贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年度信息披露

      根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《商业银行信息披露暂行办法》《贵州普安农村商业银行股份有限公司章程》等有关规定，现就贵州普安农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）2021年度信息报告披露如下：

        

      第一节  重要提示

      本行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

      本行年度财务报告已经贵州黔正合会计师事务所有限责任公司根据中国注册会计师审计准则审计并出具了标准的审计报告, 会计师事务所出具的审计报告无保留意见。

      本行领导班子及财务会计部保证年度报告中财务报告的真实、完整。

      

      第二节  基本信息

       

      企业名称：贵州普安农村商业银行股份有限公司

      经济性质：其他股份有限公司（非上市）

      法定代表人：刘翀

      注册资本：人民币11482万元

      注册地址：贵州省黔西南布依族苗族自治州普安县盘水镇普天大道

      经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营；法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营。

      注册时间：2017年6月7日

      联系电话：0859-2267241

      邮政编码：561500

      年报审计会计师事务所：贵州黔正合会计师事务所有限责任公司

      会计师事务所地址：贵阳市北京西路金龙星岛国际3号楼11层

      会计师事务所邮编：550001

      信息披露方式:黔西南日报、本行网站、本行分支机构营业场所大厅

      
分支机构营业场所一览表

序号	机构名称	地址	负责人	联系电话
1	营业部	普安县盘水镇普天大道	王君笛	0859-2267263
2	雪浦支行	普安县青山镇青山社区二街二组	杨发友	0859-7472534
3	青山支行	普安县青山镇下街社区文化广场	闫泳仲	0859-7462520
4	兴中支行	普安县兴中镇新光社区	殷彪	0859-7352216
5	白沙支行	普安县白沙乡白沙社区	袁道镔	0859-7384232
6	高棉支行	普安县高绵乡嘎坝社区	杨俭	0859-7346006
7	窝沿支行	普安县盘水街道窝沿社区	邹宁	0859-7372253
8	罐子窑分理处	普安县兴中镇新光社区七组	金彪	0859-7351235
9	新店支行	普安县新店镇新店社区	石清	0859-7448010
10	龙吟支行	普安县龙吟镇红旗社区	赵金伟	0859-7393261
11	楼下支行	普安县楼下镇楼下社区	罗祥	0859-7485659
12	盘水支行	普安县南湖街道南湖社区金桥百汇5号楼负1层8-1号	余宗静	0859-7232649
13	罗汉支行	普安县罗汉镇罗汉社区	周林	0859-7436010
14	银盘支行	普安县盘水街道云盘社区云盘路	马继	0859-7235858
15	三板桥支行	普安县九峰街道板桥社区	陈艳	0859-7318005
16	地瓜支行	普安县地瓜镇地瓜社区	邹波	0859-7428009
17	南湖支行	普安县南湖街道南湖社区金桥百汇1号楼1层1-6号	张斌	0859-7233917
18	三街分理处	普安县青山镇下街社区三街二组	程永贵	0859-2267241
19	茶源支行	普安县茶源街道茶场社区天下普安古茶城15栋-1-C	潘祖睛	0859-7232919
20	江西坡支行	普安县江西坡镇江西坡社区	刘剑	0859-7326460

       

      第三节  主要会计数据和财务指标

       

      一、资产、负债及所有者权益情况

      2021年末，资产总额为526794.19万元，较上年增加了12319.78万元；负债总额为483182.02万元，较上年增加了10996.20万元；所有者权益43612.17万元，较上年增加了1323.58万元。

      二、存款、贷款及不良贷款情况

      各项存款余额400110.66万元，较年初新增23095.36万元，增速 6.13%，市场份额43.59 %，较年初上升1.33个百分点。各项贷款余额398916.83万元，较年初新增26322.43万元，增速7.06%，市场份额32.73%，较年初下降0.13个百分点。不良贷款余额 13734.20万元,较年初上升 1333.27万元；不良贷款率3.34%，较年初上升0.01个百分点。

      三、收入、支出及盈利情况

      实现总收入31014.19万元，较上年同期增加2248.22万元，增幅7.82%；各项支出29652.02万元，较上年同期多支出1887.08万元；2020年末，实现账面利润总额2730.32万元，计提企业所得税1368.16万元后，净利润1362.17万元，同比增加361.13万元；资产利润率0.26%，资本利润率3.17%。

      四、主要监管指标情况

      拨备覆盖率151.60%，较上年末下降9.39个百分点，高于监管标准1.60个百分点；拨贷比5.22%，较上年末下降0.14个百分点，高于监管标准3.52个百分点。资本充足率12.82%，较上年末降低0.37个百分点，高于监管标准2.32个百分点；杠杆率8.24 %，较上年末上升0.03个百分点，高于监管标准4.24个百分点。流动性比例50.65%，较年初下降11.96个百分点，高于监管25.65百分点。主要监管指标保持在合理范围内，并持续向好。

       

      第四节  风险管理信息

       

      一、2021年风险管理总体要求及现状

      2021年本行风险管理总体要求是：以“理性、稳健、审慎”为基本方针，遵循全面性、审慎性、独立性、制衡性的原则，培育“追求滤掉风险的真实利润”的风险管理文化和理念，促进企业风险管理水平和员工风险管理素质的提升，培育全体员工牢固树立风险无处不在、风险无时不在、严格防控纯粹风险、审慎处置机会风险等意识和理念。本年度坚持审慎合规经营的基本风险管理方针，继续将风险管理放在突出的位置，突出信用风险、流动性风险、洗钱风险管理，夯实不良贷款压降工作，逐步提高资产质量真实性，增强各类重要风险防范能力，年度内不发生系统性金融风险，确保各类业务稳健发展。

