火速拦截！盘县农信联社成功守住15.8万元涉诈资金

      近日，盘县农信联社多网点协同作战，成功拦截涉诈资金15.8万元，协助盘州市反诈中心抓获嫌疑人2名，有效斩断涉诈资金取现链条。

      初见异常端倪，及时上报反馈

      8月11日15:10，客户姚某前往兴盘信用社办理15.8万元大额取款业务，声称取款用于儿子结婚置办彩礼。经办人员严格落实大额业务尽职调查，仔细核查账户交易流水，发现账户交易异常，存在较高涉诈风险，第一时间上报联社反诈联络员。联社反诈联络员迅速将可疑线索推送至盘州市反诈中心，同时，第一时间在内部工作群发布风险预警，并逐一打电话给城区周边网点运营主管，提醒网点高度警惕该客户，做好风险防范准备。

      前后协同配合，争取出警时间

      该客户察觉异常后，随即离开兴盘信用社。15:38客户辗转至东河信用社再次申请取款，东河信用社工作人员接到预警信息后，再次询问客户取现用途，但客户却称“其老公病危，是救命钱，需要赶紧支取”。得知客户前后说辞矛盾之后，该社又以需进一步开展业务尽职调查为由，拖延办理业务、稳住客户，嫌疑人见状再次逃离。

      沉着应对处置，成功拦截资金

      16:05该客户又前往江源信用社尝试取现。之前已接到联社风险预警的江源信用社工作人员沉着应对，表面正常受理业务，拖延办理时限，同步配合公安机关现场布控等待民警到场处置。16:30盘州市反诈中心民警抵达网点，现场将嫌疑人抓获，成功拦截了15.8万元涉诈资金。

      此次涉诈资金的成功拦截处置，源于盘县农信联社层层压实反诈工作职责，常态化抓实反诈业务培训，一线人员风险识别敏锐、处置操作流程规范，全辖各网点快速响应、紧密配合、协同联动，充分发挥警银协作机制效能，实现了涉诈线索快速移送、多方协同联合处置。下一步，盘县农信联社将持续筑牢金融反诈安全防线，加强柜面风险甄别，深化警银联动机制，常态化开展反诈宣传，切实履行金融机构反诈使命，用心守护广大人民群众的财产安全。