望谟农商银行党委关于省联社党委巡察整改进展情况的通报
2024年6月3日至6月30日，贵州农商联合银行党委（原省联社党委）第一巡察组对望谟农商银行（以下简称“我行”）党委开展了常规巡察。2024年11月25日，第一巡察组向我行党委反馈了巡察意见，指出我行党委在“四个落实”方面存在的问题，并提出了整改要求。截至2025年12月末，巡察反馈问题已全部整改完毕。按照《中国共产党巡视工作条例》《中国共产党党内监督条例》等有关要求，现将巡察整改进展情况予以公布。
一、党委履行主体责任情况
（一）成立领导小组，细化落实责任。我行党委坚持把巡察整改工作作为当前重大政治任务来抓，不回避、不遮掩，直面问题、正视问题，对反馈意见第一时间安排部署。我行成立了以党委副书记、行长为组长，党委其他班子成员为副组长，各管理部门、支行负责人为成员的整改工作领导小组。自整改工作开展以来，行党委多次召开专题会议，研究、部署、调度巡察整改工作；党委班子成员认真履行“一岗双责”，督促指导分管条线整改工作；各责任部门各负其责，牵头抓好本条线的整改工作。全行形成了以上率下、持续发力、统筹兼顾的整改工作格局，确保各项整改工作部署到位、责任到位、落实到位。
（二）强化问题导向，制定整改方案。针对巡察反馈问题，我行及时分类细化，第一时间召开党委会对反馈意见进行研究，认真对照问题清单逐项明确整改责任和整改措施，形成了切实可行的整改工作方案。方案明确了抓好巡察整改工作的总体要求和方法步骤，建立了工作台账，列出问题清单、整改措施，明确了完成时限。层层压实责任，做到不回避、不敷衍，立行立改，改出成效，确保一件一件落实、一条一条兑现。整改方案经贵州农商联合银行党委巡察办、黔西南农信深改组临时党委（原省联社黔西南审计中心党委）审批通过。
（三）推动成果转化，促进业务发展。我行召开了党员领导干部2024年度民主生活会暨巡察整改专题民主生活会、一案一整改专题民主生活会。党委主要负责同志带头，其他党委班子成员以严肃认真的态度，主动认领巡察组反馈问题，深刻剖析原因，提出整改措施，将巡察反馈问题说清楚、谈透彻。同时以巡察整改为契机，不断严明党规党纪，加强员工监督管理、完善管事管人规章制度，切实堵塞漏洞，从源头上巩固巡察成果，推动巡察整改和业务高质量发展两促进、两不误。
（四）强化问责力度，压实工作责任。根据巡察反馈意见，逐项梳理认定工作责任，采取经济处罚、书面检查、提醒谈话、集体约谈、通报批评、违规积分等方式对相关责任人进行了问责。
二、巡察反馈问题整改落实情况
在贵州农商联合银行党委、黔西南农信深改组临时党委等有关部门的指导和帮助下，截至2025年5月末集中整改期内，巡察反馈的30个问题，已完成问题整改29个；截至2025年12月末，集中整改期未完成的1个问题已完成整改；巡察移交1件信访件，已经办结。
（一）关于学习贯彻落实习近平总书记重要讲话和重要指示批示精神不够深入，“第一议题”及意识形态工作责任制落实不到位，信用工程基础不扎实，合规意识淡薄，风险防范化解不够有力反面
1.“第一议题”制度落实不到位。
整改结果：完成
整改情况：一是采取“第一种形态”对党委办公室负责人、涉及的三个党支部书记及会议记录人员开展了提醒谈话，对落实“第一议题”进行了要求。二是党委办公室拟定《规范落实“第一议题”制度工作提示》及会议记录模版下发全辖并进行讲解，确保全辖党务人员能够规范落实好“第一议题”制度。三是将“第一议题”制度落实情况纳入党建考核内容，2024、2025年末开展了年度党建检查，对检查发现问题下发检查通报，并要求存在问题支部限期整改。
2.意识形态工作责任制落实不到位。
整改结果：完成
