贵州普安农村商业银行股份有限公司2019年度信息披露报告
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息披露暂行办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司章程》等有关规定，现就贵州普安农村商业银行股份有限公司（以下简称“我行”）2019年度信息报告披露如下：
第一节 重要提示
我行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。
我行年度财务报告已经北京红日会计师事务所有限责任公司贵州分所根据中国注册会计师审计准则审计并出具了标准的审计报告,会计师事务所出具的审计报告无保留意见。
我行领导班子及财务会计部保证年度报告中财务报告的真实、完整。
第二节 基本信息
企业名称：贵州普安农村商业银行股份有限公司
经济性质：其他股份有限公司（非上市）
法定代表人：陈顺武
注册资本：人民币11256.96万元
注册地址：贵州省黔西南布依族苗族自治州普安县盘水镇普天大道
经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营；法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营。
注册时间：2017年7月5日
联系电话：0859-2267241
邮政编码：561500
年报审计会计师事务所：北京红日会计师事务所有限责任公司贵州分所
会计师事务所地址：贵阳市北京西路金龙星岛国际3号楼11层
会计师事务所邮编：550001
信息披露方式:黔西南日报、本行网站、本行分支机构营业场所大厅
分支机构营业场所一览表
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序号 |
机构名称 |
地址 |
负责人 |
联系电话 |
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1 |
营业部 |
普安县盘水镇普天大道 |
余宗静 |
0859-2267263 |
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2 |
雪浦支行 |
普安县青山镇雪浦 |
石清 |
0859-7472534 |
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3 |
青山支行 |
普安县青山镇 |
胡玉 |
0859-7462520 |
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4 |
兴中支行 |
普安县兴中镇 铅厂 |
殷彪 |
0859-7352216 |
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5 |
白沙支行 |
普安县白沙乡 |
杨俭 |
0859-7384232 |
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6 |
高棉支行 |
普安县高棉乡 |
梁恩海 |
0859-7346006 |
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7 |
窝沿支行 |
普安县盘水街道办窝沿街上 |
邹宁 |
0859-7372253 |
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8 |
罐子窑分理处 |
普安县兴中镇 |
陈哲 |
0859-7351235 |
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9 |
新店支行 |
普安县新店镇 |
胡思 |
0859-7448010 |
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10 |
龙吟支行 |
普安县龙吟镇 |
赵金伟 |
0859-7393261 |
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11 |
楼下支行 |
普安县楼下镇 |
罗祥 |
0859-7485659 |
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12 |
盘水支行 |
普安县盘水街道东街 |
王君笛 |
0859-7232649 |
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13 |
罗汉支行 |
