贵州兴义农村商业银行股份有限公司2018年度信息披露报告

根据《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息披露暂行办法》的规定，现就贵州兴义农村商业银行股份有限公司（以下简称我行）2018年度信息报告披露如下：

第一节　重要提示

我行董事会、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

本《贵州兴义农村商业银行2018年度信息披露报告》全文已经我行监事会审核同意，董事会一致通过。

　　我行年度财务报告已经贵州夜郎会计师事务所有限公司根据中国注册会计师审计准则审计并出具了标准的审计报告。

第二节　基本信息

企业名称：贵州兴义农村商业银行股份有限公司

注册资本：人民币45,864万元

注册地（办公地址）：兴义市坪东大道29号

成立时间：2012年9月14日

经营范围：吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;从事银行卡（借记卡）业务;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

法定代表人：尤昌文

电话：0859-3816791

传真：0859-3221400

邮政编码：562400

年报审计会计师事务所：贵州夜郎会计师事务所有限公司

会计师事务所地址：贵阳市延安中路8号景天城大厦6楼11号

会计师事务所邮编：550001

信息披露媒体:黔西南日报、我行网站

分支机构营业场所一览表

第三节 财务会计报告

一、会计报表

 贵州兴义农村商业银行资产负债表

       贵州兴义农村商业银行资产负债表（续）

贵州兴义农村商业银行利润表

二、会计报表附注

我行以持续经营为基础，根据实际发生的交易和事项，按照《企业会计准则——基本准则》和其他各项具体会计准则、应用指南及准则解释的规定进行确认和计量，在此基础上编制财务报表。

（一）遵循企业会计准则的声明

我行编制的财务报表符合《企业会计准则》的要求，真实、完整地反映了我行2018年12月31日的财务状况、2018年度的经营成果等有关信息。

（二）我行采用的主要会计政策、会计估计

1、会计报表编制依据的会计制度

我行会计报表的编制依据是企业会计准则的有关规定。

2、会计年度

我行的会计年度采用公历年度，即每年自1月1日起至12月31日止。

3、记账本位币

我行记账本位币为人民币。

4、记账基础和计价原则

以权责发生制为记账基础，以历史成本为计价原则。

5、金融资产和金融负债

(1)金融资产和金融负债的公允价值确定方法

金融工具存在活跃市场的，我行采用活跃市场中的报价确定其公允价值。金融工具不存在活跃市场的，我行采用估值技术确定其公允价值。

 (2)金融资产的分类、确认和计量

以常规方式买卖金融资产，按交易日进行会计确认和终止确认。金融资产在初始确认时划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、持有至到期投资、贷款和应收款项以及可供出售金融资产。初始确认金融资产，以公允价值计量。对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，相关的交易费用直接计入当期损益，对于其他类别的金融资产，相关交易费用计入初始确认金额。

(3)金融资产减值

除了以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产外，我行在每个资产负债表日对其他金融资产的账面价值进行检查，有客观证据表明金融资产发生减值的，计提减值准备。我行对单项金额重大的金融资产单独进行减值测试；对单项金额不重大的金融资产，单独进行减值测试或包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试。单独测试未发生减值的金融资产（包括单项金额重大和不重大的金融资产），包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中再进行减值测试。己单项确认减值损失的金融资产，不包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试。

(4)金融负债的分类和计量

 金融负债在初始确认时划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和其他金融负债。初始确认金融负债，以公允价值计量。对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债，相关的交易费用直接计入当期损益，对于其他金融负债，相关交易费用计入初始确认金额。

(5)金融负债的终止确认

金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，才能终止确认该金融负债或其一部分。我行（债务人）与债权人之间签订协议，以承担新金融负债方式替换现存金融负债，且新金融负债与现存金融负债的合同条款实质上不同的，终止确认现存金融负债，并同时确认新金融负债。金融负债全部或部分终止确认的，将终止确认部分的账面价值与支付的对价（包括转出的非现金资产或承担的新金融负债）之间的差额，计入当期损益。