整改情况：一是由相关责任人撰写了书面说明，对未将意识形态工作纳入述职报告及民主生活会对照检查材料情况进行检讨，向行党委进行了报告。二是加强对2024、2025年党员领导干部民主生活会对照检查材料及党委班子成员述职述廉报告的审核把关，均将意识形态责任制落实情况写入材料中。三是召开专题党委会，对《贵州农信推进全面从严治党三个清单》、《省联社党委关于推进全面从严治党的实施意见》、《望谟农商银行意识形态工作责任清单》、《望谟农商银行意识形态工作责任制实施细则（2023版）》等文件精神进行学习，对全面从严治党工作提出要求。在日常工作中，我行党委能够认真落实全面从严治党主体责任要求。
3.基础信息更新不及时、录入不准确。
整改结果：完成
整改情况：一是业务发展部下发《关于开展信用工程数据治理的通知》，对农户建档信息开展了核查。二是制定下发《望谟农商银行2025年农村信用工程建设提档升级工作方案》，明确了2025年度信用工程提档升级目标，指导基层网点有序推进信用工程建设。三是制定下发《望谟农商银行整村授信业务管理办法》、《望谟农商银行“致富通”农户评级授信操作规程》，指导基层网点有序推进整村授信，规范开展农户建档评级。截止2025年1月末，基层网点已完成161个村农户的“整村授信”，行政村实现100%全覆盖，经总行验收通过。
4.农户增户扩面力度不够。
整改结果：完成
整改情况：一是制定下发了《望谟农商银行整村授信业务管理办法》、《望谟农商银行“致富通”农户评级授信操作规程》，指导基层网点有序推进整村授信，规范开展农户建档评级。截止2025年1月末，基层网点已完成161个村农户的“整村授信”，行政村实现100%全覆盖，经总行验收通过。二是制定下发了《望谟农商银行2025年”开门红“行动考核方案》，将授信业务转化纳入考核内容，分值占比7分；制定下发了《望谟农商银行2025年外出就业创业人员金融服务方案》，将授信业务转化作为重点考核内容，分值占比15分。三是加强普惠授信业务宣传，在农民工返乡期间与腾讯广告合作，在微信朋友圈进行广告投放宣传，2024年12月2日至2025年1月21日，投放曝光次数23.69万次。
5.违规重组表外贷款套取绩效考核和清收奖励。
整改结果：完成
整改情况：一是责成相关责任人退回了违规套取清收奖励和绩效工资，给予4名责任人经济处罚。二是开展表外清收奖励举一反三专项排查工作。根据排查情况，责令相关责任人退回奖励资金，并给予经济处罚。三是将《望谟农商银行贷款重组管理实施细则》通过黔农e学，组织支行负责人、客户经理进行学习及考试。四是制定下发了《望谟农商银行2025年表外不良贷款清收工作方案》，进一步规范表外不良贷款清收管理。
6.融资性担保合作业务管理不到位。
整改结果：完成
整改情况：一是于2024年12月31日与县担保公司签订保证金质押协议，对合作的在保贷款实行“一笔一账户”管理。同时认真落实信贷业务制度管理，加强担保公司账户管理，严把贷款准入关，从2024年8月起无新增与担保公司合作业务。二是累计5次向望谟县通盛融资担保有限责任公司发出《关于要求望谟县通盛融资担保有限责任公司注入保证金的函》，积极对接望谟县通盛融资担保有限责任公司，要求加强代偿力度。三是制定下发《望谟农商银行农户续贷实施细则》，加强农户续贷管理，从根本上解决客户调头需求，杜绝违规调头现象发生。四是组织全辖客户经理进行信贷业务培训考试、大零售业务数据治理培训、信贷业务培训，进一步提高客户经理业务能力，杜绝违规行为发生。
7.社团贷款处置化解不够有力。
整改结果：完成
整改情况：一是开展11户社团贷款问责工作，采取经济处罚、违规积分、提醒谈话等方式对21人次开展了问责。二是对涉及的9户11笔社团贷款，通过非批量转让方式处置一户一笔；对剩余8户10笔不良社团贷款，已完成“一户一策”化解处置方案，明确了贷款管理责任人及处置规划，后期将按照规划开展不良处置化解。三是采取现金收回、诉讼或债权重组等方式积极加强存量社团贷款的清收处置。同时细化内部管理要求，严控新增社团贷款，除存量社团贷款外，我行仅新增2笔社团贷款。历年来，该2笔贷款余额逐年减少，五级分类正常。后期我行按照贵州农商联合银行信贷资产质量管理要求，严禁新增社团贷款和异地贷款，逐步压缩社团贷款风险。
