兴义农商银行党委关于2024年省联社党委巡察整改进展情况的通报
2024年8月27日至9月27日，贵州农商联合银行党委（原省联社党委）第一巡察组对兴义农商银行（以下简称“我行”）党委开展了常规巡察。2024年11月26日，第一巡察组向我行党委反馈了巡察意见，指出我行党委在“四个落实”方面存在的问题，并提出了整改要求。截至2026年4月末，巡察反馈问题已全部整改完毕。按照《中国共产党巡视工作条例》《中国共产党党内监督条例》等有关要求，现将巡察整改进展情况予以公布。
一、党委履行主体责任情况
一是提高政治站位，始终把巡察整改作为首要政治任务，2024年11月26日，省联社党委第一巡察组向兴义农商银行党委反馈巡察意见后，11月29日，行党委及时组织召开专题党委会，传达学习杨松同志在省联社党委会专题听取2024年巡察工作情况汇报时的讲话精神，《省联社党委巡察工作领导小组关于做好省联社党委2024年巡察整改有关工作的通知》，通报了《省联社党委第一巡察组关于向兴义农商银行党委的反馈意见》，对反馈意见进行分析研究，对问题整改期间工作机构、工作机制、督促检查、对接联络等相关事项进行安排部署。并成立由党委书记任组长，纪委书记、党委副书记为副组长的兴义农商银行巡察整改工作领导小组。二是《关于做好省联社党委2024年巡察党委书记“点人点事”整改工作的通知》下发后，兴义农商银行组织召开了专题党委会，将“点人点事”问题的整改作为“重中之重、要中之要”，对整改工作进行安排部署，并明确要求两个问题务必在4月底前完成整改。三是结合整改要求及销号标准，及时组织召开党委会，研究制定问题整改工作方案，逐个分析研判，精准制定整改措施，组织班子成员对照职责分工和反馈问题，对问题整改责任领导、责任部门、责任人和整改时限等事项进行逐项审议、逐项明确，一个问题一个问题深入研究，一个步骤一个步骤推进整改，层层压实责任，逐级传导压力；针对反馈的43个具体问题，共制定整改措施200条。四是集中整改期内每月组织召开党委会，深化提升阶段每季度召开党委会对问题整改推进情况进行安排调度，对已完成整改，报送省联社党委巡察办审核问题进行逐项审核把关，严把整改质量。五是将巡察反馈指出的问题纳入2024年民主生活会对照检查，党委班子成员逐项对照开展了深入剖析，聚焦点上问题，反思背后的原因，深入分析了问题产生的根源，明确整改方向和措施，认真撰写对照检查材料。
二、巡察反馈问题整改落实情况
在贵州农商联合银行党委、黔西南农信深改组临时党委等有关部门的指导和帮助下，截至2025年5月末集中整改期内，巡察反馈的43个问题，已完成问题整改42个；截至2026年4月末，集中整改期未完成的1个问题已完成整改；巡察移交2件信访件，已经办结。
（一）贯彻落实上级党委重要安排部署和工作要求有差距，意识形态工作责任制落实不到位，信用工程基础不扎实，推进公司治理不到位，风险防范处置化解不够有力方面
1.责任落实有差距。
整改结果：已完成
整改情况：将意识形态工作纳入2025年董事会工作报告，党委班子成员述职述廉报告，以及2024年度党委班子成员民主生活会对照检查材料进行剖析。组织开展了意识形态工作督查，并组织对全行党支部书记及各部门相关人员进行了培训及测试。同时将意识形态工作纳入2025年党风廉政建设及反腐败责任书，并组织对意识形态相关制度办法进行了评估。
2.重大决策事项未落实意识形态风险评估。
整改结果：已完成
整改情况：严格落实意识形态风险评估工作有关规定，严格按照有关要求开展了意识形态风险评估；同时对2024年相关决策事项进行了梳理，查缺补漏开展意识形态评估30项事项。组织对全行党支部书记及各部门相关人员开展了意识形态工作专题培训及测试；对意识形态风险评估工作进行了排查，撰写了排查报告，进一步提升制度执行的有效性。