(6)金融资产和金融负债的抵销

当我行具有抵销已确认金融资产和金融负债的法定权利，且目前可执行该种法定权利，同时我行计划以净额结算或同时变现该金融资产和清偿该金融负债时，金融资产和金融负债以相互抵销后的金额在资产负债表内列示。除此以外，金融资产和金融负债在资产负债表内分别列示，不予相互抵销。

6、资产减值准备的核算范围和方法

我行按财政部财金[2012]20号《金融企业准备金计提管理办法》的规定对承担风险和损失的资产提取资产减值准备，另根据风险资产的风险程度和回收的可能性计提减值准备准备，减值准备的计提比例如下：

对非信贷资产，参照行业监管部门《贷款风险分类指导原则》进行风险分类，并根据风险分类结果参照贷款专项准备计提比例确定坏账准备的计提比例。此外，我行还根据以往的经验和对单个或组合资产的风险特征进行分析，单独计提相关准备。提取的相关资产减值准备计入当期损益，对符合条件的资产损失经批准核销后，冲减已计提的相关资产减值准备。已核销的资产损失以后又收回的，其核销的相关资产减值准备则予以转回。

7、长期股权投资

(1)初始投资成本的确定

 长期股权投资，按成本进行初始计量。

(2)后续计量及损益确认方法

对被投资单位不具有共同控制或重大影响并且在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的长期股权投资，采用成本法核算；对被投资单位具有共同控制或重大影响的长期股权投资，采用权益法核算；对被投资单位不具有控制、共同控制或重大影响并且公允价值能够可靠计量的长期股权投资，作为可供出售金融资产或以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产核算。此外，公司财务报表采用成本法核算能够对被投资单位实施控制的长期股权投资。

8、固定资产

(1)固定资产确认条件

固定资产是指为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的，使用寿命超过一个会计年度的有形资产。

(2)固定资产的分类、计价方法及折旧方法

固定资产按成本并考虑预计弃置费用因素的影响进行初始计量。固定资产从达到预定可使用状态的次月起，在使用寿命内计提折旧。固定资产按平均年限法计提折旧，各类固定资产的使用寿命、预计净残值和年折旧率如下：

预计净残值是指假定固定资产预计使用寿命已满并处于使用寿命终了时的预期状态，我行目前从该项资产处置中获得的扣除预计处置费用后的金额。

(3)固定资产的减值测试方法及减值准备计提方法

固定资产的减值测试方法和减值准备计提方法详见附注四、12“非流动非金融资产减值”。

(4)其他说明

与固定资产有关的后续支出，如果与该固定资产有关的经济利益很可能流入且其成本能可靠地计量，则计入固定资产成本，并终止确认被替换部分的账面价值。除此以外的其他后续支出，在发生时计入当期损益。

固定资产出售、转让、报废或毁损的处置收入扣除其账面价值和相关税费后的差额计入当期损益。我行至少于年度终了对固定资产的使用寿命、预计净残值和折旧方法进行复核，如发生改变则作为会计估计变更处理。

9、在建工程

在建工程成本按实际工程支出确定，包括在建期间发生的各项工程支出、工程达到预定可使用状态前的资本化的借款费用以及其他相关费用等。在建工程在达到预定可使用状态后结转为固定资产。

10、无形资产

(1)无形资产的确认及计价方法

无形资产是指我行拥有或者控制的没有实物形态的可辨认非货币性资产。无形资产按成本进行初始计量。与无形资产有关的支出，如果相关的经济利益很可能流入我行且其成本能可靠地计量，则计入无形资产成本。除此以外的其他项目的支出，在发生时计入当期损益。取得的土地使用权通常作为无形资产核算。自行开发建造厂房等建筑物，相关的土地使用权支出和建筑物建造成本则分别作为无形资产和固定资产核算。如为外购的房屋及建筑物，则将有关价款在土地使用权和建筑物之间进行分配，难以合理分配的，全部作为固定资产处理。