8.违规通过以贷还贷方式处置表外核销贷款。
整改结果：完成
整改情况：一是于2024年6月起暂停使用“复信贷”贷款产品处理表外不良贷款，同年12月起废止了“复信贷”贷款管理办法。二是对相关贷款开展排查，经排查，相关贷款发放不存在违规违纪行为。三是建立“复信贷”贷款管理台账，制定下发“复信贷”贷款排查方案，举一反三对我行发放的所有“复信贷”贷款进行排查。经排查，相关贷款未出现违规违纪行为。四是制定下发《表外不良资产清收处置专项行动奖励方案》和《表外不良资产专项清收考核方案》，鼓励全行员工加强表内外不良贷款现金清收。2024年我行现金收回表外不良贷款1436.3万元，清收率5.68%，完成5%年度目标任务。五是为提高客户经理业务能力，杜绝违规行为再次发生，组织全辖客户经理及网点负责人通过黔农e学上对《望谟农商银行表外不良信贷资产管理办法》、《望谟农商银行不良信贷资产管理实施细则》进行学习并考试，全员参与学习并通过考试。
9.违规办理挂息重组掩盖不良。
整改结果：完成
整改情况：一是采取积极措施对该类不良贷款进行清收。截止2025年3月31日，涉及6户7笔贷款中，其中两户挂息已收回，目前贷款结息正常，无欠息情况；另两户贷款已结清利息；另一户贷款用“脱贫人口小额信贷（原特惠贷）”发放新贷款，挂账利息未处理；另一户贷款已经起诉并申请执行，处置抵押物收回贷款本息450万元。二是对相关贷款开展责任认定，对10名责任人给予经济处罚。三是为提高客户经理业务能力，杜绝违规行为再次发生，合规风险部下发了《关于做好重组贷款管理的工作提示》，明确严禁网点开展挂息重组工作，同时通过黔农E学组织支行负责人、客户经理学习相关管理制度，相关人员全部参与学习，并通过考试。
（二）党委落实全面从严治党主体责任不到位，纪委履行监督责任有差距，财经纪律执行不严，基建项目、物资管理和教育培训不合规方面
10.违反中央八项规定精神，虚列费用购买白酒。
整改结果：完成
整改情况：一是纪律检查室对虚列费用报账资料开展全面核查，核查真实成本和违规虚增金额，并明确相关责任人责任，核查情况向党委会进行汇报。二是由贵州农商联合银行党委及行党委对人事管辖权范围内的相关责任人分别给予了党纪政纪处分。三是组织相关责任人对违规列支购酒费用进行退款。四是组织各职能部门对现有制度的合法性、合规性、有效性等进行制度后评价，开展制度“废改立”工作。五是对照“虚列费用”行为开展全面自查。经自查，我行2021年至2024年度从财务经费列支装修工程、基建项目维修、监控及电子设备安装、办公用品及广告宣传等费用，均为真实列支，无“虚列费用”同质同类问题。六是稽核审计部、纪律检查室通过列席行办会、采购会等形式对日常采购项目进行列席监督。对2024年工程项目及物资采购开展审计，经审计，2024年工程项目和物资采购项目公开透明、流程合规，不存在违规行为。
11.公务用车改革制度执行不严。
整改结果：完成
整改情况：一是由原省联社黔西南审计中心纪委派出调查组对公车使用情况开展调查，核实了违规用车次数、行使里程数，明确了相关责任人。二是拟定《违规用车费用清退方案》，对违规使用公车的行为按违规使用次数以公务租车每日租车费用标准折算退款。截止2025年5月29日违规用车费用已全部退款到位。三是对违规用车相关责任人采取经济处罚、批评教育、提醒谈话、集体约谈、通报批评及违规积分等方式开展了问责。四是按程序对超编制的9辆公务车辆及一辆运钞车进行公开拍卖处置。截止2025年11月末，10辆车辆全部拍卖成功，已完成账务处理、车辆过户等工作。五是，修订印发了《望谟农商银行公务用车改革管理制度》，对车补范围、车辆使用管理流程、审批流程进行了优化，对违规用车的情形及罚则进行了明确。同时制定印发《望谟农商银行业务用车管理办法》，加强车辆管理，杜绝违规用车行为再次发生。