普安县罗汉镇农贸市场 |
周林 |
0859-7436010 |
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14 |
银盘支行 |
普安县盘水街道办云盘路 |
毛勇明 |
0859-7235858 |
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15 |
三板桥支行 |
普安县南湖街道三板桥街上 |
邹波 |
0859-7318005 |
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16 |
地瓜支行 |
普安县地瓜镇 |
陈艳 |
0859-7428009 |
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17 |
南湖支行 |
普安县南湖街道办金桥百汇 |
张斌 |
0859-7233917 |
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18 |
三街分理处 |
普安县青山镇三街 |
程永贵 |
0859-7462520 |
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19 |
江西坡支行 |
普安县江西坡镇 |
金继胜 |
0859-7326460 |
第三节 主要会计数据和财务指标
一、资产、负债及所有者权益情况
2019年末资产总额为479849万元，较上年增加了24296万元；负债总额为439922万元，较上年增加了19372万元；所有者权益39927万元，较上年增加了4924万元。
二、存款、贷款及不良贷款情况
各项存款余额366032万元，较年初新增6760万元，增速1.88%，市场份额42.87%，较年初上升0.77个百分点。各项贷款余额353919万元，较年初新增39790万元，增速12.67%，市场份额35.81%，较年初新增0.08个百分点。不良贷款余额9695万元,较年初上升1051万元；不良贷款率2.74%，较年初下降0.01个百分点。
三、收入、支出及盈利情况
实现总收入28001万元，较上年同期增加465万元，增幅1.69%；各项支出24651万元，较上年同期多支出1611万元；2019年末实现账面利润总额6671万元，计提企业所得税3322万元后，净利润3350万元，同比减少1146万元；资产利润率0.72%，资本利润率8.94%。
四、主要监管指标情况
拨备覆盖率207.92%，较上年末提高3.63个百分点，高于监管标准77.92个百分点；拨贷比5.70%。资本充足率13.06%，较上年末提高0.04个百分点，高于监管标准2.96个百分点；杠杆率8.27%，较上年末提高0.61个百分点，高于监管标准3.77个百分点。流动性比例40.98%，较年初下降2.24个百分点，高于监管标准15.98个百分点。主要监管指标保持在合理范围内，并持续向好。
第四节 风险管理信息
- 风险状况
2019年，我行贯彻以“理性、稳健、审慎”风险管理基本方针，培育“追求滤掉风险的真实利润”的风险管理文化和理念，促进企业风险管理水平和员工风险管理素质的提升，保障风险管理目标的实现，增强风险防范和控制能力，促进本行的持续、稳定、健康发展。
- 信用风险状况
截止2019年12月末，我行各项贷款余额353919万元，较年初增加39790万元，不良贷款余额9695万元，较年初上升1051万元，不良贷款率2.74%，逾期90天以上贷款7353万元，逾期90天以上贷款占不良贷款比例为75.84%，信贷资产分类准确度进一步提高，真实反映了我行不良贷款风险底数。其中：关注类贷款11614万元，较年初下降1156万元；次级类余额2257万元，较年初下降2282万元；可疑类余额7438万元，较年初上升3333万元；损失类贷款0万元，与年初一致。
（1）非信贷资产基本情况。截至2019年12月末，我行非信贷资产余额145042万元，较年初下降15349万元。其中：正常类144702万元，关注类198万元，次级类142万元，可疑类0万元，损失类0.48万元。
（2）截止2019年12月末，我行资本充足率为13.06%，单一集团客户授信集中度和单一客户贷款集中度均为4.13%，最大十户贷款与资本净额占比25.78%。
（二）流动性风险状况
我行构建了流动性风险特点适应的管理组织架构，主要包括决策议事、执行、监督执行及各业务条线部门，其中董事会负责决策，高级管理层、风险管理委员、风险管理部及各业务条线部门负责执行，监事会负责流动性风险管理的监督执行。成立流动性风险管理工作领导小组，明确流动性风险的日常管理部门，制定管理制度，加强流动性风险限额管理，定期或不定期开展流动性压力测试，提升流动性风险的管控能力。
