中共贵州省农村信用社联合社委员会关于巡视“回头看”集中整改进展情况的通报
根据省委巡视工作统一部署，2024年4月26日至5月31日，省委第十三巡视组对中共贵州省农村信用社联合社委员会（以下简称“省联社党委”）开展了巡视“回头看”。2024年6月24日，省委第十三巡视组向省联社党委反馈了巡视意见。根据《中国共产党巡视工作条例》《中国共产党党内监督条例》和《关于加强巡视整改和成果运用的意见》《关于加强巡视巡察整改和成果运用的工作措施》《省委巡视整改和成果运用责任清单（试行）》有关规定，现将巡视“回头看”集中整改进展情况予以公布。
一、党委及主要负责人组织落实整改情况
省委巡视“回头看”反馈意见以来，省联社党委坚持把抓好巡视整改与持续深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想特别是习近平经济思想金融篇结合起来，与不折不扣落实省第十三次党代会目标任务和省委金融工作会议决策部署结合起来，与认真开展党纪学习教育和以案促改结合起来，自觉把整改和纵深推进全面从严治党作为衷心拥护“两个确立”、忠诚践行“两个维护”的具体行动。
（一）统一思想认识，切实增强整改政治自觉。第一时间召开党委扩大会、整改动员会，给班子成员和全系统党员干部敲重锤、督责任、提要求，深刻剖析问题背后的深层次原因，明确整改的方向和措施。同时，在党纪学习教育结束后立即启动全系统合规教育活动，引导干部职工树牢“守正、规范、创新、赋能、敢当”的价值观，夯实筑牢高质量发展思想根基。
（二）强化组织领导，压紧压实整改政治责任。迅速成立整改工作领导小组，系统谋划整改方案。建立班子成员领责任、跟踪评估双督促、统筹调度预安排、整改措施强提升的“四个机制”，开展“新官理旧账”专项行动，强力推动重点难点问题整改，确保整改问责准、效果实、成色足。
（三）坚持问题导向，动真碰硬推动集成整改。按照“点上严肃认真改、面上举一反三治，健全机制长久立”的思路，推动解决制约高质量发展的突出问题。深入开展相关专项整治、业务条线专项督导和专项审计，狠抓干部人才队伍建设，下决心打通了全系统职级体系和统一了薪酬体系。
（四）强化系统施治，从严从实根治顽瘴痼疾。在统筹改革推进的基础上，系统提出“两级法人、一级管理”理念，坚持“全省农信一盘棋”，着力推进发展战略、服务品牌、基本制度、科技平台、基础运营、队伍建设、监督体系、企业文化“八个统一”，深入推进“五个实施”，加快构建紧密协同、高效联动的新型两级法人体系，着力提升基础管理能力和水平。
（五）勇于自我革命，纵深推进从严管党治社。坚持金融反腐和处置金融风险同步推进、严肃追责和追赃挽损同步推进、建立完善制度和强化制度执行同步推进，深挖风腐问题背后的根源，对发现的问题一查到底、具体到人，以“零容忍”态度坚决铲除各种乱象和腐败滋生的土壤和条件。
二、巡视“回头看”反馈问题整改落实情况
截至2024年12月末，巡视“回头看”反馈的7个方面35个问题（含十三届省委第一轮巡视指出的11个问题），已完成整改29个，未完成整改的6个问题已取得阶段性成效并逐一制定专项方案，按计划定期调度推进整改落实。
（一）关于党委发挥把方向、管大局、保落实作用方面
1.持续深学笃用习近平经济思想金融篇。制定党委会学习习近平关于金融工作论述摘编专项方案，建立以上率下学习机制，邀请基层行社党委书记列席省联社党委会“第一议题”学习，把学习习近平新时代中国特色社会主义思想作为干部学习第一课。围绕习近平总书记积极培育中国特色金融文化的重要论述，提出“守正、规范、创新、赋能、敢当”的价值观，引导干部员工树牢正确的经营观、业绩观、风险观；围绕把防控风险作为金融工作的永恒主题，实施全面风险管理、全面预算管理，全面推行“新官理旧账”行动；围绕“三个过硬”标准要求，深入推进实施“四个一批”工程，畅通流动通道，推动干部能上能下、员工能进能出。统筹推进金融“五篇大文章”，印发做好“五篇大文章”服务地方经济社会高质量发展意见，出台科技金融、绿色金融、养老金融、数字金融服务方案，更新优化“致富通”农户贷款、农村信用工程提档升级等系列普惠金融制度。