12.未按规定缴纳工会经费被有权单位处罚造成资金损失。
整改结果：完成
整改情况：一是对少缴工会经费进行补缴，一并缴纳滞纳金。二是对计提工会经费的经办人、复核人、审批人等相关责任人进行问责处罚。三是积极对接望谟县总工会，以建设职工小家、开展职工文体活动名义向县总工会申请补助工会活动经费。四是对《望谟农商银行工会经费收支管理实施细则》进行学习，进一步规范工会经费使用和管理。五是稽核审计部开展2024年度工会经费专项审计检查，经检查，我行不存在工会经费计提不足、上缴不规范等情况。
13.未按规定开展存量不良贷款问责处理。
整改结果：完成
整改情况：一是及时开展存量不良贷款问责工作。2024年表内不良贷款已完成问责496笔，金额2571.68万元；表外不良贷款已完成问责12笔、金额3440.18万元；2025年完成问责829笔，金额4612.99万元，应问责贷款全部完成问责工作。二是组织全辖客户经理及网点负责人通过在黔农e学上对《望谟农商银行不良信贷资产管理实施细则》、《望谟农商银行不良资产责任人问责管理办法》进行学习并考试，全员参与学习并通过考试，进一步提高客户经理业务能力，切实加强不良贷款管理。
14.日常监督管理不到位，干部员工违规行为频发。
整改结果：完成
整改情况：一是对2022年、2023年检查发现存在违规行为的44名员工采取经济处罚、通报批评、提醒谈话、撤职等方式从严开展了问责。举一反三开展2次针对员工与客户存在资金往来专项排查及员工涉诉排查，并对排查发现问题相关责任人进行问责；二是按季度开展员工异常行为排查，在已开展的2025年一季度的排查中，除发现信用卡套现行为1起外，未发现新增异常情况；我行已对信用卡套现员工开展问责。三是常态化开展员工合规教育、案件警示教育，引导全体干部员工以知促行、以行促知，营造良好的合规文化氛围。四是制定下发《望谟农商银行员工异常行为网格化管理办法（试行）》、《望谟农商银行员工负债管控工作实施方案》、《望谟农商银行案防监督员履职要点的通知》、《望谟农商银行2025年度案防专项检查工作实施方案》、《望谟农商银行干部职工谈心谈话及家访制度实施细则》，健全案防管理机制和员工行为管理机制，从制度上规范履职要求及履职任务。
反馈问题15：监督执纪问责存在“宽松软”。
整改结果：完成
整改情况：一是对监督执纪问责负有管理责任的责任人运用监督执纪“第一种形态”进行了批评教育。行纪委认真进行反思，形成了《关于巡察反馈监督执纪宽松软问题的剖析报告》，向行党委进行汇报。二是举一反三排查赌博问题，我行在全行范围内开展了干部职工“八小时外”突出问题专项整治和赌博专项治理，并与望谟县公安局开展联动排查。通过排查，未发现干部员工因赌博问题被公安机关处理的情况。三是强化纪律约束，综合运用监督执纪“第一种形态”对员工苗头性、倾向性问题开展约谈。定期开展员工异常行为排查，聚焦员工高负债、异常资金往来、赌博、酒驾醉驾等情况，严查严处违规违法行为，树立从严治行鲜明导向。
16.协助开展“一案一整改”工作不到位。
整改结果：完成
整改情况：一是对“一案一整改”负有管理责任的相关责任人运用监督执纪“第一种形态”进行了提醒谈话。针对党员违规违纪受处分情况，行纪委按照贵州农商联合银行《关于坚持标本兼治实行“一案一整改”的工作方案》的要求督促指导涉及人员所在党支部召开“一案一整改”专题组织生活会，涉及人员在专题组织生活上开展了检讨，支部及支部党员开展了检视剖析。三是组织全行员工对近年来发生的违规违纪典型案例进行学习，进一步教育引导全行职工增强纪法意识和合规意识。四是加强员工行为的管理和排查力度，对发现的违法违纪问题快速启动问责程序，充分运用监督执纪“四种形态”对相关责任人开展追责问责。五是制定下发《望谟农商银行员工异常行为网格化管理办法（试行）》、《望谟农商银行员工负债管控工作实施方案》，多维度对员工行为进行管理和排查。