截止2019年12月底，我行流动性资产94136万元，流动性负债229723万元，流动性比例40.98%，优质流动性资产充足率242.88%，存贷比为79.85%,核心负债依存度72.15%，流动性缺口率67.91%，人民币中长期贷款比率为18.33%；除存贷比外，我行流动性其它风险指标均高于监管要求，总体风险可控，暂无支付危机及流动性风险。
- 市场风险状况
我行无同业市场拆借、外汇业务，累计外汇敞口头寸比例为零。债权及股权投资方面，我行入股贵州省农村信用社联合社的长期股权投资30万元及其他应收款项类投资1200万元，目前正常。
- 操作风险状况
2019年，本行按照省联社和银保监部门的安排和要求，结合我行实际情况，组织开展了操作风险管理及排查工作，进一步加强操作风险管理日常检查指导，不断促进业务规范稳健运营。
一是操作风险体系不断建立健全，及时修订了《贵州普安农村商业银行股份有限公司操作风险管理办法》等管理制度，为操作风险管理提供强有力的制度保障；
二是加强组织领导，不断发挥组织体系作用，总行董事会将操作风险和案件防控纳入重要议事日程，由下设的风险管理委员会负责操作风险管理和指导工作，成立了案件防控工作领导小组，并在召开董事会时听取操作风险及案防管理部门的工作汇报，切实推动了我行案防及操作风险工作有效开展；
三是不断落实操作风险防控措施，主要采取远程监控、远程授权、员工异常行为及“九种人”排查、安全及消防检查、加强惩处力度等手段，切实落实操作风险防控措施；
四是加强风险排查，有效提高制度的执行力；
五是按频在合规管理操作系统内录入关键操作风险指标，由各业务条线部门开展监督，并设定阙值，进行合理的预警；
六是开展制度的学后考试，正确处理好工学矛盾，加强学习，尽快掌握组织学习的制度，坚决不触碰政策底线，切实做到不能违、不敢违、不想违、不愿违，进一步在我行内部树立诚信和正直的道德观念，强化员工操作风险的防范能力，确保实现健康发展的目标；
七是实行了分级管理、层层负责、层层把关的风险管理体制，把风险管理贯穿于员工管理、业务操作流程的各个环节。
（五）洗钱风险状况
在制度建设上，2019年我行修订《贵州普安农村商业银行股份有限公司反恐怖融资和涉恐资产冻结管理办法》（普农商银办发〔2019〕330号）、《贵州普安农村商业银行股份有限公司洗钱风险自评估管理办法》（普农商银办发〔2019〕267号）、《贵州普安农村商业银行股份有公司反洗钱协查操作规程》（普农商银办发〔2019〕245号）、《贵州普安农村商业银行股份有限公司反洗钱工作管理办法》（普农商银办发〔2019〕154号）等制度，进一步完善了洗钱风险防控制度体系。
在反洗钱组织框架建设上，我行成立了以董事长为组长，班子其它人员为副组长，工会主席、各部室负责人和各支行行长为成员的反洗钱工作领导小组。反洗钱工作领导小组下设办公室在财务会计部。反洗钱牵头部门为财务会计部，总行分管反洗钱牵头部门副行长分管反洗钱工作，财务会计部设专职人员1名，负责反洗钱具体工作实施执行。总行设反洗钱监测分析中心，负责处理反洗钱监测分析系统业务。我行各营业网点均成立本机构反洗钱工作领导小组，组长为营业网点负责人，成员涵盖本网点所以员工，各营业网点设置反洗钱专职及兼职人员至少2人，负责本网点反洗钱工作。
在反洗钱工作履职方面，从总行反洗钱工作领导小组到营业机构工作人员，均须履行反洗钱工作客户身份识别、客户风险等级划分及高风险客户监测、大额交易和可疑交易报告等法定义务，同时做好本机构客户资料和交易记录保存等工作，开展反洗钱宣传、组织本机构反洗钱培训等工作。
2019年度我行按照规定报送可疑交易，无洗钱案件发生、无重大违规事项。
- 风险控制情况
（一）董事会、高级管理层对风险的监控能力
我行制定了董事会议事规则，董事会下设风险管理委员会等专业管理监督机构，并制定了各委员会议事规则及工作职责；2019年设立经营层风险管理委员会,由董事会授权经营层风险管理委员履行相应职责，总行设立合规风险管理部，配置专职人员3人，从事风险监测和管理工作。
（二）风险管理的策略和程序
风险管理的策略主要包括：风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避、风险补偿。
我行按照合规审慎经营、风险防范为本的管理理念，董事会负责审批风险管理的战略、政策和程序，规定了风险管理的政策和程序；监事会负责风险管理的监督，全面了解风险管理状况，跟踪、监督董事会及高级管理层的内部控制工作，检查和调研日常经营活动中是否存在违反既定管理政策和原则的行为；高级管理层主要负责执行风险管理政策，采取具体办法有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险并定期向董事会报告风险管理履职情况。