(2)无形资产的摊销

使用寿命有限的无形资产自可供使用时起，对其原值减去预计净残值和己计提的减值准备累计金额在其预计使用寿命内采用直线法分期平均摊销。使用寿命不确定的无形资产不予摊销。期末，对使用寿命有限的无形资产的使用寿命和摊销方法进行复核，如发生变更则作为会计估计变更处理。此外，还对使用寿命不确定的无形资产的使用寿命进行复核，如果有证据表明该无形资产为企业带来经济利益的期限是可预见的，则估计其使用寿命并按照使用寿命有限的无形资产的摊销政策进行摊销。

11、长期待摊费用摊销政策

长期待摊费用是指已经支出，但摊销期限在1年以上（不含1年）的各项费用。租赁费是指以经营性租赁方式租入固定资产发生的租赁费用，根据合同期限平均摊销。其他长期待摊费用根据合同或协议期限与收益期限孰短原值确定摊销期限，并平均摊销。如果长期待摊费用项目不能使以后会计期间受益的，应当将尚未摊销的项目的摊余价值全部转入当期损益。

12、非流动非金融资产减值

对于固定资产、在建工程、使用寿命有限的无形资产、以成本模式计量的投资性房地产及对子公司、合营企业、联营企业的长期股权投资、商誉等非流动非金融资产，我行于资产负债表日判断是否存在减值迹象。如存在减值迹象的，则估计其可收回金额，进行减值测试。商誉、使用寿命不确定的无形资产和尚未达到可使用状态的无形资产，无论是否存在减值迹象，每年均进行减值测试。减值测试结果表明资产的可收回金额低于其账面价值的，按其差额计提减值准备并计入减值损失。

13、职工薪酬

我行职工薪酬主要包括工资、奖金、津贴和补贴、职工福利费、社会保险费、住房公积金、工会经费和职工教育经费、非货币性福利等与获得职工提供的服务相关的支出。我行在职工提供服务的会计期间，将应付的职工薪酬确认为负债。我行按规定参加由政府机构设立的职工社会保障体系，包括基本养老保险、医疗保险、住房公积金及其他社会保障制度，相应的支出于发生时计入相关资产成本或当期损益。

14、收入

(1)利息收入

利息收入按让渡资金使用权的时间和适用利率计算确认利息收入。发放贷款到期（含展期，下同）90天后尚未收回的，其应计利息停止计入当期利息收入，纳入表外核算，原在表内反映的应计利息同时冲销当期损益，转入表外核算；已计提的贷款应收利息，在逾期90天后仍未收到的，冲减原已计入损益的利息收入，转入表外核算，不确认为当期收益。

(2)手续费收入：手续费收入在向客户提供相关服务时确认。

(3)金融机构往来收入：金融机构往来收入在让度资金使用权时确认。

(4)其他业务收入：其他业务收入按权责发生制原则确认。

15、所得税的会计处理方法

我行采用应付税款法计提所得税，我行根据主管税务机关核定，所得税采取分季度预缴，年终汇算清缴方式。在年终汇算清缴时，少缴的所得税税额，在下一年度内缴纳；多缴纳的所得税税额，在下一年度内抵缴。

（三）会计政策、会计估计变更及重大前期差错更正的说明

本期无重大会计政策变更及会计估计变更。

（四）关于利润分配和分配顺序

本年实现的净利润，年度终了后，按照公司治理的利润分配规定和程序,将年度净利润分配方案提交股东大会审议通过形成决议后，凭决议按下列顺序进行利润分配。

1.计提法定盈余公积金。

2.计提任意公积金。

3.计提一般准备。

4.向投资者进行股权分红。

5.剩余净利润结转到“利润分配”科目中未分配利润子目。

（五）税金缴纳情况

2018年，我行共缴纳企业所得税3558.87万元；缴纳增值税1549.51万元；缴纳其他税费504.37万元；代扣代缴税费1102.84万元。

 (六) 关联方交易的情况

2018年末，与我行有关联交易的法人共25家，关联自然人共205名，贷款368笔。我行对一个关联方的最大授信余额为8000万元，占资本净额的比例为5.22%；对一个关联法人所在集团客户的最大授信余额为16300万元，占资本净额比例10.64%；对全部关联方的授信余额为62780.42万元，占资本净额比例40.97% 。