17.成本支出不合规。
整改结果：完成
整改情况：一是针对未履行代扣代缴义务问题，已收回补缴个税，并对相关责任人进行问责处罚。二是针对支付担保费问题，经核实，我行与省农担公司签订《银担“总对总”批量担保业务合作协议》以及《银担“总对总”批量担保业务补充协议》，协议中明确“甲方按贷款本金的1%/年直接一次性向乙方收取担保费”，即担保费应由我行支付，故该笔费用支付符合相关规定及协议内容，无需向贷款客户进行费用追缴。三是举一反三开展财务费用自查，经自查除党委巡察提出的问题外，未发现其他违规支付不应由本行承担费用的情况。四是制定印发《望谟农商银行费用支出财务报销结算管理办法》，将税费代扣代缴、担保费收取纳入制度内容；通过黔农e学上挂学习任务，组织全辖员工开展学习。
18.超标准列支工会经费。
整改结果：完成
整改情况：一是超标准列支工会经费相关人员已将超出部分工会经费退回工会经费账户。采取“第一种形态”对涉及的经办人、审批人开展了提醒谈话。二是修订印发《望谟农商银行工会经费收支管理实施细则》，组织相关人员开展学习，严格按照管理办法规定规范使用工会经费。三是稽核审计部开展了2024、2025年度工会经费专项审计检查，检查未发现超标准列支工会经费问题再次发生。
19.违规列支职工福利。
整改结果：完成
整改情况：一是组织相关人员对违规列支的福利费用进行退回。二是举一反三开展财务费用自查，对2020年6月至2024年期间发生费用开展自查。经延伸自查，发现违规列支费用5笔，已组织相关人员退回费用。三是组织会计财务部、综合办公室、工会办公室全体员工通过黔农e学平台对职工福利费管理制度进行学习，进一步掌握了福利费使用范围和支出标准，杜绝类似行为再次发生。
20.装修工程化整为零规避公开招标。
整改结果：完成
整改情况：一是稽核审计部对“装修工程化整为零规避公开招标”问题进行调查核实，形成了《关于打易支行装修工程项目违规招标问题进行调查核实的报告》。根据核查情况，对5名责任人进行了责任认定及问责。二是制定下发《望谟农商银行采购管理办法》、《望谟农商银行集中采购操作规程》，组织采购、纪检条线业务人员对基建、采购管理制度进行学习，进一步规范我行采购和基建行为。
21.物资管理不规范，存在廉洁风险隐患。
整改结果：完成
整改情况：一是稽核审计部对2021年至2024年办公用品管理检查，检查未发现廉洁风险隐患，仅存在办公用品领用不规范情况，已由纪律检查室对相关责任人开展了约谈。二是对普惠大走访物资、“开门红”物资、农民工返岗复工金融宣传物资领用情况进行了逐一梳理排查，由稽核审计部进行审查复核。经排查，以上三项物资采购项目，购入物资数量、网点领取数量、物资发放数量相符，未发现廉洁风险。三是加强办公用品的管理，制定印发《望谟农商银行办公用品管理办法》，对办公用品集中采购、入库保管和领用审批等进行了规定；建立办公用品库房，按采购程序选定办公用品供应商，签订供货协议。日常办公所需用品清单，按需集中采购管理，建立办公用品领用登记簿，核查领用数量和领用频率，避免浪费，防范廉洁风险发生。
22.违规与第三方开展教育培训合作。
整改结果：完成
整改情况：一是对违规与第三方开展教育培训合作的相关责任人进行了问责处罚。二是修订印发《望谟农商银行教育培训管理办法》，通过黔农e学组织全行员工进行了学习及测试，切实推进我行教育培训工作规范化。
（三）反馈问题：贯彻落实新时代党的组织路线有差距，党建工作责任制落实不到位，党建工作质量不高，薪酬管理制度执行不严
23.主题党日活动不规范。
整改结果：完成
