一通医保诈骗来电，13.4万元差点不翼而飞！

一通医保诈骗来电13.4万元存款差点不翼而飞

      近日，盘县农信联社坪地信用社柜员精准识别了一起冒充医保工作人员电信诈骗，成功为客户保住13.4万元存款，守住了群众的“钱袋子”。

      当日上午12:05，客户杨某某来到网点办理取款业务，当班柜员在沟通时发现客户神色慌张、情绪焦虑，随即便对客户开展了细致问询。经了解，客户当日接到陌生来电，对方自称是医保工作人员，以登记医保为名让客户泄露银行卡号、身份证号码等信息。运营主管闻讯立刻进行现场核查，当场拨通诈骗分子电话核实，骗子谎称其隶属国家医保局、工号832，以电脑拨号、回拨无法接通等说辞继续蒙骗客户。凭借丰富反诈经验，网点工作人员当场判定这是一起医保类电信诈骗。

      险情面前，网点第一时间对客户在我社开立的两个账户暂停非柜面交易，锁定账户资金共计13.4万元。核查期间工作人员发现，客户手机接连收到第三方快捷支付签约验证码，其名下邮储银行卡同样存在资金风险，工作人员当即提醒客户前往邮储银行关停了非柜面业务。

      风险化解后，客户杨某得知险些被骗走全部积蓄，后怕不已，连连向网点工作人员道谢：“多亏你们细心发现不对劲，耐心拦着我，不然辛苦攒下的13万多血汗钱就全进骗子口袋了，盘县农信联社真是老百姓身边靠谱的金融卫士！”

      
识破“救命”假象拦截诈骗资金

      近日，榕江农信联社工作人员凭借高度的反诈警惕性、严谨的风险核查流程，上下联动、快速处置，成功拦截一起电信网络诈骗案件，守住群众“钱袋子”，筑牢金融反诈安全防线。

      当日，一名客户致电客服热线，以家人急需缴纳住院费为由，要求解除银行卡非柜面交易限额限制，言语间反复强调情况紧急。考虑到客户描述的紧急情况，本着“特事特办、急事急办”原则，网点工作人员准备加班为客户处理业务。但在服务过程中，工作人员始终绷紧风险防控这根弦，同步开展尽职调查工作。

      核查期间，面对工作人员要求提供相关材料、配合公安反诈核验的要求，来电客户拒不配合，还多次挂断电话，后续更是无法取得联系。工作人员高度警惕，根据以上反常迹象，深化排查发现来电人并非账户实际合法持有人。辗转联系到该账户实际合法持有人家属后才得知，家中并无人员住院，与来电客户口中“紧急就医”的说辞完全相悖。

      结合多项线索，工作人员初步判断这是一起利用他人账户、通过编造紧急事由骗取银行信任实施诈骗的案件。榕江农信联社运营部门第一时间向当地公安机关上报线索，同步对账户采取管控措施，防止资金被异常转出。经公安机关后续核查确认，该账户资金确系受害群众求职被骗的涉案款项，警方随后依法对该账户进行冻结。

      金融服务有温度，风险防控有力度。此次快速处置，成功拦截诈骗资金转移，为受害群众挽回了经济损失。