      2021年本行风险管理现状是：没有出现重大经营风险、监管风险、负面事件和案件风险；各项业务风险管控良好，市场风险、声誉风险、贷款集中度风险、流动性风险均较低，信用风险仍旧存在，盈利水平及盈利稳健性有所下降降低，拨备覆盖率、资本充足率、不良率指标虽未能得到较大改善，但未出现重大风险，经营风险可控，内控管理能力逐步增强，业务经营规范有序。

      二、全面风险管理的基本现状

      （一）2021年各项基本指标情况

      截止2021年12月末，总资产为526753.79万元，较年初增加12279.41万元；总负债为483141.62万元，较年初增加10955.83万元；各项存款400110.66万元，较年初增加23095.36万元，各项贷款398916.82万元，较年初增加26322.43万元；资本充足率12.82%，较年初下降0.37%；一级资本充足率及核心资本充足率11.72%，较年初下降0.03%；杠杆率8.24%，较年初上升0.03个百分点；拨备覆盖率151.06%，较年初下降9.39%；贷款拨备率5.22%，较年初下降0.14%。

      1.信贷资产方面；截止2021年12月末，不良贷款余额13734.2万元，较年初上升1333.27万元，不良贷款率为3.44%，较年初上升0.11%；逾期贷款余额16808.69万元，较年初下降467.61万元，逾期90天以上贷款占不良贷款比例为70.23%，较年初上升6.83%。

      2.非信贷资产方面；截至2021年12月末，本行非信贷资产余额149962万元，较年初下降13362.81万元；其中，正常类148250.56万元，较年初下降14811.69万元；关注类1669.74万元，较年初上升1553.34万元；次级类非信贷资产27.86万元，较年初下降101.06万元；可疑类13.84万元，较年初下降2.92万元；损失类0万元，较年初下降0.48万元。

      3.贷款集中度方面；截止2021年末，本行资本充足率为12.82%，非同业单一客户风险暴露集中度为2.71%，同业单一客户风险暴露集中度为22.67%，单一客户关联度0.22%，全部关联度6.84%。

      4.流动性方面；本行流动性比例为50.65%，较年初下降11.97%；核心负债依存度73.43%，较年初上升3.77%；存贷比85.67%，较年初上升7.25%。

      （二）全面风险治理架构

      1.制度建设方面。本行不断修订和完善全面风险管理工作制度体系，健全风险管理组织架构；已建立《贵州普安农村商业银行股份有限公司全面风险管理办法（试行）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司市场风险管理办法》《贵州普安农村商业银行股份有限公司流动性风险管理办法（试行）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司操作风险管理暂行办法的通知》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司声誉风险管理办法》等风险管理制度。2021年度修订完善《贵州普安农村商业银行股份有限公司资产保全管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司员工违规行为问责管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司内部控制评价管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司案件（风险）应急处置预案》等管理制度。通过制度分别对信用风险和操作风险及市场风险的识别、计量、评估、监测、报告、控制或缓释等作了规定，确定风险的影响范围，风险管理制度体系不断健全，夯实了制度基础，为合规风险管理及案件防控工作提供了有力的制度保障。

      2.风险管理架构。风险管理架构趋于成熟，履职进一步充分，风险管理人员综合素质逐步提高。按照监管部门及上级部门要求并结合本行实际工作，根据《贵州普安农村商业银行股份有限公司章程》，本行构建了股东大会、董事会、监事会及高级管理层“三会一层”的管理架构，股东大会为本行的最高权力机关，选举产生董事会、监事会，董事会下设风险管理委员会、审计委员会、提名与薪酬等专门委员会委员，各委员会负责履行董事会安排的日常工作。经董事会授权，由高级管理层负责指导督促开展全面风险管理工作，由经营层行长和副行长牵头开展具体工作，负责执行董事会关于风险管理工作的相关决议；同时，明确由合规风险部负责牵头开展全面风险管理工作，构建了以业务部门、合规风险部及稽核审计部组成的“三道防线”风险防控体系，业务部门作为第一道防线防范各类风险，合规风险部为第二道防线牵头主抓风险管理体系建设，稽核审计部为第三道防线负责对风险管理各个组成部分和环节进行独立的审计监督。基本形成了多层次、相互衔接、有效制衡的全面风险管理运行机制。

      （三）风险管理文化

      本行风险管理继续以“理性、稳健、审慎”为基本方针，遵循全面性、审慎性、独立性、制衡性的原则，培育“追求滤掉风险的真实利润”的风险管理文化和理念，促进企业风险管理水平和员工风险管理素质的提升，培育全体员工牢固树立风险无处不在、风险无时不在、严格防控纯粹风险、审慎处置机会风险等风险的意识和理念。

      （四）风险管理策略、偏好、限额和程序

      1.风险管理策略。本行风险管理策略主要是风险规避、转移、缓释。一是逐步建立健全以资本管理为核心的约束机制，建立完善各项内控制度和约束机制，强化资本对风险和效益的约束，通过对监管指标，如资本充足率、拨备覆盖率等指标的监测，避免资本过度扩张，有效实现风险规避；二是贯彻监管政策及上级部门安排部署，建立岗位之间的制约机制，规范各岗位业务操作流程，正确处理发展和合规的关系，在发展中防范和化解金融风险；三是建立风险管理长效机制，重点针对信用风险、操作风险、流动性风险等进行管理。审慎发放400万元以上贷款，将信贷资金大量投向精准扶贫户、农户等群体，实施普惠金融，增户扩面分散风险。对大额贷款采取抵押担保措施，审慎介入“两高一低”及有关限控行业，防范风险传染；四是开展内控制度执行情况排查，加大违规行为处罚力度，加强员工行为管控，监督和提高员工职业道德素养，严防内部道德风险；五是提高资产负债的相对稳定性，提高资产流动性比例，防范流动性风险。

