贵州普安农村商业银行股份有限公司2020年度信息披露报告

      根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息披露暂行办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司章程》等有关规定，现就贵州普安农村商业银行股份有限公司（以下简称“我行”）2020年度信息披露如下：

       

      第一节 重要提示

      我行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

      我行年度财务报告已经贵州黔正合会计师事务所有限责任公司根据中国注册会计师审计准则审计并出具了标准的审计报告, 会计师事务所出具的审计报告无保留意见。

      我行领导班子及财务会计部保证年度报告中财务报告的真实、完整。

      第二节 基本信息

      企业名称：贵州普安农村商业银行股份有限公司

      经济性质：其他股份有限公司（非上市）

      法定代表人：刘翀

      注册资本：人民币11482万元

      注册地址：贵州省黔西南布依族苗族自治州普安县盘水镇普天大道

      经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营；法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营。

      注册时间：2017年6月7日

      联系电话：0859-2267241

      邮政编码：561500

      年报审计会计师事务所：贵州黔正合会计师事务所有限责任公司

      会计师事务所地址：贵阳市北京西路金龙星岛国际3号楼11层

      会计师事务所邮编：550001

      信息披露方式:黔西南日报、本行网站、本行分支机构营业场所大厅

      
分支机构营业场所一览表

序号	机构名称	地址	负责人	联系电话
1	营业部	普安县盘水镇普天大道	余宗静	0859-2267263
2	雪浦支行	普安县青山镇雪浦	杨发友	0859-7472534
3	青山支行	普安县青山镇	胡玉	0859-7462520
4	兴中支行	普安县兴中镇铅厂	殷彪	0859-7352216
5	白沙支行	普安县白沙乡	杨俭	0859-7384232
6	高棉支行	普安县高棉乡	梁恩海	0859-7346006
7	窝沿支行	普安县盘水街道办窝沿街上	邹宁	0859-7372253
8	罐子窑分理处	普安县兴中镇	陈哲	0859-7351235
9	新店支行	普安县新店镇	石清	0859-7448010
10	龙吟支行	普安县龙吟镇	赵金伟	0859-7393261
11	楼下支行	普安县楼下镇	罗祥	0859-7485659
12	盘水支行	普安县盘水街道东街	王君笛	0859-7232649
13	罗汉支行	普安县罗汉镇农贸市场	周林	0859-7436010
14	银盘支行	普安县盘水街道办云盘路	毛勇明	0859-7235858
15	三板桥支行	普安县南湖街道三板桥街上	邹波	0859-7318005
16	地瓜支行	普安县地瓜镇	陈艳	0859-7428009
17	南湖支行	普安县南湖街道办金桥百汇	张斌	0859-7233917
18	三街分理处	普安县青山镇三街	程永贵	0859-2267241
19	茶源支行	普安县茶源街道茶场社区天下普安普安古茶城15栋-1-C	潘祖睛	0859-7232919
20	江西坡支行	普安县江西坡镇	金继胜	0859-7326460

      

第三节 主要会计数据和财务指标

      一、资产、负债及所有者权益情况

      2020年末，资产总额为514474.38万元，较上年增加了34625.04万元；负债总额为472185.79万元，较上年增加了32263.36万元；所有者权益42288万元，较上年增加了2361万元。

      二、存款、贷款及不良贷款情况

      各项存款余额377015.33万元，较年初新增10983.69万元，增速 3%，市场份额42.26 %，较年初下降0.61 个百分点。各项贷款余额 372594.39万元，较年初新增18675.12万元，增速 5.28%，市场份额 32.86 %，较年初下降2.95个百分点。不良贷款余额 12400.93万元,较年初上升 2705.55万元；不良贷款率3.33%，较年初上升0.59个百分点。

      三、收入、支出及盈利情况

      实现总收入28766万元，较上年同期增加765万元，增幅2.73%；各项支出25900万元，较上年同期多支出4570万元；2020年末，实现账面利润总额2866万元，计提企业所得税1865万元后，净利润1001万元，同比减少2349万元；资产利润率0.20%，资本利润率2.44%。

      四、主要监管指标情况

      拨备覆盖率160.99%，较上年末下降46.93个百分点，高于监管标准50.99个百分点；拨贷比5.36%，较上年末下降0.34个百分点，高于监管标准3.66个百分点。资本充足率13.19%，较上年末提高0.13个百分点，高于监管标准2.69个百分点；杠杆率8.21 %，较上年末下降0.06个百分点，高于监管标准4.21个百分点。流动性比例62.62%，较年初上升21.64个百分点，高于监管37.62个百分点。主要监管指标保持在合理范围内，并持续向好。

 

      第四节 风险管理信息

      一、2020年风险管理总体要求及现状

      2020年我行风险管理总体要求是：持续贯彻由高速增长转向高质量发展的总要求，坚持审慎合规经营的基本风险管理方针，继续将风险管理放在更加突出的位置，突出信用风险和流动性风险管理，夯实不良贷款压降工作，实现资产质量真实性持续提高、各类重要风险防范能力切实增强、不发生系统性金融风险的任务目标，保障各类业务稳健发展。

      2020年我行风险管理现状是：没有出现重大经营风险、监管风险、负面事件和案件风险；各项业务风险管控良好，市场风险、声誉风险、贷款集中度风险均较低，信用风险仍旧存在，盈利水平及盈利稳健性有所下降降低，拨备覆盖率、资本利润率、资产利润率等指标均较2019年出现一定程度的下滑，但未出现重大风险，经营风险得到有效控制，经营理念和风险管理水平逐步提升，业务经营规范有序。

      二、全面风险管理的基本现状

      （一）2020年各项基本指标情况

      截止2020年12月末，总资产为514474.38万元，较年初增加34625.04万元；总负债为472185.79万元，较年初增加32263.36万元；各项存款377015.33万元，较年初增加10983.69万元，各项贷款372594.39，较年初增加18675.12万元；资本充足率13.19%，较年初增加0.13%；一级资本充足率及核心资本充足率12.10%，较年初增加0.13%；杠杆率8.21%，较上年末下降0.06个百分点,拨备覆盖率160.99%，较年初下降46.93%；贷款拨备率5.36%，较年初下降0.34%。

