精准识诈 暖心宣教 ——六盘水农商银行成功拦截光伏租赁新型诈骗

      为持续筑牢厅堂反诈防线，严防不法分子假借虚假事由套取群众账户、手机号等金融信息，杜绝个人账户沦为电信诈骗、洗钱犯罪工具，近日，六盘水农商银行大河支行成功识别并劝阻一起假借光伏租赁名义的涉诈业务，有效守护了群众信息与资金安全。

      6月29日，一名中年男性客户前往大河支行，申请办理账户预留手机号绑定业务。客户称有人租用其屋顶安装光伏板，对方提供手机号码，要求其绑定为银行预留手机号。经办人员严格执行反诈核查流程，详细询问手机号用途、合作方信息、租赁细节等关键信息，客户表述含糊不清，无法说明业务真实背景。依托常态化反诈培训积累的风控经验，柜员判断该业务存在较高涉诈风险，当即暂停办理并第一时间上报会计主管。

      会计主管接到汇报后迅速抵达厅堂，与客户耐心沟通，细致拆解假借光伏租赁借用个人账户信息的新型诈骗套路，向客户普及反诈及法律知识。工作人员明确告知，个人手机号、银行卡及账户严禁出租出借，一旦被不法分子用于跑分、洗钱、电信诈骗等违法活动，账户本人将承担相应法律责任。客户随即认清诈骗陷阱，幡然醒悟，主动放弃办理该笔业务，成功规避涉诈风险。

      事后，网点以本次真实案例为宣教素材，面向厅堂等候客户开展现场反诈宣讲。重点针对中老年群体，讲解光伏租赁、工程合作、兼职返利等常见新型诈骗手段，提醒群众切勿轻信陌生合作邀约，坚决不出借、不出售个人金融信息，严守反诈底线，守护自身财产安全。

      六盘水农商银行大河支行将持续立足厅堂反诈主阵地，常态化落实可疑业务核查、风险劝阻、案例宣讲工作机制，前移风险防控关口，切实履行金融反诈主体责任，全力守护群众“钱袋子”。