      2．风险控制目标。严格遵循有关法律法规，符合监管要求，确保审慎合规可持续发展和风险可控，确保业务正常、持续运行，形成良好的企业风险管理文化，使全体员工树立风险管理意识，增强风险防范、预警处置能力，坚守风险底线，努力提升风险管理技术水平。持续优化内控机制建设，保障各项经营指标优化及监管指标的有效提升，保持盈利的稳健和持续性，足额提取拨备，保持资本充足率在较高水平，持续优化流动性指标、资产质量等指标，在新冠肺炎疫情的影响下，将不良贷款控制在4%以内。

      3.风险偏好方面。牢固服务“三农”、服务小微、服务县域实体经济、支持疫情后复工复产的市场定位，巩固和壮大农村阵地，实施惠农的优惠政策，进一步培植忠诚的客户群体，努力实现持续的竞争优势。

      4.风险限额管理。集团客户授信总额不超过资本净额10%或单一客户授信总额不超过资本净额5%；行业集中度除农林牧渔传统行业外，不高于15%；流动性比例不低于25%，核心负债比例不低于60%；资本充足率不低于10.5%，拨备覆盖率不低于150%；全部关联度不高于10%，核心负债比例不低于60%；力争将存贷比控制在75%左右水平，力争不良率控制在3.5%以内；将400万元（含）以上贷款作为大额贷款进行管理，谨慎发放，将贷款资金尽可能多的投向小额农户贷款品种。

      5.风险管理政策和程序。对经营管理中面临的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等进行主动识别、分析风险来源，确定风险的影响范围，开展风险评估工作，完善已开办业务的风险管理政策，进一步对制度进行“废、改、立、释”。

      三、全面风险管理分析

      （一）信用风险管理方面

      表内不良贷款13734.2万元，较年初上升1333.27万元，不良贷款率为3.44%，较年初上升0.11%；逾期贷款余额16808.69万元，较年初下降467.61万元，逾期90天以上贷款占不良贷款比例为70.23%，较年初上升6.83%。其中，次级类贷款9648.05万元，比年初上升507.06万元，可疑类4048.14万元，比年初上升816.07万元，损失类38.01万元，比年初上升10.14万元；2021年12月末，表外已核销不良贷款20155.38万元，已置换不良贷款181.46万元，抵债资产98万元。不良率及不良额均较年初上升，主要原因是：一是本行按照审慎要求，坚持应暴露尽暴露原则，将部份未到期的贷款纳入到不良贷款加强管理；二是受到新冠疫情等客观因素影响，辖区客户群体收入不稳定，导致客户偿还能力受到影响，违约率在升高。资产质量总体风险可控。主要采取的管控措施如下：一是压实工作责任，将不良贷款落实清收责任到人，按照一户一策、一户多策的方式，明确清收明细及责任人，加大对责任人进行考核；二是堵旧防新，对新发放的贷款，加强把关，做到合法合规，防止不良贷款边清边冒，前清后增的现象发生；三是优化信贷结构，始终坚持“小额、分散”原则，审慎发放400万元以上个人及企业贷款，将信贷资源向三农、小微客户倾斜，审慎向大额、社团、融资性担保机构等高风险领域以及非农领域新增授信，避免贷款资金投向“两高一剩”行业，扎实做好信用工程工作，坚守“三农”定位，严格控制贷款投向；四是严格落实“依法合规、成果真实”的原则开展不良贷款处置工作，严禁通过各种违规方式处置不良贷款，严防处置风险的风险。五是通过与外部律师团队的合作，加大对表内外不良贷款的清收及管理，外部律师团队通过情况摸底、电话清收、上门催收、送达律师函等措施，进一步加快本行不良贷款的清收处置进程。

      （二）流动性风险管理方面

      截止2021年12月底，本行流动性资产108749.07万元，流动性负债214694.09万元，流动性比例50.65%，流动性缺口率75.87%，核心负债依存度73.43%，存贷比为85.67%，除存贷比指标相对偏高外，其他流动性指标均高于监管要求，总体风险可控，暂无支付危机及流动性风险。2021年，本行高度重视流动性风险管理工作，严格按照流动性风险管理要求，持续推动“三会一层”及“三道防线”履职，构建了流动性风险特点适应的管理组织架构，其中董事会负责决策，高级管理层、风险管理委员会、风险管理部及各业务条线部门负责执行，监事会负责流动性风险管理的监督执行。成立了流动性风险管理工作领导小组，明确了流动性风险的日常管理部门，提升流动性风险的管控能力；建立了《贵州普安农村商业银行股份有限公司流动性风险监测实施细则》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司流动性风险压力测试管理办法》等管理制度，为流动性管理方面提供理论依据；提高流动性指标监测频度，灵活采用按日、按周、按月、按季等频度对流动性指标进行监测和分析，对指标长期不达标进行风险提示和预警；加强流动性风险应急处置，组织开展流动性风险应急演练，及时完善应急预案，提前做好前瞻预判。

      （三）操作风险管理方面

      2021年，按照监管部门及上级部门的工作安排及要求，结合本行实际情况，组织开展了操作风险管理及排查工作，进一步加强操作风险管理日常检查指导，不断促进业务规范稳健运营。

      一是操作风险体系不断建立健全，已制定《贵州普安农村商业银行股份有限公司操作风险管理办法》等管理制度，为操作风险管理提供强有力的制度保障。

      二是加强组织领导，不断发挥组织体系作用。总行董事会将操作风险和案件防控纳入重要议事日程，董事会下设的风险管理委员会负责案防及操作风险管理和指导工作，明确经营层副行长负责分管案防管理部门，总行领导小组、三道防线等工作职责明确，相互配合，有序开展案件防控工作。2021年共召开了3次案防工作会，由副行长负责对各季度的案防工作开展情况进行总结汇报，与业务发展同安排、同部署，案防工作得到进一步深入，切实推动了本行案防及操作风险工作有效开展。

