贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年度信息披露报告
根据《贵州凯里农村商业银行股份有限公司章程》的有关规定，现向社会公众发布贵州凯里农村商业银行股份有限公司（以下简称“我行”）2024年度信息披露报告。
一、基本情况
我行按照《国务院关于印发深化农村信用社改革试点方案的通知》（国发〔2003〕15号）文件精神，于2012年6月开始进行产权制度改革，并于2013年12月完成改制组建工作，进一步深化自主经营、自我发展、自求平衡、自担风险、自负盈亏的发展之路。
法定名称：贵州凯里农村商业银行股份有限公司
中文简称：凯里农商银行
英文名称：Guizhou kaili Rural Commercial Bank Co., Ltd.
英文简称：kaili Rural Commercial Bank
英文缩写：KRCB
机构性质：具有独立企业法人资格的地方性银行机构
组织形式：股份有限公司
住所：贵州省凯里市广场西路11号（邮政编码：556000）
注册资本：人民币629,537,632.00元
法定代表人：刘远辉
客服电话：96688
监督投诉电话：0855-8261659
我行经营范围为：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务（借记卡）；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
二、2024年度财务状况及主要业务经营情况
我行实行“一级法人、授权经营、统一核算、单独考核”的管理体制，围绕年初目标任务，真抓实干，迎难而进，各项工作有序推进。我行聘请贵州源信益会计师事务所对2024年度财务报表进行审计。
（一）各项资产、负债和所有者权益构成及变动情况
1.资产构成及其变动情况
2024年末，各项资产总额1,729,638.74万元，较年初增加144,580.39万元，增幅9.12%。其中：现金及存放中央银行款项168,869.75万元；存放同业款项193,016.70万元；买入返售金融资产241.67万元；发放贷款和垫款1,031,442.70万元；债权投资43,706.91万元；其他债权投资110,743.90万元；其他权益工具投资30万元；投资性房地产0.25万元；固定资产34,522.48万元；使用权资产162.62万元；在建工程2,509.35万元；无形资产501.05万元；递延所得税资产19,921.71万元；其他资产123,969.66万元。在资产中，年末各项贷款余额1,108,733.47万元，较年初上升34,864.04万元，增幅3.25%，存贷比例78.3%。其中：涉农贷款636,760.28万元，占贷款总额的57.44%，小微企业贷款382,333.6万元，占贷款总额的34.48%。
2024年末，各项贷款余额为1,108,733.47万元，投放行业主要是农林牧渔业130,702.46万元、制造业27,317.98万元、建筑业46,929.66万元、批发零售业187,511.25万元、住宿和餐饮业32,265.97万元、房地产业39,966.80万元、个人消费类贷款540,108.04万元。农林牧渔业比年初增长9,466.46万元、批发零售业比年初上升27,050.48万元，投放对象主要是中小企业、农户及个体工商户；个人消费类贷款较年初增长20,155.11万元，投放对象主要是办理行政企事业单位职工、个人住房贷款及致富通小额信用贷款的农户。
2.负债构成及其变动情况
2024年末，各项负债总额1,593,581.37万元，较年初增加139,515.40万元，增幅9.59%。其中：向中央银行借款111,248.33万元；联行存放款项2.06万元；同业及其他金融机构存放款项13,260.50万元；吸收存款1,417,847.02万元；应付职工薪酬6,883.19万元；应交税费838.80万元；租赁负债177.28万元；预计负债33.09万元；递延所得税负债290.21万元；其他负债43,000.90万元。
在负债中，年末各项存款余额1,416,005.39万元，较年初增加127,693.88万元，增幅为9.91%。其中：单位活期存款146,271.44万元，较年初增加39,546.17万元，增幅37.05%；单位定期存款13,006.69万元，较年初增加2,746.68万元，增幅26.77%；个人活期存款415,591.82万元，较年初增加5,007.38万元，增幅1.22%；个人定期存款773,073.11万元，较年初增加82,557.85万元，增幅11.96%；财政性存款63,564.28万元，较年初减少1,725.54万元，降幅2.64%；保证金存款4,413.96万元，较年初减少475.62万元，降幅9.73%。
3.所有者权益构成及其变动情况
2024年末，所有者权益136,057.37万元，比年初增加5,064.98万元，增幅3.87%。其中：实收资本（股本金）62,953.76万元；资本公积4,524.54万元；其他综合收益3,782.86万元，比年初增加1,848.13万元；盈余公积10,734.55万元，比年初增加466.66万元；一般准备22,464.79万元，比年初增加2,508.30万元；未分配利润31,596.87万元，比年初增加241.89万元。
