深夜20:28，手机一震20万到账！银行小姐姐一眼识破：这款不对劲！

      近日，仁怀警方与茅台农商银行携手成功拦截一起涉嫌电信诈骗资金取现案件，为一名群众挽回20万元资金损失。

下载APP申请领取“扶贫款”？
20万元险成洗钱工具！

      当天，茅台农商银行工作人员在日常业务排查时，发现客户袁某尾号为8778的账户于7月31日20:28发生一笔20万元超级网银入账交易，立即电话联系客户核实，该客户电话未能接通。工作人员凭借专业素养，分析客户账户历史交易情况、客户职业特征、收入情况等信息，初步认定账户存在异常，立即对账户进行管控，同时启用警银联动机制，将异常情况报送仁怀市公安局反诈中心。经反诈中心深入调查，判定这是一起有预谋、涉及面广的团伙作案的电信网络诈骗案。

      经警银协同，进一步了解到：袁某因家庭困难，经常关注扶贫类视频，前不久，有陌生男子（诈骗团伙）向其介绍国家扶贫款，让其下载“同心源”APP申请领取“扶贫款”。袁某下载APP后进入群聊，诈骗团伙以领取“国家扶贫款”需刷流水获得领取资格为由要求袁某转款。袁某家庭困难，无多余钱款向对方转账刷流水，诈骗团伙便表示可以帮助其刷流水获得领取资格，要求袁某将其名下所有银行卡账户截图发送对方。

      家住河北省唐山市丰南区的史某某，因受诈骗团伙高利引诱投资理财，于7月31日20:28向袁某银行卡尾号为8778的账户转入资金20万元。史某某转账后，诈骗团伙立即让袁某取现后汇入其他银行卡，同时为史某某、袁某准备了取现时应付银行工作人员和公安机关的说辞。在反诈民警和银行工作人员的多次风险告知和劝解下，史某某、袁某最终意识到被骗，并积极配合后续工作。