以上关联交易严格按照监管机构、关联交易管理办法的有关规定履行关联交易的审批手续，一般关联交易按照内部授权程序审批，并报关联交易控制委员会备案，重大关联交易由关联交易控制委员会审查后，提交董事会批准。审批程序均符合相关管理规定。

(七) 资本充足状况

截止2018年末，我行资本充足率为11.7%；一级资本充足率10.61％；核心一级资本充足率10.61％。资本充足率达到监管要求。

(八)银行承兑汇票情况

2018全年累计签发银行承兑汇票11笔，金额395万元，余额260万元，较年初下降2918.21万元。

(九)各项准备情况

2018年末，我行全年计提资产减值损失43480.68万元，贷款损失准备金余额为101887.29万元，拨备覆盖率为156.74％；拨贷比为7.75％。拨备覆盖率达到150%的监管要求。

已计提其他资产减值准备7506.84万元，达非信贷资产余额的0.84%，非信贷资产减值准备充足率183.47%，非信贷资产减值准备覆盖率406.26%。

(十)应收利息和应付利息情况

应收应付利息变动情况表   单位：万元

我行严格按照监管机构的规定核算应收未收利息，足额提取了应付未付利息，贷款应收利息的核算和存款应付利息的计提均由省联社GRBC综合业务系统按日自动进行处理，在专项稽核检查中未发现弄虚作假行为。

(十一)存放境内同业款项

  2018年末，我行存放同业款项314,017.94万元，其中存放省联社资金177,760.48万元,存放其他同业资金136,257.46万元。

第四节　风险管理信息

一、风险状况

（一）信用风险状况

1.信用风险管理

信用风险管理组织架构分为信贷业务、信贷审批和风险管理三部分；风险管理和控制政策方面，一是建立了审贷分离相互制衡的风险控制体系；二是加强对分支机构资产质量考核和风险责任人制度；三是在经济下行情况下，加强不良资产的重点监控与管理、加强不良贷款的清收盘活等方面明确了相关措施。

2.信贷资产风险分类的程序和方法

我行按照审慎经营、风险防范为本的管理理念，对信贷资产进行五级分类，根据安全履行合同，及时足额偿还的可能性将信贷资产分为正常、关注、次级、可疑和损失五个类别，后三类合称为不良信贷资产。信贷资产风险分类是在对借款人经营状况、财务状况、担保、非财务等各项因素进行全面、综合分析的基础上，按照分类标准进行分类。信贷资产风险分类实行实时初分，分级认定，超限报批，按季度汇总分析。

3.信贷资产分布情况。

我行以“立足兴义，服务‘三农’、市民、中小企业和市域经济发展”、支农支小为市场定位，重点满足“三农”及中小企业的信贷需求，大力拓宽服务领域，不断创新服务手段，大力促进城乡经济协调发展，贷款主要分布在农、林、牧、渔业，批发和零售业，个人贷款(含企事业单位职工消费贷款)，制造业等方面。

4.信用风险集中程度。

授信集中度较为合理，符合监管要求比例。到2018年末，我行单一客户授信集中度为4.89%；单一集团客户授信集中度为10.64%；最大十家集团客户授信集中度为43.96%；全部关联度40.97%，单一客户、单一集团客户、最大十家集团客户授信集中度达到监管要求。