2.严格执行“三重一大”等制度要求。坚持把党的领导和完善公司治理统一起来，进一步细化落实党组织在公司法人治理结构中的领导地位和作用，完善《省联社决策主体权责清单》《省联党委决策事项清单》《高级管理层决策事项清单》，从制度上确保各治理主体行权履职贯通一致，严防重大经营管理事项不研究、不落实等问题发生。同时，建立党委碰头会常态化机制，作为推动重点工作全面落地落实的重要载体，确保中央、省委省政府重大决策部署落实落地。
3.全面规范借用人员使用管理。加快配齐配强省联社人力资源，为各部门、审计中心提供人力资源保障。建立健全贵州农信薪酬分配管理体系，充分发挥绩效考核的导向和激励作用。进一步规范省联社借调工作，本着必须必要、控制期限和数量、严格审批、规范管理的原则，制定借用、抽调、跟班学习、集中运营等管理办法，明确原则、时限、程序、日常管理以及纪律要求等。
（二）关于聚焦支农支小主责主业，服务实体经济方面
1.认真落细落实中小企业融资增量、扩面、降价要求。印发小微金融三年行动方案，指导全省农信社分步有序推进小微金融服务工作。印发法人行社高质量发展考核实施方案、年度普惠信贷工作考核方案，推动行社坚守支农支小定位，切实引导各行社回归服务实体经济本源。印发贵州农信年度FTP政策性调节项调整参考通知，引导行社聚焦“五大金融”“专精特新”“四新四化”领域，保持普惠信贷业务资源投入力度。认真落实央行存款利率市场化调整机制，积极为降低贷款利率释放空间，进而减轻企业融资成本。持续推动普惠型小微企业贷款利率平稳下降。
2.严格规范大额信贷管理工作。修订《贵州省农村信用社大额贷款管理办法》，强化新增大额贷款管控。聚焦大额贷款业务在全省范围内开展大额贷款专项检查。建立集中作业、事后复盘、后评价机制。由前台、中台、后台部门共同对大额贷款贷前、贷中、贷后环节进行监督管理，持续提升大额贷款管理水平，促进大额贷款业务健康发展。
（三）关于落实防范化解金融风险要求方面
1.严格坚守金融风险防控底线。系统梳理风管委、授审委议事清单，划清职责边界。修订行社风险总监管理办法，制定履职指引，规范履职要求。组织相关行社深入排查资产质量真实性，研究印发《关于进一步加强信用风险管控的通知》《关于加强融资平台贷款风险管控的通知》等，重点明令严禁违规操作，资产质量真实性有效提升。
2.认真落实信贷资产风险分类管理要求。制定金融资产风险分类管理办法，积极落实分类要求。制定贷款重组管理意见，下发风险提示书，明确重组贷款的风险分类要求和分类标准。建立重组贷款分类不准确贷款台账，逐笔制定整改计划，有序推进准确分类。将风险分类制度要求嵌入系统管控，同时，启动将重组贷款管理要求嵌入系统工作，通过系统控制提高风险分类管控水平。
3.持续深化信贷风险管控。修订完善流动资金贷款、固定资产贷款、个人贷款等制度，优化信用风险预警管理系统，梳理贷款流程中关键环节，严把新增贷款准入管理关、规范授信审查审批、提高资产质量。印发《关于进一步加强信用风险管控的通知》，多措并举处置风险贷款。加强贷款核销管理，强化《呆账核销管理办法》《关于加强呆账核销管理的意见》等制度的执行督导，按月监测、定期反馈核销及问责情况，监督行社严格落实管理制度要求。印发《重点关注行社管理工作方案》，督导相关行社制定“一行一策”风险处置规划方案及配套专项考核方案，持续强化监管，严防违规行为发生。
