晴隆农商银行党委关于巡察集中整改进展情况的通报

      根据贵州农商联合银行党委巡察工作统一部署，2025年6月9日至7月9日，省联社党委第五巡察组对晴隆农商银行党委进行了常规巡察。2025年11月20日，省联社党委巡察组向晴隆农商银行党委反馈了巡察意见。根据《中国共产党巡视工作条例》《中国共产党党内监督条例》《关于加强巡视整改和成果运用的意见》《关于加强巡视巡察整改和成果运用的工作措施》《省联社党委办公室关于加强巡察整改和成果运用的实施意见》有关规定，现将巡察集中整改进展情况予以公布。

      一、党委履行主体责任情况

      省联社党委巡察反馈意见以来，晴隆农商银行党委高度重视巡察整改工作，从严从实抓好巡察整改“四个责任”落实，以“严真细实快”的作风抓牢抓实整改任务，推动巡察整改走深走实、见行见效。

      （一）强化组织领导，凝聚整改合力。成立以党委书记为组长，党委副书记为副组长，党委委员为成员的巡察整改工作领导小组，领导小组负责巡察整改工作的组织领导、统筹谋划、督促指导等工作，切实推进整改落实。自反馈巡察问题以来，我行党委累计召开9次专题党委会对巡察整改任务进行分解、制定整改方案、研究问题销号、调度部署整改进展情况等；党委班子成员认真履行“一岗双责”责任，督促指导责任领域内整改工作；各责任部门各负其责，扎实推进责任条线内问题整改。全行形成了一级抓一级、层层抓落实的整改责任体系。

      （二）精心制定方案，明确整改路径。围绕“点上改、面上治、长久立”的要求，针对34个问题制定了148项整改措施并形成了切实可行的整改方案，对每一条整改措施的完成时限、责任领导、责任部门、责任人进行了明确。并实行“销号制”管理，动态跟踪整改进展，确保有序推进各项整改工作。

      （三）强化整改监督，提升整改质效。党委全程跟踪问效，按月听取党委班子成员落实巡察整改进展情况、及时研究解决整改中的难点问题、对下步整改工作进行安排部署，确保整改质和效并进；纪委全程督导落实，制定巡察整改监督工作方案，建立巡察问题整改监督清单，召开巡察整改工作督促会3次，向党委报告巡察整改监督情况5次，下发巡察整改监督意见5份，对巡察整改监督工作实行闭环化管理。

      二、集中整改进展情况

      截至2026年6月末，巡察反馈问题34个，已完成整改32个，剩余2个问题已取得阶段性成果并持续推进整改。

      （一）关于深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想、习近平总书记关于金融及“三农”工作的重要论述，推进高质量发展方面

      1.规范“三会一层”履职权责。一是召开专题民主生活会，将“三会一层”履职情况纳入专题民主生活会重要内容，对“三会一层”履职方面存在的问题进行全面剖析，并提出有针对性的整改措施。二是坚持纠学建并举，开展2025年度“三会一层”履职权责执行情况及2022年至今公司治理屡查屡犯问题“回头看”，发现的4个问题均已完成整改；组织开展“三会一层”议事规则及决策主体权责清单学习；结合实际对《决策主体权责清单》及《高级管理层议事规则》进行了修订完善。三是强化纪委监督作用，完成党委2025年度决策事项专项监督检查，对存在问题及时下发工作提示，要求组织开展学习并整改。

      2.加大金融助力兴业强县富民工作力度。一是全力服务实体经济，结合县域实际制定下发《服务“四新四化”高质量发展实施方案》，组织召开金融服务“四新四化”工作部署会，采取“领导班子+服务网点”的网格化服务方式，积极开展“四新”、“四化”产业项目走访营销，及时提供金融服务。二是树立正确经营观政绩观，对偏离正确政绩观经营观行为进行整改，对涉及责任人开展责任认定及追责问责，开展“举一反三”排查，对排查出的问题及时进行整改并问责，防止同质同类问题反复发生。三是开展业务能力提升培训，组织网点负责人、客户经理、审查审批人员开展信贷业务能力提升培训，全面提升信贷业务能力和管理能力。