（二）流动性风险状况

1.流动性比例为59.72%，流动性比例符合监管要求。

2.核心负债依存度为72.73%；流动性缺口率为41.14%；人民币超额备付率3.57%，存贷比例为79.74%，均符合监管要求。

3.优质流动性资产充足率为321.6%；流动性匹配率为171.06%，均符合监管要求。

（三）市场风险状况

利率风险敏感度为-16.05%，我行暂无外汇业务，累计外汇敞口头寸比例为零。

（四）操作风险状况

根据《贵州兴义农村商业银行操作风险识别、评估与控制规程》规定，结合我行的实际情况，将信贷业务、门柜业务、财务管理等操作风险纳入全面风险管理体系，采用操作风险与监管机构和日常检查相结合，通过操作风险点梳理和操作风险排查，促进相关制度的完善，不断完善各项风险控制措施，操作风险管理能力进一步提升，案件隐患防控取得较好成效，风险管理能力全面提高，内部控制措施对操作风险点有效性处于有效及以上。

二、风险控制情况

（一）董事会、高级管理层对风险的监控能力。

我行制定了董事会议事规则，董事会设立了风险管理委员会、薪酬管理委员会等专业管理监督机构，并制定了各委员会议事规则和工作职责；实行了高级管理人员董事会聘任制；管理层设立了风险管理部，专门从事我行的风险监测和管理，风险监控能力较强。

（二）风险管理的政策和程序

我行董事会、高级管理层均设立了专门的风险管理部门，我行董事会负责审批风险管理的战略、政策和程序，督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制各种风险，组织制定了《贵州兴义农村商业银行风险管理办法》。

（三）风险计量、监测和管理信息系统

我行一是成立了专门的风险管理机构，风险管理基本能覆盖各主要风险，能够对信用、市场、利率、流动性等各类风险进行持续的监控；二是制定了识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，对主要资产业务—贷款，建立了信贷监测管理、资信查询系统，采取了贷款信用评级、风险监测预警、五级分类管理；三是针对不断变化的环境和情况及时修改和完善风险控制制度、方法和手段，以控制新出现的风险或以前未能控制的风险。有较完善的产品定价机制，能做到成本可算、风险可控。

（四）内部控制和审计情况

1. 治理机制良好。

我行董事会审批整体经营战略和重大政策并检查执行情况；董事会了解我行的主要风险并督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制风险；董事会及时审查高级管理层、内外审计机构和监管部门提供的内部控制评估报告并及时整改；高级管理层认真执行董事会批准的各项战略、政策、制度和程序；监事会负责监督董事会、高级管理层，不断完善内部控制机制。

2.组织机构健全，分工较合理、职责较明确、报告关系较清晰。

我行的组织机构设置逐步优化和完善；明确了内部控制和相关职能部门的职责和信息报告路线；专门设立了履行内部控制和风险管理职能的部门，该部门基本能够对我行的各级部门和各项业务实施管理控制。

3.有较好的内部控制文化。董事会与高级管理层通过其言行来强调内部控制的重要性；开展了内控制度学习，强化审计，有较好的培训、宣传机制，员工能充分认识到内部控制的重要性并参与到控制活动之中；有较好的激励约束机制。

4.员工爱岗敬业，忠于职守。全行绝大多数员工敢于向相关部门报告违法违规问题，无与经营指导方针不一致的情况及其他违反政策规定的情况。

5.内部控制政策与措施基本覆盖各主要风险点，建立了相应的授权和审批制度。

6.各部门、各岗位、各级机构之间的职责分工较合理明确，关键和特殊岗位遵循了必要的分离原则，执行了轮岗和强制休假制度。

7.制定了稽核审计相关管理办法和年度审计计划，有专兼职审计队伍，稽核审计基本涵盖所有机构和业务。内部审计结果报告经营管理层、董事会、监事会，和内部审计部门跟踪检查改进措施的实施情况，并向经营管理层和董事会、监事会报告。

第五节　公司治理信息

• 年度内召开股东大会情况

2018年共召集、召开了2次股东大会。会议审议通过了董监会工作报告、2018年财务预算方案、2017利润分配方案、2017股权分红方案、补选2名职工董事、1名股东董事、3名独立董事等9项提案，并形成了决议。听取了《贵州兴义农村商业银行2017年度三农金融服务机制建设情况报告》，学习了监管部门关于股东、股权管理相关文件要点等。