对风险管理的程序方面，我行对信贷资产进行风险分类，将信贷资产分为正常、关注、次级、可疑和损失五个类别，以揭示信贷资产实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映信贷资产质量。信贷资产风险分类是在对借款人经营状况、财务状况、担保、非财务等各项因素进行全面、综合分析的基础上，按照分类标准进行分类。信贷资产风险分类实行实时初分，分级认定，超限报批，按季度汇总分析。
（三）风险计量、检测和管理信息系统
一是制定了识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，建立和使用信贷管理系统，采取了贷款五级分类管理、信用评级等管理机制；二是成立了专门的风险管理机构，风险管理基本能覆盖各主要风险，能够对信用风险、市场风险、利率风险、流动性风险、操作风险、法律风险及信誉风险等各类风险进行持续的监控；三是针对不断变化的环境和情况及时修改和完善风险控制的制度、方法和手段，以控制新出现的风险或以前未能控制的风险；四是有较完善的产品定价机制，能做到成本可算、风险可控。
第五节 公司治理信息
一、年度内召开股东大会情况
股东大会由916人（户）股东组成，其中：法人股东7户、自然人股东909人，2019年共召开了1次股东大会。
2019年4月28日，召开了贵州普安农村商业银行股份有限公司股东大会第三次会议，会议主要内容有：审议通过了《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会工作报告>的提案（草案）》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会2018年工作报告及2019年工作计划>的提案（草案）》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于对2018年度董事会、监事会、高管层及其成员履职评价报告>的提案（草案）》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2018年信息披露报告>的提案（草案）》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2018年财务执行情况及2019年度财务预算方案>的提案（草案）》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2018年度利润分配方案>的提案（草案）》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2018年度股金红利分配方案>的提案（草案）》、《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司2018年度股金红利转增股本实施方案(草案)的提案》、《关于修改<贵州普安农村商业银行股份有限公司章程>的提案（草案）》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2018年全面风险管理报告>的提案（草案）》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2019年度消费者权益保护工作总体战略和工作措施>的提案（草案）》、《关于李治成辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会独立董事的提案》、《关于补选肖浪为贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会独立董事的提案》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于2018年流动性管理工作监督评价报告>的提案（草案）》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司外部董事、监事薪酬管理办法>的提案（草案）》。
二、董事会的构成及其工作情况
（一）董事会成员构成、持股及变动情况
董事会由9名董事组成，其中：职工董事3人、非职工董事4人、独立董事2人。董事会下设董事会办公室、战略与“三农”金融服务、风险管理、关联交易控制、提名与薪酬及审计6个专门委员会。
1.陈顺武，现任职工董事、董事长，2017年5月起任职，持股数量327841股，因2018年度股金分红转增股本增加股金12609股。
2.张贞国，现任职工董事，2017年5月起任职，持股数量403285股，因2018年度股金分红转增股本增加股金15511股。
3.李颖，现任董事会秘书，2017年5月起任职，持股数量17341股，因2018年度股金分红转增股本增加股金667股。