      三是修订了《贵州普安农村商业银行股份有限公司案件防控管理办法》，明确由合规风险部牵头开展案防工作，同时在网点设立会计运营主管，担任网点案防A角，由各分支机构负责人担任案防B角，切实履行案防职责，开展案件及操作风险排查工作，不断落实操作风险防控措施；同时总行各条线部门充分利用业务授权、监督预警系统、合规操作管理系统、事后监督系统、代销保险“双录”、监控设备等对业务进行实时操作监测，业务流程得到进一步的改进和完善，从“人防、技防、物防”多维度的实现对业务流程的监控力度，进一步优化了案防基础设施。

      四是建立《贵州普安农村商业银行股份有限公司2021-2023案件防控工作督查整改提升实施方案》，根据工作需要，对辖内分支机构进行案防工作开展情况的督查，将督查结果纳入到年终的绩效工资考核，压实工作职责，形成信贷、柜员、会计运营主管、支行负责人相互监督、相互提醒、共同落实好案件防控工作的良性互动机制，相互之间敢于正视和提出问题，自觉合规地办理各类业务，做好各类案件风险隐患的日常排查及处置应对工作。

      五是使用合规操作系统做好操作风险评估等工作，实现操作风险与控制自我评估、关键风险指标监测、操作风险事件收集三大管理工具系统化管理，提高操作风险管理质效；同时，按照省联社的要求，由合规风险部牵头，各业务条线配合，在合规操作系统内开展操作风险自评估，强化操作风险评估及管理工作。

      2021年，本行加大了操作风险的管控力度，深层次地对员工的业务操作实施有效监督和管理，虽然通过案防及操作风险排查、各项审计等排查中发现个别员工的日常业务操作存在一定的风险隐患，但是操作风险基本可控，本年未发生案件，案防及操作风险管控工作有一定的成效。

      （四）洗钱风险管理方面

      第一，本行制定了《贵州普安农村商业银行股份有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程》《贵州普安农村商业银行股份有限公司洗钱风险等级划分及分类管理操作规程》《贵州普安农村商业银行股份有限公司反洗钱责任追究管理办法》等管理办法；第二，反洗钱工作运行组织健全、结构完整，董事会、监事会、高管层和工作领导小组分工明确，反洗钱主管部门、业务部门、科技部门等各司其职，基本实现反洗钱工作有效运行；第三，履行客户身份识别及分类管理职责，对存量客户，制定了限时完成存量客户身份信息治理工作方案，治理情况纳入年度考核。2021年末，单位客户治理比率100%；个人客户治理比率82.10%，较2020年末上升28%；第四，对高风险客户采取特别措施，结合省联社系统优化改造功能，2021年本行对高风险客户采取的管控措施包含：限制客户主动发起非柜面借方交易等。

       

      第五节 公司治理信息

       

      一、实际控制人及控制本公司情况的简要说明

      2021年末共有在册股东903人（户），合计股份11482.0992万股。其中：法人股东7户，所持股份4401.6543万股，占比38.33%；其他自然人股东819人，所持股份5895.8776万股，占比51.38%；职工股东77人，所持股份1184.5673万股，占比10.29%。持股比例5%以上的主要股东4户。

      二、持股比例在百分之五以上的股东及其持股变化情况

      （一）重庆鼎隆电气有限公司，法人股东，持股数量841.0721万股，占比7.33%，本年度持股比例无变化。

      （二）贵州翔达实业有限责任公司，法人股东，持股数量841.0721万股，占比7.33%，本年度持股比例无变化。

      （三）贵州磷化绿色环保产业有限公司，法人股东，持股数量588.1075万股，占比5.12%，本年度持股比例无变化。

      （四）贵州顶效开发区旭辉汽车销售服务有限公司，法人股东，持股数量587.5362万股，占比5.12%，本年度持股比例无变化。

      三、股东大会职责、主要决议

      （一）股东大会职责

      审议批准该行的发展规划、经营方针和单笔金额为注册资本20%以上的投资计划；选举和更换董事、非职工监事，决定有关非职工董事、非职工监事的报酬事项；审议批准董事会报告和监事会报告；对该行增加或者减少注册资本作出决议；对该行发行股份作出决议；对该行的合并、分立、解散、清算及变更组织形式作出决议；修改该行章程；审议通过股东大会议事规则；审议单独或者合并持有该行10%以上股份的股东的提案；审议批准该行除日常经营外重大的对外投资、资产收购或处置、资产抵押、对外担保、委托他人管理该行资金或其他资产等重大事项。本款所称重大事项是指金额超过该行最近一期经审计总资产30%的事项；听取银行业监督管理机构对该行的监管意见及该行执行整改情况的报告；听取监事会对董事的评价报告；听取监事会对监事的评价报告；审议法律法规、行政规章和本章程规定应当由股东大会决定的其他事项。

      （二）股东大会的召开情况

      2021年，贵州普安农村商业银行股份有限公司共召开股东大会1次。

      2021年4月26日，在普安农商银行八楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第五次股东大会，会前经股东授权委托，应出席本次会议的股东及委托代理人908人，所持股份总数为11482.0992万股；因病因事等请假3人，持股287.9451万股，占比2.51%；出席本次会议的股东（含委托代理人）56人，出席本次会议的股东持股份额数为11194.1541万股，占股份总数的97.49%，符合相关规定。会议由普安农商银行党委书记、董事长刘翀主持。

      会议审议通过了《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会工作报告>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会工作报告>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会对2020年度董事会、监事会、高管层及其成员履职评价报告>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2020年度信息披露报告>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2020年度财务执行情况及2021年度财务预算方案>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2020年度利润分配方案>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2020年度股金红利分配方案>的提案（草案）》；《于修改<贵州普安农村商业银行股份有限公司章程>的提案（草案）》;《关于梁柱辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事的提案》；《关于补选付婧为贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事的提案》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2020年度环境信息披露报告>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司金融机构环境信息披露工作方案>的提案（草案）》；《关于授权董事会临时调整2021年财务预算的提案（草案）》;《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会议事规则>的提案（草案）》；《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则>的提案（草案）》，以上议题表决情况均为全票通过。