      1.信贷资产方面；截止2020年12月末，不良贷款余额12400.93万元，较年初上升2705.55万元，不良贷款率为3.33%，较年初上升0.59%；逾期贷款余额17276.3万元，较年初下降6803.49万元，逾期90天以上贷款占不良贷款比例为63.39%，较年初下降12.44%；

      2.非信贷资产方面；截至2020年12月末，我行非信贷资产余额163341.81万元，较年初上升15832.22万元，其中，正常类163062.25万元，较年初上升15910.25万元；关注类116.40万元，较年初下降82.05万元；次级类非信贷资产128.92万元，较年初下降12.74万元；可疑类16.76万元，较年初上升16.76万元；损失类0.48万元，与年初一致；

      3.贷款集中度方面；截止2020年末，我行资本充足率为13.19%，单一集团客户授信集中度和单一客户贷款集中度均为2.79%，全部关联方授信2875万元，占资本净额的6.24%；同业单一客户占一级资本净额比例为23.42%，非同业单一客户占一级资本净额比例为1.99%；

      4.流动性方面；我行流动性比例为62.62%，较年初上升21.64%；核心负债依存度69.66%，较年初上升2.49%；存贷比78.42%。

      （二）全面风险治理架构

      1.制度建设方面。不断修订和完善合规风险管理制度，强化制度体系建设。我行不断修订和完善全面风险管理工作制度体系，健全风险管理组织架构；2020年度修订完善了《贵州普安农村商业银行股份有限公司资产保全管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司员工违规行为问责管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司内部控制评价管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司案件（风险）应急处置预案》等管理制度；同时，我行已建立了《贵州普安农村商业银行股份有限公司全面风险管理办法（试行）》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司市场风险管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司流动性风险管理办法（试行）》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司操作风险管理暂行办法的通知》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司声誉风险管理办法》等风险管理制度，分别对信用风险和操作风险及市场风险的识别、计量、评估、监测、报告、控制或缓释等作了规定，确定风险的影响范围，风险管理制度体系不断健全，夯实了制度基础，为合规风险管理及案件防控工作提供了有力的制度保障。

      2.风险管理架构。风险管理架构趋于成熟，履职进一步充分，风险管理人员综合素质逐步提高。按照监管部门及上级部门要求并结合我行实际工作，根据《贵州普安农村商业银行股份有限公司章程》，我行构建了股东大会、董事会、监事会及高级管理层“三会一层”的管理架构，股东大会为我行的最高权力机关，选举产生董事会、监事会，董事会下设风险管理委员会、审计委员会、提名与薪酬等专门委员会委员，各委员会负责履行董事会安排的日常工作。经董事会授权，由高级管理层负责指导督促开展全面风险管理工作，由经营层行长和副行长牵头开展具体工作，负责执行董事会关于风险管理工作的相关决议；同时，明确由合规风险部负责牵头开展全面风险管理工作，构建了以业务发展部、合规风险部及稽核审计部组成的“三道防线”风险防控体系，业务发展部作为第一道防线防范各类风险，合规风险部为第二道防线牵头主抓风险管理体系建设，稽核审计部为第三道防线负责对风险管理各个组成部分和环节进行独立的审计监督。基本形成了多层次、相互衔接、有效制衡的全面风险管理运行机制。

      （三）风险管理文化

      我行风险管理继续以“理性、稳健、审慎”为基本方针，遵循全面性、审慎性、独立性、制衡性的原则，培育“追求滤掉风险的真实利润”的风险管理文化和理念，促进企业风险管理水平和员工风险管理素质的提升，培育全体员工牢固树立风险无处不在、风险无时不在、严格防控纯粹风险、审慎处置机会风险等风险的意识和理念。

      （四）风险管理策略、偏好、限额和程序

      1.风险管理策略。我行风险管理策略主要表现为：一是逐步建立健全以资本管理为核心的约束机制，建立完善各项内控制度和约束机制，建立有效的股权外部制约机制，逐步实现投资主体多元化，强化资本对风险和效益的约束；增强各层级人员风险防范意识，贯彻监管政策及上级部门安排部署，坚持稳健经营，实现岗位之间的制约机制，规范各岗位业务操作流程，正确处理发展和合规的关系，在发展中防范和化解金融风险；通过对监管指标，如资本充足率、拨备覆盖率等指标的监测，避免资本过度扩张，有效实现风险规避；二是建立风险管理长效机制，重点深入信贷资产的风险分类工作，将逾期未达90天、存在一定风险的贷款纳入不良贷款进行管理；审慎发放400万元以上贷款，将信贷资金大量投向精准扶贫户、农户等，强化对贷款面的考核，切实增强抗风险能力；三是各业务条线开展内控制度执行情况排查，加大违规行为处罚力度，加强员工行为管控，监督和提高员工职业道德素养，严防内部道德风险；四是加强固定资产构建管理，提高负债的相对稳定性，提高资产流动性比例，防范流动性风险；五是增强政策敏锐性，根据国家宏观调控政策，及时调整经营策略，防范政策性风险。

      2．风险控制目标。严格遵循有关法律法规，符合监管要求，确保审慎合规可持续发展和风险可控，确保业务正常、持续运行，形成良好的企业风险管理文化，使全体员工树立风险管理意识，增强风险防范、预警处置能力，坚守风险底线，努力提升风险管理技术水平。持续优化内控机制建设，汇总各类制度并实时完善，保障各项经营指标优化及监管指标的有效提升，保持盈利的稳健和持续性，足额提取拨备，保持资本充足率在较高水平，持续优化流动性指标、资产质量等指标，在新冠肺炎疫情的影响下，将不良贷款控制在4%以内。