4.李建福，现任非职工董事，2017年5月起任职，持股数量0股。
5.倪伦，现任非职工董事，2017年5月起任职，持股数量0股。
6.吴应发，现任非职工董事，2017年5月起任职，持股数量4033股，因2018年度股金分红转增股本增加股金155股。
7.罗政，现任非职工董事，2017年5月起任职，持股数量40328股，因2018年度股金分红转增股本增加股金1552股。
8.吴洪益，现任独立董事，2017年5月起任职，持股数量0股。
9.李治成，独立董事，2017年5月起任职，2019年5月辞去独立董事职务，持股数量0股。
10.肖浪，现任独立董事，2019年5月起任职，持股数量0股。
（二）董事会工作情况
2019年召开贵州普安农商银行董事会会议四次，其中：
2019年4月27日，在本行六楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会第八次会议，会议主要内容有：1.副行长（主持工作）张贞国汇报2018年及2019年第一季度业务经营情况；2.副行长（主持工作）张贞国汇报数据治理安排情况；3.稽核审计部王君笛汇报普安农商银行2018年度审计工作报告及2019年度稽核审计工作要点；4.各位董事就普安农商行经营情况进行讨论；5.会议审议通过了《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会工作报告>的提案》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2018年信息披露报告>的提案》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2018年财务执行情况及2019年度财务预算方案>的提案》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2018年度利润分配方案>的提案》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2018年度股金红利分配方案>的提案》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司股金红利转增股本实施方案>的提案》、《关于修改<贵州普安农村商业银行股份有限公司章程>的提案（草案）》等14个提案。
2019年6月28日，在本行六楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会第九次会议，会议主要内容有：1.副行长（主持工作）张贞国汇报2019年1月至5月的经营情况及下一步工作安排；2.各位董事就普安农商行经营情况进行讨论；3.宣读《黔西南银保监分局关于贵州普安农村商业银行股份有限公司肖浪独立董事任职资格的批复》；4.会议审议通过了《关于调整贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会下设提名及薪酬委员会、审计委员会等委员会及董事会办公室成员的提案（草案）》、《关于聘任贵州普安农村商业银行股份有限公司稽核审计部、合规风险部负责人的提案》。
2019年9月30日，在本行六楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会第十次会议，会议主要内容有：1.副行长（主持工作）张贞国汇报业务经营情况及第四季度工作安排；2.各位董事就普安农商行经营情况进行讨论；3.会议小结及工作打算。
2019年12月4日，在本行六楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会第十一次会议，会议主要内容有：1.副行长（主持工作）张贞国汇报业务经营情况；2.财务会计部负责人樊周娜汇报贵州普安农村商业银行股份有限公司2019年反洗钱工作情况；3.会议审议通过了《关于调整贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会风险管理委员会成员的提案（草案）》、《关于拟向国家开发银行贵州省分行借款5000万元的提案（草案）》、《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司内部审计章程和中长期稽核审计规划（2018-2020）的提案》、《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司2020年案防工作计划的提案（草案）》、《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司全面风险管理办法的提案（草案）》、《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司消费者权益保护工作总体战略和工作措施的提案（草案）》、《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司两项评级三年目标规划的提案（草案）》。