4.多措并举加强不良贷款清收处置。出台资产保全指导意见，配套印发不良资产批量转让管理办法、委外催收不良贷款管理办法、加强抵债资产管理的意见等制度文件，进一步明确风险资产处置标准、流程及相关问责要求，形成规范化管理、盘活、处置等全过程闭环，不断规范处置行为。印发《不良资产保全清收工作方案》，成立资产保全领导小组，组建不良资产保全清收专班，配备专业团队，加大不良资产清收处置力度。强化与阿里拍卖、阳光产权交易所等金融资产交易平台和各大金融资产管理公司合作，积极拓宽资产处置渠道。
（四）关于深化公司治理，强化内控管理方面
1.持续强化提升治理能力和治理水平。从管理体制、风险防控和机制转换等顶层设计上，进一步厘清两级法人各自履职定位、履职边界，构建两级法人高效协同机制，建立起党的领导、行业管理、股权关系同向的管理体制和党的领导与现代法人治理深度融合的新型两级法人治理体系。成立教育培训部，举办审计中心及行社“一把手”、行社经营层负责人、纪委书记、财务总监、风险总监等7个班次的履职能力提升研修班，从“管好人”“理好事”两个维度分类开展培训，切实提升履职能力和水平。聚焦内控合规体系建设，组织对83家行社开展专项调研，提出内控合规改进提升举措18项，全面规范行社内控管理。
2.严格规范工资薪酬考核管理。按照“两级法人、一级管理”的思路，坚持将打通职级体系和统一薪酬体系作为强化管理的关键抓手，在深入开展专项调研和广泛征求意见基础上，建立薪酬分配管理体系，以及与薪酬体系相匹配、覆盖全系统干部职工的专业职级管理机制，并结合不同岗位特点实行分类绩效考核，实现全面覆盖、全员考核和全流程绩效管理，形成“基本工资保吃饭、绩效工资靠实干”的考核管理机制。
3.强化内控合规管理。以推进思想认识、履职能力、机制功能、发展质效“四个提升”为路径，在党纪学习教育结束后立即在全系统启动合规教育活动，编制《合规“必做”手册》《违规“必禁”手册》，明确合规行为标准及底线，修订员工违规行为问责管理制度，完善违规行为问责机制；开展各级高管“合规必讲”活动、履职上岗“合规必考”活动；开展“合规大讲堂”等20个具体子项目，出台加强内控合规体系建设保障高质量发展的意见，着力提升贵州农信合规经营、从业水平。
（五）关于认真落实主体责任，持续营造严的氛围方面
1.持续狠抓党风廉政建设和反腐败斗争工作。坚决扛起全面从严治党主体责任，及时召开党风廉政建设暨警示教育大会、专题民主生活会，坚持依法公正用权、廉洁为民用权，保持惩治腐败高压态势。强化责任意识、主动意识，突出严的氛围，坚持从班子成员严起，从“关键少数”抓起，定期召开党委碰头会、党委专题会调度推进全面从严治党重点难点问题整改，分批次召开行社党委书记、董（理）事长、行长交流座谈会，引导督促大家认清“第一身份”、履行“第一职责”，推动管党治党责任压力传导一贯到底。印发“清廉贵州·农信黔行”2024年纪法教育月工作方案，组织系统各级党组织举办专题讲座、开展清廉家风宣传、打造清廉文化阵地，不断增强党员干部纪法意识和廉洁意识。同时，进一步健全省联社党委与派驻纪检监察组在干部监督工作中的会商协作机制，对违规违纪行为从严从重追责问责，纵深推进“三不腐”。
2.持续纵深传导严的基调。将“坚决破除‘特殊论’‘例外论’‘业务需要论’等错误思想”作为政治训练的重要内容并纳入教育培训规划，举办覆盖贵州农信系统各级党员领导干部的44个培训班。在全系统深入开展“金融工作政治性、人民性大家谈”，重点聚焦“特殊论、例外论”等错误认识，开展专题研讨1000余次。坚持把纵深推进全面从严治党摆在突出位置，通过狠抓思想从严、监督从严和作风从严，推动严的要求、严的标准、严的措施融入经营管理全过程、各方面。
（六）关于认真履行监督责任，强化追责问责方面
1.健全完善问责机制，从严从实强化追责问责。修订完善违规行为问责委员会议事规则，配套建立案件问责管理办法和不良信贷资产责任人问责管理办法，明确了问责的标准、方式、程序等。修订员工违规行为问责管理办法总则，搭建“三四五六”违规行为问责体系，进一步提升追责问责的规范性和精准性。采取调审分离机制，保障问责工作的规范性和精准性。坚持金融反腐与处置金融风险、严肃追责同步推进，强化与派驻纪检监察组的联动协作，组建调查组，聚焦重点领域、关键少数强化精准问责，对各类违规违纪违法行为全面调查核实，以“零容忍”态度坚决铲除腐败滋生的土壤和条件。
