反诈｜当 21 万涉诈资金遇上农商防线：这场 “拉锯战” 结局大快人心

      一笔21万元的转账申请，背后藏着不为人知的骗局；客户言辞反复、情绪异常，柜面工作人员的一次敏锐察觉，如何守住群众“钱袋子”，还成功引出幕后嫌疑人？

21万资金险外流！安顺农商银行一场“延时办理”背后的猫鼠游戏

      3月27日，安顺农商银行宋旗支行柜面工作人员通过敏锐的风险识别、高效的跨网点联动与紧密的警银协作，成功拦截涉诈资金213500元并协助警方抓获嫌疑人，切实筑牢了金融安全防线。

      客户李某于上午10点10分因手机银行限额到宋旗支行申请办理转账业务。经办柜员在核查交易流水时，发现资金来源异常。李某起初称款项系朋友购买黄金所得，但在进一步询问下又改口称不认识交易对手。柜员察觉疑点后立即上报运营主管，经二次研判，认定资金来源可疑，当即告知客户需核实后方可办理转账，为后续处置争取了宝贵时间。10时14分，在客户离开网点后，宋旗支行运营主管迅速向安顺开发区反诈中心报备。随后发现李某已通过手机银行将3万元涉诈资金转至我行轿子山支行某账户，运营主管立即联动轿子山支行对收款账户采取限制非柜面交易措施，及时切断了涉诈资金的使用通道。

      当日14点10分，因转出涉诈资金3万元对方无法支取，客户李某情绪激动再次到宋旗支行询问原因，并强烈要求马上转账。运营主管安抚稳住客户的同时，立即将情况反馈至反诈中心，与此同时客户表示需要挪车，遂离开网点。14点25分刑侦民警抵达网点，运营主管巧妙以“银行卡限额已处理，业务可正常办理”为由，配合民警将外出挪车的嫌疑人引导返回网点，最终于14点35分协助民警成功将其抓获。

      一场与涉诈分子的无声较量，一次守护群众财产的坚定坚守。从柜员敏锐识别疑点、果断上报，到跨网点高效联动、切断资金通道，再到巧妙配合警方抓获嫌疑人，安顺农商银行宋旗支行工作人员用专业与责任，成功拦截213500元涉诈资金，筑牢了金融反诈的“防火墙”。