      3.风险偏好方面。牢固服务“三农”、服务小微、服务县域实体经济、支持疫情后复工复产的市场定位，巩固和壮大农村阵地，实施惠农的优惠政策，进一步培植忠诚的客户群体，努力实现持续的竞争优势。

      4.风险限额管理。集团客户授信总额不超过资本净额10%或单一客户授信总额不超过资本净额5%；行业集中度除农林牧渔传统行业外，不高于15%；流动性比例不低于25%，核心负债比例不低于60%；资本充足率不低于12.6%，拨备覆盖率不低于120%；全部关联度不高于50%，核心负债比例不低于60%；力争将存贷比控制在75%左右水平，力争不良率控制在4%以内；将400万元（含）以上贷款作为大额贷款进行管理，谨慎发放，将贷款资金尽可能多的投向小额农户贷款品种。

      5.风险管理政策和程序。为进一步防控经营管理中面临的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等进行主动识别、分析风险来源，确定风险的影响范围，结合“两项评级”刚性制度制定情况，完善已开办业务的风险管理政策，进一步对制度进行“废、改、立、释”。

      三、全面风险管理分析

      （一）信用风险管理方面

      截至2020年12月末，表外已核销不良贷款13853.80万元，已置换不良贷款187.91万元，抵债资产98万元，表内不良贷款12400.93万元，比去年同期上升2705.55万元；逾期贷款余额17276.3万元，较年初下降了6803.49万元，逾贷为63.39%；不良贷款率为3.33%，比去年同期上升0.59个百分点，次级类贷款9140.99万元，比去年同期上升6883.63万元，可疑类3232.07万元，比去年同期下降了4205.95万元，损失类27.87万元，比去年同期上升27.87万元；不良率及不良额均较年初上升，主要原因是我行贯彻实施《贵州银保监局办公室关于进一步加大农村中小银行不良贷款处置力度加快资本补充工作的通知》的文件精神中对不良贷款的真暴露、早暴露要求，严格按照信贷资产分类要求，全面真实暴露风险，将可能出现风险的贷款调入不良，特别是部分逾期未到90天的贷款调入不良贷款进行管理和催收，故逾期90天以上贷款与不良贷款比例为63.39%，资产质量真实且质量较高；在2020年新冠肺炎疫情影响的金融大环境下，不良贷款率、拨备覆盖率均较去年同期存在一定程度的下滑，但是均未突破监管标准，资产质量未呈现恶化趋势,风险基本可控。

      在2020年的信用风险管理过程中，受新冠肺炎疫情、经济形势不佳及不良贷款攀升的情况影响下，我行采取了如下措施：一是按照监管部门的指导及要求，充足计提拨备，并将拨备用于贷款核销，针对符合核销条件的贷款进行核销，核销力度进一步增强；二是压实工作责任，实行现金清收。不良贷款落实清收责任，按照一户一策，一户多策的方式，制定清收方法，对应收未收的贷款实行责任制，制定清收明细及责任人，加大对责任人的考核；同时，加强对逾期未到90天贷款的风险管理工作，真实暴露贷款风险状况，加大管理，强于履职，稳步推进不良贷款的清收处置工作，化解贷款风险。三是努力做到不良贷款的堵旧防新，对新发放的贷款，加强管理，做到合法合规，要求各客户经理应杜绝以贷收受贷，以贷收息，有效防止不良贷款边清边冒，前清后增的现象发生。四是加强对大额贷款的管理，优化信贷结构，始终坚持“小额、分散”原则，审慎发放400万元以上个人及企业贷款，将信贷资源向三农、小微客户倾斜，审慎向大额、社团、融资性担保机构等高风险领域以及非农领域新增授信，避免贷款资金投向“两高一剩”行业，扎实做好信用工程工作，坚守“三农”定位，严格控制贷款投向。六是严格落实“依法合规、成果真实”的原则开展不良贷款处置工作，严禁通过各种违规方式处置不良贷款，严防处置风险的风险。

      （二）流动性风险管理方面

      截止2020年12月底，我行流动性资产134863.89万元，流动性负债215354.31万元，流动性比例62.62%，流动性缺口率74.9%，核心负债依存度69.66%，存贷比为78.42%,故从流动性风险指标来看，我行均高于监管要求，总体风险可控，暂无支付危机及流动性风险。2020年，我行严格按照《贵州省农村信用社流动性风险管理办法》，持续推动“三会一层”及“三道防线”履职；我行高度重视流动性风险管理工作，构建了流动性风险特点适应的管理组织架构，其中董事会负责决策，高级管理层、风险管理委员会、风险管理部及各业务条线部门负责执行，监事会负责流动性风险管理的监督执行。成立了流动性风险管理工作领导小组，明确了流动性风险的日常管理部门，提升流动性风险的管控能力；建立了《贵州普安农村商业银行股份有限公司流动性风险监测实施细则》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司流动性风险压力测试管理办法》等管理制度，为流动性管理方面提供理论依据；提高流动性指标监测频度，灵活采用按日、按周、按月、按季等频度对流动性指标进行监测和分析，对指标长期不达标进行风险提示和预警；加强流动性风险应急处置，组织开展流动性风险应急演练，及时完善应急预案，提前做好前瞻预判。

      （三）操作风险管理方面

      2020年，按照监管部门及上级部门的工作安排及要求，结合我行实际情况，组织开展了操作风险管理及排查工作，进一步加强操作风险管理日常检查指导，不断促进业务规范稳健运营。

      一是操作风险体系不断建立健全，已制定《贵州普安农村商业银行股份有限公司操作风险管理办法》等管理制度，为操作风险管理提供强有力的制度保障；

      二是加强组织领导，不断发挥组织体系作用。总行董事会将操作风险和案件防控纳入重要议事日程，董事会下设的风险管理委员会负责案防及操作风险管理和指导工作；2020年制定了《贵州普安农村商业银行股份有限公司案防工作职责》，明确总行领导小组、机关部室、业务条线、分支机构的工作职责，提出工作要求，确保案防工作得到有效配合。2020年共召开了3次案防工作会，由副行长负责对各季度的案防工作开展情况进行总结汇报，与业务发展同安排、同部署，案防工作得到进一步深入，切实推动了我行案防及操作风险工作有效开展；