2.持续强化干部监督管理。聚焦领导干部履职过程中容易发生失职失责失范行为的重点领域和关键环节，先后出台省联社推进领导干部能上能下实施细则、行社高级管理人员“能下”标准清单等制度，对领导干部在重点领域、关键环节的规范履职行为作出明确具体要求。同时，综合运用审计、巡察、专项检查、信访、合规等各类监督，持续从严强化干部管理。聚焦权力集中、资金密集、资源富集等领域开展重点监督检查，组织开展行社高管履职“十个严禁”、财经纪律整改“回头看”等专项检查，对检查发现存在违反纪律、失职失责失范等行为，触犯“能下”硬性标准的干部及时按规定进行处理，从根源上严格防范“带病留用”问题发生。
3.严格深入查处各类违规行为。印发《贵州省农村信用社报案工作指导意见》，规范对非法金融活动的报案标准、要求、流程、重点等，对常见金融犯罪的立案标准和报案证据清单、案件风险情况报告和调查的“十必问、十必清”、“十必查、十必清”等要求进行明确，指导行社依法惩治违法行为、及时移送案件线索、加大追赃挽损力度。印发《贵州省农村信用社员工异常行为网格化管理办法（试行）》和网格管理履职清单，指导各级机构科学合理划分网格、压实全员监督责任。印发贯彻落实涉刑案件风险防控管理办法实施方案，组织全省农信及从业人员签订案防工作责任书、合规案防承诺书。强化员工异常行为查处，抓早抓小防控案件风险，按季排查员工异常行为，按季开展案件风险排查，完成全省农信案防交叉督查全覆盖。
（七）关于纠治四风问题，规范资产处置方面
1.严格贯彻落实“过紧日子”要求。印发《贵州省农村信用社基本建设管理办法》，装修标准较巡视前最高压降25%。将行社办公楼建设、营业网点建设及装修，分类别压降建设标准。同时，严格将项目实际投资控制在项目立项批复额度内，原则上不得追加投资，优化全省农信资源的合理配置，严格项目审批把关。同时，积极开展专题教育培训。通过一系列的学习教育活动，引导行社深刻树牢过“紧日子”的思想认识，让基建工作回归到服务业务发展、切实满足营业办公需求的正确轨道上来，在行社中层层宣贯，形成良好的基建工作氛围与正确的价值导向。
2.严格按要求廉洁规范处置资产。出台加强抵债资产管理的意见，明确抵债资产收取、保管及处置的相关要求，在加大抵债资产处置力度的同时，严控新增收取抵债资产。建立资保管理体系，印发《不良资产保全清收工作方案》，成立贵州农信资产保全工作领导小组并下设资产保全工作专班，进一步提升资产保全条线业务能力，规范不良资产处置行为。强化监测指导，按季监测抵债资产情况，定期进行通报。
三、需长期整改事项进展情况
1.严格按监管要求审慎开展同业业务。坚守支农支小定位，聚焦主责主业，充分发挥支持实体经济和稳定区域金融等作用。同时，将风险管理关口前移至客户准入、授信及审批环节，严控交易对手范围，强化日常监测，严格控制同业业务出省。
2.完善薪酬体系，坚决杜绝违规发放奖金等行为。根据《国有企业内部薪酬分配指引》有关精神，出台《贵州省农村信用社薪酬分配管理办法》，全面规范全省农信薪酬管理制度体系。出台津补贴和职工福利费发放规范性文件，提出“十一个不得”的禁止性规定。成立财务共享中心，推动将全系统财务审批工作进行分类集中统一管理、统一操作、统一监督，实现管好与授权相统一，充分利用数据分析平台和系统自动预警，实现对83家行社财会风险提前预警与集中控制。
3.认真指导行社强化风险化解。制定实质风险处置方案，持续推进实质风险化解处置。建立健全资产保全体系，提升资产质量和管理效能。印发系列不良贷款处置方案和考核机制，细化工作目标和措施路径，加大不良贷款清收处置力度。印发金融资产风险分类办法、《关于进一步加强信用风险管控的通知》《关于加强融资平台贷款风险管控的通知》《信贷资产管理意见》《行社高管履职“十个严禁”》等，从严格新增贷款准入、加强统一授信管理、规范审查审批、提高资产质量真实性、提升风险缓释有效性等方面提出具体标准和措施，督导行社加强风险管控。