3.支农支小不够有力。
整改结果：已完成
整改情况：一是加大农户贷款的投放力度，加大支农支小再贷款、养牛专项再贷款、利率优惠等政策宣传，对符合条件的农户做到应贷尽贷；二是在2025年开门红行动中，将农户增户扩面、余额增长纳入考核；三是下发兴义农商银行外出创业就业人员金融服务“随雁行动”方案，下发外出创业就业人员金融服务方案，配套考核措施。四是完成新版农贷制度修订、制定2025年农村信用工程提档升级实施方案，并完成培训，实现建档全覆盖。
4.信用工程基础工作不扎实。
整改结果：已完成
整改情况：一是下发了《兴义农商银行“致富通”农户贷款管理细则》等管理办法，并完成相关培训；二是收集辖内人口信息，批量在数仓生成画像，开展普惠授信工作。三是针对坪东街道不良率问题，及时采取措施进行控降。四是完成全行农户的年审工作，并将大零售系统中超65岁无贷款余额农户批量导入不宜贷款名单；五是下发《兴义农商银行2025年度农村信用工程提档升级实施方案》并完成培训；六是2025年暂不开展旧标准年审工作，下一步按照新标准开展提档升级，将持续通过提档升级优化农村信用环境。
5.年轻客群营销拓展不足。
整改结果：已完成
整改情况：一是制定了《兴义农商银行“致富通”农户贷款管理细则》等，并完成相关培训；二是完成辖内农户户籍人口批量导入大零售系统，生成农户基础信息，持续开展批量普惠授信工作。三是在2025年开门红行动中，将农户增户扩面、余额增长纳入考核，采用计价+完成率方式考核到网点。四是通过非现场监测+现场督导、共商共建，下发业务辅导，引导支行营销客户向年轻客群倾斜，农户客群年龄结构、贷款结构进一步优化。
6.制度制定不完善。
整改结果：已完成
整改情况：一是对我行权责主体清单进行了修订。二是监事会对“三重一大”执行情况进行了检查，并列席相关决策会议，出具了监督意见书。三是组织机关相关职能部门对权责主体清单内容开展了集中培训。四是对各类决策事项开展了“举一反三”回头看自查，并形成了自查报告。
7.董事会成员构成比例不符合公司治理监管要求。
整改结果：已完成
整改情况：一是召开董事会，审议并通过了辞去董事的议案，截至整改日，我行独立董事人数占比已达到1/3的监管要求。二是组织董事会成员、机关部门有关人员开展了公司治理专项培训；三是对照有关要求，对董事会议事规则及下设各委员会、董事会办公室职责进行了梳理。
8.关联交易管理不到位。
整改结果：已完成
整改情况：一是根据相关部门提供的关联方情况报备表更新了我行关联方；二是对备案资料不完整或填写有误的4笔，已进行修改。三是针对对20户关系人发放信用贷款进行逐笔整改。四是组织开展了关联交易管理培训，明确了各条线的A\B角和各部门的职责岗位分工。五是下发了关于进一步规范关联交易管理工作的通知，避免出现同质同类问题。六是积极与省联社对接，向关联交易管理系统的建设部门提出建议，并参加了省联社的相关培训。
9.信贷产品风控缺失。
整改结果：已完成
整改情况：一是下发了《兴义农商银行办公室关于印发废止“复兴贷”贷款管理办法的通知》。二是对复兴贷产品进行全流程后评价，对存在的问题进行分析，并下发了《关于“复兴贷”不良信贷资产尽职免责情况的通报》；三是针对存量“复兴贷”中的不良贷款，制定清收措施，明确了责任人及完成时限，逐步压降。四是严格执行《贵州兴义农村商业银行新产品审查评估管理办法》有关要求，开展了2024年度制度后评价及“废改立释”工作，完成了复兴贷和职享贷等产品的后评价工作。
10.违规单户分笔分次核销贷款。
整改结果：已完成
