贵州普安农村商业银行股份有限公司 2017年度信息披露报告
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息披露暂行办法》等相关规定，现就贵州普安农村商业银行股份有限公司（以下简称贵州普安农商银行、我行或本行）2017年度信息报告披露如下：
第一节 重要提示
我行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。
我行年度财务报告已经北京红日会计师事务所有限责任公司贵州分所根据中国注册会计师审计准则审计并出具了标准的审计报告。
我行领导班子及财务会计部保证年度报告中财务报告的真实、完整。
第二节 基本信息
企业名称：贵州普安农村商业银行股份有限公司
经济性质：其他股份有限公司（非上市）
法定代表人：陈顺武
注册资本：壹亿零贰佰伍拾万元整
注册地址：贵州省黔西南布依族苗族自治州普安县盘水镇普天大道
经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营；法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营。
注册时间：2017年7月5日
联系电话：0859-2267241
邮政编码：561500
第三节 主要会计数据和财务指标
一、资产、负债及所有者权益情况
2017年末资产总额达423448万元，较上年增加59559万元；负债总额达393314万元，较上年增加54812万元；所有者权益达30134万元，较上年增加4747万元。
二、存款、贷款及不良贷款情况
各项存款余额350640万元，较上年增加48612万元；各项贷款余额272033万元，较上年增加51363元；五级分类不良贷款余额7884万元，占各项贷款余额的2.90%，占比较上年下降了0.03个百分点。
三、收入、支出及盈利情况
实现总收入25345万元，较上年同期增加3477万元，增幅15.90%；各项支出21557万元，较上年同期多支出3598万元；2017年末实现账面利润总额6528万元，计提企业所得税2740万元后，净利润3788万元，同比减少121万元；资产利润率0.96%，资本利润率13.65%。
四、主要监管指标情况
资本充足率12.75%，较上年下降了0.19个百分点；核心资本充足率11.67%；拨备覆盖率193.39%，较上年下降2.99个百分点；拨贷比5.61%，较上年下降了0.14个百分点。
第四节 董监事、高管人员任职、持股及变动情况
一、董事任职、持股及变动情况
（一）陈顺武，现任职工董事、董事长，2017年5月起任职，持股数量298515股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（二）张贞国，现任职工董事，2017年5月起任职，持股数量367210股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（三）李颖，现任董事会秘书，2017年5月起任职，持股数量15790股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（四）李建福，现任非职工董事，2017年5月起任职，持股数量0股，本年度持股无变化。
（五）倪伦，现任非职工董事，2017年5月起任职，持股数量0股，本年度持股无变化。
（六）吴应发，现任非职工董事，2017年5月起任职，持股数量3672股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（七）罗政，现任非职工董事，2017年5月起任职，持股数量36720股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（八）吴洪益，现任独立董事，2017年5月起任职，持股数量0股，本年度持股无变化。
（九）李治成，现任独立董事，2017年5月起任职，持股数量0股，本年度持股无变化。
二、监事任职、持股及变动情况
（一）胡成云，现任职工监事、监事长，2017年5月起任职，持股数量84455股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（二）梁恩海，现任职工监事，2017年5月起任职，持股数量62425股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（三）赵宝元，现任非职工监事，2017年5月起任职，持股数量0股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（四） 张绍能，现任非职工监事，2017年5月起任职，持股数量3672股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（五）胡骞，现任非职工监事，2017年5月起任职，持股数量0股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
三、高级管理人员任职、持股及变动情况
（一）张贞国，现任副行长（主持工作），2017年5月起任职，持股数量367210股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（二）陈迪春，现任副行长，2017年5月起任职，持股数量77085股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
第五节 风险管理状况
一、风险管理组织架构
董事会下设风险管理委员会，总行设立合规风险管理部，配置专职人员3人，从事风险监测和管理工作。在风险管理和控制政策方面，一是建立了审贷分离相互制衡的风险控制体系；二是加强对分支机构资产质量考核和风险责任人制度；三是在加强对不良资产的重点监控与管理等方面明确了相关措施；四是加强员工教育培训，提升全员合规经营意识。
二、风险计量、检测和管理信息系统
一是成立了专门的风险管理机构， 风险管理基本能覆盖
各主要风险，能够对信用风险、市场风险、利率风险、流动性风险、操作风险、法律风险及信誉风险等各类风险进行持续的监控；二是制定了识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，建立了信贷管理系统，采取了贷款五级分类管理、信用评级等管理机制； 三是针对不断变化的环境和情况及时修改和完善风险控制的制度、方法和手段，以控制新出现的风险或以前未能控制的风险；四是有较完善的产品定价机制，能做到成本可算、风险可控。
三、风险分类的程序和方法
我行按照合规审慎经营、风险防范为本的管理理念，对信
贷资产进行五级分类，根据安全履行合同，及时足额偿还的可
能性将信贷资产分为正常、关注、次级、可疑和损失五个类别，后三类合称为不良信贷资产，以揭示信贷资产实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映信贷资产质量。信贷资产风险分类是在对借款人经营状况、财务状况、担保、非财务等各项因素进行全面、综合分析的基础上，按照分类标准进行分类。信贷资产风险分类实行实时初分，分级认定，超限报批，按季度汇总分析。
四、信贷资产分布情况
我行贷款重点满足“三农”及小微企业信贷需求，不断拓
宽服务领域、创新服务手段，大力促进城乡经济协调发展，贷
款分布主要集中在农林牧渔业、住宿和餐饮业、批发和零售业、制造业、交通运输业、个人贷款等方面。本年度制造业占比2.84%，住宿和餐饮业占比1.47%，采矿业占比0.96%，批发和零售业占比0.84%，农林牧渔业占比0.70%，个人贷款及透支占比92.48%。
五、各类风险状况
（一）信用风险状况
（1）信贷资产情况。年末不良贷款余额7889.32万元，较上年上升1423.71万元，占比2.90%，较年初下降0.03个百分点，其中：关注类贷款14435.65万元，较年初下降2315.8万元；次级类余额4027.33万元，较年初上升661.05万元；可疑类余额2661.98万元，较年初下降437.35万元；损失类贷款1200万元。逾期90天以上贷款7619.32万元，与不良贷款占比96.58%，较上年下降14.06个百分点，信贷资产分类准确度进一步提高，真实反映了我行不良贷款风险底数。
（2）非信贷资产基本情况。2017年末非信贷资产余额167932.71万元，较年初上升76151.01万元。正常类非信贷资产167372.69万元，关注类非信贷资产151.43万元，次级类非信贷资产403.29万元，可疑类3.35万元。不良类非信贷资产406.64万元，较年初上升358.13万元。
（3）贷款集中度。年末单一集团客户授信集中度和单一客户贷款集中度均为5.47%，最大十户贷款与资本净额占比34.88%，贷款集中度指标符合监管要求。
（二）流动性风险状况。本行构建了流动性风险特点适应的管理组织架构，主要包括决策议事、执行、监督执行及各业务条线部门，其中本行董事会负责决策，高级管理层、风险管理委员、风险管理部及各业务条线部门负责执行，监事会负责流动性风险管理的监督执行。成立了流动性风险管理工作领导小组，明确了流动性风险的日常管理部门和一道防线部门，制定了管理制度，加强了流动性风险限额管理，提升了流动性风险的管控能力。年末流动性资产98201万元，流动性负债262131.77万元，流动性比例37.46%；核心负债比例（核心负债依存度）76.5%；流动性缺口率70.52%；备付金比率4.89%；人民币中长期贷款比率为57.64%；存贷比（剔除支农再贷款）为68.14%；稳定资金比率156.01%。流动性风险指标均达到监管要求，总体风险可控，无支付危机及流动性风险。
（三）市场风险状况。
利率风险敏感度为-36.42%，较上年度下降14.25个百分点，我行无同业市场拆借、外汇业务，累计外汇敞口头寸比例为零。债权及股权投资方面，我行入股贵州省农村信用社联合社的长期股权投资30万元，目前股金分红正常；其他应收款项类投资1200万元，目前正常。
（四）洗钱风险状况
根据中国人民银行2016第3号令要求，我行于2017年6月底更新了《大额交易和可疑交易报告管理办法》，调整了大额交易标准和阀值，由于2017年8月改制为农商行，及时更新了《反洗钱管理办法》及《反洗钱操作规程》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规则》、《关于调整反洗钱工作领导小组的通知》、《关于调整反洗钱等岗位人员的通知》，制定了《反洗钱岗位职责》等制度。并成立了以总行董事长为组长，监事长及副行长为副组长，工会主席、各部室负责人和各支行行长为成员的反洗钱工作领导小组。
反洗钱牵头部门为财务会计部，其他各部门负责人均为反洗钱领导小组成员，为反洗钱责任部门，负责本部门业务条线反洗钱工作，承担本业务条线反洗钱第一责任，履行具体反洗钱职责。我行19个分支机构各明确2人负责反洗钱日常工作，财务会计部3人，合规风险部2人，负责反洗钱日常工作总人数43人，
履行客户身份识别、高风险客户的监测以及采取的针对性措施、客户资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等法定义务，开展反洗钱宣传、组织反洗钱培训以及反洗钱自主管理、检查与审计。
2017年度未发现典型洗钱及其他犯罪活动情况，无反洗钱案件发生、无重大违规事项，中国人民银行普安县支行2017年度分类评级为3C级。
（五）操作风险状况。
按照省联社和银监部门的安排和要求，结合我行实际情况，严格按照中国银监会操作风险“十三条”要求，组织开展了操作风险管理及排查工作，进一步加强操作风险管理日常检查指导，不断促进业务规范稳健运营。一是操作风险体系不断建立健全，及时修订了《贵州普安农村商业银行股份有限公司操作风险管理办法》等管理制度，为操作风险管理提供强有力的制度保障；二是加强组织领导，不断发挥组织体系作用，总行董事会将操作风险和案件防控纳入重要议事日程，由下设的风险管理委员会负责操作风险管理和指导工作，成立了案件防控工作领导小组，并在召开董事会时听取操作风险及案防管理部门的工作汇报，切实推动了我行案防及操作风险工作有效开展。三是不断落实操作风险防控措施，主要采取远程监控、远程授权、员工异常行为及“九种人”排查、安全及消防检查、加强惩处力度等手段，切实落实操作风险防控措施；四是加强风险排查，有效提高制度的执行力。
尽管在2017年我行加大了操作风险的管控力度，构建了远程监控与现场检查相结合的防控体系，深层次地对员工的业务操作实施有效监督和管理，柜台工作质量及内控管理水平有了明显的提高。通过深入开展案防及操作风险排查，有助增强制度执行力、有助提高员工整体素质，重业务发展、轻风险防控现象一定程度上依然存在。其次，信贷违规操作仍然存在，原因主要为我行发放的贷款主要以农户小额贷款为主，额小面广，加之信贷管理人员相对不足，存在贷前调查及贷后管理缺位现象。再次，由于近年来新招员工较多，培训力度尚未及时跟上，致使部分员工柜面基本操作技能不足，执行力不强，从而导致在重空印章管理、库存限额管理等方面存在违规现象。我行将进一步建立健全类各项内控制度，明确各部门、网点风险管理员及案防管理员，有效实施风险及案防工作的分级管理、层层把关，充分激发各部门、网点风险管理及案防管理工作主动性和积极性，使各部门、网点充分履行风险管理及案防工作职责，切实防范各类风险，确保无案件发生。
第六节 股东及关联交易情况
一、股东基本情况
（一）股东结构情况。年末共有在册股东917人（户），合计股份102500000股， 其中：法人股东7户，所持股份39293300股，占比38.34%；社会自然人股东827人，所持股份51100118股，占比49.85%；职工自然人股东83人，所持股份12106582股，占比11.81%。
（二）股东变化情况。本年度我行由信用联社改制为农商行。经确权和重新发起后，股东总数由上年末的3648人（户）减少为本年的917人（户），其中：本年新增法人股东3户，持股比例5%以上的主要股东3户。
（三）股份变化情况。本年度我行改制清产核资，经股本确权、股本增值及重新发起后，股份数量由年初3100万元增加至10250万股。
二、最大十户持股金额股东情况
（一） 重庆鼎隆电气有限公司，法人股东，持股数量7508200股，占比7.33%。本年度持股比例由年初的10%减少至7.33%。
（二）贵州翔达实业有限责任公司，法人股东，持股数量7508200股，占比7.33%。本年度持股比例由年初的10%减少至7.33%。
（三）贵州开磷国际贸易有限公司，法人股东，持股数量5250000股，占比5.12%，本年度新增股东；
（四）贵州顶效开发区旭辉汽车销售服务有限公司，法人股东，持股数量5244900股，占比5.12%。本年度持股比例由年初的9.03%减少至5.12%。
（五）贵州安龙农村商业银行股份有限公司，法人股东，持股数量5110000股，占比4.99%，本年度新增股东。
（六）普安县民安城市建设经营管理有限公司，法人股东，持股数量5000000股，占比4.88%，本年度新增股东。
（七）贵州智诚汇珍农产品开发有限公司，法人股东，持股数量3672000股，占比3.58%。本年度持股比例由年初的3.22%增加至3.58%。