      3.夯实内控合规管理基础。一是严肃开展追责问责，对违规套现、违规为客户过渡资金归还逾期贷款、与客户发生资金往来的相关责任人开展追责问责。二是强化制度建设与执行，制定《案件风险排查工作管理办法》，对案件风险防控“一二三道防线”职责、排查流程与方法、排查范围与重点等内容进行了明确，切实强化案件防控“三道防线”长效机制建设。三是加强员工日常教育与管理，制定《合规案防学习教育培训工作计划》，开展一季度合规案防教育集中培训与测试、员工异常行为排查工作培训；修订员工合规管理办法，组织员工签订廉洁自律承诺书、“八小时以外”自律承诺书等，引导员工自觉遵守廉洁自律相关规定，坚守廉洁底线；定期开展员工异常行为全面排查，完成本年一季度员工异常行为排查及分析评估工作，将有大额负债的员工纳入台账持续跟踪管理并开展专项约谈，提醒员工树立健康理性的消费观念，对因业务差错导致与客户违规资金往来人员进行问责处罚；完成一季度网格化管理谈心谈话工作，进一步压实网格格主管理责任，强化员工合规意识。四是建立长效监督机制，分管监事会工作领导按期对内控合规管理部门案防计划制定、案防考核、案防排查整改、员工异常行为排查等案件防控工作开展情况进行督导，稽核审计部按年对全行案件防控工作进行专项审计，合规风险部针对审计发现的问题已全部完成整改销号，内控合规管理部门及时对督查、审计发展的问题进行整改。

      4.严格执行“第一议题”制度。一是持续深化学习，以“第一议题”形式持续深化对习近平新时代中国特色社会主义思想、习近平总书记在贵州考察时的重要讲话精神的学习，并结合我行的市场定位及服务功能，从强化党建引领、推进改革发展、金融助力经济发展等维度提出具体可行的贯彻落实措施。二是加强“第一议题”制度学习，组织开展《“第一议题”学习制度》及《“第一议题”制度实施办法》学习，并就规范落实“第一议题”制度提出具体要求。三是规范“第一议题”制度执行，建立党委会“第一议题”专题学习台账及贯彻落实意见把关审核程序，严格按计划开展学习并结合工作实际制定贯彻落实意见。

      5.严格落实意识形态工作责任制。一是规范开展意识形态相关工作，规范召开意识形态专题党委会、意识形态联席会，及时研究分析意识形态领域形势任务及风险点；开展2025年度重大决策事项意识形态风险评估查缺梳理工作，并形成报告；聚焦意识形态风险重点评估机制建设，制定下发《意识形态风险重点评估领导小组通知》及《意识形态风险重点评估应急预案》。二是召开专题民主生活会，将意识形态内容纳入专题民主生活会重要内容，会上对意识形态内容方面存在的问题进行全面剖析，并提出有针对性的整改措施。三是加强意识形态相关制度学习及执行监督，组织开展《意识形态工作联席会议制度》《意识形态风险评估管理办法》学习，并对落实意识形态联席会及意识形态风险评估提出了具体工作要求。同时，强化纪委监督作用，开展2025年度意识形态工作督导检查，对检查发现的问题及时下发通报并完成整改。

      6.进一步规范信贷管理。一是对点事问题进行整改，针对“超借款人需求”发放的贷款已结清。二是加强信贷档案整理及贷款催收，完成贷款档案完善归档整理，并持续采取上门清收、诉讼清收、批量转让等多种方式加强贷款催收，逐步压降存量风险。三是组织开展培训，组织网点负责人、客户经理、贷款审查审批及授信审批人员、金融统计人员开展信贷管理业务、数据治理工作培训，进一步提升信贷业务管理和数据治理能力。四是常态化推进数据治理，对存量错误数据进行核实、更新，实现系统自动取数，按月导出个体工商户状态异常、营业执照用错等需治理数据，常态化推进数据治理。