      三是制定了《贵州普安农村商业银行股份有限公司案件防控管理暂行办法（试行）》，明确由合规风险部牵头开展案防工作，同时在网点设立监察员，担任网点案防A角，由各分支机构负责人担任案防B角，切实履行案防职责，开展案件及操作风险排查工作，不断落实操作风险防控措施；同时总行各条线部门充分利用业务授权、监督预警系统、合规操作管理系统、事后监督系统、代销保险“双录”、监控设备等对业务进行实时操作监测，业务流程得到进一步的改进和完善，从“人防、技防、物防”多维度的实现对业务流程的监控力度，进一步优化了案防基础设施；

      四是使用合规操作系统做好操作风险评估等工作，实现操作风险与控制自我评估、关键风险指标监测、操作风险事件收集三大管理工具系统化管理，提高操作风险管理质效；同时，按照省联社的要求，由合规风险部牵头，各业务条线配合，在合规操作系统内开展操作风险自评估，强化操作风险评估及管理工作；

      五是开展制度的学后考试，正确处理好工学矛盾，加强学习，掌握相关的规定和要求，坚决不触碰政策底线，切实做到不能违、不敢违、不想违、不愿违，进一步在我行内部树立诚信和正直的道德观念，强化员工操作风险的防范能力，确保实现健康发展的目标。

      2020年，我行加大了操作风险的管控力度，深层次地对员工的业务操作实施有效监督和管理，虽然通过案防及操作风险排查、各项审计等排查中发现个别员工的日常业务操作存在一定的风险隐患，但是操作风险基本可控，本年未发生案件，案防及操作风险管控工作有一定的成效。

      （四）洗钱风险管理方面。

      第一，2020年我行制定了《贵州普安农村商业银行股份有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司洗钱风险等级划分及分类管理操作规程》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司反洗钱责任追究管理办法》等管理办法；第二，反洗钱工作运行组织健全、结构完整，董、监事会、高管层和工作领导小组分工明确，反洗钱主管部门、业务部门、科技部门等各司其职，基本实现反洗钱工作有效运行；第三，履行客户身份识别及分类管理职责，对存量客户，制定了限时完成存量客户身份信息治理工作方案，治理情况纳入年度考核。2020年末，单位客户治理比率100%；个人客户治理比率57.10%，较2019年末上升17.77%，剔除不动户治理比率为71.65%；第四，对高风险客户采取特别措施；2020年高风险客户共7户，对此类高风险客户或高风险账户采取控制措施主要是经总行反洗钱工作领导小组审批后限制客户非柜面交易、冻结网银等。

      第五节 公司治理信息

      一、年度内召开股东大会情况

      股东大会由908人（户）股东组成，其中：法人股东7户、自然人股东901人，本年度共召开了1次股东大会,2次临时股东大会。

      二、董事会的构成及其工作情况

      （一）董事会成员构成、持股及变动情况

      董事会由9名董事组成，其中：职工董事3人、非职工董事4人、独立董事2人。董事会下设董事会办公室、战略与“三农”金融服务委员会、审计委员会、关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会、消费者权益保护委员会6个专门委员会。

      1.刘※，现任职工董事、董事长，2020年6月起任职，持股数量822678股，因2019年度股金分红转增股本增加股金16130股。

      2.晏※，现任职工董事，2020年7月代为履行行长职务，持股数量10000股。

      3.李※，现任董事会秘书，2017年5月起任职，持股数量17688 股，因2019年度股金分红转增股本增加股金347股。

      4.李※福，现任非职工董事，2017年5月起任职，持股数量0股，本年度持股无变化。

      5.梁※，现任非职工董事，2020年11月起任职，持股数量0股，本年度持股无变化。

      6.黄※，现任非职工董事，2020年12月起任职，持股数量143968股，因2019年度股金分红转增股本增加股金2823股。

      7.罗※，现任非职工董事，2017年5月起任职，持股数量41135.00 股，因2019年度股金分红转增股本增加股金807股。

      8.吴※益，现任独立董事，2017年5月起任职，持股数量0股，本年度持股无变化。

      9.肖※，现任独立董事，2019年5月起任职，持股数量0股，本年度持股无变化。

      （二）董事会工作情况

      2020年召开贵州普安农商银行董事会会议7次，其中：

      2020年4月16日，第一届董事会第十二次会议审议通过了《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会工作报告>（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2019年度信息披露报告>（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2019年度财务执行情况及2020年度财务预算方案>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2019年度利润分配方案>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2019年度股金红利分配方案>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2019年度股金红利转增股本实施方案(草案)>的提案》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司章程（修订）>（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2019年全面风险管理报告>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2020年消费者权益保护工作要点>的提案（草案）》；《关于倪伦辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事的提案》；《关于补选梁柱为贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事的提案》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2019年度流动性风险管理工作报告>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2019年度数据治理工作报告>的提案（草案）》；《贵州普安农村商业银行股份有限公司股东股权托管的提案（草案）》；《贵州普安农村商业银行股份有限公司2019年反洗钱工作报告及2020年反洗钱工作计划的提案（草案）》；《贵州普安农村商业银行股份有限公司数据治理管理办法的提案（草案）》；《贵州普安农村商业银行股份有限公司内部审计章程的提案（草案）》；《关于贵州顶效开发区旭辉汽车销售服务有限公司股权质押申请的提案(草案)》。