（二）不良贷款增减情况
按贷款五级分类口径统计：不良贷款余额为49,810.20万元，不良率4.49%，较年初下降0.03个百分点；不良贷款余额比年初上升1,251.99万元，增幅为2.58%。其中：次级类贷款25,002.44 万元，比年初上升612.45万元，增幅为2.51%；可疑类贷款24,619.89万元，比年初上升624.72 万元，增幅2.60%；损失类贷款187.87万元，比年初上升14.82万元，增幅为8.56%。当年新增不良贷款余额24,089.11万元，其中：存量贷款暴露不良余额20,553.33万元，新发放贷款暴露不良余额3,535.78万元；不良贷款压降47,555.36万元，其中：通过现金清收、重组等方式压降20,591.66万元，呆账核销25,945.67万元，以物抵债1,018.03万元。
2024年度，我行深入贯彻落实中央和省委、省政府关于防控金融风险的决策部署，落实省联社做强增量不留隐患、处置存量不留包袱的要求，积极加大不良资产处置，不良贷款清收处置取得一定成效。
（三）财务指标执行情况及分析
1.各项收入情况
2024年末，各项收入总计77,987.33万元，同比增加3,509.13万元，其中：利息收入72,302.74万元，同比增加2,346.97万元；金融机构往来收入3,555.87万元，同比减少69.41万元；手续费收入515.51万元，同比增加54.87万元；投资收益432.61万元，同比增加411.17万元；营业外收入256.14万元，同比增加80.63万元。
2.各项支出情况
2024年末，各项支出总计73,982.08万元，同比增加6,541.87万元，其中：利息支出22,257.79万元，同比增加22.86万元；金融机构往来支出2,355.69万元，同比减少497.02万元；手续费支出2,042.41万元，同比减少267.23万元；业务及管理费21,431.11万元，同比减少666.11万元；税金及附加824.22万元，同比增加59.93万元；营业外支出827.75万元，同比增加322.79万元。信用减值损失24,214.08万元，同比增加7,757.88万元；资产减值损失0万元，同比减少150.00万元。
3.税金缴纳情况
2024年，我行实际入库税金5,790.89万元，其中，企业所得税1,966.82万元，以前年度企业所得税1,350.53万元；增值税1,313.38万元，增值税附加157.54万元；其他税金1,002.62万元。
4.利润实现和利润分配情况
税前利润总额为4,005.25万元，同比减少3,032.74万元，本年实现净利润3,453.64万元。
分配顺序依次为：按净利润的10%提取法定盈余公积345.36万元，剩余3,108.28万元转入未分配利润。经股东大会审议后，拟按2024年度实现净利润的15%提取一般准备518.05万元，剩余未分配利润2,590.23万元与年初调整以前年度损益后的未分配利润28,488.59万元，共31,078.82万元作为今后年度可供分配利润。
5.资产减值准备提取情况
2024年末，各项资产减值准备余额94,485.73万元，其中：信贷资产减值本年新提取23,380.27万元，核销不良贷款25,945.67万元，收回历年核销呆账贷款3,857.54万元，贷款损失准备余额78,898.09万元；坏账准备本年新提取835.22万元，核销633.47万元，收回已核销12.19万元，余额6,016.55万元；买入返售金融资产减值准备余额8,930.00万元；抵债资产减值准备180.48万元；债权投资减值准备余额200.90万元；固定资产减值准备余额226.62万元。
6.监管指标及其他财务指标完成情况
（1）2024年末，我行资本净额143,760.72万元，核心一级资本充足率10.74%，资本充足率11.88%、较上年末分别下降0.68、0.68个百分点。
（2）拨备覆盖率158.40%，较上年末下降1.42个百分点。
（3）拨贷比为7.12%，较上年末下降0.11个百分点。
（4）流动性比例50%，较上年末上升2.74个百分点。
（5）单一客户贷款集中度7.37%，较上年末上升0.02个百分点。
（6）成本收入比率42.02%，较上年末下降5.24个百分点。
（四）股金分红情况
依照《省联社资产负债管理委员会关于做好全省农信社2024年财务决算工作的通知》（黔农信资债管委〔2024〕36号）要求，结合我行实际，我行2024年末可供分配利润为31,078.82万元，股本金为62,953.76万元，其中法人及自然人股权36,959.76万元、专项债股权25,994.00万元，专项债股权股息已按照约定的2.8%在2025年2月19日支付。法人及自然人股权按2.8%比例进行分红，分红的金额为1,034.87万元，分红和支付股息合计1,762.71万元，占未分配利润的5.67%，符合文件管控要求。
（五）股东情况
