黄平农商银行开展2020年下半年反洗钱专题培训

　　近日，黄平农商银行开展2020年下半年反洗钱专题培训，财务计划部、各营业网点主办会计参加此次培训。

　　会上，反洗钱专管员许明玲主要从以下几个方面进行讲解，一是客户身份识别的原则，遵循“了解你的客户”原则，勤勉尽责，针对具有不同洗钱风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施；二是客户身份识别的方法，客户身份识别是金融机构做好客户风险等级分类、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易信息保存及其他反洗钱工作的基础，而柜面工作人员是银行客户身份识别的第一道防线。主要通过查询式、询问式、聊天式、回访式、调查式等几种方法进行识别。三是一次性金融业务，指在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

　　通过此次反洗钱培训，进一步提升黄平农商银行员工反洗钱工作的水平，解决日常工作所遇到反洗钱工作的疑点、难点，切实提高反洗钱工作的质量。