      7.全力防范和化解金融风险。一是加大存量风险化解力度，印发《存量不良贷款处置方案》，督导网点建立表内不良贷款管理跟踪台账，完成存量贷款逐笔摸排，分类制定“一户一策”处置方案；印发《表外不良资产处置专项奖励办法》，加大表外不良资产处置力度；印发《农户贷款全流程管理实施细则》《农户贷款全流程管理尽职免责管理办法》，规范农户贷款操作流程，提升农户贷款管理质效；开展呆账核销业务、表内外存量风险化解处置、风险预警系统合规管理培训工作，提升风险化解处置与风险识别管理业务能力。二是加大风险预警处置力度，印发《关于开展“多笔贷款资金流入同一账户”排查工作的通知》，对信贷资金流向开展全面深入排查，针对排查发现问题及时进行整改，并对相关责任人开展追责问责；建立预警信号规范排查机制，印发《关于风险预警系统信号规范排查审批流程及重点人员账户管控通知》，指导全行依据风险预警系统推送的信号信息，规范预警排查研判、复核审批、处置整改及归档留存的全流程操作。三是规范呆账核销管理，重新开展呆账核销认定核查工作，对责任认定结论失实的贷款重新开展责任认定，严肃追责问责；修订下发《不良信贷资产责任人问责管理实施细则（2026版）》，进一步细化不良贷款问责规定，明确问责标准和流程，规范后续不良信贷资产责任认定工作。

      （二）关于贯彻落实全面从严治党战略部署，推动形成严的氛围方面

      8.从严落实主体责任。一是提升班子成员管党治党意识，组织召开专题党委会，听取班子成员落实党风廉政建设责任、个人廉洁从业及履行“一岗双责”情况；组织召开专题民主生活会，将主体责任落实情况、重大事项落实情况、班子成员违纪问题等内容纳入专题民主生活会，对存在问题进行全面剖析问题成因，并提出切实有效的整改措施；开展全面从严治党相关理论制度学习，通过党委理论中心组集体学习研讨会、党委会等形式，加强对习近平总书记关于作风建设的重要论述、中央八项规定精神及其实施细则、《推进全面从严治党的实施意见》等学习，从思想层面提升管党治党意识。二是加大重大事项决策力度，召开巩固拓展脱贫攻坚成果助力乡村振兴工作专题安排部署会及持续做好“五篇大文章”服务地方经济社会高质量发展专题安排部署会，

      就进一步做好巩固拓展脱贫攻坚成果助力乡村振兴工作及持续做好“五篇大文章”服务地方经济社会高质量发展工作进行安排部署；聚焦同质同类问题，“举一反三”开展重大事项决策流程排查，排查发现的2个问题均已整改。三是加强“关键少数”的监督管理，召开党员干部大会、支部党员大会通报党员领导干部违规违纪处理决定，开展违纪案以案促改暨警示教育会议，用身边事教育身边人，引导班子成员知敬畏、存戒惧、守底线；常态化抓好作风监督，持续开展廉洁提醒及政治家访，紧盯元旦、春节等“四风”问题易发多发的特殊时点，通过短信等方式向全行干部职工下发廉洁过节提示，持续做好节前监督提醒，并按年开展财务审计。