      四、董事会的构成及其工作情况

      （一）董事会成员构成、持股及变动情况

      董事会由9名董事组成，其中：职工董事3人、非职工董事4人、独立董事2人。董事会下设战略与“三农”金融服务委员会、审计委员会、关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会、消费者权益保护委员会6个专门委员会。

      1.刘翀，现任职工董事、董事长，2020年6月起任职，持股数量822678股，因2019年度股金分红转增股本增加股金16130股。

      2.晏洪，现任职工董事、副董事长，2021年3月任行行长职务，持股数量10000股。

      3.李颖，现任职工董事、董事会秘书，2017年5月起任职，持股数量17688 股，因2019年度股金分红转增股本增加股金347股。

      4.李建福，现任非职工董事，2017年5月起任职，持股数量0股，本年度持股无变化。

      5.付婧，现任非职工董事，2021年9月起任职，持股数量0股，本年度持股无变化。

      6.黄纯，现任非职工董事，2020年12月起任职，持股数量143968股，因2019年度股金分红转增股本增加股金2823股。

      7.罗政，现任非职工董事，2017年5月起任职，持股数量41135.00 股，因2019年度股金分红转增股本增加股金807股。

      8.吴洪益，现任独立董事，2017年5月起任职，持股数量0股，本年度持股无变化。

      9.肖浪，现任独立董事，2019年5月起任职，持股数量0股，本年度持股无变化。

      （二）董事会工作情况

      2021年召开贵州普安农商银行董事会会议7次，其中：

      2021年3月29日，第一届董事会第十九次会议审议通过了《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司2020年度全面风险管理报告的提案（草案）》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司2020年度流动性风险管理工作报告的提案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司董副董事长选举办法》《关于选举晏洪为贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会副董事长的提案》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司“三定”工作实施方案的提案（草案）》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司绩效薪酬分配方案的提案（草案）》《关于修订贵州普安农村商业银行股份有限公司职工福利费管理办法的提案（草案）》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年反洗钱年度工作计划的提案（草案）》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年至2023年资本补充规划的提案（草案）》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司聘请外部会计师事务所的提案（草案）》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司信息科技管理委员会工作职责及议事规则的提案（草案）》《关于调整贵州普安农村商业银行股份有限公司信息科技管理委员会的提案（草案）》《关于启动贵州普安农村商业银行股份有限公司江西坡支行办公楼重建的提案（草案）》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司认筹2021年流动性互助金的提案（草案）》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司建设总行八楼会议室LED大屏的提案（草案）》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司推行积分系统配置客户积分的提案（草案）》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司普惠金融服务点星级改造的提案（草案）》《关于核销蔡见华等32户呆账贷款的提案（草案）》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司押运工作外包的提案（草案）》。

      2021年4月26日，第一届董事会第二十次会议审议通过了《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会工作报告>的提案（草案）》《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2020年度信息披露报告>的提案（草案）》《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2020年度财务执行情况及2021年度财务预算方案>的提案（草案）》《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2020年度利润分配方案>的提案（草案）》《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2020年度股金红利分配方案>的提案（草案）》《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司内设部门职责>的提案(草案)》《关于修改<贵州普安农村商业银行股份有限公司章程>的提案（草案）》《关于梁柱辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事的提案》《关于补选付婧为贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事的提案》《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2020年度环境信息披露报告>的提案（草案）》《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司金融机构环境信息披露工作方案>的提案（草案）》《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会议事规则>的提案（草案）》《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则>的提案（草案）》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司更换监控系统主机和摄像头的提案（草案）》《关于马继不再担任贵州普安农村商业银行股份有限公司合规风险部负责人的提案（草案）》《关于聘任贵州普安农村商业银行股份有限公司合规风险部、财务会计部负责人的提案（草案）》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司2020年度稽核审计部负责人考核的提案》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公2021年稽核审计工作计划的提案（草案）》《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限信息披露办法>的提案（草案）》。

      2021年6月24日，临时董事会审议通过了《关于对任淼等63笔呆账贷款核销处置的提案（草案）》。

      2021年7月30日，第一届董事会第二十一次会议审议通过了《关于处置闲置运钞车的提案（草案）》。

      2021年9月24日，临时董事会审议通过了《关于核销处置青山支行等13个支行89笔呆账贷款的提案（草案）》《关于修订<财务管理办法>的提案（草案）》。

      2021年10月29日，第一届董事会第二十二次会议审议通过了《关于成立贵州普安农村商业银行股份有限公司乡村振兴部的提案》《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会董事及董事长选举办法>的提案（草案）》《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事履职评价办法（试行）>的提案（草案）》《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司高级管理层信息报告制度 >的提案（草案）》《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司案件防控管理办法>的提案（草案）》《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司职工福利费管理办法>的提案（草案）》《关于聘请贵州铜仁邑鸿科技有限公司开展文书档案整理及电子化项目建设的提案（草案）》《关于更换新店支行等金融服务点监控设备的提案（草案）》《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司“两项评级”基础管理提升三年目标规划实施方案(2022—2024年)>的提案（草案）》《关于处置公务用车贵EA4946的提案》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司不良资产委外催收管理办法>的提案（草案）》《关于聘请律师事务所进行不良贷款催收的提案（草案）》《关于银盘支行等14个营业机构新增STM机采购的提案（草案）》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司兴中支行迁址的提案》《关于调整提名与薪酬委员会等委员会及其成员的提案（草案）》。