（八）贺术乔，持股数量1468840股，占比1.43%，本年度持股比例由年初的1.29%增加至1.43%。
（九）朱禹坤，持股数量1105300股，占比1.08%，本年度持股比例由年初的0.97%增加至1.08%。
（十）魏祥，持股数量1101630股，占比1.07%，本年度持股比例由年初的0.96%增加至1.07%。
（十一）鲁欣，持股数量1101630股，占比1.07%，本年度持股比例由年初的0.96%增加至1.07%。
（十二）石超，持股数量1101630股，占比1.07%，本年度持股比例由年初的0.96%增加至1.07%。
（十三）石丽萍，持股数量1101630股，占比1.07%，本年度持股比例由年初的0.96%增加至1.07%。
（十四）陈安宁，持股数量1101630股，占比1.07%，本年度持股比例由年初的0.96%增加至1.07%。
三、分红情况
2017年内根据2016年股金分红方案，采取现金分红方式分配红利，现金分红比例按实收资本的10%分配，股金分红金额为310万元。
四、股权质押情况
我行无股权质押情况。
五、关联交易情况
截止2017年末，我行最大一家关联交易客户为普安县普安大酒店有限责任公司（其法人代表为我行的董事会成员），在我行的贷款余额为1400万元，占资本净额4.25%。最大十家关联客户贷款余额为2977.1万元，占资本净额9.05%。全部关联人贷款余额为5823.86万元，占资本净额17.70%。
第七节 法人治理情况
一、公司治理结构情况
（一）股东大会情况。股东大会由917人（户）股东组成，其中：法人股东7户、自然人股东910人。
（二）董事会情况。
（1）董事会由9名董事组成，其中：职工董事3人、非职工董事4人、独立董事2人。董事会下设董事会办公室、战略与“三农”金融服务、风险管理、关联交易控制、提名及薪酬和审计6个专门委员会。
（2）独立董事工作情况。本行独立董事成员为李治成、吴洪益。其中，李治成为董事会提名及薪酬委员会、审计委员会主任委员，同时任董事会战略与“三农”金融服务委员会委员。吴洪益为董事会关联交易控制委员会主任委员。独立董事参加会议，较好履行了独立董事的权利和义务，独立董事对重大关联交易的公允性以及内部审批程序履行情况充分发表了意见，并得到董事会的接受和采纳。两名独立董事还参加了本行的创立大会暨第一次股东大会。
（三）监事会情况。
（1）监事会由5名监事组成，其中：职工监事2人、非职工监事3人。 监事会下设监督、提名2个专门委员会。
（2）非职工监事工作情况。本行非职工监事成员为胡骞、赵宝元、张绍能。其中，胡骞为监事会提名委员会主任委员，赵宝元为监事会监督委员会委员。非职工监事参加会议，审议讨论、通过了有关授权、监管部门专项检查整改落实、内部控制和风险管理、转型创新、目标绩效、经营管理、内部控制、薪酬管理等方面的议案，并发表了有关意见建议，无缺席、请假情况。非职工监事还参加了本行的创立大会暨第一次股东大会。
（四）高级管理层情况。高级管理层由2名副行长组成。
（五）部门设置情况。总行管理部门设13部2室2中心,分别为安全保卫部、财务会计部、党委组织部、信息科技部、电子银行部、基础建设部、后勤服务部、业务发展部、扶贫事业部、稽核审计部、合规风险部、事后监督部、资产保全部、纪检监察室、综合办公室、远程授权中心、小微服务中心。
（六）网点设置情况。设置1个营业部，盘水支行、南湖支行、银盘支行、三板桥支行、江西坡支行、高棉支行、地瓜支行、罗汉支行、新店支行、雪浦支行、青山支行、青山支行三街分理处、楼下支行、窝沿支行、兴中支行、兴中支行罐子窑分理处、白沙支行、龙吟支行。
（七）从业人员情况。2017年末本行共有员工208人，比上年增加8人。其中：在岗合同制员工196人, 内退员工10人，派遣制员工2人。
二、“三会一层”履职情况
（一）股东大会。
本年度内共召开股东大会一次。
2017年1月22日，在本行八楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司创立大会暨股东大会第一次会议，审议通过贵州普安农村商业银行股份有限公司创立大会暨第一次股东大会主席团和秘书长建议名单、通过工作人员推荐名单。会议宣读《贵州银监局关于贵州普安农村商业银行股份有限公司筹建批复》；会议审议通过《贵州普安农村商业银行股份有限公司筹建工作报告》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司章程（草案）》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则（草案）》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会议事规则（草案）》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会议事规则（草案）》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会董事及董事长选举办法（草案）》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会非职工监事及监事长选举办法（草案）》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司外部董、监事薪酬管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司信息披露制度（草案）》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司未来三年战略发展规划（草案）》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司未来战略发展公司支持“三农”发展和未来三年涉农贷款比例的规划（草案）》、《授权贵州普安农村商业银行股份有限公司筹建工作小组办理公司设立、登记等有关事项的提案》、《关于确认由普安县农村信用合作联社第二届职工代表大会第六次会议选举产生的职工监事的提案》、《关于选举贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事（含独立董事）的提案》、《关于选举贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届监事会非职工监事的提案》、《召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会第一次会议和第一届监事会第一次会议的提案》。
会议选举产生了第一届董事会成员和非职工监事成员，确认了由职工代表大会选举产生的职工监事成员。
（二）理董事会。
（1）普安联社理事会2次。
2017年1月10日，在联社六楼会议室召开第二届理事会第三十一次会议，会议审议通过《2016年各项工作开展情况报告》、《关于张贞国同志代为履职的提案》。
2017年5月4日，在联社六楼会议室召开第二届理事会第三十二次会议，会议审议通过《普安县农村信用合作联社理事会工作报告的提案》、《普安县农村信用合作联社2016年财务执行情况及2017年财务预算方案的提案》、《普安县农村信用合作联社2016年利润分配方案的提案》、《普安县农村信用合作联社2016年股金红利分配方案的提案》、《普安县农村信用合作联社2016年度审计委员会工作报告的提案》、《普安县农村信用合作联社2016年度信息披露报告的提案》、《普安县农村信用合作联社风险管理委员会、审计委员会成员提案》、《普安县农村信用合作联社2016年反洗钱工作总结及2017年工作安排的提案》、《普安县农村信用合作联社购建盘水信用社营业用房的提案》、《普安县农村信用合作联社拟在城东新区购置营业用房增设网点的提案》、《普安县农村信用合作联社拟在江西坡工业园区购置办公用地并修建办公楼的提案》、《普安县农村信用合作联社拟在南湖街道办小城镇规划区购置土地修建三板桥信用社办公楼的提案》、《普安县农村信用合作联社拟在高棉乡小城镇规划区购置土地修建高棉信用社办公楼的提案》、《普安县农村信用合作联社拟购置车辆的提案》、《普安县农村信用合作联社拟在兴中镇小城镇规划区购置土地修建铅矿分社办公楼的提案》、《普安县农村信用合作联社拟在青山镇火电厂入口处购置土地修建雪浦信用社办公楼的提案》。
（2）贵州普安农商银行董事会会议3次。
2017年1月22日，在本行六楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会第一次会议，会议审议通过《提名并选举产生第一届董事会董事长、聘任董事会秘书、聘任张贞国同志为贵州普安农村商业银行股份有限公司副行长（主持工作）、聘任陈迪春同志为贵州普安农村商业银行股份有限公司副行长、聘任丁龙为贵州普安农村商业银行股份有限公司风险总监》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会各专门委员会、董事会办公室组成人员名单的提案》、《关于聘任贵州普安农村商业银行股份有限公司稽核审计部、财务会计部、合规风险部负责人的提案》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司风险管理委员会议事规则（草案）》等董事会专门委员会议事规则的提案、《贵州普安农村商业银行股份有限公司信贷管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司分支机构和职能部门设置、临时负责人及职责分工方案》。
2017年8月8日，在本行六楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会第二次会议，会议审议通过《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会对董事长授权的提案》、《关于明确贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会秘书薪酬待遇的提案》、《关于聘任贵州普安农村商业银行股份有限公司稽核审计部及合规风险部负责人的提案》。
2017年12月25日，在本行六楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会第三次会议，会议审议通过《2017年第三季度业务经营情况报告》《2017年案件防控工作开展情况报告》、《金融消费者权益保护工作报告开展情况报告》、《2017年反洗钱工作开展情况报告》、《关于处置贵EA0436等7辆业务用车的提案》、《关于对原普安县农村信用合作联社及盘水支行办公楼拆迁处置的提案》、《关于追加调整2017年度财务预算的提案》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司2017年全面风险管理报告》、《关于免去贵州普安农村商业银行股份有限公司丁龙风险总监职务的提案》。
（三）监事会。
（1）本年度普安联社召开监事会会议1次。
2017年5月4日，在本行六楼会议室召开普安联社第二届监事会第二十六次会议，会议审议通过《关于对理事会及其成员、高管层2016年度的评价的议案》、《关于加强关联交易管理的议案》、《关于加强监管文件落实安排的议案》、《监事会工作报告（2016年度）》。
（2）本年度贵州普安农商银行召开监事会会议3次。
2017年1月22日，在本行七楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届监事会第一次会议，会议推选胡成云为贵州普安农村商业银行股份有限公司监事长，审议通过《关于审议监事会监督委员会提名委员会组成人员名单的提案》、《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会监督委员会议事规则及监事会提名委员会议事规则的提案》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司外部监事管理办法》。
2017年8月8日，在本行六楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届监事会第二次会议，会议审议通过《关于监事长授权的提案》、《关于监管部门专项检查整改落实的提案》、《关于加强内部管理和风险管理的提案》。
2017年11月25日，在本行六楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届监事会第三次会议，会议审议通过《关于业务发展、转型创新、合规风险、目标绩效等方面事项的提案》
（四）高级管理层。高级管理层能够认真实施董事会决议，严格按照董事会拟定的发展战略和经营方针，及时向董事会、监事会报告各阶段的经营情况，接受监事会监督，认真履行经营职责，依法合规地组织开展业务经营活动，通过召开年初工作会议、按季召开运行分析会议、按周召开例会安排部署经营管理工作。
三、内部控制和审计情况
（一）内部控制情况。一是治理机制良好。董事会审批整体经营战略和重大政策并定期检查执行情况，高级管理层严格执行董事会批准的各项战略决策，监事会负责监督董事会、高级管理层工作。 二是组织机构健全。机构设置符合自身特点，分工合理、职责明确、报告关系清晰。三是内部控制较好。内部控制政策与措施基本覆盖各主要风险点，能在具体工作中有效落实。
（二）内部审计情况。董事会下设审计委员会，总行设置稽核审计部，配置专职人员4人。截止2017年末，稽核审计部共开展稽核常规检查42次，检查面100%，检查内容覆盖各业务条线， 同时，开展了2016年度呆账核销专项检查、2017年强制休假专项审计、百万元以上贷款（2016年审批发放）专项检查、内部职工贷款（截止2017年6月有余额）专项检查、资金业务（财务部）审计、信息科技（科技部）审计、年终决算真实性审计、“三违反”专项检查、银行业市场乱象专项检查、消费者权益保护工作审计、会计结算暨柜面专项检查、反洗钱专项检查、柜面业务专项检查、基建修缮工程验收审计等，并做好重要岗位人员任期经济责任（离任）审计。 内部审计报告同时提交给经营管理层和董事会、监事会，内部审计部门跟踪检查改进措施的实施情况，并向经营管理层和董事会、监事会提交有关报告。
第八节 职工薪酬支付情况
一、薪酬总额情况
根据《贵州贵州省农村信用社薪酬管理指导意见（试行）》，本年度制定了《贵州普安农村商业银行股份有限公司薪酬管理暂行办法》，本年度发放员工薪酬总额4518.4万元，其中：领导人员薪酬390.73万元，一般合同制员工薪酬4070.63万元，内退员工薪酬57.04万元。
二、延期支付情况
我行严格按照下发的《贵州普安农村商业银行股份有限公司绩效薪酬延期支付管理暂行办法》执行绩效薪酬延期支付，延期支付扣取比例分别为：董事长、行长绩效年薪的延期支付比例为15%；监事长、主持工作的副行长、副行长、风险总监绩效年薪的延期支付比例为12%；董事会秘书、工会主席以及曾任高管、党委委员绩效年薪的延期支付比例为10%；中层正职绩效薪酬的延期支付比例为8%；主持工作的中层副职、副职、分理处主任绩效薪酬的延期支付比例为7%；各部门员工、分支机构综合柜员、信贷员等一般员工绩效薪酬的延期支付比例为5%。延期支付绩效薪酬的支付期限为3年。延期支付时段及比例按照第一年支付30%、第二年支付30%、第三年支付40%，绩效薪酬延期支付比例和期限均符合相关规定。