独立董事工作情况：本行独立董事成员原为李治成、吴洪益，李治成因个人原因辞去独立董事后，经董事会报银监部门批准，重新聘任了肖浪为独立董事。现独立董事为肖浪、吴洪益。其中，肖浪为董事会提名及薪酬委员会、审计委员会主任委员，同时任董事会战略与“三农”金融服务委员会委员。吴洪益为董事会关联交易控制委员会主任委员。2019年共召开董事会4次。未变更独立董事前，李治成为独立董事，参加了2019年4月27日召开的董事会会议；独立董事变更后，独立董事肖浪参加了2019年6月28日、9月30日、12月4日召开的董事会会议；独立董事吴洪益参加了2019年4月27日、9月30日、12月4日召开的董事会会议。
- 监事会的构成及其工作情况
（一）监事会成员构成、持股及变动情况
本行监事会由5名监事组成，其中：职工监事2人、非职工监事3人。监事会下设监督、提名2个专门委员会。
1.胡成云，现任职工监事、监事长，2017年5月起任职，持股数量92753股。
2.梁恩海，现任职工监事，2017年5月起任职，持股数量68558股。
3.赵宝元，现任非职工监事，2017年5月起任职，持股数量0股。
4.张绍能，现任非职工监事，2017年5月起任职，持股数量4033股。
5.胡骞，现任非职工监事，2017年5月起任职，持股数量0股。
（二）监事会工作情况
2019年度监事会召开会议四次：
2019年4月27日召开了第八次会议，会议审议通过《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会2018年度工作报告及2019年工作计划提案》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于对2018年度董事、监事、高级管理层履职评价结果的报告提案》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于2018年度流动性风险管理工作的监督评价报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司2018年度内部控制及案件防控工作的监督评价报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司2017年度全面风险管理的监督评价报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于2018年度公司治理工作的监督评价报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于2018年度反洗钱工作的监督评价报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于2018年度数据治理工作的监督评价报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于对高级管理人员2018年度薪酬监督评价的报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司2018年度财务决算及2019年度财务预算报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司2018年度利润及利润分配方案》《关于进一步规范呆账贷款核销管理工作的议案》等12个议案。
2019年6月28日召开了第九次会议，审议通过《关于推动董事会各项决策，促进有效执行，实现稳增长的提案》，并通报董事会及高管层关于监事会提出的有关问题的整改落实情况。
2019年9月30日召开了第十次会议，会议审议通过《关于完善柜面系统控制、强化内外监督、防范操作风险的提案》。
2019年12月4日召开了第十一次会议，会议听取了经营管理层经营管理情况报告以及关联交易管理和呆账核销管理情况报告，审议通过了《关于调整个别分支机构贷款审批权限的议案》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会对董事、监事、高级管理人员履职评价实施办法（试行）》。
- 非职工监事工作情况
本行非职工监事成员为胡骞、赵宝元、张绍能。其中，胡骞为监事会提名委员会主任委员，赵宝元为监事会监督委员会委员。非职工监事参加会议，审议讨论、通过了有关授权、监管部门专项检查整改落实、内部控制和风险管理、转型创新、目标绩效、经营管理、内部控制、薪酬管理等方面的议案，并发表了有关意见建议，无缺席、请假情况。非职工监事还参加了股东大会。
