都匀农商银行：“火眼”识风险 阻击电信诈骗

      近年来，电信网络诈骗手段层出不穷，让人防不胜防，作为拦截电信网络诈骗的重要防线，贵州都匀农商银行高度重视防范电信网络诈骗工作。7月30日17时左右，客户韦某拨打都匀农商银行大西门支行座机，预约次日下午14时需取30万元现金，当班柜员接通电话记录下客户姓名、银行卡账号等基础信息，随后对客户身份信息及银行交易流水进行核实。在核实过程中柜员发现该客户账户交易存疑，主要表现在：客户年龄较小，该账户近半年流水较少，多为几十元到百元的小金额交易，且预约取款的30万元并未到账，账户余额仅0.59元，存在资金快进快出的嫌疑。当班柜员随即将上述情况汇报给支行负责人刘洁。随后，刘洁与都匀市公安警方取得联系，上报可疑线索。7月31日上午，当班柜员密切关注该账户资金变动情况，发现有两笔资金分别在9点52分和10点30分到账，均为外省账户汇入，资金共计29万元。刘洁再次与市公安局工作人员取得联系，汇报客户可疑线索，请求公安机关后台核实该客户身份信息。7月31日13:58，韦某携带身份证和银行卡来到厅堂，要求取款29万元。大堂经理协助客户进行扫码登记、取号工作后引导客户在柜台办理取款。刘洁随即与警方联系，与埋伏在厅堂门口的警察密切配合，在不惊动客户的情况下，告知警方韦某外貌特征和业务办理进度。韦某完成取款业务携带29万元现金走至支行厅堂门口时，被迎面进来的若干名民警抓捕。

      （图：抓捕现场）

      事后，都匀市公安局相关工作人员对都匀农商银行大西门支行厅堂人员高度的责任心和业务敏感度予以肯定。在今后的工作中，都匀农商银行将持续加强柜面业务风险把控，将反诈工作做深做实，强化风险账户监测，加强“警银”联动，确保人民群众资金安全，守护好老百姓的“钱袋子”，为营造良好金融生态环境贡献力量。