第九节 消费者权益保护工作开展情况
我行成立了以董事长为组长、其他班子成员为副组长、各部门及网点负责人为成员的金融消费者权益保护工作领导小组,同时出台了《贵州普安农村商业银行股份有限公司消费者权益保护工作管理暂行办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司消费者投诉管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司消费者投诉处理应急预案》等管理办法，通过设置举报电话、开展业务宣传、普及金融知识、积极应对投诉大力开展消费者权益保护工作。本年度我行共收到投诉17起，未发生负面影响或重大突发事件。本年度在中国人民银行普安县支行2017年度银行业金融机构金融消费者权益保护评估中评级结果为B级,在中国银行业监督委员会黔西南州监管分局2017年度银行业金融机构金融消费者权益保护评估中评级结果为2A级。
贵州省农村信用社联合社统一客服及投诉电话为96688，本行客服及投诉电话0859-2267269。
第十节 重大事项
一、注册资本变动情况
本年度因农商行改制，清产核资股本增值及募集新法人股，注册资本由3100万元增加为10250万元。
二、高管人员变动情况
2017年12月25日第一届董事会第三次会议审议通过《关于免去贵州普安农村商业银行股份有限公司丁龙风险总监职务的提案》，免去丁龙风险总监职务。
三、本行由普安农村信用合作联社改制为农商行，并于2017年8月8日挂牌开业,其中:原希望分社更名为南湖支行，铅矿分社更名为兴中支行，罐子窑信用社更名为兴中支行罐子窑分理处。
四、经中国银行业监督管理委员会黔西南监管分局批准成立青山支行三街分理处，并于2017年1月11日开业。
五、公司治理总体情况
本行2017年各项业务有序开展,降低经营管理风险，持续推进合规建设，有效防控各类风险。本年度内无任何经济、刑事案件，无任何重大责任事故。
第十一节 社会责任情况
一、税金缴纳情况
本年度缴纳各项税金合计3411.46万元，其中：企业所得
税缴纳1322.43万元， 增值税缴纳262.33万元， 附加税及其他缴纳139.08万元，代扣代缴个人所得税1420.62万元。
二、公益捐赠情况
本年度对外公益捐赠合计337万元，其中：向贵州省信合
公益基金会捐赠信合公益基金147万元， 向贵州省财政厅捐
赠扶贫生态移民工程资金190万元。
第十二节 财务会计报表
(一)资产负债表
填报单位：贵州普安农村商业银行股份有限公司 年报 日期：2017-12-31 单位：元
项 目 | 行次 | 年初余额 | 期末余额 |
资产： | 1 | ||
现金及存放中央银行款项 | 2 | 320,875,499.17 | 557,037,067.02 |
贵金属 | 3 | 0.00 | 0.00 |
存放联行款项 | 4 | 0.00 | 23,650.00 |
存放同业款项 | 5 | 1,123,771,420.83 | 975,150,661.72 |
拆出资金 | 6 | 0.00 | 0.00 |
交易性金融资产 | 7 | 0.00 | 0.00 |
衍生金融资产 | 8 | ||
买入返售金融资产 | 9 | 0.00 | 0.00 |
应收款项类金融资产 | 10 | 0.00 | 11,820,000.00 |
应收利息 | 11 | 9,153,754.57 | 7,647,051.72 |
应收股利 | 12 | 0.00 | 0.00 |
其他应收款 | 13 | 616,578.30 | 9,092,207.07 |
发放贷款和垫款 | 14 | 2,079,731,729.75 | 2,567,760,276.10 |
可供出售金融资产 | 15 | 0.00 | 0.00 |
持有至到期投资 | 16 | 0.00 | 0.00 |
长期股权投资 | 17 | 0.00 | 0.00 |
投资性房地产 | 18 | 0.00 | 0.00 |
固定资产 | 19 | 69,038,874.54 | 87,946,966.68 |
在建工程 | 20 | 30,661,013.30 | 14,592,875.21 |
固定资产清理 | 21 | 0.00 | 0.00 |
无形资产 | 22 | 0.00 | 0.00 |
长期待摊费用 | 23 | 5,043,275.80 | 3,415,321.70 |
抵债资产 | 24 | 0.00 | 0.00 |
递延所得税资产 | 25 | 0.00 | 0.00 |
待处理财产损溢 | 26 | 0.00 | 0.00 |
其他资产 | 27 | 0.00 | 0.00 |
28 | |||
29 | |||
资产总计 | 30 | 3,638,892,146.26 | 4,234,486,077.22 |
负债： | 31 | ||
向中央银行借款 | 32 | 287,000,000.00 | 331,000,000.00 |
联行存放款项 | 33 | 16,175.00 | 0.00 |
同业及其他金融机构存放款项 | 34 | 0.00 | 0.00 |
拆入资金 | 35 | 0.00 | 0.00 |
交易性金融负债 | 36 | 0.00 | 0.00 |
衍生金融负债 | 37 | ||
卖出回购金融资产款 | 38 | 0.00 | 0.00 |
吸收存款 | 39 | 3,020,276,973.96 | 3,506,397,968.34 |
应付职工薪酬 | 40 | 19,636,076.00 | 27,170,486.59 |
应交税费 | 41 | 15,596,042.06 | 18,429,849.16 |
应付利息 | 42 | 32,172,312.20 | 30,657,210.42 |
应付股利 | 43 | 707,946.29 | 705,372.52 |
其他应付款 | 44 | 6,116,682.90 | 15,280,324.33 |
预计负债 | 45 | 0.00 | 0.00 |
应付债券 | 46 | 0.00 | 0.00 |
递延所得税负债 | 47 | 0.00 | 0.00 |
其他负债 | 48 | 3,500,000.00 | 3,500,000.00 |
负债合计 | 49 | 3,385,022,208.41 | 3,933,141,211.36 |
所有者权益（或股东权益）： | 50 | ||
实收资本（或股本） | 51 | 31,000,000.00 | 102,500,000.00 |
其中：法人股股本 | 52 | 0.00 | 39,293,300.00 |
自然人股股本 | 53 | 0.00 | 63,206,700.00 |
资本公积 | 54 | 300,000.00 | 12,588,000.00 |
减：库存股 | 55 | 0.00 | 0.00 |
盈余公积 | 56 | 29,010,858.03 | 18,981,616.92 |
一般风险准备 | 57 | 90,461,101.84 | 98,893,518.25 |
未分配利润 | 58 | 103,097,977.98 | 68,381,730.69 |
所有者权益合计 | 59 | 253,869,937.85 | 301,344,865.86 |
负债和所有者权益总计 | 60 | 3,638,892,146.26 | 4,234,486,077.22 |
(二)利润表
填报单位：贵州普安农村商业银行股份有限公司 年报 日期：2017-12-31 单位：元
项目 | 行次 | 本年累计数 | 项目 | 行次 | 本年累计数 | |
一、营业收入 | 1 | 206,310,929.68 | （二）业务及管理费 | 15 | 96,451,753.18 | |
（一）利息净收入 | 2 | 203,584,002.95 | （三）资产减值损失 | 16 | 44,490,713.86 | |
利息收入 | 3 | 244,210,479.52 | （四）其他业务成本 | 17 | 206.15 | |
利息支出 | 4 | 40,626,476.57 | 三、营业利润（亏损以“-”号填列） | 18 | 64,165,881.57 | |
（二）手续费及佣金净收入 | 5 | 2,558,562.6 | 加：营业外收入 | 19 | 4,554,372.55 | |
手续费及佣金收入 | 6 | 4,517,237.69 | 减：营业外支出 | 20 | 3,436,585.62 | |
手续费及佣金支出 | 7 | 1,958,675.09 | 四、利润总额（亏损以“-”号填列） | 21 | 65,283,668.5 | |
（三）投资收益（损失以“-”号填列） | 8 | 95,775.08 | 减：所得税费用 | 22 | 27,401,812.35 | |
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | 9 | 五、净利润（亏损以“-”号填列） | 23 | 37,881,856.15 | ||
（四）公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | 10 | 0 | 归属于母公司所有者的净利润 | 24 | ||
（五）汇兑收益（损失以“-”号填列） | 11 | 0 | 少数股东损益 | 25 | ||
（六）其他业务收入 | 12 | 72,589.05 | 六、每股收益： | 26 | ||
二、营业支出 | 13 | 142,145,048.11 | （一）基本每股收益 | 27 | ||
（一）营业税金及附加 | 14 | 1,202,374.92 | （二）稀释每股收益 | 28 |
(三)损益明细表
填报单位：贵州普安农村商业银行股份有限公司 年报 日期：2017-12-31 单位：元
行次 | 项目名称 | 本年累计数 | 行次 | 项目名称 | 本年累计数 |
1 | 一、营业收入 | 248896081.34 | 123 | 9.存款保险费 | 283801.56 |
2 | 6011利息收入 | 198368288.95 | 124 | 10.邮电费 | 799896.44 |
3 | 1.农户贷款利息收入 | 171091343.86 | 125 | 11.诉讼费 | 14542.47 |
4 | 其中：小额农户贷款利息收入 | 94223043.48 | 126 | 12.公证费 | 0.00 |
5 | 2.涉农经济组织贷款利息收入 | 1598240.74 | 127 | 13.咨询费 | 78000.00 |
6 | 3.涉农企业贷款利息收入 | 14566955.68 | 128 | 14.审计费 | 74026.00 |
7 | 4.非农贷款利息收入 | 10805885.60 | 129 | 15.监管费 | 0.00 |
8 | 5.信用卡透支利息收入 | 240890.27 | 130 | 16.技术转让费 | 0.00 |
9 | 6.贴现利息收入 | 0.00 | 131 | 17.研究开发费 | 0.00 |
10 | 7.贸易融资利息收入 | 0.00 | 132 | 18.外事费 | 0.00 |
11 | 8.垫款利息收入 | 0.00 | 133 | 19.公杂费 | 413384.98 |
12 | 9.其他利息收入 | 64972.80 | 134 | 20.差旅费 | 262857.23 |
13 | 135 | 21.水电气费 | 785425.39 | ||
14 | 6012金融机构往来收入 | 45842190.57 | 136 | 22.会议费 | 386886.50 |
15 | 1.存放中央银行款项利息收入 | 4810784.26 | 137 | 23.绿化费 | 83600.50 |
16 | 2.存放同业款项利息收入 | 1242388.88 | 138 | 24.理（董）监事会费 | 60000.00 |
17 | 3.存放系统内款项利息收入 | 39789017.43 | 139 | 25.会费 | 46410.12 |
18 | 4.拆放同业款项利息收入 | 0.00 | 140 | 26.税费 | 0.00 |
19 | 5.拆放系统内款项利息收入 | 0.00 | 141 | 27.交通工具耗用费 | 591994.00 |
20 | 6.存出保证金利息收入 | 0.00 | 142 | 28.开办费 | 0.00 |
21 | 7.买入返售金融资产利息收入 | 0.00 | 143 | 29.物业管理费 | 1437.00 |
22 | 8.转贴现利息收入 | 0.00 | 144 | 30.职工工资 | 45183985.59 |
23 | 9.其他金融机构往来利息收入 | 0.00 | 145 | 31.职工福利费 | 3687322.11 |
24 | 146 | 32.职工教育经费 | 559057.00 | ||
25 | 6021手续费及佣金收入 | 4517237.69 | 147 | 33.工会经费 | 870000.00 |
26 | 1.银行卡业务手续费收入 | 3014272.96 | 148 | 34.劳动保护费 | 193466.00 |
27 | 2.结算业务手续费收入 | 311897.71 | 149 | 35.基本养老保险金 | 1801580.00 |
28 | 3.代理业务手续费收入 | 1190289.91 | 150 | 36.基本医疗保险金 | 606344.00 |
29 | 4.担保业务手续费收入 | 0.00 | 151 | 37.工伤保险金 | 38247.40 |
30 | 5.账户管理手续费收入 | 0.00 | 152 | 38.生育保险金 | 37928.00 |
31 | 6.外汇业务手续费收入 | 0.00 | 153 | 39.失业保险金 | 75764.00 |
32 | 7.电子银行业务收入 | 777.11 | 154 | 40.补充养老保险金 | 4725452.00 |
33 | 8.理财业务手续费及佣金收入 | 0.00 | 155 | 41.补充医疗保险金 | 1950000.00 |
34 | 9.代理贵金属业务收入 | 0.00 | 156 | 42.股份支付 | 0.00 |
35 | 10.承兑业务手续费收入 | 0.00 | 157 | 43.离职后福利 | 0.00 |
36 | 11.保函业务手续费 | 0.00 | 158 | 44.辞退福利 | 0.00 |
37 | 12.信贷资产证券化手续费收入 | 0.00 | 159 | 45.非货币性福利 | 0.00 |
38 | 13.询证函手续费收入 | 0.00 | 160 | 46.住房公积金 | 10949630.00 |
