铜仁农村商业银行股份有限公司关于2023年重大关联交易信息披露公告 （2023年第2期）

      根据《银行保险机构关联交易管理办法》（银保监〔2022〕1号令）以及《铜仁农商银行关联交易管理办法》等相关规定，现将铜仁农商银行（以下简称“本行”）近期重大关联交易信息披露如下：

       一、关联交易概述及交易标的情况

      2023年7月7日，本行董事会审议通过《关于主要股东铜仁市江华房地产开发有限责任公司重大关联交易事项的议案》，一是同意向主要股东铜仁市江华房地产开发有限责任公司及其关联方统一授信11000万元，二是同意与铜仁市江华房地产开发有限责任公司“江华明都”“江华国际”项目按揭合作13000万元。

       二、交易对手情况

      铜仁市江华房地产开发有限责任公司成立于2000年11月15日，注册资本25000万元，法定代表人：华成美，企业性质为有限责任公司（自然人投资或控股），统一社会信用代码：915206027801562675，注册地址位于铜仁市碧江区环北清水大道125号江华国际C栋1-22-1号（办公用房），经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营；法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营。（可在全省范围内承担建筑面积25万平方米以内的房地产投资、开发、经销）。

      铜仁市江华房地产开发有限责任公司持有本行股份39,686万股，占本行股份总额的9.94%，是本行主要股东。关联企业有铜仁江华国际酒店管理有限公司、铜仁市锦江园林绿化工程有限公司、铜仁市明都商业管理贸易有限公司等，关联自然人有杨君娅、王志滢、陈忠余等。

      三、定价政策

      本行与关联方之间的交易均遵循一般商业条款和正常业务程序进行，定价原则与独立第三方交易一致，不存在优于一般借款人和交易对手的情形。

      四、关联交易金额及相应比例

      （一）统一授信金额及比例

      本行同意对铜仁市江华房地产开发有限责任公司及其关联方（铜仁江华国际酒店管理有限公司、铜仁市锦江园林绿化工程有限公司、铜仁市明都商业管理贸易有限公司、杨君娅、王志滢、陈忠余）纳入统一授信，授信金额11000万元，按照《银行保险机构关联交易管理办法》规定及本行管理需要，上述额度为铜仁市江华房地产开发有限责任公司承担阶段性保证担保的按揭贷款余额加上其关联方贷款余额的合计数，占本行上季度末资本净额9.62%，不超过本行上季末资本净额的10%。

      （二）按揭合作金额及比例

      本行同意与铜仁市江华房地产开发有限责任公司开发的“江华明都”“江华国际”项目的住宅及商业用房按揭贷款合作关系，按揭贷款最高限额为人民币13000万元，按照《银行保险机构关联交易管理办法》规定及本行管理需要，江华房开承担阶段性保证担保的按揭贷款额度均不超过本行上季末资本净额的5%，按揭合作期限3年。

      五、关联交易控制委员会、董事会审议情况

      2023年7月6日经本行关联交易控制委员会审议，全体表决通过以上重大关联交易，并向本行董事会报告。

      2023年7月7日经本行董事会审议，全体表决通过以上重大关联交易。

      六、独立董事发表意见情况

      本行独立董事根据《中华人民共和国公司法》等相关法律法规和公司章程，本着客观、独立、审慎的原则，认真履行职责，积极参与本行决策事项研究，对以上重大关联交易公允性、合规性、内控审批程序发表了独立意见，认为以上重大关联交易符合相关规定，未提出异议。

      七、其他需要披露的事项

      以上交易已经向本行监事会、国家金融监督管理总局铜仁监管分局书面报告！

                                                                                                                                                                                                                                      铜仁农村商业银行股份有限公司

                                                                                                                                                                                                                                                  2023年7月21日