      2020年5月6日，第一届董事会第十三次会议审议通过了《关于增设惠民小区自助服务点的提案（草案）》

      2020年8月16日，第一届董事会第十四次会议审议通过了《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司章程>的提案（草案）》；《关于审议<贵州普安农村商业银行股份有限公司外部董事、监事薪酬管理办法>的提案（草案）》；《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会下设消费者权益保护委员会的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司消费者权益保护委员会议事规则>的提案（草案）》；《关于陈顺武辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事等职务的提案》；《关于张贞国辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事等职务的提案》；《关于免去张贞国贵州普安农村商业银行股份有限公司副行长（主持经营层工作）职务的提案》；《关于免去吴应发贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事的提案》。

      2020年8月16日，第一届董事会第十五次会议审议通过了《关于选举刘翀为贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事长的提案》；《关于选举晏洪为贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会副董事长的提案》；《关于聘任晏洪同志为贵州普安农村商业银行股份有限公司行长的提案》；《关于聘任廖志刚为贵州普安农村商业银行股份有限公司副行长的提案》；《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会对董事长授权的提案（草案）》；《关于增设贵州普安农村商业银行股份有限公司机构管理部的提案（草案）》；《关于调整贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会下设提名及薪酬委员会等委员会及董事会办公室成员的提案（草案）》。

      2020年9月28日，第一届董事会第十六次会议审议通过了《关于核销普安县楼下镇红岩牧业发展有限公司等15户呆账贷款的提案》。

      2020年11月21日，第一届董事会第十七次会议审议通过了《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司章程>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司工资管理规定>的提案（草案）》；《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法>的提案（草案）》；《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司奖励管理办法>的提案（草案）》；《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司职工福利费管理暂行办法>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司专业技术职称聘用管理办法>的提案（草案）》；《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司企业年金实施方案>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司三年经营发展战略规划>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司信息科技战略规划>的提案（草案）》；《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则>的提案（草案）》；《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会议事规则>的提案（草案）》；《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会风险管理委员会议事规则>的提案（草案）》；《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会议事规则>的提案（草案）》；《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会提名与薪酬委员会议事规则>的提案（草案）》；《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会审计委员会议事规则>的提案（草案）》；《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会战略与“三农”金融服务委员会议事规则>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司员工违规行为问责管理办法>的提案（草案）》；《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司龙吟支行迁址的提案》；《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司雪浦支行迁址的提案》；《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司追加调整2020年度财务预算的提案（草案）》；《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司向贵州省财政厅捐赠474万元的提案》。

      2020年12月22日，第一届董事会第十八次会议审议通过了《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年案防工作计划>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司大额风险暴露管理办法（试行）>的提案（草案）》；《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年金融消费者权益保护工作的总体战略规划和工作措施>的提案（草案）》；《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司养老保障计划实施细则>的提案（草案）》。

• 监事会的构成及其工作情况

      （一）监事会成员构成、持股及变动情况

      本行监事会由5名监事组成，其中：职工监事2人、非职工监事3人。监事会下设监督、提名2个专门委员会。

      1.胡成云，现任职工监事、监事长，2017年5月起任职，持股数量94608股。

      2.梁恩海，现任职工监事，2017年5月起任职，持股数量69929股。

      3.赵宝元，现任非职工监事，2017年5月起任职，持股数量0股。

      4.张绍能，现任非职工监事，2017年5月起任职，持股数量4114股。

      5.胡骞，现任非职工监事，2017年5月起任职，持股数量0股。

      （二）监事会工作情况

      2020年度监事会召开会议四次：

      2020年4月16日监事会会议主要审议了《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会2019年度工作报告提案》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于对2019年度董事、监事、高级管理层履职评价结果的报告提案》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于2019年度流动性风险管理工作的监督评价报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司2019年度内部控制及案件防控工作的监督评价报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司2019年度全面风险管理的监督评价报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于2019年度公司治理工作的监督评价报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于2019年度反洗钱工作的监督评价报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于2019年度数据治理工作的监督评价报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于2019年度薪酬监督评价的报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司2019年度财务决算及2020年度财务预算报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司2019年度利润及利润分配方案》；本次会议主要对2019年度监事会工作及重点监督内容进行了专项总结报告，并提出了有关意见建议。

      2020年8月16日监事会会议主要审议了：《关于加强存量大额贷款风险管控的议案》《关于加强董事会成员管理的议案》《关于加强反洗钱工作管理的议案》；本次会议针对大额存量贷款管理、董事会履职及反洗钱工作进行了专项审议，提出了意见和建议，促进了相关工作改进。

      2020年10月19日监事会会议主要审议《关于贯彻落实关联人交易风险防控的议案》，对关联人交易管理提出意见建议。

      2020年12月22日监事会会议主要审议了《关于加强该行消防安全管理的议案》《关于加强稽核审计部门履职能力建设的提案》《贵州普安农村商业银行股份有限公司三年经营发展战略规划》。

• 非职工监事工作情况

      本行非职工监事成员为胡骞、赵宝元、张绍能。其中，胡骞为监事会提名委员会主任委员，赵宝元为监事会监督委员会委员。非职工监事参加会议，审议讨论、通过了有关授权、监管部门专项检查整改落实、内部控制和风险管理、转型创新、目标绩效、经营管理、内部控制、薪酬管理等方面的议案，并发表了有关意见建议，无缺席、请假情况。非职工监事还参加了股东大会。

      四、高级管理人员成员构成及其工作情况

      （一）高级管理人员成员构成、持股及变动情况

      经营管理层由1名行长，1名副行长组成：

      1.晏洪，2020年7月代为履行行长职务，持股数量10000股。

      2.廖志刚，现任副行长，2020年6月起任职，持股数量0股。

      （二）经营管理层工作情况

      2020年3月24日，召开2020年度业务运行暨案件防控分析会议，总结2019年业务运行和案件防控工作，安排部署2020年业务和案防工作；对2020年经营目标进行了讨论，与各分支机构签订了《贵州普安农村商业银行股份有限公司经营目标责任书》《贵州普安农村商业银行股份有限公司授权书》；对2019年度9名先进集体、39名先进个人进行了表彰。