39 | 14.代保管业务收入 | 0.00 | 161 | 47.劳务派遣费 | 427499.88 |
40 | 15.挂失业务手续费收入 | 0.00 | 162 | 48.取暖及降温费 | 0.00 |
41 | 16.智能收单业务手续费收入 | 0.00 | 163 | 49.租赁费 | 215370.35 |
42 | 17.其他手续费及佣金收入 | 0.00 | 164 | 50.修理费 | 786666.77 |
43 | 165 | 51.低值易耗品购置 | 1476303.14 | ||
44 | 6051其他业务收入 | 72589.05 | 166 | 52.其他长期待摊费用摊销 | 1128875.54 |
45 | 1.投资性房地产租赁收入 | 0.00 | 167 | 53.无形资产摊销 | 0.00 |
46 | 2.投资性房地产处置收入 | 0.00 | 168 | 54.固定资产折旧费 | 9428876.31 |
47 | 3.抵债资产租赁收入 | 0.00 | 169 | 55.服务费分摊 | 2843330.50 |
48 | 4.票据凭证出售收入 | 72576.05 | 170 | 56.其他费用 | 72666.68 |
49 | 5.信贷资产证券化收益 | 0.00 | 171 | ||
50 | 6.社团贷款管理费收入 | 0.00 | 172 | 6602其他业务支出 | 206.15 |
51 | 7.贷记卡滞纳金收入 | 0.00 | 173 | 1.抵债资产保管费用 | 0.00 |
52 | 8.贷记卡违约金收入 | 0.00 | 174 | 2.投资性房地产折旧及摊销 | 0.00 |
53 | 9.银行卡年费收入 | 0.00 | 175 | 3.投资性房地产维修费 | 0.00 |
54 | 10.银行卡其他业务收入 | 0.00 | 176 | 4.投资性房地产处置支出 | 0.00 |
55 | 11.其他业务收入 | 13.00 | 177 | 5.租赁资产折旧及摊销 | 0.00 |
56 | 178 | 6.租赁资产维修费 | 0.00 | ||
57 | 6061汇兑损益 | 0.00 | 179 | 7.信贷资产证券化损失 | 0.00 |
58 | 1.汇兑损益 | 0.00 | 180 | 8.票据凭证购买支出 | 0.00 |
59 | 181 | 9.非税性支出 | 0.00 | ||
60 | 6101公允价值变动损益 | 0.00 | 182 | 10.其他业务支出 | 206.15 |
61 | 1.交易性金融资产公允价值变动损益 | 0.00 | 183 | ||
62 | 2.交易性金融负债公允价值变动损益 | 0.00 | 184 | 6403税金及附加 | 1202374.92 |
63 | 3.其他公允价值变动损益 | 0.00 | 185 | 1.营业税 | 0.00 |
64 | 186 | 2.税金及附加 | 1202374.92 | ||
65 | 6111投资损益 | 95775.08 | 187 | ||
66 | 1.免征增值税的交易性金融资产损益 | 0.00 | 188 | 6701资产减值损失 | 44490713.86 |
67 | 2.交易性金融资产损益 | 0.00 | 189 | 1.存出保证金减值准备金 | 0.00 |
68 | 3.免征增值税的持有至到期投资损益 | 0.00 | 190 | 2.买入返售金融资产减值准备金 | 0.00 |
69 | 4.持有至到期投资损益 | 0.00 | 191 | 3.坏账损失 | 504089.00 |
70 | 5.免征增值税的可供出售金融资产损益 | 0.00 | 192 | 4.信贷资产减值损失 | 42648761.36 |
71 | 6.可供出售金融资产损益 | 0.00 | 193 | 5.贵金属跌价损失 | 0.00 |
72 | 7.长期股权投资损益 | 36000.00 | 194 | 6.抵债资产减值损失 | 0.00 |
73 | 8.应收款项类投资损益 | 59775.08 | 195 | 7.持有至到期投资减值损失 | 0.00 |
74 | 9.交易性金融负债投资损益 | 0.00 | 196 | 8.可供出售金融资产减值损失 | 0.00 |
75 | 10.非保本理财投资损益 | 0.00 | 197 | 9.长期股权投资减值损失 | 0.00 |
76 | 11.其他投资损益 | 0.00 | 198 | 10.投资性房地产减值损失 | 0.00 |
77 | 199 | 11.固定资产减值损失 | 0.00 | ||
78 | 二、营业支出 | 184730199.77 | 200 | 12.在建工程减值损失 | 1337863.50 |
79 | 6411利息支出 | 35130140.68 | 201 | 13.无形资产减值损失 | 0.00 |
80 | 1.单位活期存款利息支出 | 3537909.78 | 202 | 14.其他减值损失 | 0.00 |
81 | 2.国库定期存款利息支出 | 0.00 | 203 | ||
82 | 3.单位定期存款利息支出 | 3236798.64 | 204 | 三、营业利润 | 64165881.57 |
83 | 4.个人活期存款利息支出 | 5290839.24 | 205 | 加:6301营业外收入 | 4554372.55 |
84 | 5.个人定期存款利息支出 | 23064593.02 | 206 | 1.资产盘盈及清理收入 | 0.00 |
85 | 6.财政性存款利息支出 | 0.00 | 207 | 2.抵债资产处置收入 | 0.00 |
86 | 7.保证金存款利息支出 | 0.00 | 208 | 3.长款收入 | 54817.96 |
87 | 8.大额存单利息支出 | 0.00 | 209 | 4.罚没款收入 | 201956.10 |
88 | 9.结构性存款利息支出 | 0.00 | 210 | 5.补助补贴收入 | 4256200.00 |
89 | 10.发行债券利息支出 | 0.00 | 211 | 6.债务重组收益 | 0.00 |
90 | 11.其他利息支出 | 0.00 | 212 | 7.捐赠利得 | 0.00 |
91 | 213 | 8.久悬未取款项收入 | 0.00 | ||
92 | 6412金融机构往来支出 | 5496335.89 | 214 | 9.预计负债转回 | 0.00 |
93 | 1.向中央银行借款利息支出 | 5494708.35 | 215 | 10.非投资性房地产租赁收入 | 0.00 |
94 | 2.同业存放款项利息支出 | 0.00 | 216 | 11.银联差错业务调整收入 | 0.00 |
95 | 3.系统内存放款项利息支出 | 1627.54 | 217 | 12.其他营业外收入 | 41398.49 |
96 | 4.同业拆入款项利息支出 | 0.00 | 218 | ||
97 | 5.系统内拆入款项利息支出 | 0.00 | 219 | 减：6711营业外支出 | 3436585.62 |
98 | 6.卖出回购金融资产利息支出 | 0.00 | 220 | 1.资产盘亏及清理损失 | 12583.50 |
99 | 7.转贴现利息支出 | 0.00 | 221 | 2.抵债资产处置损失 | 0.00 |
100 | 8.再贴现利息支出 | 0.00 | 222 | 3.非常损失 | 0.00 |
101 | 9.发行同业存单利息支出 | 0.00 | 223 | 4.出纳结算短款损失 | 4000.00 |
102 | 10.长期借款利息支出 | 0.00 | 224 | 5.滞纳金及罚没支出 | 0.00 |
103 | 11.其他金融机构往来支出 | 0.00 | 225 | 6.已转收益存款支出 | 0.00 |
104 | 226 | 7.债务重组损失 | 0.00 | ||
105 | 6421手续费及佣金支出 | 1958675.09 | 227 | 8.捐赠支出 | 3387450.00 |
106 | 1.银行卡业务手续费支出 | 824102.86 | 228 | 9.预计负债支出 | 0.00 |
107 | 2.结算业务手续费支出 | 642748.03 | 229 | 10.银联差错业务调整费用支出 | 1.00 |
108 | 3.代理业务手续费支出 | 485054.00 | 230 | 11.其他营业外支出 | 32551.12 |
109 | 4.电子银行业务支出 | 6770.20 | 231 | ||
110 | 5.理财业务托管手续费支出 | 0.00 | 232 | 四、利润总额 | 65283668.50 |
111 | 6.智能收单业务手续费支出 | 0.00 | 233 | 减：6801所得税费用 | 27401812.35 |
112 | 7.其他手续费及佣金支出 | 0.00 | 234 | 1.当期所得税费用 | 27401812.35 |
113 | 235 | 2.递延所得税费用 | 0.00 | ||
114 | 6601业务及管理费 | 96451753.18 | 236 | ||
115 | 1.业务宣传费 | 2039095.84 | 237 | ||
116 | 2.广告费 | 391905.28 | 238 | 五、净利润 | 37881856.15 |
117 | 3.印刷费 | 860887.54 | 239 | ||
118 | 4.业务招待费 | 389207.73 | 240 | ||
119 | 5.电子设备运转费 | 681614.04 | 241 | ||
120 | 6.钞币运送费 | 70115.00 | 242 | 盈余行（社）数 | 1.00 |
121 | 7.安全防卫费 | 947190.42 | 243 | 盈余金额 | 65283668.50 |
122 | 8.保险费 | 131109.87 |
(四)现金流量表
填报单位：贵州普安农村商业银行股份有限公司 年报 日期：2017-12-31 单位：元
项目 | 行次 | 上年数 | 本年数 |
一、经营活动产生的现金流量： | 1 | —— | —— |
客户存款和同业存放款项净增加额 | 2 | 598,445,461.51 | 486,120,994.38 |
向中央银行借款净增加额 | 3 | 28,050,000.00 | 44,000,000.00 |
向其他金融机构拆入资金净增加额 | 4 | 0.00 | 0.00 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 5 | 224,873,648.66 | 247,444,098.86 |
收到其他与经营活动有关的现金 | 6 | 16,991,942,125.30 | 21,281,269,817.51 |
经营活动现金流入小计 | 7 | 17,843,311,235.47 | 22,058,834,910.75 |
客户贷款及垫款净增加额 | 8 | 447,411,016.76 | 539,223,040.67 |
存放中央银行和同业款项净增加额 | 9 | 252,781,524.24 | 69,209,386.24 |
支付利息、手续费及佣金的现金 | 10 | 8,327,821.25 | 41,070,049.88 |
支付给职工以及为职工支付的现金 | 11 | 60,303,660.96 | 70,904,001.98 |
支付的各项税费 | 12 | 27,410,713.01 | 31,437,994.37 |
支付其他与经营活动有关的现金 | 13 | 17,056,752,622.08 | 21,116,370,719.50 |
经营活动现金流出小计 | 14 | 17,852,987,358.30 | 21,868,215,192.64 |
经营活动产生的现金流量净额 | 15 | -9,676,122.83 | 190,619,718.11 |
二、投资活动产生的现金流量： | 16 | —— | —— |
收回投资收到的现金 | 17 | 0.00 | 0.00 |
取得投资收益收到的现金 | 18 | 30,000.00 | 95,775.08 |
收到其他与投资活动有关的现金 | 19 | 0.00 | 0.00 |
投资活动现金流入小计 | 20 | 30,000.00 | 95,775.08 |
投资支付的现金 | 21 | 0.00 | 0.00 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 22 | 31,662,160.38 | 28,888,107.81 |
支付其他与投资活动有关的现金 | 23 | 0.00 | 0.00 |
投资活动现金流出小计 | 24 | 31,662,160.38 | 28,888,107.81 |
投资活动产生的现金流量净额 | 25 | -31,632,160.38 | -28,792,332.73 |
三、筹资活动产生的现金流量： | 26 | —— | —— |
吸收投资收到的现金 | 27 | 0.00 | 71,500,000.00 |
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | 28 | 0.00 | 0.00 |
发行债券收到的现金 | 29 | 0.00 | 0.00 |
收到其他与筹资活动有关的现金 | 30 | 0.00 | 0.00 |
筹资活动现金流入小计 | 31 | 0.00 | 71,500,000.00 |
偿还债务支付的现金 | 32 | 0.00 | 0.00 |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 33 | 4,484.59 | 2,573.77 |
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 | 34 | 0.00 | 0.00 |
支付其他与筹资活动有关的现金 | 35 | 0.00 | 0.00 |
筹资活动现金流出小计 | 36 | 4,484.59 | 2,573.77 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 37 | -4,484.59 | 71,497,426.23 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 38 | 0.00 | 0.00 |
五、现金及现金等价物净增加额 | 39 | -41,312,767.80 | 233,324,811.61 |
加：期初现金及现金等价物余额 | 40 | 998,480,439.25 | 957,167,671.45 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 41 | 957,167,671.45 | 1,190,492,483.06 |