整改情况：一是采取“第一种形态”对未规范开展主题党日活动的支部责任人开展了提醒谈话。二是我行业务发展部联合党支部与望谟县发展与改革局支部委员会、国家金融监督管理总局望谟监管支局党支部联合开展了“优化营商环境、服务企业发展”联合主题党日活动，组织全行基层党支部书记、副书记、党务人员进行观摩，党委办公室在观摩过程中融入讲解规范开展主题党日活动的要求，进一步提高了党务人员的履职能力。三是将规范开展主题党日活动纳入党建考核检查内容，对检查发现问题下发检查通报，对存在问题限期整改。四是于2025年3月25日组织全行基层党支部书记、党务人员开展党务培训，培训内容包括规范开展主题党日活动、规范开展支部“三会一课”、规范发展党员等内容，进一步提高了支部党员人员的履职能力。五是结合全党正在开展的“深入贯彻中央八项规定精神学习教育”，拟定“学规明纪强作风、提质增效促发展”主题党日活动工作提示，指导全辖基层党支部开展主题党日活动。
24.党费收缴管理不到位，年薪制党员党费基数核定不规范，存在少缴党费情况。
整改结果：完成
整改情况：一是对高管人员2020年-2021年应缴党费按党费管理办法规定进行据实核算，涉及高管人员少缴党费金额已补缴至我行党费专用账户。二是采取“第一种形态”对党费核算人员开展提醒谈话，并对规范开展党费核算工作提出了工作要求。三是对2024年度党费收缴管理和使用情况进行自查，经自查我行2024年度党费核算、收缴、管理和使用工作均按照党费管理规定开展，不存在不规范情况。四是严格按照党费收缴使用管理相关规定，以上年度平均工资收入准确核算普通党员党费，按实际工资收入按月核算年薪制党员党费，每月月底前收缴当月党费，督促全体党员按时足额缴纳党费。
25.未严格执行发展党员工作有关规定，发展党员政审材料不齐，资料审查把关不严。
整改结果：完成
整改情况：一是按照省委组织部（黔组通〔2019〕37号）相关要求，成立调查核实认定组，对王文和入党过程进行核实、对其存在问题找明原因，按规定报批认定。二是采取“第一种形态”对相关责任人开展了提醒谈话。三是党委办公室拟定党员档案清理计划，对2020年以来发展的21名党员档案进行清理，列出了问题清单，举一反三排查是否存在类似问题。经排查，21名党员档案仅存在资料瑕疵问题，不存在“发展程序不规范、发展党员各阶段时间期限有错误、档案有严重涂改”等问题。四是于2025年3月25日组织全行基层党支部书记、党务人员开展党务培训，培训内容包括规范开展主题党日活动、规范开展支部“三会一课”、规范发展党员等内容，进一步提高了支部党务人员的履职能力。
26.绩效薪酬延期支付程序不合规，支付员工绩效薪酬延期支付未经该行薪酬管理委员会研究同意。
整改结果：完成
整改情况：一是对相关责任人给予经济处罚。二是修订印发《望谟农商银行绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法》，对支付及追索扣回程序和操作标椎等进行了明确。三是组织党委工作部员工学习《贵州省农村信用社绩效薪、酬延期支付及追索扣回管理办法》和《望谟农商银行绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法》，并作了相关工作要求。四是在以后发放延期支付时加强审核，经合规风险部、稽核审计部联合出具审查意见，并经本行经营层下设薪酬委员会同意后返还支付。五是党委工作部对2020年改制农商行以来支付员工绩效薪酬延期支付的程序进行了自查，经自查，不存在其他不规范问题。
（四）反馈问题：落实巡视巡察和监管检查发现问题整改责任不到位，部分问题屡查屡犯、边改边犯
27.对照省委巡视省联社党委反馈问题开展自查自纠过程中，未主动发现问题，自查自纠流于形式，巡察发现该行未充分利用线上线下学习和送学上门等方式组织退休（内退）党员进行学习，退休（内退）党员长时间不参加支部组织生活和学习情况依然存在。
整改结果：完成