整改情况：一是梳理了相关责任人员，并对相关责任人进行了处罚；二是制定了违规单户分笔核销贷款清收处置计划，明确了清收责任人及清收处置时限；三是开展了合规风险相关业务知识培训，培训内容包括核销程序、合规性、核销贷款管理等内容；四是对单户分次核销贷款进行了排查，建立了排查台账，并撰写了排查情况报告。
11.融资性担保业务不规范。
整改结果：已完成
整改情况：一是于2024年10月12日补足合作保证金；二是按照《贵州省农村信用社融资担保公司业务合作管理办法》“国有独资担保公司，可不开立保证金专户和存入合作保证金”规定，已重新签订合作协议；目前与该公司已暂停新增业务，存量业务将逐步压缩退出；三是针对存在的问题，组织开展了融资性担保业务专题培训，切实提升业务合规水平；四是加强与担保公司沟通交流，高管带头走访，督促担保公司完善担保手续；五是强化保证金账户数据监测和分析，发现逾期贷款及时扣划保证金代偿，保证金不足时及时向担保公司发起催缴通知，结合担保公司情况合规开展融资性担保业务。
12.违规发放“户贷企用”贷款。
整改结果：已完成
整改情况：一是已收回“户贷企用”的贷款；二是2025年4月组织全行开展了“户贷企用”类似情况排查，暂未发现同类问题；三是制定下发了规范贷款管理防范“户贷企用”的通知，组织全行业务人员强化贷款“三查”，严防“户贷企用”，分析可能存在的问题并及时采取措施；四是组织开展了“户贷企用”相关规章制度专项学习及考试，提升业务人员制度执行力及合规意识。
13.重点领域风险处置不力，存量社团贷款风险突出。
整改结果：已完成
整改情况：一是拟定了“一户一策”处置措施；二是按季进行贷后检查并催收；三是组织员工加强制度学习，严防发放新增社团贷款；四是加强现有社团贷款管理催收，逐步压降存量。
14.抵债资产管理处置不力。
整改结果：已完成
整改情况：一是针对未办理产权证的资产，对相关责任进行了梳理并问责；二是完成了兴义市富兴东路旁五层独栋自建房、兴义市坪东大道旁商住房一栋抵债资产的处置；三是组织开展学习了贵州省农村信用社抵债资产管理办法，并进行了测试。四是针对未办证抵债资产，下一步将积极争取各类有利因素，全力推进处置化解，确保存量持续压降。
（二）党委落实全面从严治党主体责任不到位，纪委履行监督责任不够有力，规矩意识不强，违规列支报销费用，物资采购和基建项目管理混乱
15.从严管党治党意识不强。
整改结果：已完成
整改情况：一是通过查阅信访档案资料，对相关情况进行核实并对时任高管进行了问责。二是梳理相关责任人员，对时任高管及部门负责人进行了问责。三是梳理近年来本行发生的违规违纪典型案例，制定下发《兴义农商银行纪委警示教育案例通报》，并制作警示教育视频，组织全行干部员工学习。四是制定纪律检查室2025年学习计划，组织纪检干部学习及测试。五是督促风险管理部针对员工异常行为排查发现的大额负债人员，及时开展约谈。六是制定印发《兴义农商银行干部员工异常行为监督管理办法》，进一步强化员工异常行为监督管理，着力防范案件风险。
16.“第一种形态”运用不到位。
整改结果：已完成
整改情况：一是压实党委主体责任，组织召开全面从严治党专题会议，分析研判从严治党方面存在的问题与不足，并及时整改。二是扣紧责任链条，逐级签订落实全面从严治党、党风廉政建设和反腐败工作责任书。三是开展《运用监督执纪“第一种形态”的管理办法》和《监督执纪“第一种形态”实施方案》等制度办法的学习，强化对党员干部职工的日常提醒教育。四是制定《兴义农商银行关于运用监督执纪“第一种形态”的实施方案》，明确“第一种形态”在不同情形下的具体运用方式，同时对党员干部存在的苗头性、倾向性问题或轻微违纪问题早打招呼、早提醒。