      9.强化监督责任落实。一是加大“三重一大”决策执行监督力度，对2021年“三重一大”决策执行情况开展监督检查，依据2023年、2024年“三重一大”决策执行情况监督检查发现问题，梳理出《2023、2024年“三重一大”决策执行情况监督检查问题整改台账》督促整改，对2021年、2023年、2024年“三重一大”监督责任落实不力相关责任人进行追责问责；建立“三重一大”《问题整改台账》和《整改销号台账》，定期核查整改进度，对整改不力、敷衍赛则的严肃追责问责；印发《“三重一大”监督闭环管理工作实施方案》，对“三重一大”实行监督闭环管理。二是规范开展“一案一整改”，对受处分人员未按照相关规定开展“一案一整改”的，及时督查规范完成“一案一整改”工作；“举一反三”，对2020年以来我行受处分人员是否按规定开展“一案一整改”进行排查；开展《关于进一步规范开展“一案一整改”工作提示》《贵州省全面深化以案促改促治工作实施办法（试行）》等文件学习；印发《“以案促改促治”监督机制实施方案》。三是严肃开展追责问责，对涉及追责问责不到位的处分决定开展复盘核实，形成核实报告，并对追责问责不到位人员开展追责问责；组织相关人员学习《中国共产党纪律处分条例》《中国共产党问责条例》等工作制度，提升办案人员履职能力；督促合规管理部门按季进行员工异常行为排查，对员工高负债、异常资金往来、赌博、酒驾醉驾等情况进行研判分析，对发现有信用卡套现行为，一律从严从重追责问责。

      10.进一步规范财会制度执行。一是及时查错纠偏，已冲回超比例计提部分补充医疗保险，并对涉及相关责任人开展追责问责；逐笔核实涉及跨期入账费用原因，经核实未发现存在故意跨期列支隐藏利润的情况。二是开展专项审计及“举一反三”排查，开展2024年薪酬福利计提发放情况专项审计并形成报告，对2023年以来以前年度损益科目开展“举一反三”排查，对发现的2个问题已逐项整改。三是强化制度建设与执行，修订《补充医疗保险管理办法》《财务报销管理办法》，印发《关于进一步规范费用报销管理的通知》，组织开展补充医疗保险及福利管理相关制度学习、规范财务费用列支培训，进一步规范财会制度执行。

      11.深入贯彻执行中央八项规定精神。一是对相关责任人严肃追责问责，对下辖机构违反中央八项规定公车私用问题涉及责任人开展追责问责。二是强化制度建设与执行，督导指导下辖机构对《公务车辆管理办法》、省联社及新修订的公务用车管理办法进行学习，定期开展公务车辆管理监督检查，严防再次发生公车私用情况。三是开展警示教育，督导指导公车私用违规违纪行为责任党支部召开支部专题组织生活会和警示教育大会，对公车私用违规违纪涉及人员及行为进行通报。

      12.持续规范固定资产管理。一是严格开展追责问责，对固定资产管理不到位涉及相关责任人进行追责问责。二是推进未完成工程验收网点的验收及办证工作，完成该网点不动产产权证书办理工作。三是加大闲置资产处置力度，向上级和监管部门申请撤销低频使用营业网点，低频使用营业网点获撤销批复后，及时对闲置资产进行处置。

      （三）关于贯彻落实新时代党的组织路线，纠正选人用人风气，发挥党的基层组织作用方面

      13.规范选人用人与考核管理。一是开展选人用人查错纠偏，对涉及违规使用的人员进行纠正，对违规开展选人用人责任人进行追责问责，坚决维护选人用人纪律严肃性；全面核实纠正受处分人员考核情况，并按规定更正错误考核结果并足额追补扣发相应薪酬。二是深入开展“举一反三”自查自纠，对近三年提拔人员选拔程序、廉洁自律情况，以及近三年受处分人员考核与薪酬执行情况开展自查自纠并整改。三是强化制度约束，印发《中层管理人员选拔任用管理办法》和《推进领导干部能上能下实施细则》，进一步规范选人用人程序和标准；修订《员工年度考核办法》，进一步规范员工年度履职考核，印发《实施党纪行政处分和其他处理决定办法》，确保党纪、行政处分和其他处理决定能及时、准确地执行到位；组织开展干部选拔任用管理、薪酬管理、员工年度履职考核评定等相关规定的学习，进一步规范制度执行。