      2021年12月17日，第一届董事会第二十三次会议审议通过了《关于调整贵州普安农村商业银行股份有限公司信息科技管理委员会办公室的提案》；审议通过《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司信息科技管理委员会工作职责及议事规则>的提案（草案）》；审议通过《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2022年消费者权益保护工作总体战略和工作措施>的提案（草案）》；审议通过《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司风险偏好管理办法>的提案》；审议通过《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司风险偏好陈述书>的提案（草案）》；审议通过《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会风险管理委员会议事规则>的提案（草案）》；审议通过《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司流动性风险管理办法>的提案（草案）》；审议通过《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司五年资产质量提升规划>的提案（草案）》；审议通过《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司对外捐赠赞助管理暂行办法>的提案（草案）》；审议通过《关于调增2021年度财务预算的提案（草案）》；审议通过《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司从业人员职业操守和行为准则>的提案（草案）》；审议通过《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司员工行为规范（试行）>的提案（草案）》；审议通过《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司人力资源管理办法>的提案（草案）》；审议通过《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司绿色信贷发展战略规划（2021年-2025年）>的提案（草案）》；审议通过《关于捐赠487万元支持生态民生工程的提案》；审议通过《关于核销贵州均宏装饰工程有限公司等呆账贷款的提案》；审议通过《关于成立贵州普安农村商业银行股份有限公司绿色金融事业部的提案》；《关于成立贵州普安农村商业银行股份有限公司小微金融业务部的提案》。

      五、独立董事工作情况

      本行独立董事为肖浪、吴洪益。其中，肖浪为提名与薪酬委员会、审计委员会主任委员，吴洪益为关联交易控制委员会主任委员。独立董事参加会议，审议讨论、通过了有关授权、监管部门专项检查整改落实、内部控制和风险管理、转型创新、目标绩效、经营管理、内部控制、薪酬管理等方面的议案，并发表了有关意见建议，无缺席、请假情况。肖浪、吴洪益2021年在普安农商银行履职天数超过15天，符合相关规定。

      六、监事会的构成及其工作情况

      （一）监事会成员构成、持股及变动情况

      本行监事会由5名监事组成，其中：职工监事2人、非职工监事3人。监事会下设监督、提名2个专门委员会。

      1.胡成云，现任职工监事、监事长，2017年5月起任职，持股数量94608股。

      2.梁恩海，现任职工监事，2017年5月起任职，持股数量69929股。

      3.赵宝元，现任非职工监事，2017年5月起任职，持股数量0股。

      4.张绍能，现任非职工监事，2017年5月起任职，持股数量4114股。

      5.胡骞，现任非职工监事，2017年5月起任职，持股数量0股。

           （二） 监事会工作情况

      2021年度，监事会共组织召开监事会会议4次，主要审议了《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会2020年度工作报告提案》《关于重要岗位人员轮岗调整的议案》等14个议案，内容主要包括风险管理、内部控制、关联交易等方面。监事会下设监督委员会2021年度召开会议3次，下设提名委员会2021年度召开会议1次。监事会职工监事受邀列席监督了2021年度董事会、行长办公会以及案件防控工作会议等各类会议，参加了本行的股东大会。组织监事会进行了2次基层支行调研，针对本行党委巡查及楼下支行内控管理进行了调研座谈，增强监督有效性。对本行的日常经营管理的监督职责，主要由职工监事履行。全年由监事长组织总行稽核审计、合规风险、纪检监察、业务发展等相关部门针对楼下支行等重点支行进行了督查。针对信贷业务风险管控提出了意见建议，针对违规放贷等进行了惩戒。日常监督管理行为符合金融法律法规及章程规定，监督管理期间，未发生案件及重大风险事件。2021年度本行未受到监管处罚。

      七、外部监事工作情况

      本行非职工监事成员为胡骞、赵宝元、张绍能。其中，胡骞为监事会提名委员会主任委员，赵宝元为监事会监督委员会委员。非职工监事参加会议，审议讨论、通过了有关授权、监管部门专项检查整改落实、内部控制和风险管理、转型创新、目标绩效、经营管理、内部控制、薪酬管理等方面的议案，并发表了有关意见建议，无缺席、请假情况。

      八、高级管理人员成员构成及其工作情况

      （一）高级管理人员成员构成、持股及变动情况

      经营管理层由1名行长，1名副行长组成：

      1.晏洪，现任行长，2021年3月起任职，持股数量10000股；

      2.廖志刚，现任副行长，2020年6月起任职，持股数量0股。

      （二）经营管理层工作情况

      2021年1月7日，召开2021年“金牛奋蹄·踏春献礼”开门红行动部署会，解读普安农商银行开门红行动方案、农民工金融服务方案、快乐成长卡推广方案。

      2020年4月27日，召开2021年一季度业务运行暨案件防控分析会议，总结2021年一季度业务运行和案件防控工作，安排部署2021年业务和案防工作；对2021年经营目标进行了讨论，与各分支机构签订了《贵州普安农村商业银行股份有限公司经营目标责任书》《贵州普安农村商业银行股份有限公司授权书》；对2020年度6名先进集体、36名先进个人进行了表彰。

      2021年7月27日，召开2021年半年业务运行暨案防工作会议，对下半年业务和案防工作进行了再安排、再部署。同时以讲授党课+案防教育的形式，要求干部职工守住廉洁底线，提高案防意识，确保合规经营。

      2021年10月14日，召开2021年三季度业务运行暨案防工作会议，总结2021年三季度业务运行和案件防控工作；同时召开2021年“攻坚100 天·高质量完成全年目标任务”工作部署会议，研究措施，对目标任务再安排部署，确保“攻坚100 天·高质量完成全年目标任务”全面完成。

      九、薪酬制度及薪酬情况

      （一）薪酬制度

      根据《中国银监会关于建立健全农村合作金融机构激励约束机制的指导意见》《商业银行稳健薪酬监管指引》和《商业银行内部控制指引》《贵州省农村信用社薪酬管理指导意见（试行）》等有关规定，本行制定了《贵州普安农村商业银行股份有限公司薪酬管理暂行办法》及《贵州普安农村商业银行股份有限公司绩效薪酬延期支付及追索扣回暂行办法》。