17.权力运行监督制约不到位。
整改结果：已完成
整改情况：一是对相关问题的调查核实情况再次进行梳理，暂未发现背后存在廉洁问题。二是开展了岗位配备情况排查，经排查，暂未发现经营岗位权力制约不到位的问题。三是督促业务发展部加强业务培训。针对日常监督发现的问题，向业务发展部发送《关于加强客户经理业务规范化工作提示》。四是组织全员开展廉洁风险点排查，经排查暂未发现问题，同时要求全体干部职工签订《“八小时以外”自律承诺书》。五是加强日常监督，召开巡察整改推进专题纪委会，明确每年开展经营管理岗位配备情况监督检查，向党委组织部发送《关于做好经营管理岗位配备的工作提示》，进一步提升岗位廉洁风险防控，促进相互监督制约。
18.日常监督不到位，违规违纪频发。
整改结果：已完成
整改情况：一是对具体问题进行了问责，对负有监督责任的时任责任人进行了处罚。二是对照巡察指出的问题，在2024年度民主生活会上进行了对照检查，对产生问题的根源进行了反省和剖析，提出了下一步改进措施。三是按季开展员工异常行为排查，针对排查发现的问题，已经制定跟踪处置计划。四是制定了《员工异常行为网格化管理实施细则（试行）》。五是向党委组织部发送《关于对2024年度受处分处理人员工资薪酬执行情况等开展监督检查的通知》。六是认真落实《关于进一步规范开展“一案一整改”工作提示》文件要求，扎实开展“一案一整改”。七是制发《兴义农商银行纪律检查室2025年度学习计划》，组织纪检干部学习及测试，进一步提升理论知识水平和履职能力。八是开展了合规教育、反洗钱相关制度等系列教育培训及测试。
19.廉洁合规警示教育不到位。
整改结果：已完成
整改情况：一是梳理近年来本行发生的违规违纪典型案例，下发了《兴义农商银行纪委警示教育案例通报》，并制作了警示教育视频，组织全行干部员工学习。二是2024年巡察反馈问题之后组织开展警示教育5场次。三是根据“一案一整改”工作要求，对本行1名受到开除党籍处分人员开展了“一案一整改”。四是制定了《兴义农商银行员工异常行为网格化管理实施细则（试行）》，明确网格格主持续开展合规教育并印发了《兴义农商银行干部员工异常行为监督管理办法》。
20.公车改革制度执行不严，违规报销公务交通补贴。
整改结果：已完成
整改情况：一是认真核对已发放的车补和开展日常工作报销公务交通补贴的报销明细，未发现违规发放部分。二是进一步核实费用报销和出差审批资料，核实费用报销和出差审批资料，经综合研判，报销的费用符合《兴义农商银行差旅费管理实施细则》相关规定，不作清退。三是全面排查同类问题，不存在违规发放的情况。四是加强教育培训，定期组织全行干部员工认真学习公车改革相关制度，提升制度执行。五是修订完善公务用车改革管理办法、公务车辆管理办法。
21.教育培训制度执行有偏差。
整改结果：已完成
整改情况：一是完成原因梳理，原因为我行制定的制度标准超省联社标准，教育培训主管部门未充分领会省联社文件精神，未严格执行省联社规定，已根据最新有关规定，修订了《兴义农商银行教育培训管理办法》；二是对相关费用进行清退；三是对相关人员进行问责。四是开展教育培训及专业技术职务聘任管理办法培训及测试。
22.违规列支职工福利费。
整改结果：已完成
整改情况：一是完成梳理2020年发放明细清单，并进行清退；二是停止发放遗属春节慰问及职工死亡丧葬补助金。三是完成退休人员春节、重阳节慰问费清退；四是加强学习培训；五是开展警示教育。六是加强内部审计。
23.超标准列支工会经费。
整改结果：已完成
整改情况：一是完成4名员工亲属超额列支慰问费的清退；二是对相关人员进行问责；三是强化制度建设及学习培训。四是加强工会经费使用审计及自查，并对近两年的工会经费收支情况开展“举一反三”逐笔自查，未发现同类问题。