      14.强化基层组织建设。一是召开组织生活会，将“三会一课”制度执行不到位问题纳入支部组织生活会剖析内容，针对存在的问题分析原因并提出有针对性的整改措施。二是开展党务工作履职能力提升培训与学习，组培训内容涵盖“三会一课”、主题党日、组织生活会等组织生活规范落实与记录，以及发展党员全流程管理等基础党务工作专项培训。三是加大对下辖党支部党建工作考核力度，按季对下辖党支部落实“三会一课”、主题党日活动、组织生活会等工作进行考核，督导辖内各党支部规范开展党建工作。四开展党员发展过程核实与“举一反三”排查工作，对党员发展审查审批把关不严格涉及责任人进行追责问责；开展党费收缴、使用和管理自查自纠工作，对党费及党组织工作经费管理不规范涉及责任人进行追责问责。

      15.规范党委议事决策程序。一是深刻剖析问题成因，组织召开专题民主生活会，对党委议事决策不规范、回避制度执行不严等方面存在的问题进行全面剖析，并提出有针对性的整改措施，同时，对党委班子成员未就党委会审议事项充分发表意见问题进行即知即改。二是围绕“举一反三”开展党委议事决策规范性排查，排查发现的3个问题均已完成整改。三是完善制度建设，对标对表省联社决策主体权责清单及议事规则，结合自身实际，对我行《决策主体权责清单》及《高级管理层议事规则》进行了修订完善。

      （四）关于落实巡察整改责任，推进巡察指出问题整改方面

      16.扛牢纪委巡察整改监督责任。一是持续加强巡视巡察相关理论学习，加强对习近平总书记关于巡视工作重要论述的学习，用好党委会、理论学习中心组领学促学作用，提升巡视巡察整改工作政治意识；二是建立巡察整改监督机制，印发《关于落实省联社党委巡察反馈问题整改监督工作方案》，按月对巡察整改工作进行监督，提出监督意见书，形成监督情况报告及《巡察反馈问题整改监督清单》报上级纪委。

      17.加大屡查屡犯问题整改力度。一是梳理核实受处分人员处分程序不合规问题，完善受处分人员违纪案卷宗归档整理工作。二是深入开展“举一反三”及追责问责工作，梳理二十大以来我行受处分人员卷宗，对受处分人员程序不合规问题涉及的相关责任人进行追责问责。三是开展履职能力提升学习，对《中国共产党纪律检查委员会工作条例》《中国共产党纪律检查机关监督执纪工作规则》等党内法规与内部规章进行学习，进一步提升问责履职能力。

      三、下一步工作打算

      当前，我行巡察整改已进入巩固提升阶段，我行党委将坚持目标不变、标准不降、力度不减，扎实做好巡察“后半篇文章”,推动整改成果全面转化为推动高质量发展动力。

      （一）持续强化理论武装，在思想认识上再深化。始终将政治建设摆在首位，持续深化习近平总书记关于党的自我革命、全面从严治党的重要论述，以及习近平总书记关于国有企业改革发展和党的建设重要论述的理解把握，不断夯实整改工作的思想根基，教育引导全体干部职工从政治高度认识和推进整改，切实增强持续深化整改的政治自觉、思想自觉和行动自觉。

      （二）进一步强化使命担当，在提升质效上不停步。继续严格落实好党委主体责任和书记第一责任人职责，班子成员认真履行“一岗双责”，做好巡察整改后续工作；坚持动态更新整改台账，持续落实督导调度制度，对长期坚持的目标任务强化跟踪问效，加大力度、加快进度，推动未完成整改措施落实到位。

      （三）聚力攻坚重点难点，在问题清零上再发力。对已完成整改的问题适时组织“回头看”，确保每个问题整改落实到位，同时举一反三，防止问题反弹回潮；对需长期推进的整改事项，发扬“钉钉子”精神，紧盯不放、一抓到底针；对尚未完全整改的事项，实施清单化管理、项目化推进，拿出硬招实招攻坚克难。

      欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：0859-7610118；邮政信箱：贵州省黔西南布依族苗族自治州晴隆县东观街道信合大楼五楼巡察整改工作领导小组办公室；电子邮箱1204643699@qq.com。