      2020年5月4日，召开2020年一季度业务运行暨案防工作会议。会后，召开行长办公会扩大会议，审议《贵州普安农村商业银行股份有限公司绩效薪酬考核方案（试行）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司劳动纪律管理办法》《贵州普安农村商业银行股份有限公司信息发布管理办法（暂行）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司职工福利费管理暂行办法》《贵州普安农村商业银行股份有限公司奖励管理办法》《贵州普安农村商业银行股份有限公司财务费用网上银行管理暂行办法》。

      2020年6月24日晚，在七楼会议室召开2020年工会议，认真研究业务发展存在的问题和不足，结合贵州省农村信用社联合社分层分类考核办法，对部分业务考核指标进行了校正，重新下发了业务考核指标。审议通过了《贵州普安农村商业银行股份有限公司征信信息安全事件应急处置预案》《贵州普安农村商业银行股份有限公司金融信用信息基础数据库操作管理实施办法》《贵州普安农村商业银行股份有限公司存贷款利率定价管理办法》《贵州普安农村商业银行股份有限公司2020年企业银行结算账户考核实施细则》《贵州普安农村商业银行股份有限公司全员学习活动方案》《贵州普安农村商业银行股份有限公司“致富通”农户信用等级及综合授信管理办法》《贵州普安农村商业银行股份有限公司“致富通”农户小客信用贷款实施细则》。

      2020年7月27日，召开2020年半年业务运行暨案防工作会议，对下半年业务和案防工作进行了再安排、再部署。议通过《贵州普安农村商业银行股份有限公司印章使用和管理暂行规定》《贵州普安农村商业银行股份有限公司行政公章、部室印章使用和管理暂行规定》《贵州普安农村商业银行股份有限公司征信合规例会制度》。专题召开了普安农商银行2020年舆情防控工作会议，对舆情工作进行了安排部署，将舆情工作提到议事事程。成立了普安农商银行网络舆情处置小组及网络评论员队伍，制定了《普安农商银行疫情防控工作应急预案》，下发了《关于继续做好新冠肺炎疫情防控及舆情防控的通知》。进一步压实舆情管理责任，强化舆情管理、处置能力。

      2020年11月21日，召开“冲刺90天目标任务”调度会，总结工作取得的成绩，分析存的不足，研究措施，对目标任务再安排部署，确保“冲刺90天目标任务”全面完成。

      五、薪酬制度及薪酬情况

      （一）薪酬制度

      根据《中国银监会关于建立健全农村合作金融机构激励约束机制的指导意见》、《商业银行稳健薪酬监管指引》和《商业银行内部控制指引》、《贵州省农村信用社薪酬管理指导意见（试行）》等有关规定，我行制定了《贵州普安农村商业银行股份有限公司薪酬管理暂行办法》及《贵州普安农村商业银行股份有限公司绩效薪酬延期支付及追索扣回暂行办法》。

      1.薪酬总额情况

      本年度薪酬总额4624.68万元，其中：领导人员薪酬342.68万元，一般合同制员工薪酬4216.40万元，内退员工薪酬65.60万元。

      2.延期支付情况

      我行严格按照下发的《贵州普安农村商业银行股份有限公司绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法》执行绩效薪酬延期支付，延期支付扣取比例分别为：董事长、行长、监事长、主持工作的副行长按其绩效薪酬总额的51%进行延期支付；副行长、风险总监、工会主席、董事会秘书、中层正职按其绩效薪酬总额的41%进行延期支付；中层副职按其绩效薪酬总额的20%进行延期支付；除上述人员以外的员工按其绩效薪酬总额的10%进行延期支付。绩效薪酬延期支付期限为3年，延期支付薪酬按照第一年支付30%、第二年支付30%、第三年支付40%的比例进行支付。

      六、部门、委员会设置及营业网点设置情况

      （一）我行治理结构由股东大会、董事会、监事会和高级管理层构成。董事会下设战略与“三农”金融服务、审计委员会、风险管理、关联交易控制、提名与薪酬及审计、消费者权益保护委员会6个专门委员会，建立了独立董事制度；监事会设立了监督、提名2个专门委员会，建立了外部监事制度。

      （二）总行管理部门设置16个部室,分别为安全保卫部、财务会计部、党委组织部、科技与电子银行部、基础建设部、后勤服务部、业务发展部、扶贫事业部、稽核审计部、合规风险部、综合办公室、纪检监察室、资产保全部、车辆管理部、工会办公室、机构管理部。

      （三）共设置20个营业网点：营业部、盘水支行、南湖支行、银盘支行、茶源支行、三板桥支行、江西坡支行、高棉支行、地瓜支行、罗汉支行、新店支行、雪浦支行、青山支行、青山支行三街分理处、楼下支行、窝沿支行、兴中支行、兴中支行罐子窑分理处、白沙支行、龙吟支行；设置离行式自助服务点7个，分别是楼下镇泥堡村自助服务点、楼下镇菜市场自助服务点、青山镇歹苏村自助服务点、江西坡镇细寨村自助服务点、普安县温泉酒店自助服务点、普安县盘水镇体育场路口自助服务点、普安县惠民小区自助服务点。

      七、从业人员情况

      2020年末,本行共有员工211人，比上年增加1人。其中：

      在岗合同制员工201人, 内退员工10人。

      第六节 股东及关联交易情况

      一、股东基本情况

      （一）股东结构情况。

      2020年末共有在册股东908人（户），合计股份11482.0992万股， 其中：法人股东7户，所持股份4401.6543万股，占比38.33%；其他自然人股东830人，所持股份5899.1730万股，占比51.38%；职工股东71人，所持股份1181.2719万股，占比10.29%。持股比例5%以上的主要股东4户。