四、高级管理人员成员构成及其基本情况
高级管理层由2名副行长构成：
1.张贞国，现任副行长（主持工作），2017年5月起任职，持股数量403285股，因2018年度股金分红转增股本增加股金15511股。
2.陈迪春，现任副行长，2017年5月起任职，持股数量84658股，因2018年度股金分红转增股本增加股金4317股。
五、薪酬制度及薪酬情况
（一）薪酬制度
根据《中国银监会关于建立健全农村合作金融机构激励约束机制的指导意见》、《商业银行稳健薪酬监管指引》和《商业银行内部控制指引》、《贵州省农村信用社薪酬管理指导意见（试行）》等有关规定，我行制定了《贵州普安农村商业银行股份有限公司薪酬管理暂行办法》及《贵州普安农村商业银行股份有限公司绩效薪酬延期支付及追索扣回暂行办法》。
- 薪酬总额情况
2019年计提薪酬总额4895万元，其中：领导人员薪酬331
万元，一般合同制员工薪酬4508万元，内退员工薪酬57万元。
2.延期支付情况
我行严格按照下发的《贵州普安农村商业银行股份有限公司绩效薪酬延期支付及追索扣回暂行办法》执行绩效薪酬延期支付，延期支付扣取比例分别为：董事长、行长按其绩效薪酬的50%延期支付；监事长、副行长（主持工作）、副行长、风险总监按绩效薪酬的40%延期支付；工会主席、董事会秘书按绩效年薪的20%延期支付；中层正副职（副职主持工作）按绩效薪酬的15%延期支付；一般员工按绩效薪酬的10%延期支付。延期支付绩效薪酬的支付期限为3年。凡当年年度考核为称职及以上等次的，自薪酬计提当月起一年后开始支付，第一、第二年分别支付30%、第三年支付40%。
六、部门、委员会设置及营业网点设置情况
（一）我行治理结构由股东大会、董事会、监事会和高级管理层构成。董事会下设战略发展、风险管理、关联交易控制、审计、提名与薪酬、三农金融服务等6个专门委员会，建立了独立董事制度；监事会设立了监督、提名2个专门委员会，建立了外部监事制度。
（二）总行管理部门设置15个部室,分别为安全保卫部、财务会计部、党委组织部、科技与电子银行部、基础建设部、后勤服务部、业务发展部、扶贫事业部、稽核审计部、合规风险部、综合办公室、纪检监察室、资产保全部、车辆管理部、工会办公室。
（三）共设置19个营业网点：营业部、盘水支行、南湖支行、银盘支行、三板桥支行、江西坡支行、高棉支行、地瓜支行、罗汉支行、新店支行、雪浦支行、青山支行、青山支行三街分理处、楼下支行、窝沿支行、兴中支行、兴中支行罐子窑分理处、白沙支行、龙吟支行；设置离行式自助服务点6个，分别是楼下镇泥堡村自助服务点、楼下镇菜市场自助服务点、青山镇歹苏村自助服务点、江西坡镇细寨村自助服务点、普安县温泉酒店自助服务点、普安县盘水镇体育场路口自助服务点。
七、从业人员情况
2019年末,本行共有员工210人，比上年减少6人。其中：在岗合同制员工203人,内退员工7人。
第六节 股东及关联交易情况
一、股东基本情况
（一）股东结构情况。
2019年末共有在册股东916人（户），合计股份112569600股，其中：法人股东7户，所持股份43153474股，占比38.33%；其他自然人股东836人，所持股份57765587股，占比51.32%；职工股东73人，所持股份11650539股，占比10.35%。持股比例5%以上的主要股东4户。
（二）股份变化情况。
2019年进行2018年股金分红时，按股本余额108240000元的4%进行转增股本，股份数量由年初108240000元增加至112569600万股。
二、最大十户持股金额股东情况
（一）重庆鼎隆电气有限公司，法人股东，持股数量8245805股，占比7.33%。
（二）贵州翔达实业有限责任公司，法人股东，持股数量8245805股，占比7.33%。
（三）贵州开磷国际贸易有限公司，法人股东，持股数量5765760股，占比5.12%。
（四）贵州顶效开发区旭辉汽车销售服务有限公司，法人股东，持股数量5760159股，占比5.12%。
（五）贵州安龙农村商业银行股份有限公司，法人股东，持股数量56120070股，占比4.99%。
（六）普安县民安城市建设经营管理有限公司，法人股东，持股数量5491200股，占比4.88%。
（七）贵州智诚汇珍农产品开发有限公司，法人股东，持股数量4032738股，占比3.58%。
（八）贺※乔，持股数量1613139股，占比1.43%。
（九）朱※坤，持股数量1213885股，占比1.08%。
（十）魏※，持股数量1209854股，占比1.07%。
（十一）鲁※，持股数量1209854股，占比1.07%。
（十二）石※，持股数量1209854股，占比1.07%。
（十三）石※萍，持股数量1209854股，占比1.07%。