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息披露暂行办法》等相关规定，现就贵州普安农村商业银行股份有限公司（以下简称贵州普安农商银行、我行或本行）2017年度信息报告披露如下：
第一节 重要提示
我行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。
我行年度财务报告已经北京红日会计师事务所有限责任公司贵州分所根据中国注册会计师审计准则审计并出具了标准的审计报告。
我行领导班子及财务会计部保证年度报告中财务报告的真实、完整。
第二节 基本信息
企业名称：贵州普安农村商业银行股份有限公司
经济性质：其他股份有限公司（非上市）
法定代表人：陈顺武
注册资本：壹亿零贰佰伍拾万元整
注册地址：贵州省黔西南布依族苗族自治州普安县盘水镇普天大道
经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营；法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营。
注册时间：2017年7月5日
联系电话：0859-2267241
邮政编码：561500
第三节 主要会计数据和财务指标
一、资产、负债及所有者权益情况
2017年末资产总额达423448万元，较上年增加59559万元；负债总额达393314万元，较上年增加54812万元；所有者权益达30134万元，较上年增加4747万元。
二、存款、贷款及不良贷款情况
各项存款余额350640万元，较上年增加48612万元；各项贷款余额272033万元，较上年增加51363元；五级分类不良贷款余额7884万元，占各项贷款余额的2.90%，占比较上年下降了0.03个百分点。
三、收入、支出及盈利情况
实现总收入25345万元，较上年同期增加3477万元，增幅15.90%；各项支出21557万元，较上年同期多支出3598万元；2017年末实现账面利润总额6528万元，计提企业所得税2740万元后，净利润3788万元，同比减少121万元；资产利润率0.96%，资本利润率13.65%。
四、主要监管指标情况
资本充足率12.75%，较上年下降了0.19个百分点；核心资本充足率11.67%；拨备覆盖率193.39%，较上年下降2.99个百分点；拨贷比5.61%，较上年下降了0.14个百分点。
第四节 董监事、高管人员任职、持股及变动情况
一、董事任职、持股及变动情况
（一）陈顺武，现任职工董事、董事长，2017年5月起任职，持股数量298515股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（二）张贞国，现任职工董事，2017年5月起任职，持股数量367210股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（三）李颖，现任董事会秘书，2017年5月起任职，持股数量15790股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（四）李建福，现任非职工董事，2017年5月起任职，持股数量0股，本年度持股无变化。
（五）倪伦，现任非职工董事，2017年5月起任职，持股数量0股，本年度持股无变化。
（六）吴应发，现任非职工董事，2017年5月起任职，持股数量3672股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（七）罗政，现任非职工董事，2017年5月起任职，持股数量36720股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（八）吴洪益，现任独立董事，2017年5月起任职，持股数量0股，本年度持股无变化。
（九）李治成，现任独立董事，2017年5月起任职，持股数量0股，本年度持股无变化。
二、监事任职、持股及变动情况
（一）胡成云，现任职工监事、监事长，2017年5月起任职，持股数量84455股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（二）梁恩海，现任职工监事，2017年5月起任职，持股数量62425股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（三）赵宝元，现任非职工监事，2017年5月起任职，持股数量0股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（四） 张绍能，现任非职工监事，2017年5月起任职，持股数量3672股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（五）胡骞，现任非职工监事，2017年5月起任职，持股数量0股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
三、高级管理人员任职、持股及变动情况
（一）张贞国，现任副行长（主持工作），2017年5月起任职，持股数量367210股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
（二）陈迪春，现任副行长，2017年5月起任职，持股数量77085股，除因改制农商行股本增值外，本年度持股无变化。
第五节 风险管理状况
一、风险管理组织架构
董事会下设风险管理委员会，总行设立合规风险管理部，配置专职人员3人，从事风险监测和管理工作。在风险管理和控制政策方面，一是建立了审贷分离相互制衡的风险控制体系；二是加强对分支机构资产质量考核和风险责任人制度；三是在加强对不良资产的重点监控与管理等方面明确了相关措施；四是加强员工教育培训，提升全员合规经营意识。
二、风险计量、检测和管理信息系统
一是成立了专门的风险管理机构， 风险管理基本能覆盖
各主要风险，能够对信用风险、市场风险、利率风险、流动性风险、操作风险、法律风险及信誉风险等各类风险进行持续的监控；二是制定了识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，建立了信贷管理系统，采取了贷款五级分类管理、信用评级等管理机制； 三是针对不断变化的环境和情况及时修改和完善风险控制的制度、方法和手段，以控制新出现的风险或以前未能控制的风险；四是有较完善的产品定价机制，能做到成本可算、风险可控。
三、风险分类的程序和方法
我行按照合规审慎经营、风险防范为本的管理理念，对信
贷资产进行五级分类，根据安全履行合同，及时足额偿还的可
能性将信贷资产分为正常、关注、次级、可疑和损失五个类别，后三类合称为不良信贷资产，以揭示信贷资产实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映信贷资产质量。信贷资产风险分类是在对借款人经营状况、财务状况、担保、非财务等各项因素进行全面、综合分析的基础上，按照分类标准进行分类。信贷资产风险分类实行实时初分，分级认定，超限报批，按季度汇总分析。
四、信贷资产分布情况
我行贷款重点满足“三农”及小微企业信贷需求，不断拓
宽服务领域、创新服务手段，大力促进城乡经济协调发展，贷
款分布主要集中在农林牧渔业、住宿和餐饮业、批发和零售业、制造业、交通运输业、个人贷款等方面。本年度制造业占比2.84%，住宿和餐饮业占比1.47%，采矿业占比0.96%，批发和零售业占比0.84%，农林牧渔业占比0.70%，个人贷款及透支占比92.48%。
五、各类风险状况
（一）信用风险状况
（1）信贷资产情况。年末不良贷款余额7889.32万元，较上年上升1423.71万元，占比2.90%，较年初下降0.03个百分点，其中：关注类贷款14435.65万元，较年初下降2315.8万元；次级类余额4027.33万元，较年初上升661.05万元；可疑类余额2661.98万元，较年初下降437.35万元；损失类贷款1200万元。逾期90天以上贷款7619.32万元，与不良贷款占比96.58%，较上年下降14.06个百分点，信贷资产分类准确度进一步提高，真实反映了我行不良贷款风险底数。
（2）非信贷资产基本情况。2017年末非信贷资产余额167932.71万元，较年初上升76151.01万元。正常类非信贷资产167372.69万元，关注类非信贷资产151.43万元，次级类非信贷资产403.29万元，可疑类3.35万元。不良类非信贷资产406.64万元，较年初上升358.13万元。
（3）贷款集中度。年末单一集团客户授信集中度和单一客户贷款集中度均为5.47%，最大十户贷款与资本净额占比34.88%，贷款集中度指标符合监管要求。
（二）流动性风险状况。本行构建了流动性风险特点适应的管理组织架构，主要包括决策议事、执行、监督执行及各业务条线部门，其中本行董事会负责决策，高级管理层、风险管理委员、风险管理部及各业务条线部门负责执行，监事会负责流动性风险管理的监督执行。成立了流动性风险管理工作领导小组，明确了流动性风险的日常管理部门和一道防线部门，制定了管理制度，加强了流动性风险限额管理，提升了流动性风险的管控能力。年末流动性资产98201万元，流动性负债262131.77万元，流动性比例37.46%；核心负债比例（核心负债依存度）76.5%；流动性缺口率70.52%；备付金比率4.89%；人民币中长期贷款比率为57.64%；存贷比（剔除支农再贷款）为68.14%；稳定资金比率156.01%。流动性风险指标均达到监管要求，总体风险可控，无支付危机及流动性风险。
（三）市场风险状况。
利率风险敏感度为-36.42%，较上年度下降14.25个百分点，我行无同业市场拆借、外汇业务，累计外汇敞口头寸比例为零。债权及股权投资方面，我行入股贵州省农村信用社联合社的长期股权投资30万元，目前股金分红正常；其他应收款项类投资1200万元，目前正常。
（四）洗钱风险状况
根据中国人民银行2016第3号令要求，我行于2017年6月底更新了《大额交易和可疑交易报告管理办法》，调整了大额交易标准和阀值，由于2017年8月改制为农商行，及时更新了《反洗钱管理办法》及《反洗钱操作规程》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规则》、《关于调整反洗钱工作领导小组的通知》、《关于调整反洗钱等岗位人员的通知》，制定了《反洗钱岗位职责》等制度。并成立了以总行董事长为组长，监事长及副行长为副组长，工会主席、各部室负责人和各支行行长为成员的反洗钱工作领导小组。
反洗钱牵头部门为财务会计部，其他各部门负责人均为反洗钱领导小组成员，为反洗钱责任部门，负责本部门业务条线反洗钱工作，承担本业务条线反洗钱第一责任，履行具体反洗钱职责。我行19个分支机构各明确2人负责反洗钱日常工作，财务会计部3人，合规风险部2人，负责反洗钱日常工作总人数43人，
履行客户身份识别、高风险客户的监测以及采取的针对性措施、客户资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等法定义务，开展反洗钱宣传、组织反洗钱培训以及反洗钱自主管理、检查与审计。
2017年度未发现典型洗钱及其他犯罪活动情况，无反洗钱案件发生、无重大违规事项，中国人民银行普安县支行2017年度分类评级为3C级。
（五）操作风险状况。
按照省联社和银监部门的安排和要求，结合我行实际情况，严格按照中国银监会操作风险“十三条”要求，组织开展了操作风险管理及排查工作，进一步加强操作风险管理日常检查指导，不断促进业务规范稳健运营。一是操作风险体系不断建立健全，及时修订了《贵州普安农村商业银行股份有限公司操作风险管理办法》等管理制度，为操作风险管理提供强有力的制度保障；二是加强组织领导，不断发挥组织体系作用，总行董事会将操作风险和案件防控纳入重要议事日程，由下设的风险管理委员会负责操作风险管理和指导工作，成立了案件防控工作领导小组，并在召开董事会时听取操作风险及案防管理部门的工作汇报，切实推动了我行案防及操作风险工作有效开展。三是不断落实操作风险防控措施，主要采取远程监控、远程授权、员工异常行为及“九种人”排查、安全及消防检查、加强惩处力度等手段，切实落实操作风险防控措施；四是加强风险排查，有效提高制度的执行力。
尽管在2017年我行加大了操作风险的管控力度，构建了远程监控与现场检查相结合的防控体系，深层次地对员工的业务操作实施有效监督和管理，柜台工作质量及内控管理水平有了明显的提高。通过深入开展案防及操作风险排查，有助增强制度执行力、有助提高员工整体素质，重业务发展、轻风险防控现象一定程度上依然存在。其次，信贷违规操作仍然存在，原因主要为我行发放的贷款主要以农户小额贷款为主，额小面广，加之信贷管理人员相对不足，存在贷前调查及贷后管理缺位现象。再次，由于近年来新招员工较多，培训力度尚未及时跟上，致使部分员工柜面基本操作技能不足，执行力不强，从而导致在重空印章管理、库存限额管理等方面存在违规现象。我行将进一步建立健全类各项内控制度，明确各部门、网点风险管理员及案防管理员，有效实施风险及案防工作的分级管理、层层把关，充分激发各部门、网点风险管理及案防管理工作主动性和积极性，使各部门、网点充分履行风险管理及案防工作职责，切实防范各类风险，确保无案件发生。
第六节 股东及关联交易情况
一、股东基本情况
（一）股东结构情况。年末共有在册股东917人（户），合计股份102500000股， 其中：法人股东7户，所持股份39293300股，占比38.34%；社会自然人股东827人，所持股份51100118股，占比49.85%；职工自然人股东83人，所持股份12106582股，占比11.81%。
（二）股东变化情况。本年度我行由信用联社改制为农商行。经确权和重新发起后，股东总数由上年末的3648人（户）减少为本年的917人（户），其中：本年新增法人股东3户，持股比例5%以上的主要股东3户。
（三）股份变化情况。本年度我行改制清产核资，经股本确权、股本增值及重新发起后，股份数量由年初3100万元增加至10250万股。
二、最大十户持股金额股东情况
（一） 重庆鼎隆电气有限公司，法人股东，持股数量7508200股，占比7.33%。本年度持股比例由年初的10%减少至7.33%。
（二）贵州翔达实业有限责任公司，法人股东，持股数量7508200股，占比7.33%。本年度持股比例由年初的10%减少至7.33%。
（三）贵州开磷国际贸易有限公司，法人股东，持股数量5250000股，占比5.12%，本年度新增股东；
（四）贵州顶效开发区旭辉汽车销售服务有限公司，法人股东，持股数量5244900股，占比5.12%。本年度持股比例由年初的9.03%减少至5.12%。
（五）贵州安龙农村商业银行股份有限公司，法人股东，持股数量5110000股，占比4.99%，本年度新增股东。
（六）普安县民安城市建设经营管理有限公司，法人股东，持股数量5000000股，占比4.88%，本年度新增股东。
（七）贵州智诚汇珍农产品开发有限公司，法人股东，持股数量3672000股，占比3.58%。本年度持股比例由年初的3.22%增加至3.58%。