二、董事会的构成及工作情况

第一届董事会成员基本情况

1.董事会成员变化情况

经第一届董事会第29次会议审议通过，同意原董事胡腾、王祥林辞去我行董事会董事职务。

经第一届董事会第30次会议审议通过，同意原董事腾敏辞去我行董事会独立董事职务。

经第一届董事会第31次会议审议通过，同意原董事周洪斌、邓厚今辞去我行董事会独立董事职务；原董事史纯翔辞去董事会董事职务。

经第13次股东大会选举胡承江、叶霞补选为内部职工董事；第14次股东大会选举王燕华、陈英、黄珺3人补选为独立董事，陈明廷为股东董事。王燕华、黄珺、陈明廷3人于2018年12月25日获职资格核准；陈英于2019年2月27日获任职资格核准。

2.2018年度董事会履职情况

   本年度董事会共召开了4次会议，审议通过了《贵州兴义农村商业银行董事会2017年度履职情况报告暨2018年工作计划》(草案)议案、《贵州兴义农村商业银行经营层2017 年度履职情况报告》(草案)议案等26项议案；听取了《贵州兴义农村商业银行2017年度三农金融服务机制建设情况报告》、《贵州兴义农村商业银行2017年度关联交易报告》等22个报告。审议了11关联交易议题并形成决议。独立董事参与案件风险防控自查自纠等相关工作。

本年度全体董事积极、按时参加董事会，为我行改革发展谏言献策，恪尽职守，切实履行职责。独立董事为董事会的决策发表自己的意见，尤其是在我行改革、关联交易等方面发表了独立的意见和看法。

三、监事会的构成及其工作情况

第一届监事会成员基本情况

1. 监事会成员变化情况

原监事杨涛因个人原因，于2018年9月25日申请辞去贵州兴义农村商业银行股份有限公司监事会监事职务，该申请经贵州兴义农村商业银行股份有限公司第一届监事会第21次会议审议通过并形成决议。

2.监事会履职情况

本年度，监事会一是共召开监事会会议4 次，监事会成员共出席股东大会 2 次，监事长列席董事会会议4次。会议审议通过《同意提名委员会初审考核2018年度董、监事高级管理人员履职评价》等6个议案；听取《贵州兴义农村商业银行2017年度利润分配方案（草案）》等26个报告；通报了季度、半年关联交易报告、本年度反洗钱工作报告。二是列席董事会、行长办公会，参与重大事项的监督。三是开展监督检查，就风险内控和案防提出有益的监督意见。四是与纪委纪检机构上下联动促进履职尽责。五是列席关联交易委员会。六是外部监事参与我行2017年度会计财务部门履职情况同级专项审计工作。

四、高级管理层构成及其工作情况

高级管理层成员基本情况

本年度，我行紧紧围绕服务三农、服务小微、服务社区、服务实体经济、服务民营企业，助力地方经济发展，各项业务持续发展，实现了全年无安全和责任事故。一是加强信用工程建设，全面完善农户电子档案数据库，实现农户档案电子化管理；二是壮大客户经理队伍，加大城区市场营销力度；三是着力调整信贷结构，全面贯彻落实国家货币信贷政策，引导信贷资金向支农支小支实倾斜，确保“支农支小支实”信贷资金有效投放;四是着力网点服务升级，全年共完成4个支行新址搬迁，11个支行原址改造，3个自助银行建成使用。

主要经营指标完成情况：截止12月31日，各项存款余额187.62亿元，较年初增加104995.36万元，其中：储蓄存款余额125.13亿元。各项贷款余额131.4亿元，较年初增加14.21亿元，涉农贷款余额117.23亿元，累计发放各项贷款122.95亿元。按五级分类口径不良贷款余额6.5亿元，较年初下降2.76亿元，不良率4.95％。财务收支情况：2018年实现各项收入12.46亿元（其中贷款利息收入9.13亿元，），实现利润总额 1.29亿元，同比减少7291万元。各项监管指标符合相关监管要求，资本充足率达11.7％，拨备覆盖率达156.74％，拨贷比7.75％。