24.通过食堂专用账户违规列支食堂补助及活动礼品。
整改结果：已完成
整改情况：一是立即停止通过食堂专用账户向上级借用人员发放食堂补助，并停止通过食堂专用账户向上级借用人员发放食堂补助。二是核对2020年至2024年期间食堂专用账户支付明细，并对相关责任人员开展了问责。三是梳理向上级借用人员发放食堂补助的划账环节,完整对账；四是根据核实情况及时清退食堂补助、活动礼品，并完成账务调整。五是全面排查同类问题，重新核查和规范2020年至2024年食堂补助发放标准，未发现同类问题；六是加强教育培训，定期组织全行干部员工认真学习省联社、行内相关津贴补贴和福利管理制度，提升制度执行。七是修订完善津贴补贴和福利管理办法、食堂管理办法。
25.大额物资采购不合规。
整改结果：已完成
整改情况：一是对相关问题开展了全面调查，核实有关问题、查明原因。二是根据核实情况认定相关责任人并进行了问责。三是根据省联社最新采购管理办法，制定了《兴义农商银行集中采购管理办法（2025年版）》，下发了《兴义农商银行办公室关于印发集中采购操作规程的通知》。四是加强教育培训，综合管理部组织部门全体员工学习《贵州省农村信用社集中采购管理办法》等。
26.基建项目管理混乱。
整改结果：已完成
整改情况：一是进一步梳理该项目决策流程，理清问题产生原因。二是根据核实情况，梳理了相关责任人员，并进行了问责。三是根据省联社最新基建管理办法，明确行社无需再制定基本建设管理办法。四是加强教育培训。
27.财务管理不到位，资金长期未清理。
整改结果：已完成
整改情况：一是完成挂账情况的清理，针对确因特殊情况需要挂账的，经办部门已写明挂账原因并经负责人签字；二是制作了销号台账，分类施策催办，按季组织各部门、支行清理挂账资金。三是对已结案部分诉讼费用且由借款人承担的，又无法联系借款人的，依法向相关当事人送达催收通知。四是下发应收应付清理明细到各部室和支行进行核对，对清理不及时的，及时下发风险提示并进行通报；五是及时组织财务人员、各支行行长、业务主管、部门正副职等学习了《贵州兴义农村商业银行财务往来款项管理办法》等办法及工作要求；六是下发应收应付全量挂账风险提示，并根据会议审议情况组织各支行进行账务处理。
（三）落实新时代党的组织路线有差距，基层党建工作质量不高，选人用人制度执行不严，工资薪酬制度执行随意化
28.违反规定选配党龄未满一年的党员担任党支部书记。
整改结果：已完成
整改情况：一是完成桔山支行联合党支部支部书记选配。二是对相关责任人进行了处罚。三是完成了目前在任支部书记党龄情况的排查，并撰写了排查情况报告，未发现同类问题。四是组织开展了党务知识培训并进行了测试。
29.党员发展工作责任落实不力，审查审批流于形式。
整改结果：已完成
整改情况：一是成立了存在问题党员档案调查小组，按照省委组织部文件规定，对存在的相关问题进行了认定并出具调查报告，对所有党员档案进行了全面梳理。二是对相关责任人员进行问责。三是细化党员档案填写规范和审核机制，避免同质同类问题。四是对相关情况进行了通报。五是组织开展了相关党务知识培训，并开展了测试。
30.未按规定计提党组织工作经费。
整改结果：已完成
整改情况：一是党委组织部具体经办人作出情况说明；二是对相关责任人员进行问责。三是开展了党费、党组织工作经费使用专题培训并进行了测试。
31.违规挪用党组织工作经费抵补党费余额缺口。
整改结果：已完成
整改情况：一是开展了问题排查，撰写了相关问题的排查情况报告。二是对相关责任人员进行了梳理，并开展了问责。三是对2020年至2024年的党费管理进行了全面排查，并撰写了排查情况报告。四是分别向党委会提请审议并通过2025年党费、2025年党组织工作经费预算方案。五是开展了党费、党组织工作经费线上培训，并进行了测试。