（八）贺术乔，持股数量1468840股，占比1.43%，本年度持股比例由年初的1.29%增加至1.43%。
（九）朱禹坤，持股数量1105300股，占比1.08%，本年度持股比例由年初的0.97%增加至1.08%。
（十）魏祥，持股数量1101630股，占比1.07%，本年度持股比例由年初的0.96%增加至1.07%。
（十一）鲁欣，持股数量1101630股，占比1.07%，本年度持股比例由年初的0.96%增加至1.07%。
（十二）石超，持股数量1101630股，占比1.07%，本年度持股比例由年初的0.96%增加至1.07%。
（十三）石丽萍，持股数量1101630股，占比1.07%，本年度持股比例由年初的0.96%增加至1.07%。
（十四）陈安宁，持股数量1101630股，占比1.07%，本年度持股比例由年初的0.96%增加至1.07%。
三、分红情况
2017年内根据2016年股金分红方案，采取现金分红方式分配红利，现金分红比例按实收资本的10%分配，股金分红金额为310万元。
四、股权质押情况
我行无股权质押情况。
五、关联交易情况
截止2017年末，我行最大一家关联交易客户为普安县普安大酒店有限责任公司（其法人代表为我行的董事会成员），在我行的贷款余额为1400万元，占资本净额4.25%。最大十家关联客户贷款余额为2977.1万元，占资本净额9.05%。全部关联人贷款余额为5823.86万元，占资本净额17.70%。
第七节 法人治理情况
一、公司治理结构情况
（一）股东大会情况。股东大会由917人（户）股东组成，其中：法人股东7户、自然人股东910人。
（二）董事会情况。
（1）董事会由9名董事组成，其中：职工董事3人、非职工董事4人、独立董事2人。董事会下设董事会办公室、战略与“三农”金融服务、风险管理、关联交易控制、提名及薪酬和审计6个专门委员会。
（2）独立董事工作情况。本行独立董事成员为李治成、吴洪益。其中，李治成为董事会提名及薪酬委员会、审计委员会主任委员，同时任董事会战略与“三农”金融服务委员会委员。吴洪益为董事会关联交易控制委员会主任委员。独立董事参加会议，较好履行了独立董事的权利和义务，独立董事对重大关联交易的公允性以及内部审批程序履行情况充分发表了意见，并得到董事会的接受和采纳。两名独立董事还参加了本行的创立大会暨第一次股东大会。
（三）监事会情况。
（1）监事会由5名监事组成，其中：职工监事2人、非职工监事3人。 监事会下设监督、提名2个专门委员会。
（2）非职工监事工作情况。本行非职工监事成员为胡骞、赵宝元、张绍能。其中，胡骞为监事会提名委员会主任委员，赵宝元为监事会监督委员会委员。非职工监事参加会议，审议讨论、通过了有关授权、监管部门专项检查整改落实、内部控制和风险管理、转型创新、目标绩效、经营管理、内部控制、薪酬管理等方面的议案，并发表了有关意见建议，无缺席、请假情况。非职工监事还参加了本行的创立大会暨第一次股东大会。
（四）高级管理层情况。高级管理层由2名副行长组成。
（五）部门设置情况。总行管理部门设13部2室2中心,分别为安全保卫部、财务会计部、党委组织部、信息科技部、电子银行部、基础建设部、后勤服务部、业务发展部、扶贫事业部、稽核审计部、合规风险部、事后监督部、资产保全部、纪检监察室、综合办公室、远程授权中心、小微服务中心。
（六）网点设置情况。设置1个营业部，盘水支行、南湖支行、银盘支行、三板桥支行、江西坡支行、高棉支行、地瓜支行、罗汉支行、新店支行、雪浦支行、青山支行、青山支行三街分理处、楼下支行、窝沿支行、兴中支行、兴中支行罐子窑分理处、白沙支行、龙吟支行。
（七）从业人员情况。2017年末本行共有员工208人，比上年增加8人。其中：在岗合同制员工196人, 内退员工10人，派遣制员工2人。
二、“三会一层”履职情况
（一）股东大会。
本年度内共召开股东大会一次。
2017年1月22日，在本行八楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司创立大会暨股东大会第一次会议，审议通过贵州普安农村商业银行股份有限公司创立大会暨第一次股东大会主席团和秘书长建议名单、通过工作人员推荐名单。会议宣读《贵州银监局关于贵州普安农村商业银行股份有限公司筹建批复》；会议审议通过《贵州普安农村商业银行股份有限公司筹建工作报告》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司章程（草案）》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则（草案）》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会议事规则（草案）》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会议事规则（草案）》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会董事及董事长选举办法（草案）》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会非职工监事及监事长选举办法（草案）》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司外部董、监事薪酬管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司信息披露制度（草案）》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司未来三年战略发展规划（草案）》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司未来战略发展公司支持“三农”发展和未来三年涉农贷款比例的规划（草案）》、《授权贵州普安农村商业银行股份有限公司筹建工作小组办理公司设立、登记等有关事项的提案》、《关于确认由普安县农村信用合作联社第二届职工代表大会第六次会议选举产生的职工监事的提案》、《关于选举贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事（含独立董事）的提案》、《关于选举贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届监事会非职工监事的提案》、《召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会第一次会议和第一届监事会第一次会议的提案》。
会议选举产生了第一届董事会成员和非职工监事成员，确认了由职工代表大会选举产生的职工监事成员。
（二）理董事会。
（1）普安联社理事会2次。
2017年1月10日，在联社六楼会议室召开第二届理事会第三十一次会议，会议审议通过《2016年各项工作开展情况报告》、《关于张贞国同志代为履职的提案》。
2017年5月4日，在联社六楼会议室召开第二届理事会第三十二次会议，会议审议通过《普安县农村信用合作联社理事会工作报告的提案》、《普安县农村信用合作联社2016年财务执行情况及2017年财务预算方案的提案》、《普安县农村信用合作联社2016年利润分配方案的提案》、《普安县农村信用合作联社2016年股金红利分配方案的提案》、《普安县农村信用合作联社2016年度审计委员会工作报告的提案》、《普安县农村信用合作联社2016年度信息披露报告的提案》、《普安县农村信用合作联社风险管理委员会、审计委员会成员提案》、《普安县农村信用合作联社2016年反洗钱工作总结及2017年工作安排的提案》、《普安县农村信用合作联社购建盘水信用社营业用房的提案》、《普安县农村信用合作联社拟在城东新区购置营业用房增设网点的提案》、《普安县农村信用合作联社拟在江西坡工业园区购置办公用地并修建办公楼的提案》、《普安县农村信用合作联社拟在南湖街道办小城镇规划区购置土地修建三板桥信用社办公楼的提案》、《普安县农村信用合作联社拟在高棉乡小城镇规划区购置土地修建高棉信用社办公楼的提案》、《普安县农村信用合作联社拟购置车辆的提案》、《普安县农村信用合作联社拟在兴中镇小城镇规划区购置土地修建铅矿分社办公楼的提案》、《普安县农村信用合作联社拟在青山镇火电厂入口处购置土地修建雪浦信用社办公楼的提案》。
（2）贵州普安农商银行董事会会议3次。
2017年1月22日，在本行六楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会第一次会议，会议审议通过《提名并选举产生第一届董事会董事长、聘任董事会秘书、聘任张贞国同志为贵州普安农村商业银行股份有限公司副行长（主持工作）、聘任陈迪春同志为贵州普安农村商业银行股份有限公司副行长、聘任丁龙为贵州普安农村商业银行股份有限公司风险总监》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会各专门委员会、董事会办公室组成人员名单的提案》、《关于聘任贵州普安农村商业银行股份有限公司稽核审计部、财务会计部、合规风险部负责人的提案》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司风险管理委员会议事规则（草案）》等董事会专门委员会议事规则的提案、《贵州普安农村商业银行股份有限公司信贷管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司分支机构和职能部门设置、临时负责人及职责分工方案》。
2017年8月8日，在本行六楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会第二次会议，会议审议通过《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会对董事长授权的提案》、《关于明确贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会秘书薪酬待遇的提案》、《关于聘任贵州普安农村商业银行股份有限公司稽核审计部及合规风险部负责人的提案》。
2017年12月25日，在本行六楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会第三次会议，会议审议通过《2017年第三季度业务经营情况报告》《2017年案件防控工作开展情况报告》、《金融消费者权益保护工作报告开展情况报告》、《2017年反洗钱工作开展情况报告》、《关于处置贵EA0436等7辆业务用车的提案》、《关于对原普安县农村信用合作联社及盘水支行办公楼拆迁处置的提案》、《关于追加调整2017年度财务预算的提案》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司2017年全面风险管理报告》、《关于免去贵州普安农村商业银行股份有限公司丁龙风险总监职务的提案》。
（三）监事会。
（1）本年度普安联社召开监事会会议1次。
2017年5月4日，在本行六楼会议室召开普安联社第二届监事会第二十六次会议，会议审议通过《关于对理事会及其成员、高管层2016年度的评价的议案》、《关于加强关联交易管理的议案》、《关于加强监管文件落实安排的议案》、《监事会工作报告（2016年度）》。
（2）本年度贵州普安农商银行召开监事会会议3次。
2017年1月22日，在本行七楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届监事会第一次会议，会议推选胡成云为贵州普安农村商业银行股份有限公司监事长，审议通过《关于审议监事会监督委员会提名委员会组成人员名单的提案》、《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会监督委员会议事规则及监事会提名委员会议事规则的提案》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司外部监事管理办法》。
2017年8月8日，在本行六楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届监事会第二次会议，会议审议通过《关于监事长授权的提案》、《关于监管部门专项检查整改落实的提案》、《关于加强内部管理和风险管理的提案》。
2017年11月25日，在本行六楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届监事会第三次会议，会议审议通过《关于业务发展、转型创新、合规风险、目标绩效等方面事项的提案》
（四）高级管理层。高级管理层能够认真实施董事会决议，严格按照董事会拟定的发展战略和经营方针，及时向董事会、监事会报告各阶段的经营情况，接受监事会监督，认真履行经营职责，依法合规地组织开展业务经营活动，通过召开年初工作会议、按季召开运行分析会议、按周召开例会安排部署经营管理工作。
三、内部控制和审计情况
（一）内部控制情况。一是治理机制良好。董事会审批整体经营战略和重大政策并定期检查执行情况，高级管理层严格执行董事会批准的各项战略决策，监事会负责监督董事会、高级管理层工作。 二是组织机构健全。机构设置符合自身特点，分工合理、职责明确、报告关系清晰。三是内部控制较好。内部控制政策与措施基本覆盖各主要风险点，能在具体工作中有效落实。
（二）内部审计情况。董事会下设审计委员会，总行设置稽核审计部，配置专职人员4人。截止2017年末，稽核审计部共开展稽核常规检查42次，检查面100%，检查内容覆盖各业务条线， 同时，开展了2016年度呆账核销专项检查、2017年强制休假专项审计、百万元以上贷款（2016年审批发放）专项检查、内部职工贷款（截止2017年6月有余额）专项检查、资金业务（财务部）审计、信息科技（科技部）审计、年终决算真实性审计、“三违反”专项检查、银行业市场乱象专项检查、消费者权益保护工作审计、会计结算暨柜面专项检查、反洗钱专项检查、柜面业务专项检查、基建修缮工程验收审计等，并做好重要岗位人员任期经济责任（离任）审计。 内部审计报告同时提交给经营管理层和董事会、监事会，内部审计部门跟踪检查改进措施的实施情况，并向经营管理层和董事会、监事会提交有关报告。
第八节 职工薪酬支付情况
一、薪酬总额情况
根据《贵州贵州省农村信用社薪酬管理指导意见（试行）》，本年度制定了《贵州普安农村商业银行股份有限公司薪酬管理暂行办法》，本年度发放员工薪酬总额4518.4万元，其中：领导人员薪酬390.73万元，一般合同制员工薪酬4070.63万元，内退员工薪酬57.04万元。
二、延期支付情况
我行严格按照下发的《贵州普安农村商业银行股份有限公司绩效薪酬延期支付管理暂行办法》执行绩效薪酬延期支付，延期支付扣取比例分别为：董事长、行长绩效年薪的延期支付比例为15%；监事长、主持工作的副行长、副行长、风险总监绩效年薪的延期支付比例为12%；董事会秘书、工会主席以及曾任高管、党委委员绩效年薪的延期支付比例为10%；中层正职绩效薪酬的延期支付比例为8%；主持工作的中层副职、副职、分理处主任绩效薪酬的延期支付比例为7%；各部门员工、分支机构综合柜员、信贷员等一般员工绩效薪酬的延期支付比例为5%。延期支付绩效薪酬的支付期限为3年。延期支付时段及比例按照第一年支付30%、第二年支付30%、第三年支付40%，绩效薪酬延期支付比例和期限均符合相关规定。