      1.薪酬总额情况

      本年度薪酬总额4479.37万元，其中：领导人员薪酬334.18万元（现为预提数，待考核结果出来后方能确定），一般合同制员工薪酬4069.53万元，内退员工薪酬75.66万元。

      2.延期支付情况

      本行严格按照下发的《贵州普安农村商业银行股份有限公司绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法》执行绩效薪酬延期支付，延期支付扣取比例分别为：董事长、行长、监事长、主持工作的副行长按其绩效薪酬总额的51%进行延期支付；副行长、风险总监、工会主席、董事会秘书、中层正职按其绩效薪酬总额的41%进行延期支付；中层副职按其绩效薪酬总额的20%进行延期支付；除上述人员以外的员工按其绩效薪酬总额的10%进行延期支付。绩效薪酬延期支付期限为3年，延期支付薪酬按照第一年支付30%、第二年支付30%、第三年支付40%的比例进行支付。

      十、部门、委员会设置及营业网点设置情况

      （一）本行治理结构由股东大会、董事会、监事会和高级管理层构成。董事会下设提名与薪酬、审计、战略与“三农”金融服、关联交易控制、风险管理、消费者权益保护委员会6个专门委员会，建立了独立董事制度；监事会设立了监督、提名2个专门委员会，建立了外部监事制度。

      （二）总行管理部门设置13个部室,分别为安全保卫部、财务会计部、党委组织部（人力资源部）、电子银行部、信息科技部、后勤服务部、业务发展部（乡村振兴部、农村业务部）、稽核审计部、合规风险部、党委办公室（办公室、董事会办公室）、纪检监察室、宣传群工部、机构管理部。

      （三）共设置20个营业网点：营业部、盘水支行、南湖支行、银盘支行、茶源支行、三板桥支行、江西坡支行、高棉支行、地瓜支行、罗汉支行、新店支行、雪浦支行、青山支行、青山支行三街分理处、楼下支行、窝沿支行、兴中支行、兴中支行罐子窑分理处、白沙支行、龙吟支行；设置离行式自助服务点4个，分别是楼下镇泥堡村自助服务点、楼下镇菜市场自助服务点、普安县盘水镇体育场路口自助服务点、普安县惠民小区自助服务点。

      十一、公司治理情况的整体评价

      普安农商银行按照要求设立股东大会、董事会、监事会、高级管理层，并制定了相应的议事规则，董事会建设逐步加强，监事会监督职能不断提升，高级管理层履职不断规范，“三会一层”职责边界进一步明晰，公司治理体系逐步健全。

      十二、审计报告

      本行财务报表已经贵州黔正合会计师事务所有限责任公司审计并出具审计报告，详见附件。

      十三、从业人员情况

      2021年末,本行共有员工202人，比上年减少9人。其中：

      在岗合同制员工191人, 内退员工11人。

       

      第六节  关联交易情况

       

      本行目前对关联人授信主要为信用卡授信与贷款授信，截止2021年12月末，全部关联人授信净额为3258.62万元，占资本净额6.84%；最大一笔授信106万元。最大一户关联交易余额为106万元，占资本净额的0.22%。2021年本行未发生重大关联交易，均属于自然人一般关联交易贷款，授信类关联交易均建立交易管理台账进行管理，本行现有关联交易均依据商业原则，在确保安全性、流动性和效益性的前提下，本着公平、公正、公开的原则进行，同类交易价格和条件关联方未优于非关联方。最大5户关联交易贷款如下：黄纯表内授信106.00万元、郑云仙表内授信59.24万元、熊珊表内授信54.00万元、朱禹坤表内授信50.00万元、汪萍表内授信50.00万元。

       

      第七节  消费者权益保护工作开展情况

       

      2021年，普安农商银行消费者权益保护工作在人民银行、银保监部门及省联社的正确领导和指导下，按照金融消费者权益保护相关工作要求，积极安排部署，认真履行金融消费权益保护职责，扎实开展金融消费者权益保护工作。一是进一步完善组织架构。制定消费者权益保护工作战略、政策和目标，定期向董事会及高管层汇报消费者权益保护工作开展情况；调整消费者权益保护工作委员会，统一规划、统筹部署本行消费者权益保护工作；成立2021年金融消费者权益保护评估工作领导小组，按照要求开展自评佑，并向人民银行、银保监和省联社报送评估资料；消费者权益保护工作的主管部门，进一步完善普安农商银行消费者权益保护工作规章制度，积极受理消费者信件投诉、上门投诉和人行、银保监部门及其他部门转办投诉，定期开展消费者权益知识培训，培训人员覆盖高管、中层、基层员工。二是进一步完善规章制度建设。先后修订、新建金融消费者权益保护工作制度，规范员工培训、群众教育、投诉处理、应急处置、声誉风险管控等流程，确保金融消费权益保护工作有效落实。三是开展投诉案件处置。2021年，共接到银保监部门转办诉求类案件1件，经消保部门调查了解，投诉人提出的要求无政策支撑，并及时回复，投诉人表示理解；接到转办省联社96688客服热线转办投诉6件，其中咨询类4件，其他类2件，均认真调查处置，客户对处理结果满意；坚持“预防为先、及时响应、快速处置、客户满意”的工作理念，做好员工从业技能培训、强化服务考核，加大投诉分析、整改力度，避免同质同类问题被重复投诉。

      贵州省农村信用社联合社统一客服及投诉电话为96688，本行客服及投诉电话0859-2267246。

       

      第八节 社会责任情况

       

      一、税金缴纳情况

      2021年，本行共缴纳各种税费1468.1万元，其中企业所得税881.37万元，增值税3.13万元，城镇土地使用税4.65万元，房产税122.66万元，契税0万元，印花税23.66万元，个人所得税431.42万元，其他税费附加1.21万元。