32.编造干部选拔党委会记录。
整改结果：已完成
整改情况：一是对提拔任用流程进行了梳理，并撰写了关于相关问题的排查情况报告；通过排查梳理发现该问题属于党委会记录不规范范畴，并对相关责任人进行了问责。二是对2020年至2024年涉及干部提拔任用的党委会记录进行了排查并撰写了排查情况的报告，未发现其他问题。三是从2025年1月13日开始，组织人事议题由党委组织部记录。
33.干部提拔程序不规范，关键环节缺失。
整改结果：已完成
整改情况：一是对提拔任用资料进行了排查，并根据排查情况进行了问责。二是对2020年至今的干部选拔任用资料进行了排查，除3人干部任免审批表未加盖公章外（已整改），未发现其他问题。三是从2024年4月以后，党委组织部和纪律检查室就涉及提拔任用人员的廉洁自律情况的出具。五是组织人事条线和纪律条线人员开展了相关制度及办法的培训和学习。
34.离岗收贷员工管理不到位。
整改结果：已完成
整改情况：一是下发了《关于延长胡勇离岗收贷处理期的决定书》；二是对涉及责任贷款进行了梳理并按相关规定进行了处理；三是持续强化离岗收贷人员管理，进一步明确各部门管理职责。
35.员工出国（境）审批制度执行不严。
整改结果：已完成
整改情况：一是完成相关人员申请出国事项未经相关部门和领导审核问题梳理，经排查，产生上述问题产生的原因系相关人员未严格执行制度导致。二是对相关人员进行了问责。三是对2020年至2024年的员工出国（境）审批资料的排查，其余人员不存在出国未经相关部门审批的问题。四是开展了员工出国（境）管理办法线上学习，并进行了测试。
36.员工先离职后审计，关键环节缺失。
整改结果：已完成
整改情况：一是对该问题进行了排查梳理，未发现相关人员存在责任问题。二是对2020年至2025年3月25日的员工离职情况进行了排查，其他人员均在离职前按照规定开展了经济责任审计。三是从2024年10月开始，人力资源部和稽核审计部就离职人员离职经济责任审计流程及沟通方式等进行了优化。
37.超额计发离任高管人员工资薪酬。
整改结果：已完成
整改情况：一是对相关薪酬进行了清退。二是给予相关责任人处罚。三是对全行员工2020年至2023年的工资计发情况进行了排查，未发现同质同类问题。四是下发了《兴义农商银行负责人薪酬管理办法》《兴义农商银行员工基本薪酬管理办法》等管理办法。五是开展了薪酬相关管理办法线上学习，并进行了测试。
38.变相提高个别中层管理人员工资薪酬。
整改结果：已完成
整改情况：一是完成工资清退。二是对相关责任人进行了问责。三是对全行员工2020年至2023年的工资计发情况进行了排查。四是下发了《兴义农商银行负责人薪酬管理办法》《兴义农商银行员工基本薪酬管理办法》等管理办法。五是开展了薪酬相关管理办法线上学习，并进行了测试。
（四）落实巡察及监管、审计等发现问题整改不到位，成效不明显，边改边犯问题突出
39.存量不良贷款责任认定不及时。
整改结果：已完成
整改情况：一是对存量不良信贷资产责任认定工作开展全面排查，下发问责通报。二是经排查，其余均完成了责任认定工作。三是均已完成责任认定，并建立了《兴义农商银行表外不良信贷资产责任认定情况表》。四是积极利用黔农e学组织开展相关制度的学习，切实强化问责工作时效及质效。
40.贷款五级分类不精准，边改边犯问题突出。
整改结果：已完成