五、薪酬制度及薪酬情况

1.薪酬管理架构及决策程序

（1）薪酬管理架构

我行分别在董事会下设提名与薪酬管理委员会和经营层下设绩效考核管理委员会。提名与薪酬委员会主任为独立董事担任；绩效考核委员会主任由经营层高管担任。

（2）薪酬决策程序

根据省联社薪酬指导意见，经党委会、行长办公会研究后，薪酬方案由绩效考核委员会负责制定，报职代会、提名与薪酬委员会、董事会审议通过，并向监管机构备案后由经营层组织实施。

2、薪酬总量、薪酬结构及薪酬支付

我行薪酬总额根据省联社薪酬指导意见执行，薪酬分配及支付根据《贵州兴义农村商业银行监事会对董事、监事及高级管理人员履职考核评价办法（暂行）》等相关文件执行。其中董、监事劳务报酬合计36.25万元；高级管理人员薪酬合计为426.18万元，延期支付137.11万元；薪酬合计为14,679.75万元，延期支付1,745.00万元；派遣工薪酬合计84.00万元, 延期支付8.07万元。

六、部门设置及分支机构设置情况  

我行经营管理层设立了信贷管理部、运营管理部、综合管理部、人力资源部、财务统计部、纪检监察室、科技信息部、电子银行部、公司业务部、个人业务部、金融市场部、审计部、（合规）风险管理部、村镇银行管理部、资产保全部、安全保卫部等23个职能部门。我行下设1个营业部、47个支行、4个村级便民服务支行。机构遍及兴义市各乡镇（街道办事处）。

七、公司治理整体自评

我行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层（“三会一层”）的组织架构，组织架构设置符合自身的特点。各治理主体建立了较为完备的议事规则、管理制度办法，将改革发展、风险控制、消费者权益保护等工作纳入公司治理重点工作，调整完善组织架构、开展人事薪酬改革。我行通过不断完善治理结构，加强“三会一层”建设，公司治理得到了进一步规范。

第六节年度重要事项

我行最大十户法人股东名单如下：

我行最大十名自然人股东名单如下：

一、最大十名股东情况。

本年度，经董事会审议通过《贵州兴义农村商业银行关于股权变更的方案（转股）》，部分法人股东与自然人股东双方自愿协商对股权进行转让，故法人股东和自然人股东最大前十户发生变化，持股比例符合监管要求。本年度新增法人股东为贵州兴义阳光资产经营管理集团有限公司。当前我行企业法人股32户，股本金余额为12,568.29万元，占股本金总额的27.40%;自然人股1260户，股本金余额为33,295.71万元，占股本金总额的72.60%,其中职工股405户，股本金余额7,947.37万元，占股本金总额的17.33%。

报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方情况如下：

二、注册资本及股份。

2018年我行注册资本（股份总额）为人民币45,864万元（万股），其中自然人股33295.7万元（万股），占股份总额的72.6%；法人股12568.29万元（万股），占股份总额的27.4%。

三、修订章程

根据《商业银行股权管理暂行办法》要求及深入贯彻党的十九大、全国国有企业党的建设精神等要求，对我行《章程》进行了修订。

四、2018年度股金分红情况

2018年度股金分红采取现金分红方式，按 2018年末股本金余额4.5864亿元人民币(4.5864亿股)的8%（税前）向股东进行分红。自然人股东分红需缴纳20%的个人所得税，税后分红比例为6.4%。根据《黔西南州地方税务局重点税源管理分局税收风险评估意见书》（州地税〔重〕字（2017）第5号）文件，我行在改制过程中对自然人股东进行配股、清退时未足额代扣代缴自然人股东股息、红利个人所得税1069.35万元。经我行向主管税务机关申请，为减轻股东补缴压力，允许我行股东采取用2017年至2021年分红逐年代扣代缴进行缴纳，故改制时取得配股的自然人股东本次股金分红需扣减补缴配股个人所得税后发放。