（十四）陈※宁，持股数量1209854股，占比1.07%。
三、分红情况
2019年内进行2018年度股金分红，采取现金分红与转增股本的方式分配红利，分红比例为14%，其中：现金分红比例为10%（个人所得税从现金分红中代扣），转增股本比例为4%；股金分红金额为1515.36万元。
四、股权质押情况
2019年我行无股权质押情况。
五、关联交易情况
截止2019年12月末，全部关联人授信净额为2565万元，占资本净额5.89%。最大一户关联交易余额为997万元，占资本净额的2.29%，具体为普安大酒店，其法人代表吴应发为我行董事会成员，为重大关联交易，按规定报董事会审批。2019年，一般关联交易涉及内部关联人及近亲属共计45户，交易金额1131万元，其中一笔为高管人员关联方交易，交易金额30万元，均已由各分支机构在授权范围内进行授信审批后报本行关联交易控制委员会办公室备案。我行现有关联交易均依据商业原则，在确保安全性、流动性和效益型的前提下，本着公平、公正、公开的原则进行，同类交易价格和条件关联方未优于非关联方。
第七节 消费者权益保护工作开展情况
我行贯彻落实消费者权益保护工作要求，切实加强金融消费者投诉处理工作的管理，改进和提升服务水平和服务质量，牢固树立以“客户为中心”的服务理念，提高客户的满意度，助推应急工作管理规范化，保证辖内金融市场稳定，我行成立了以董事长为组长、其他班子成员为副组长、各部门及网点负责人为成员的金融消费者权益保护工作领导小组,同时出台了《贵州普安农村商业银行股份有限公司消费者权益保护工作管理暂行办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司消费者投诉管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司消费者投诉处理应急预案》等管理办法，2019年度，我行共开展了2期消费者权保护工作培训，组织学习了《中国人民银行金融消费者投诉统计分类及编码银行业金融机构的通知》等制度，通过设置举报电话、开展业务宣传、普及金融知识、积极应对投诉大力开展消费者权益保护工作，于2019年11月18日积极组织辖内分支机构开展了消费者权益投诉应急演练活动，切实提高了我行员工的应急处置、服务规范、岗位协作等方面的能力，不断总结探索突发事件投诉应急处置经验。2019年我行共收到投诉7起，96688转办6起，黔西南州审计中心转办1起，均未发生负面影响或重大突发事件。
贵州省农村信用社联合社统一客服及投诉电话为96688，本行客服及投诉电话0859-2267243。
第八节 社会责任情况
一、税金缴纳情况
2019年缴纳各项税金合计3116万元，其中：企业所得税缴纳2361万元,增值税缴纳114万元，附加税及其他缴纳116万元，代扣代缴个人所得税525万元。
二、公益捐赠情况
2019年对外公益捐赠合计641万元，其中：向贵州省信合公益基金会捐赠信合公益基金49万元,向贵州省财政厅捐赠扶贫生态移民工程资金574万元，向县域内脱贫攻坚工作、贫困户等赞助18万元。
三、其他需要披露的社会责任情况
2019年普安农商银行主动融入党建助推脱贫攻坚。持续开展好爱心1+1、对口帮扶贫困村贫困户等工作，除省国资委要求派驻的第一书记外，另派驻1名员工为罗汉社区网格员，全行42名员工共计结队帮扶贫困户197户，其中总行及罗汉支行22名员工帮扶罗汉社区贫困户136户，帮扶人员按照县委政府的安排部署，进村入户开展工作，切实为贫困户出谋划策，解决实际困难，合力打赢脱贫攻坚战；有效降低综合利率水平，减轻客户融资成本，2019年除特惠贷外其他贷款综合利率较上年度降低了0.50个百分点，为客户节约利息支出1600余万元。截止2019年12月末，特惠贷余额39459万元，惠及贫困户8211户。
第九节 年度重大事项
一、注册资本变动情况
2019年因2018年度股金分红转增股本432.96万元，注册资本由10824万元增加为11256.96万元。
- 营业网点情况
2019年度普安农商银行搬迁1个新购置营业网点（盘水支行），自建办公楼两栋（龙吟支行、地瓜支行），新装修购置营业网点一个（茶源支行）。
三、高级管理人员变动情况
2019年，我行高级管理人员无变动情况
四、公司治理总体情况
本行2019年各项业务有序开展,降低经营管理风险，持续推进合规建设，有效防控各类风险。2019年度无任何经济、刑事案件，无任何重大责任事故。
第十节 财务会计报表（财务会计部）
1.贵州普安农村商业银行股份有限公司资产负债表
2.贵州普安农村商业银行股份有限公司利润表
3.贵州普安农村商业银行股份有限公司损益表
4.贵州普安农村商业银行股份有限公司现金流量表
5.贵州普安农村商业银行股份有限公司所有者权益变动表
贵州普安农村商业银行股份有限公司
2020年4月20日