      二、公益捐赠情况

      本年度对外捐赠合计530.91万元，其中：向贵州省财政厅扶贫生态移民工程捐款487万元；向贵州省信合公益基金会捐赠信合公益基金7.92万元（组织员工个人捐款）,向黔西南州金盾基金会捐赠3万元；向贵州省信合公益基金会捐款项（助力乡村振兴）32万元；向贵州省青年志愿服务基金会捐款0.99万元。

      三、小微企业金融服务情况

      （一）基本情况

      1.小微企业信贷投放情况

      2021年以来，本行紧紧围绕监管部门关于小微企业“两增两控”考核目标，加大小微企业贷款投放力度，不断提升小微企业金融服务水平，全力助推县域经济发展。截止2021年12月末，本行全年累计发放小微企业贷款66270万元，涉及户数2904户，分别较同期上升10284万元、624户。本行普惠型小微企业贷款余额67580万元，较年初上升5028万元，增速8.04%，高于各项贷款平均增速度0.98个百分点;普惠型小微企业不良贷款余额6180万元，不良率9.14%，高于各项贷款不良率5.71个百分点;普惠小微企业贷款户数2967户，较年初增加520户;小微企业贷款发放加权利率6.74%，较2020年末下降0.32个百分点，继续减费让利，缓解小微企业“融资贵”的问题。

      2.延期还本付息情况

      疫情发生以来，本行严格按照“应延尽延”原则，对辖内存在临时性延期还本付息困难的小微企业灵活采取展期、续贷、调整还款计划等措施，不抽贷、不断贷，缓解企业还本付息压力，有效保证企业正常经营。2021年以来，2021年以来，本行经审核实施临时性延期偿还的贷款金额6737.3万元，涉及293户、297笔。延期到期日期均在2022年1月1日后。暂无延期付息情况。

      3.普惠小微企业信用贷款、中长期贷款投放情况

      截止2021年12月末，本行普惠小微企业信用贷款余额55731.69万元，户数2879户，分别较年初上升7762.33万元、增加535户，信用贷款余额较年初增速达16.18%；信用贷款余额占比为82.47%，较年初上升5.78个百分点。小微企业中长期贷款余额17580万元，较年初下降5691万元。

      （二）小微企业金融服务措施

      1.加大机构建设力度，拓宽金融覆盖面。本行设立业务发展部，负责拟定本行年度中小微企业业务发展目标和发展计划，指导分支机构开展中小微企业金融业务市场营销和客户关系管理及社团贷款业务。同时，设立小微企业金融服务中心，专职开展全辖中小微企业信贷工作。截止2021年末，本行共有营业网点20个，开办信贷业务营业网点19个，金融服务100%覆盖县域内全部乡镇。

      2.加大信用贷款发放力度，缓解“融资难”问题。为落实好普惠小微信用贷款支持政策，本行要求各网点在风险可控的前提下，加大普惠小微信用贷款投放力度，简化贷款审批发放手续，能采用信用方式发放的，坚决取消贷款抵押、担保物要求，减轻借款人融资负担，缓解“融资难”问题。

      3.依托黔农云平台，大力提升个体经营户、小微企业主线上贷款签约占比。2021年，本行在全年综合目标考核管理办法中单列线上贷款签约占比考核指标任务，针对符合签约条件的个体经营户、小微企业主“应签尽签”；同时上线“黔农烟商贷”、“烟商乐”经营性贷款等针对卷烟商户的信贷产品，不断提升个体经营户、小微企业主贷款便利度及获贷体验感。截止2021年末，本行线上贷款签约数31502户，较年初上升13531户，其中个体经营户、小微企业主签约户数2749户，较年初上升1016户。

      4.结合优化营商环境工作要求，理顺贷款流程，精简资料，限时答复、限时办理。在遵循法律法规及监管要求的基础上，实现“三个一”，即一份借款申请、一张资料清单、一份贷款合同。同时开展不当融资收费项目排查，对不当收费项目进行清理，成立内部抵质押物评估小组，贷款金额200万元内的抵质押物实施内部评估；邀请外部评估的，由本行全额承担评估费用，减轻企业融资负担。

      四、其他需要披露的社会责任情况

      2021年普安农商银行主动融入党建助推脱贫攻坚。持续开展好“爱心1+1”、对口帮扶贫困村贫困户等工作，除县政府要求选派的一名驻村干部外，全行37名员工共计结队帮扶贫困户162户，帮扶人员按照县委政府的安排部署，进村入户开展工作，切实为贫困户出谋划策，解决实际困难，全面助力乡村振兴工作。2021年，主动承担和履行社会责任，最大程度让利于民，普惠金融。共投放小额扶贫贷款4245.24万元，大力实施降息降准政策，为农户、小微企业节约利息成本1210万元。

       

      第九节  年度重大事项

       

      一、注册资本变动情况

      本年度股本情况未发现变化，注册资本为11482.0992万元。

      二、高级管理人员变动情况

      （一）2021年3月聘任晏洪为行长。

      （二）2021年3月选举晏洪为副董事长。

       

       

      第十节  财务会计报表

       

      1.贵州普安农村商业银行股份有限公司资产负债表

      2.贵州普安农村商业银行股份有限公司利润表

      3.贵州普安农村商业银行股份有限公司损益明细表

      4.贵州普安农村商业银行股份有限公司现金流量表

      5.贵州普安农村商业银行股份有限公司所有者权益变动表

      

       

      以上报告客观、真实，本行对上述报告内容的真实性承担法律责任。本行将在各部门置备经银监部门审核同意的《贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年度信息批露报告》，供广大股东及其他利益相关者随时查阅，请广大股东及利益相关者予以监督。

       

      贵州普安农村商业银行股份有限公司

      公司负责人：岑鸿亮

      主管财务工作负责人：樊周娜

      2022年4月28日