整改情况：一是安全保障部联合党支部形成《关于退休（内退）党员管理问题的汇报材料》，向行党委进行汇报。二是经梳理，我行共有退休 （内退）党员4人，全部编入安全保障部联合党支部。为进一步加强对退休党员的管理，该支部建立了退休党员管理台账，对退休党员生活情况适时进行了解；定期与退休党员开展谈心谈话，对退休党员按时参加组织生活进行提醒；针对患病党员采取送学上门方式帮助学习并开展慰问；针对其他退休党员，支部已对其进行批评教育，所有退休党员均能按时参加支部组织生活。三是党委办公室对辖内基层党支部开展了2024、2025年度党建考核检查，将支部落实“三会一课”、谈心谈话、民主评议党员、主题党日等党内政治生活等制度落实情况纳入检查内容，对检查发现问题扣减支部党建考核分，由纪律监察室下发督办提醒，并指导基层党支部开展整改。
28.五级分类不准确，资产质量不真实。
整改结果：完成
整改情况：一是针对本次巡察提出的贷款五级分类不准确、挂息重组贷款五级分类不准确问题，我行已逐笔开展入账调整。二是为提高贷款五级分类的准确性，组织全辖客户经理及网点负责人在黔农e学上对《望谟农商银行金融资产风险分类管理办法》进行学习并考试，全员参与学习并通过考试。
29.贷款“三查”制度执行不到位。
整改结果：完成
整改情况：一是对巡察反馈的资料不齐问题，已收集完整相关贷款主体保证金质押合同、股东会决议、公司章程等资料。二是对该笔贷款相关责任人进行问责处罚。三是组织全辖客户经理进行信贷业务培训考试、大零售业务数据治理培训、信贷业务培训，进一步提高客户经理业务能力，杜绝违规行为再次发生。
30.2022年度监管检查指出该行存在关联交易管理不到位，但该行对问题整改后续管理不到位，存在边改边犯现象。
整改结果：完成
整改情况：一是巡察反馈的问题贷款均已进行现金清收、贷款已结清。二是于2024年将全部关联方名单纳入灰名单管理；适时指导基层网点办理关联交易业务时严格落实审查审批职责。三是将《望谟农商银行关联交易管理办法 》通过黔农e学组织支行负责人、客户经理进行学习及考试，全员参与了学习并通过考试。
三、巡察移交问题线索和信访件办理情况
我行收到《省联社党委巡察信访举报材料转办清单》后，认真开展调查核实，同时积极配合公安部门、监管部门和系统上级业务部门开展调查核实。经调查，未发现我行员工在为反映人办理业务时存在违法违纪行为，每一笔业务均按照业务办理流程办理，收取相关资料，符合我行业务办理相关规定。反映人反映问题不实，经我行党委会审议，将该信访事件予以结案。
四、下一步工作安排
（一）聚焦理论铸魂，筑牢思想根基。把学习贯彻党的创新理论作为首要政治任务，持续完善系统化、常态化理论学习计划，坚持读原著、学原文、悟原理，做到学思用贯通、知信行统一。坚持学用结合、以学促干，不断优化业务知识结构、强化实践锻炼，聚焦贵州农信服务“三农”、服务县域的职责定位，着力提升履职尽责、服务群众的能力水平，切实把理论学习成效转化为推动业务高质量发展的具体实践。
（二）构建长效机制，巩固整改成效。以巡察整改为契机，重点解决我行在党的建设、党风廉政和反腐败工作、推进高质量发展过程中存在的短板和不足，积极谋划和推进各项业务发展，进一步理清思路、完善措施、健全制度,着力推进我行管党治党再上新水平，为圆满完成全年目标任务提供坚强的思想和组织保障。持续健全和完善制度机制，把制度机制作为组织建设、权力运行、选人用人、执纪监督、重大决策的坚强支撑保障，确保各项工作规范开展。
（三）坚守纪律底线，筑牢廉洁防线。始终坚守初心本色、恪守职业本分，做到谨言慎行、谦虚务实、严于律己。严格遵守党的六项纪律，自觉按制度办事、按规矩履职，坚决不越红线、不碰底线。始终怀德自重、洁身自好，带头管好身边人、身边事，强化廉洁从业意识，结合农信系统工作特点，筑牢拒腐防变思想防线，共同营造风清气正、干事创业的良好政治生态，为望谟农商银行高质量发展提供坚强纪律保障。