      （二）股份变化情况。

      本年度进行2019年股金分红时，按股本余额11256.96万元的2%进行转增股本，股份数量由年初11256.96万元增加至11482.0992万股。

      二、最大十户持股金额股东情况

      （一）重庆鼎隆电气有限公司，法人股东，持股数量841.0721万股，占比7.33%，本年度持股比例无变化。

      （二）贵州翔达实业有限责任公司，法人股东，持股数量841.0721万股，占比7.33%，本年度持股比例无变化。

      （三）贵州磷化绿色环保产业有限公司，法人股东，持股数量588.1075万股，占比5.12%，本年度持股比例无变化。

      （四）贵州顶效开发区旭辉汽车销售服务有限公司，法人股东，持股数量587.5362万股，占比5.12%，本年度持股比例无变化。

      （五）贵州安龙农村商业银行股份有限公司，法人股东，持股数量572.4247万股，占比4.99%，本年度持股比例无变化。

      （六）普安县民安城市建设经营管理有限公司，法人股东，持股数量560.1024万股，占比4.88%，本年度持股比例无变化。

      （七）贵州智诚汇珍农产品开发有限公司，法人股东，持股数量411.3393万股，占比3.58%，本年度持股比例无变化。

      （八）贺※乔，持股数量164.5401万股，占比1.43%，本年度持股比例无变化。

      （九）朱※坤，持股数量123.8163万股，占比1.08%，本年度持股比例无变化。

      （十）魏※，持股数量123.4051万股，占比1.07%，本年度持股比例无变化。

      （十一）鲁※，持股数量123.4051万股，占比1.07%，本年度持股比例无变化。

      （十二）石※超，持股数量1234051股，占比1.07%，本年度持股比例无变化。

      （十三）石※萍，持股数量123.4051万股，占比1.07%，本年度持股比例无变化。

      （十四）陈※宁，持股数量123.4051万股，占比1.07%，本年度持股比例无变化。

      三、分红情况

      2020年内进行2019年度股金分红，采取现金分红与转增股本的方式分配红利，分红比例为14%，其中：现金分红比例为12%（个人所得税从现金分红中代扣），转增股本比例为2%；股金分红金额为1576万元。

      四、股权质押情况

      2020年4月29日，贵州顶效开发区旭辉汽车销售服务有限公司向黔西南州新农城消费合作社出质524.49万元进行质押登记，质押占比96.97%，借款金额300万元，股权质押超过50%。我行于2020年7月27日发函至该公司，告知其根据《贵州普安农村商业银行股份有限公司章程》“股东质押本行股份数量达到或超过其持有本行股份的50%时，应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制”的规定暂行限制该公司股东大会的表决权。该公司于2020年10月20日归还了黔西南州新农城消费合作社的借款本金及利息。

      五、关联交易情况

      我行目前对关联人授信主要为信用卡授信与贷款授信，截止2020年12月末，全部关联人授信净额为2875万元，占资本净额6.24%，最大一笔授信150万元。最大一户关联交易余额为59.24万元，占资本净额的0.13%。2020年我行未发生重大关联交易，一般关联交易笔数共计109笔，余额为2098.63万元，均属于自然人一般关联交易贷款，以上授信类关联交易均建立交易管理台账并进行管理，我行现有关联交易均依据商业原则，在确保安全性、流动性和效益性的前提下，本着公平、公正、公开的原则进行，同类交易价格和条件关联方未优于非关联方。

 

      第七节 消费者权益保护工作开展情况

      我行认真贯彻落实消费者权益保护工作的各项要求，以强化合规经营、维护客户利益、建立健全投诉机制，多措并举持续推进消费者权益保护工作水平提升为工作目标，强化规范服务行为、加大投诉监测力度，采取行之有效的措施切实履行消费者权益保护工作主体责任，全面提升社会对我行产品和服务的认知度，全面提升金融消费者的金融素质。我行成立了以分管领导为主任委员，各部室负责人、分支机构负责人为委员的金融消费者权益保护工作委员会，助推应急工作管理规范化，保证辖内金融市场稳定，同时印发了《贵州普安农村商业银行股份有限公司客户投诉处理管理办法》，切实提高我行员工的应急处置、服务规范、岗位协作等方面的能力。2020年11月21日我行开展了关于对《中国人民银行消费者权益保护实施办法》的专题培训，通过培训和运用新办法的维权实践中，把握新办法的主要特点和新的规定，为有效开展消费者合法权益提供法律支。本年度我行共收到投诉3件，3件均为96688转办投诉。从投诉业务办理渠道来看，2件为前台业务渠道（营业现场），1件为中、后台营业渠道；从投诉地区分布来看，2件为乡镇网点，1件为城区网点，其均未发生负面影响或重大突发事件。

      贵州省农村信用社联合社统一客服及投诉电话为96688，本行客服及投诉电话0859-2267243。

      第八节 社会责任情况

      一、税金缴纳情况

      本年度缴纳各项税金合计2340万元，其中：企业所得税缴纳1154万元,增值税缴纳299万元，附加税及其他缴纳164万元，代扣代缴个人所得税723万元。

      二、公益捐赠情况

      本年度对外捐赠合计523.64万元，其中：向贵州省信合公益基金会捐赠信合公益基金36万元,向贵州省财政厅捐赠扶贫生态移民工程资金474万元，向普安红十字会捐款支援疫情抗灾10万元，捐赠普安县退役军人援助关爱基金2万元，向罗汉社区脱贫攻坚工作赞助1.64万元。

      三、小微企业金融服务情况

      （一）基本情况

      1.小微企业信贷投放情况

      2020年以来，我行紧紧围绕小微企业“两增两控”考核目标，加大小微企业贷款投放力度，不断提升小微企业金融服务水平，全力助推县域经济发展。截止2020年12月末，我行累计发放小微企业贷款55986.47万元，涉及户数2268户，其中新增小微企业（法人）贷款户数35户，首贷户数占比达85.37%。我行普惠型小微企业贷款余额62552万元，较年初上升4530万元，增速7.81%，高于各项贷款平均增速度2.53个百分点;普惠型小微企业不良贷款余额3780万元，不良率6.04%，高于各项贷款不良率2.72个百分点，处于普惠型小微企业贷款不良率容忍度控制范围;普惠小微企业贷款户数2447户，较年初增加493户;小微企业贷款发放加权利率7.06%，较2019年末下降0.25个百分点，继续减费让利，缓解小微企业“融资贵”的问题。

