贵州农信成功堵截一起对公账户新开涉案诈骗风险

      2024年6月3日，客户陈某到威宁农信联社观风海信用社申请对公账户开户业务。在核实相关情况时，会计运营主管询问开户具体用途，客户回复百货店使用，在详细追问经营范围、地点、毛利、月收入等情况时，客户更是支支吾吾回答不上来。因尽职调查存疑，工作人员拒绝开户申请，并向客户宣传反洗钱、反电信诈骗知识。经充分宣导后，客户反馈开户是为了贷款需要，“快手上融资公司的黄经理说可以办理营业执照无抵押贷款，只要用营业执照到就近的信用社办理对公账户，就可以申请10万元的贷款”。该网点遂与当地派出所联系，报送可疑线索，成功堵截对公账户新开涉案诈骗风险。

      工作人员凭借为客户负责的态度和敏锐的观察力，通过循序渐进的沟通交流方式，详细了解清楚客户申请开户的真实意图，从源头上堵截了对公账户开立的涉案风险，避免了客户被骗涉案。

      在反诈工作中，威宁农信联社全员联动，各岗位各条线分级保障，制定了“一定二查三宣”工作方式。“一定”是定期开展反诈工作复盘，及时梳理当前我社涉案账户情况，分析涉案发展趋势，强化各岗位责任落实；“二查”是制定账户限额排查方案，对新开账户和存量账户的持续性分阶段排查，并对贷款客户逐户开展风险告知；“三宣”是制定全年和网点宣传计划，通过短信提示、现场交流、网络渠道平台三个方面开展宣传工作。

      贵州农信始终坚持金融工作的政治性和人民性，切实履行好账户管理主体责任，严防账户异常风险，持续加强警银联动，从源头阻断不法分子的违法行为，切实守护好人民群众的“钱袋子”。