4.坚决杜绝铺张浪费超需求上基建项目。全面梳理项目情况，分类指导强化管理。及时对全省农信基础设施的建设、管理、使用情况进行全面调研梳理，印发跟踪督办通知，指导相关行社积极盘活资产、保障金融资源有效利用。修订基本建设管理办法等制度，配套制定营业办公用房建设（投产使用）标准，通过细化装修标准、建设面积、功能配置、审批流程等关键环节，建立健全固定资产“建、投、用”全周期、全要素、全流程管理体系，大幅压减新增大中型项目立项审批，坚决遏制超需求、铺张浪费等基建问题发生。
5.强化基建工程管理，严防办公楼和网点用房闲置、停工、烂尾。对全省农信基建工程项目开展摸底核查，建立健全全省农信基础设施数据库。以“提升资产管理质效、促进贵州农信高质量发展”为导向，深度挖掘资产潜力，通过出售、出租、划转移交、资产置换、自用等方式多渠道拓展资产活力，开展资产分类整治处置培训，督促行社建立全面科学的资产管理计划，不断提升资产使用效能。构建闲置停工项目整改工作机制，层层传导压力，保障整改推进，推动全省农信资产处置系统规范实施。进一步完善行社领导包片、部门联动、属地负责、省联社审计中心监督的工作机制，形成全省农信上下联动、齐抓共管的工作格局，共同推进资产盘活处置。
四、下一步工作安排
（一）在凝心铸魂上下功夫，持续筑牢政治之基。始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想凝心铸魂，自觉把学懂弄通做实习近平总书记关于巡视、金融、“三农”工作重要论述摆在首位、抓在日常，进一步夯实衷心拥护“两个确立”、忠诚践行“两个维护”的思想根基，切实将党的领导贯穿到全省农信工作各领域全过程各方面，以实际行动推动中央、省委决策部署在贵州农信落地见效。
（二）在自我革命上下功夫，全面从严管党治社。压紧压实系统各级党委主体责任，推动全面从严治党融入经营管理各方面各环节。狠抓省联社党委班子自身建设，坚持“三个过硬”标准，着力提升能力本领、锤炼纪律作风、勇于担当作为，真正做到以上率下。坚持正确鲜明的选人用人导向，坚持从严执纪问责，重拳整治违规违纪行为，一体推进落实“三不腐”。
（三）在践行宗旨上下功夫，全力服务中心大局。认真践行以人民为中心的价值取向和服务实体经济的根本宗旨，大力弘扬中国特色金融文化，教育引导全省农信系统党员领导干部树牢正确的权力观、政绩观、事业观，践行正确的经营观、业绩观、风险观。始终做到不脱农脱小、不脱实向虚、不舍小傍大。加大信贷支持力度，为围绕“四新”主攻“四化”主战略和实现“四区一高地”主定位提供坚强保障。
（四）在守住底线上下功夫，着力强化风险防控。认真落实中央、省委金融工作会议精神，深入实施全面风险管理，推动风险防范化解各项措施落地见效。抢抓改革化险机遇，坚决守住不发生系统性风险的底线，加大不良贷款清收力度，全力守护贵州农信资产安全。
（五）在从严从实上下功夫，推动问题真改实改。牢固树立“整改不力是失职、不抓整改是渎职”观念，全面梳理整改的重点、难点、堵点，强化多方联动，从严从实从细推进问题整改。坚持“新官要理旧账”，坚持整改“销号不销责”，常态化开展跟踪调度提醒，坚决防止问题反弹，持续纵深推进问题真改、实改、全面改。
欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：0851—82592032；邮政信箱：贵阳市观山湖区长岭北路61号贵州农信大厦省联社党委巡视整改工作领导小组办公室，电子邮箱：GZNCXYS@126.com。
贵州省农村信用社联合社
2025年5月15日