贵州农信成功堵截一起对公账户新开涉案诈骗风险
来源:威宁农信联社
发布时间:2024-06-05
2024年6月3日,客户陈某到威宁农信联社观风海信用社申请对公账户开户业务。在核实相关情况时,会计运营主管询问开户具体用途,客户回复百货店使用,在详细追问经营范围、地点、毛利、月收入等情况时,客户更是支支吾吾回答不上来。因尽职调查存疑,工作人员拒绝开户申请,并向客户宣传反洗钱、反电信诈骗知识。经充分宣导后,客户反馈开户是为了贷款需要,“快手上融资公司的黄经理说可以办理营业执照无抵押贷款,只要用营业执照到就近的信用社办理对公账户,就可以申请10万元的贷款”。该网点遂与当地派出所联系,报送可疑线索,成功堵截对公账户新开涉案诈骗风险。
工作人员凭借为客户负责的态度和敏锐的观察力,通过循序渐进的沟通交流方式,详细了解清楚客户申请开户的真实意图,从源头上堵截了对公账户开立的涉案风险,避免了客户被骗涉案。
在反诈工作中,威宁农信联社全员联动,各岗位各条线分级保障,制定了“一定二查三宣”工作方式。“一定”是定期开展反诈工作复盘,及时梳理当前我社涉案账户情况,分析涉案发展趋势,强化各岗位责任落实;“二查”是制定账户限额排查方案,对新开账户和存量账户的持续性分阶段排查,并对贷款客户逐户开展风险告知;“三宣”是制定全年和网点宣传计划,通过短信提示、现场交流、网络渠道平台三个方面开展宣传工作。
贵州农信始终坚持金融工作的政治性和人民性,切实履行好账户管理主体责任,严防账户异常风险,持续加强警银联动,从源头阻断不法分子的违法行为,切实守护好人民群众的“钱袋子”。