整改情况：一是已按要求将次级类调入损失类，将可疑类调入损失类；已将可疑应调损失部分逾期天数控制在30天以内；三是已按规定将逾期1天至90天内以上调整为关注并向省联社风险部汇报相关情况，后续将加强贷款管控跟踪。四是组织开展了合规风险相关业务知识培训，对相关制度办法及操作流程等进行了讲解；五是在全行范围内对贷款五级分类情况进行了全面排查，并建立了五级分类不准明细台账，撰写了排查报告。
41.纪律处分执行不到位。
整改结果：已完成
整改情况：一是对涉及人员2021年年度考核结果进行了重新评定。二是对相关责任人进行了问责。三是对2020年至2024年员工纪律处分执行情况进行了排查，其他受处分人员均不存在纪律处分执行不到位情况。四是组织人事条线和纪律条线人员开展了培训和学习。
42.整改责任压得不实，未能结合实际制定切实有效的整改措施，整改进度缓慢。
整改结果：已完成
整改情况：一是及时上报整改台账，对照整改措施积极认真落实整改。二是对暂时难以整改，经完成责任梳理并问责。三是对“复兴贷”和“职享贷”做了制度后评价工作，并按照要求常态化开展制度后评价，及时更新相关制度，完善体制机制管理。四是结合线上线下模式组织开展学习，线下学习第一期和第三期《典型案例通报》，线上通过黔农E学学习了《合规典型案例通报》《抵债资产管理办法》等制度文件。
43.审计成果运用不到位，同质同类问题反复出现，屡查屡犯的“顽瘴痼疾”未能得到有效遏制。
整改结果：已完成
整改情况：一是下发《督促整改通知书》督促整改；二是采用通报形式对“屡查屡犯”和问题整改情况进行通报；三是制定下发了《兴义农商银行审计整改及成果运用实施细则》，对整改事项进行了规范和明确；四是召集相关部门召开联席会议，充分运用审计成果；五是不定期将审计发现的重点问题移交相关条线部门，由条线部门分管领导和部室跟踪督办；六是结合经营管理工作实际，及时修订了相关信贷管理办法，并下发了征信相关风险提示，并按规定对相关责任人员进行了问责。
三、巡察移交问题线索和信访件办理情况
我行收到《省联社党委巡察信访举报材料转办清单》后，认真开展调查核实，同时积极配合公安部门、监管部门和系统上级业务部门开展调查核实。经调查，未发现我行员工在为反映人办理业务时存在违法违纪行为，每一笔业务均按照业务办理流程办理，收取相关资料，符合我行业务办理相关规定。反映人反映问题不实，经我行党委会审议，将该信访事件予以结案。
四、下一步工作安排
（一）紧盯已整改问题反弹，全力攻坚狠抓整改实效
目前，巡察整改问题虽已全部完成整改，但需要警惕已整改问题的反弹；对需要长期坚持的整改任务，要制定阶段性工作目标，加强动态监测和跟踪问效。对照整改目标和标准，对各项整改任务措施完成情况逐一开展复查，对整改不彻底、效果不明显的问题，及时完善整改措施、强化整改举措，同时根据巡察评估组的要求做好相关资料的更新（包括整改小结、佐证资料和数据更新），确保整改实效。
（二）强化制度执行监督，健全长效保障机制
进一步完善监督检查机制，定期对各项制度执行情况开展专项检查，聚焦制度执行中的薄弱环节和突出问题，通过制度“废改立”持续优化制度体系。结合上级主管部门要求和我行工作实际，定期对现有制度进行评估和修订，及时废除过时失效制度、补充完善缺失制度、优化调整不适宜制度，确保制度体系科学合理、务实管用，为各项工作规范运行提供坚实制度支撑，保障整改后续工作有序开展。
（三）深化整改成果运用，赋能高质量发展大局
适时组织相关部门对整改工作进行全面复盘，梳理总结整改过程中的有效做法和经验成果，持续提升全行各项工作规范化水平。聚焦发展提质增效核心目标，以此次整改深化提升为契机，精准查找全行发展中的短板弱项，围绕核心业务、重点工作持续推动工作理念、工作方法、工作机制创新，不断提升基础管理能力和核心竞争力，以整改实效赋能全行高质量发展。