第九节 消费者权益保护工作开展情况
我行成立了以董事长为组长、其他班子成员为副组长、各部门及网点负责人为成员的金融消费者权益保护工作领导小组,同时出台了《贵州普安农村商业银行股份有限公司消费者权益保护工作管理暂行办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司消费者投诉管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司消费者投诉处理应急预案》等管理办法，通过设置举报电话、开展业务宣传、普及金融知识、积极应对投诉大力开展消费者权益保护工作。本年度我行共收到投诉17起，未发生负面影响或重大突发事件。本年度在中国人民银行普安县支行2017年度银行业金融机构金融消费者权益保护评估中评级结果为B级,在中国银行业监督委员会黔西南州监管分局2017年度银行业金融机构金融消费者权益保护评估中评级结果为2A级。
贵州省农村信用社联合社统一客服及投诉电话为96688，本行客服及投诉电话0859-2267269。
第十节 重大事项
一、注册资本变动情况
本年度因农商行改制，清产核资股本增值及募集新法人股，注册资本由3100万元增加为10250万元。
二、高管人员变动情况
2017年12月25日第一届董事会第三次会议审议通过《关于免去贵州普安农村商业银行股份有限公司丁龙风险总监职务的提案》，免去丁龙风险总监职务。
三、本行由普安农村信用合作联社改制为农商行，并于2017年8月8日挂牌开业,其中:原希望分社更名为南湖支行，铅矿分社更名为兴中支行，罐子窑信用社更名为兴中支行罐子窑分理处。
四、经中国银行业监督管理委员会黔西南监管分局批准成立青山支行三街分理处，并于2017年1月11日开业。
五、公司治理总体情况
本行2017年各项业务有序开展,降低经营管理风险，持续推进合规建设，有效防控各类风险。本年度内无任何经济、刑事案件，无任何重大责任事故。
第十一节 社会责任情况
一、税金缴纳情况
本年度缴纳各项税金合计3411.46万元，其中：企业所得
税缴纳1322.43万元， 增值税缴纳262.33万元， 附加税及其他缴纳139.08万元，代扣代缴个人所得税1420.62万元。
二、公益捐赠情况
本年度对外公益捐赠合计337万元，其中：向贵州省信合
公益基金会捐赠信合公益基金147万元， 向贵州省财政厅捐
赠扶贫生态移民工程资金190万元。
第十二节 财务会计报表
(一)资产负债表
填报单位：贵州普安农村商业银行股份有限公司 年报 日期：2017-12-31 单位：元
项 目 | 行次 | 年初余额 | 期末余额 |
资产： | 1 | ||
现金及存放中央银行款项 | 2 | 320,875,499.17 | 557,037,067.02 |
贵金属 | 3 | 0.00 | 0.00 |
存放联行款项 | 4 | 0.00 | 23,650.00 |
存放同业款项 | 5 | 1,123,771,420.83 | 975,150,661.72 |
拆出资金 | 6 | 0.00 | 0.00 |
交易性金融资产 | 7 | 0.00 | 0.00 |
衍生金融资产 | 8 | ||
买入返售金融资产 | 9 | 0.00 | 0.00 |
应收款项类金融资产 | 10 | 0.00 | 11,820,000.00 |
应收利息 | 11 | 9,153,754.57 | 7,647,051.72 |
应收股利 | 12 | 0.00 | 0.00 |
其他应收款 | 13 | 616,578.30 | 9,092,207.07 |
发放贷款和垫款 | 14 | 2,079,731,729.75 | 2,567,760,276.10 |
可供出售金融资产 | 15 | 0.00 | 0.00 |
持有至到期投资 | 16 | 0.00 | 0.00 |
长期股权投资 | 17 | 0.00 | 0.00 |
投资性房地产 | 18 | 0.00 | 0.00 |
固定资产 | 19 | 69,038,874.54 | 87,946,966.68 |
在建工程 | 20 | 30,661,013.30 | 14,592,875.21 |
固定资产清理 | 21 | 0.00 | 0.00 |
无形资产 | 22 | 0.00 | 0.00 |
长期待摊费用 | 23 | 5,043,275.80 | 3,415,321.70 |
抵债资产 | 24 | 0.00 | 0.00 |
递延所得税资产 | 25 | 0.00 | 0.00 |
待处理财产损溢 | 26 | 0.00 | 0.00 |
其他资产 | 27 | 0.00 | 0.00 |
28 | |||
29 | |||
资产总计 | 30 | 3,638,892,146.26 | 4,234,486,077.22 |
负债： | 31 | ||
向中央银行借款 | 32 | 287,000,000.00 | 331,000,000.00 |
联行存放款项 | 33 | 16,175.00 | 0.00 |
同业及其他金融机构存放款项 | 34 | 0.00 | 0.00 |
拆入资金 | 35 | 0.00 | 0.00 |
交易性金融负债 | 36 | 0.00 | 0.00 |
衍生金融负债 | 37 | ||
卖出回购金融资产款 | 38 | 0.00 | 0.00 |
吸收存款 | 39 | 3,020,276,973.96 | 3,506,397,968.34 |
应付职工薪酬 | 40 | 19,636,076.00 | 27,170,486.59 |
应交税费 | 41 | 15,596,042.06 | 18,429,849.16 |
应付利息 | 42 | 32,172,312.20 | 30,657,210.42 |
应付股利 | 43 | 707,946.29 | 705,372.52 |
其他应付款 | 44 | 6,116,682.90 | 15,280,324.33 |
预计负债 | 45 | 0.00 | 0.00 |
应付债券 | 46 | 0.00 | 0.00 |
递延所得税负债 | 47 | 0.00 | 0.00 |
其他负债 | 48 | 3,500,000.00 | 3,500,000.00 |
负债合计 | 49 | 3,385,022,208.41 | 3,933,141,211.36 |
所有者权益（或股东权益）： | 50 | ||
实收资本（或股本） | 51 | 31,000,000.00 | 102,500,000.00 |
其中：法人股股本 | 52 | 0.00 | 39,293,300.00 |
自然人股股本 | 53 | 0.00 | 63,206,700.00 |
资本公积 | 54 | 300,000.00 | 12,588,000.00 |
减：库存股 | 55 | 0.00 | 0.00 |
盈余公积 | 56 | 29,010,858.03 | 18,981,616.92 |
一般风险准备 | 57 | 90,461,101.84 | 98,893,518.25 |
未分配利润 | 58 | 103,097,977.98 | 68,381,730.69 |
所有者权益合计 | 59 | 253,869,937.85 | 301,344,865.86 |
负债和所有者权益总计 | 60 | 3,638,892,146.26 | 4,234,486,077.22 |
(二)利润表
填报单位：贵州普安农村商业银行股份有限公司 年报 日期：2017-12-31 单位：元
项目 | 行次 | 本年累计数 | 项目 | 行次 | 本年累计数 | |
一、营业收入 | 1 | 206,310,929.68 | （二）业务及管理费 | 15 | 96,451,753.18 | |
（一）利息净收入 | 2 | 203,584,002.95 | （三）资产减值损失 | 16 | 44,490,713.86 | |
利息收入 | 3 | 244,210,479.52 | （四）其他业务成本 | 17 | 206.15 | |
利息支出 | 4 | 40,626,476.57 | 三、营业利润（亏损以“-”号填列） | 18 | 64,165,881.57 | |
（二）手续费及佣金净收入 | 5 | 2,558,562.6 | 加：营业外收入 | 19 | 4,554,372.55 | |
手续费及佣金收入 | 6 | 4,517,237.69 | 减：营业外支出 | 20 | 3,436,585.62 | |
手续费及佣金支出 | 7 | 1,958,675.09 | 四、利润总额（亏损以“-”号填列） | 21 | 65,283,668.5 | |
（三）投资收益（损失以“-”号填列） | 8 | 95,775.08 | 减：所得税费用 | 22 | 27,401,812.35 | |
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | 9 | 五、净利润（亏损以“-”号填列） | 23 | 37,881,856.15 | ||
（四）公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | 10 | 0 | 归属于母公司所有者的净利润 | 24 | ||
（五）汇兑收益（损失以“-”号填列） | 11 | 0 | 少数股东损益 | 25 | ||
（六）其他业务收入 | 12 | 72,589.05 | 六、每股收益： | 26 | ||
二、营业支出 | 13 | 142,145,048.11 | （一）基本每股收益 | 27 | ||
（一）营业税金及附加 | 14 | 1,202,374.92 | （二）稀释每股收益 | 28 |
(三)损益明细表
填报单位：贵州普安农村商业银行股份有限公司 年报 日期：2017-12-31 单位：元
行次 | 项目名称 | 本年累计数 | 行次 | 项目名称 | 本年累计数 |
1 | 一、营业收入 | 248896081.34 | 123 | 9.存款保险费 | 283801.56 |
2 | 6011利息收入 | 198368288.95 | 124 | 10.邮电费 | 799896.44 |
3 | 1.农户贷款利息收入 | 171091343.86 | 125 | 11.诉讼费 | 14542.47 |
4 | 其中：小额农户贷款利息收入 | 94223043.48 | 126 | 12.公证费 | 0.00 |
5 | 2.涉农经济组织贷款利息收入 | 1598240.74 | 127 | 13.咨询费 | 78000.00 |
6 | 3.涉农企业贷款利息收入 | 14566955.68 | 128 | 14.审计费 | 74026.00 |
7 | 4.非农贷款利息收入 | 10805885.60 | 129 | 15.监管费 | 0.00 |
8 | 5.信用卡透支利息收入 | 240890.27 | 130 | 16.技术转让费 | 0.00 |
9 | 6.贴现利息收入 | 0.00 | 131 | 17.研究开发费 | 0.00 |
10 | 7.贸易融资利息收入 | 0.00 | 132 | 18.外事费 | 0.00 |
11 | 8.垫款利息收入 | 0.00 | 133 | 19.公杂费 | 413384.98 |
12 | 9.其他利息收入 | 64972.80 | 134 | 20.差旅费 | 262857.23 |
13 | 135 | 21.水电气费 | 785425.39 | ||
14 | 6012金融机构往来收入 | 45842190.57 | 136 | 22.会议费 | 386886.50 |
15 | 1.存放中央银行款项利息收入 | 4810784.26 | 137 | 23.绿化费 | 83600.50 |
16 | 2.存放同业款项利息收入 | 1242388.88 | 138 | 24.理（董）监事会费 | 60000.00 |
17 | 3.存放系统内款项利息收入 | 39789017.43 | 139 | 25.会费 | 46410.12 |
18 | 4.拆放同业款项利息收入 | 0.00 | 140 | 26.税费 | 0.00 |
19 | 5.拆放系统内款项利息收入 | 0.00 | 141 | 27.交通工具耗用费 | 591994.00 |
20 | 6.存出保证金利息收入 | 0.00 | 142 | 28.开办费 | 0.00 |
21 | 7.买入返售金融资产利息收入 | 0.00 | 143 | 29.物业管理费 | 1437.00 |
22 | 8.转贴现利息收入 | 0.00 | 144 | 30.职工工资 | 45183985.59 |
23 | 9.其他金融机构往来利息收入 | 0.00 | 145 | 31.职工福利费 | 3687322.11 |
24 | 146 | 32.职工教育经费 | 559057.00 | ||
25 | 6021手续费及佣金收入 | 4517237.69 | 147 | 33.工会经费 | 870000.00 |
26 | 1.银行卡业务手续费收入 | 3014272.96 | 148 | 34.劳动保护费 | 193466.00 |
27 | 2.结算业务手续费收入 | 311897.71 | 149 | 35.基本养老保险金 | 1801580.00 |
28 | 3.代理业务手续费收入 | 1190289.91 | 150 | 36.基本医疗保险金 | 606344.00 |
29 | 4.担保业务手续费收入 | 0.00 | 151 | 37.工伤保险金 | 38247.40 |
30 | 5.账户管理手续费收入 | 0.00 | 152 | 38.生育保险金 | 37928.00 |
31 | 6.外汇业务手续费收入 | 0.00 | 153 | 39.失业保险金 | 75764.00 |
32 | 7.电子银行业务收入 | 777.11 | 154 | 40.补充养老保险金 | 4725452.00 |
33 | 8.理财业务手续费及佣金收入 | 0.00 | 155 | 41.补充医疗保险金 | 1950000.00 |
34 | 9.代理贵金属业务收入 | 0.00 | 156 | 42.股份支付 | 0.00 |
35 | 10.承兑业务手续费收入 | 0.00 | 157 | 43.离职后福利 | 0.00 |
36 | 11.保函业务手续费 | 0.00 | 158 | 44.辞退福利 | 0.00 |
37 | 12.信贷资产证券化手续费收入 | 0.00 | 159 | 45.非货币性福利 | 0.00 |
38 | 13.询证函手续费收入 | 0.00 | 160 | 46.住房公积金 | 10949630.00 |