      2.延期还本付息情况

      疫情发生以来，我行严格按照“应延尽延”原则，对辖内存在临时性延期还本付息困难的小微企业灵活采取展期、续贷、调整还款计划等措施，为小微企业减轻还本付息压力。2020年末，经我行审核实施临时性延期偿还的贷款笔数425笔，涉及贷款金额10666.1万元（按照银保监办便函〔2020〕1206号文件统计），其中通过小型企业6户6笔，涉及贷款金额1999.7万元；个体工商户381户390笔，涉及贷款金额7924.4万元;小微企业主38户39笔，涉及贷款金额742万元。

      （二）小微企业金融服务措施

      1.加大机构建设力度，拓宽金融覆盖面。我行设立业务发展部，负责拟定本行年度中小微企业业务发展目标和发展计划，指导分支机构开展中小微企业金融业务市场营销和客户关系管理及社团贷款业务。同时，设立小微企业金融服务中心，专职开展全辖中小微企业信贷工作。截止2020年末，我行共有营业物理网点20个，开办信贷业务营业网点19个，其中2020年新开业网点1个（茶源街道茶源支行），金融服务100%覆盖县域内全部乡镇。

      2.加大信用贷款发放力度，缓解“融资难”问题。为落实好普惠小微信用贷款支持政策，我行要求各网点在风险可控的前提下，加大普惠小微信用贷款投放力度，简化贷款审批发放手续，能采用信用方式发放的，坚决取消贷款抵押、担保物要求，减轻借款人融资负担，缓解“融资难”问题。截止2020年12月末，我行累计发放普惠信用贷款52458.87万元，支持户数2230户，现有贷款余额47969.36万元，信用贷款占比达76.69%。

      3.充分利用绿色产业基金政策，积极支持小微企业发展。根据绿色产业基金政策相关规定，针对小微企业具有带动贫困户增收或具有带动就业作用，能提供有效佐证材料的，我行给予发放1-5年期内，年利率4.5%以下的低利息贷款，助力脱贫攻坚。政策执行以来，我行共累计投放4902万元绿色产业基金贷款，支持43户小微企业发展产业，涉及行业涵盖茶产业、生态家禽业等，带动170余户贫困户就业增收。

      4.结合优化营商环境工作要求，理顺贷款流程，精简资料，限时答复、限时办理。在遵循法律法规及监管要求的基础上，实现“三个一”，即一份借款申请、一张资料清单、一份贷款合同。同时开展不当融资收费项目排查，对不当收费项目进行清理，成立内部抵质押物评估小组，贷款金额200万元内的抵质押物实施内部评估；邀请外部评估的，由我行全额承担评估费用，减轻企业融资负担。

      四、其他需要披露的社会责任情况

      2020年普安农商银行主动融入党建助推脱贫攻坚。持续开展好爱心1+1、对口帮扶贫困村贫困户等工作，除省国资委要求派驻的第一书记外，另派驻1名员工为罗汉社区网格员，全行42名员工共计结队帮扶贫困户197户，其中总行及罗汉支行22名员工帮扶罗汉社区贫困户136户，帮扶人员按照县委政府的安排部署，进村入户开展工作，切实为贫困户出谋划策，解决实际困难，合力打赢脱贫攻坚战。2020年，主动承担和履行社会责任，最大程度让利于民，普惠金融。共投放小额扶贫贷款13682万元，大力实施降息降准政策，为农户、小微企业节约利息成本1100万元。

      2020年疫情突发，在全力支持复工复产的主旋律下，我行积极履行社会责任，严格落实监管部门延期还本付息、减费让利相关政策，创新信贷产品，全力支持复工复产。截止2020年末，我行累计支持受疫情影响严重的交通运输业、批发零售业、文化娱乐业、住宿餐饮业、制造业等重点行业52601.98万元，其中：交通运输3081.49万元、批发零售业40067.59万元、文化娱乐319.8万元、住宿餐饮3710.6万元、制造业5422.5万元。推出“复工复产”等信贷产品，为受疫情影响严重的小微企业、个体工商户、小微企业主提供低利率资金支持，为小微企业“纾困”。截止2020年末，我行累计发放复工复产贷232.5万元，支持户数18户。

      第九节 年度重大事项

      一、注册资本变动情况

      本年度因2019年度股金分红转增股本225.14万元，注册资本由11256.96万元增加为11482.10万元。

      二、营业网点情况

      2020年度普安农商银行茶源支行于2020年7月1日开业。

      三、高级管理人员变动情况

      1.原董事长陈顺武于2020年7月申请辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司董事长职务，原副行长（主持经营层工作）张贞国于2020年6月辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司副行长（主持经营层工作）职务，陈顺武、张贞国2人的辞职申请经贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会第十四次会议审议通过并形成决议。

      2.2020年7月原副行长陈迪春调往贵州晴隆农村商业银行股份有限公司工作。

      3.2020年7月晏洪代为履行贵州普安农村商业银行股份有限公司行长职务。

      4.2020年8月选举刘翀为董事长、聘任廖志刚为副行长，刘翀、廖志刚任职经贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会第十五次会议审议通过并形成决议。

      四、公司治理总体情况

      本行2020年各项业务有序开展,降低经营管理风险，持续推进合规建设，有效防控各类风险。本年度内无任何经济、刑事案件，无任何重大责任事故。

      第十节 财务会计报表

      1.贵州普安农村商业银行股份有限公司资产负债表

      2.贵州普安农村商业银行股份有限公司利润表

      3.贵州普安农村商业银行股份有限公司损益表

      4.贵州普安农村商业银行股份有限公司现金流量表

      5.贵州普安农村商业银行股份有限公司所有者权益变动表

      6.贵州黔正合会计师事务所有限责任公司审计报告

 

 

贵州普安农村商业银行股份有限公司

2024年4月27日