39 | 14.代保管业务收入 | 0.00 | 161 | 47.劳务派遣费 | 427499.88 |
40 | 15.挂失业务手续费收入 | 0.00 | 162 | 48.取暖及降温费 | 0.00 |
41 | 16.智能收单业务手续费收入 | 0.00 | 163 | 49.租赁费 | 215370.35 |
42 | 17.其他手续费及佣金收入 | 0.00 | 164 | 50.修理费 | 786666.77 |
43 | 165 | 51.低值易耗品购置 | 1476303.14 | ||
44 | 6051其他业务收入 | 72589.05 | 166 | 52.其他长期待摊费用摊销 | 1128875.54 |
45 | 1.投资性房地产租赁收入 | 0.00 | 167 | 53.无形资产摊销 | 0.00 |
46 | 2.投资性房地产处置收入 | 0.00 | 168 | 54.固定资产折旧费 | 9428876.31 |
47 | 3.抵债资产租赁收入 | 0.00 | 169 | 55.服务费分摊 | 2843330.50 |
48 | 4.票据凭证出售收入 | 72576.05 | 170 | 56.其他费用 | 72666.68 |
49 | 5.信贷资产证券化收益 | 0.00 | 171 | ||
50 | 6.社团贷款管理费收入 | 0.00 | 172 | 6602其他业务支出 | 206.15 |
51 | 7.贷记卡滞纳金收入 | 0.00 | 173 | 1.抵债资产保管费用 | 0.00 |
52 | 8.贷记卡违约金收入 | 0.00 | 174 | 2.投资性房地产折旧及摊销 | 0.00 |
53 | 9.银行卡年费收入 | 0.00 | 175 | 3.投资性房地产维修费 | 0.00 |
54 | 10.银行卡其他业务收入 | 0.00 | 176 | 4.投资性房地产处置支出 | 0.00 |
55 | 11.其他业务收入 | 13.00 | 177 | 5.租赁资产折旧及摊销 | 0.00 |
56 | 178 | 6.租赁资产维修费 | 0.00 | ||
57 | 6061汇兑损益 | 0.00 | 179 | 7.信贷资产证券化损失 | 0.00 |
58 | 1.汇兑损益 | 0.00 | 180 | 8.票据凭证购买支出 | 0.00 |
59 | 181 | 9.非税性支出 | 0.00 | ||
60 | 6101公允价值变动损益 | 0.00 | 182 | 10.其他业务支出 | 206.15 |
61 | 1.交易性金融资产公允价值变动损益 | 0.00 | 183 | ||
62 | 2.交易性金融负债公允价值变动损益 | 0.00 | 184 | 6403税金及附加 | 1202374.92 |
63 | 3.其他公允价值变动损益 | 0.00 | 185 | 1.营业税 | 0.00 |
64 | 186 | 2.税金及附加 | 1202374.92 | ||
65 | 6111投资损益 | 95775.08 | 187 | ||
66 | 1.免征增值税的交易性金融资产损益 | 0.00 | 188 | 6701资产减值损失 | 44490713.86 |
67 | 2.交易性金融资产损益 | 0.00 | 189 | 1.存出保证金减值准备金 | 0.00 |
68 | 3.免征增值税的持有至到期投资损益 | 0.00 | 190 | 2.买入返售金融资产减值准备金 | 0.00 |
69 | 4.持有至到期投资损益 | 0.00 | 191 | 3.坏账损失 | 504089.00 |
70 | 5.免征增值税的可供出售金融资产损益 | 0.00 | 192 | 4.信贷资产减值损失 | 42648761.36 |
71 | 6.可供出售金融资产损益 | 0.00 | 193 | 5.贵金属跌价损失 | 0.00 |
72 | 7.长期股权投资损益 | 36000.00 | 194 | 6.抵债资产减值损失 | 0.00 |
73 | 8.应收款项类投资损益 | 59775.08 | 195 | 7.持有至到期投资减值损失 | 0.00 |
74 | 9.交易性金融负债投资损益 | 0.00 | 196 | 8.可供出售金融资产减值损失 | 0.00 |
75 | 10.非保本理财投资损益 | 0.00 | 197 | 9.长期股权投资减值损失 | 0.00 |
76 | 11.其他投资损益 | 0.00 | 198 | 10.投资性房地产减值损失 | 0.00 |
77 | 199 | 11.固定资产减值损失 | 0.00 | ||
78 | 二、营业支出 | 184730199.77 | 200 | 12.在建工程减值损失 | 1337863.50 |
79 | 6411利息支出 | 35130140.68 | 201 | 13.无形资产减值损失 | 0.00 |
80 | 1.单位活期存款利息支出 | 3537909.78 | 202 | 14.其他减值损失 | 0.00 |
81 | 2.国库定期存款利息支出 | 0.00 | 203 | ||
82 | 3.单位定期存款利息支出 | 3236798.64 | 204 | 三、营业利润 | 64165881.57 |
83 | 4.个人活期存款利息支出 | 5290839.24 | 205 | 加:6301营业外收入 | 4554372.55 |
84 | 5.个人定期存款利息支出 | 23064593.02 | 206 | 1.资产盘盈及清理收入 | 0.00 |
85 | 6.财政性存款利息支出 | 0.00 | 207 | 2.抵债资产处置收入 | 0.00 |
86 | 7.保证金存款利息支出 | 0.00 | 208 | 3.长款收入 | 54817.96 |
87 | 8.大额存单利息支出 | 0.00 | 209 | 4.罚没款收入 | 201956.10 |
88 | 9.结构性存款利息支出 | 0.00 | 210 | 5.补助补贴收入 | 4256200.00 |
89 | 10.发行债券利息支出 | 0.00 | 211 | 6.债务重组收益 | 0.00 |
90 | 11.其他利息支出 | 0.00 | 212 | 7.捐赠利得 | 0.00 |
91 | 213 | 8.久悬未取款项收入 | 0.00 | ||
92 | 6412金融机构往来支出 | 5496335.89 | 214 | 9.预计负债转回 | 0.00 |
93 | 1.向中央银行借款利息支出 | 5494708.35 | 215 | 10.非投资性房地产租赁收入 | 0.00 |
94 | 2.同业存放款项利息支出 | 0.00 | 216 | 11.银联差错业务调整收入 | 0.00 |
95 | 3.系统内存放款项利息支出 | 1627.54 | 217 | 12.其他营业外收入 | 41398.49 |
96 | 4.同业拆入款项利息支出 | 0.00 | 218 | ||
97 | 5.系统内拆入款项利息支出 | 0.00 | 219 | 减：6711营业外支出 | 3436585.62 |
98 | 6.卖出回购金融资产利息支出 | 0.00 | 220 | 1.资产盘亏及清理损失 | 12583.50 |
99 | 7.转贴现利息支出 | 0.00 | 221 | 2.抵债资产处置损失 | 0.00 |
100 | 8.再贴现利息支出 | 0.00 | 222 | 3.非常损失 | 0.00 |
101 | 9.发行同业存单利息支出 | 0.00 | 223 | 4.出纳结算短款损失 | 4000.00 |
102 | 10.长期借款利息支出 | 0.00 | 224 | 5.滞纳金及罚没支出 | 0.00 |
103 | 11.其他金融机构往来支出 | 0.00 | 225 | 6.已转收益存款支出 | 0.00 |
104 | 226 | 7.债务重组损失 | 0.00 | ||
105 | 6421手续费及佣金支出 | 1958675.09 | 227 | 8.捐赠支出 | 3387450.00 |
106 | 1.银行卡业务手续费支出 | 824102.86 | 228 | 9.预计负债支出 | 0.00 |
107 | 2.结算业务手续费支出 | 642748.03 | 229 | 10.银联差错业务调整费用支出 | 1.00 |
108 | 3.代理业务手续费支出 | 485054.00 | 230 | 11.其他营业外支出 | 32551.12 |
109 | 4.电子银行业务支出 | 6770.20 | 231 | ||
110 | 5.理财业务托管手续费支出 | 0.00 | 232 | 四、利润总额 | 65283668.50 |
111 | 6.智能收单业务手续费支出 | 0.00 | 233 | 减：6801所得税费用 | 27401812.35 |
112 | 7.其他手续费及佣金支出 | 0.00 | 234 | 1.当期所得税费用 | 27401812.35 |
113 | 235 | 2.递延所得税费用 | 0.00 | ||
114 | 6601业务及管理费 | 96451753.18 | 236 | ||
115 | 1.业务宣传费 | 2039095.84 | 237 | ||
116 | 2.广告费 | 391905.28 | 238 | 五、净利润 | 37881856.15 |
117 | 3.印刷费 | 860887.54 | 239 | ||
118 | 4.业务招待费 | 389207.73 | 240 | ||
119 | 5.电子设备运转费 | 681614.04 | 241 | ||
120 | 6.钞币运送费 | 70115.00 | 242 | 盈余行（社）数 | 1.00 |
121 | 7.安全防卫费 | 947190.42 | 243 | 盈余金额 | 65283668.50 |
122 | 8.保险费 | 131109.87 |
(四)现金流量表
填报单位：贵州普安农村商业银行股份有限公司 年报 日期：2017-12-31 单位：元
项目 | 行次 | 上年数 | 本年数 |
一、经营活动产生的现金流量： | 1 | —— | —— |
客户存款和同业存放款项净增加额 | 2 | 598,445,461.51 | 486,120,994.38 |
向中央银行借款净增加额 | 3 | 28,050,000.00 | 44,000,000.00 |
向其他金融机构拆入资金净增加额 | 4 | 0.00 | 0.00 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 5 | 224,873,648.66 | 247,444,098.86 |
收到其他与经营活动有关的现金 | 6 | 16,991,942,125.30 | 21,281,269,817.51 |
经营活动现金流入小计 | 7 | 17,843,311,235.47 | 22,058,834,910.75 |
客户贷款及垫款净增加额 | 8 | 447,411,016.76 | 539,223,040.67 |
存放中央银行和同业款项净增加额 | 9 | 252,781,524.24 | 69,209,386.24 |
支付利息、手续费及佣金的现金 | 10 | 8,327,821.25 | 41,070,049.88 |
支付给职工以及为职工支付的现金 | 11 | 60,303,660.96 | 70,904,001.98 |
支付的各项税费 | 12 | 27,410,713.01 | 31,437,994.37 |
支付其他与经营活动有关的现金 | 13 | 17,056,752,622.08 | 21,116,370,719.50 |
经营活动现金流出小计 | 14 | 17,852,987,358.30 | 21,868,215,192.64 |
经营活动产生的现金流量净额 | 15 | -9,676,122.83 | 190,619,718.11 |
二、投资活动产生的现金流量： | 16 | —— | —— |
收回投资收到的现金 | 17 | 0.00 | 0.00 |
取得投资收益收到的现金 | 18 | 30,000.00 | 95,775.08 |
收到其他与投资活动有关的现金 | 19 | 0.00 | 0.00 |
投资活动现金流入小计 | 20 | 30,000.00 | 95,775.08 |
投资支付的现金 | 21 | 0.00 | 0.00 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 22 | 31,662,160.38 | 28,888,107.81 |
支付其他与投资活动有关的现金 | 23 | 0.00 | 0.00 |
投资活动现金流出小计 | 24 | 31,662,160.38 | 28,888,107.81 |
投资活动产生的现金流量净额 | 25 | -31,632,160.38 | -28,792,332.73 |
三、筹资活动产生的现金流量： | 26 | —— | —— |
吸收投资收到的现金 | 27 | 0.00 | 71,500,000.00 |
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | 28 | 0.00 | 0.00 |
发行债券收到的现金 | 29 | 0.00 | 0.00 |
收到其他与筹资活动有关的现金 | 30 | 0.00 | 0.00 |
筹资活动现金流入小计 | 31 | 0.00 | 71,500,000.00 |
偿还债务支付的现金 | 32 | 0.00 | 0.00 |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 33 | 4,484.59 | 2,573.77 |
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 | 34 | 0.00 | 0.00 |
支付其他与筹资活动有关的现金 | 35 | 0.00 | 0.00 |
筹资活动现金流出小计 | 36 | 4,484.59 | 2,573.77 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 37 | -4,484.59 | 71,497,426.23 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 38 | 0.00 | 0.00 |
五、现金及现金等价物净增加额 | 39 | -41,312,767.80 | 233,324,811.61 |
加：期初现金及现金等价物余额 | 40 | 998,480,439.25 | 957,167,671.45 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 41 | 957,167,671.45 | 1,190,492,483.06 |