我行股东人数为1753人。其中：法人股东20户，持股金额43,878.01万元，占注册资本的69.7%；自然人股东1733户，持股金额19,075.75万元，占注册资本的30.3%；在自然人股东中本行职工375户，持股金额4,361.63万元，占注册资本的6.9%。
前十大户股东明细：
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单位：元、% |
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序号 |
股东名称 |
证件号码 |
持股金额 |
持股比例 |
地址 |
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1 |
贵州金融控股集团有限责任公司（贵州贵民投资集团有限责任公司） |
91520000MA6DPB9703 |
259,940,000.00 |
41.29 |
贵州省贵阳市云岩区南垭路67号 |
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2 |
三穗穗民房地产开发有限公司 |
91522624MA6E4D2D7M |
23,100,000.00 |
3.67 |
贵州省黔东南州三穗县八弓镇（三穗中信·滨江苑一期）4号楼2-4 |
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3 |
贵州黔中源贸易有限公司 |
915201025872727925 |
18,480,000.00 |
2.94 |
贵州省贵阳市云岩区中天花园三期B区第B5，B7（栋）（5）1（单元）24（层）4号房 |
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4 |
贵州数通联信息技术有限公司 |
91520102565025109Q |
16,545,412.00 |
2.63 |
贵州省贵阳市南明区花果园彭家湾项目F区第6栋（6）1单元20层21号 |
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5 |
贵州金聚科技有限公司 |
915201035566042213 |
16,170,000.00 |
2.57 |
贵州省贵阳市云岩区嘉禾路龙泉巷小区6单元1层1号 |
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6 |
凯里高璐物业服务有限责任公司 |
91522601730963095D |
12,705,000.00 |
2.02 |
凯里市韶山北路1号（东方大厦1楼E-1号） |
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7 |
贵州振宏宇工贸有限公司 |
91520000714308875D |
11,841,268.00 |
1.88 |
贵州省贵阳市南明区蓑草路98号 |
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8 |
贵州苗仁堂制药有限责任公司 |
91522601680158943U |
11,550,000.00 |
1.83 |
凯里市红岩2路1号 |
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9 |
贵州中宇实业集团有限公司 |
915226007366398005 |
11,396,477.00 |
1.81 |
凯里市经济开发区经纬汽车城30栋公寓-一层 |
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10 |
黔东南州百佳商贸有限公司 |
915226006754076420 |
10,972,500.00 |
1.74 |
贵州省黔东南苗族侗族自治州凯里市国际商贸城第14栋1-5101门面（五区5101） |
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总计 |
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392,700,657.00 |
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（六）股东股权对外质押情况
截止2024年末，我行被质押股权有7,673.73万元，占总股权的12.19%。其中：法人股东股权质押7,399.54万元，占总股权的11.75%；自然人股东股权质押274.19万元，占总股权的0.44%。
（七）关联交易情况
截止2024年12月31日，经我行关联交易委员会确认的关联方有372户，较年初增加39户，其中：法人股东关联方75户、关联自然人297户。
我行关联交易涉及关联方45户、77笔、余额4,522.86万元，分别较年初减少22户、36笔、余额4,166.34万元。其中：一般关联交易44户、76笔、余额1,943.86万元，分别较年初减少21户、35笔、余额740.35万元；重大关联交易1户、1笔、余额2，579万元；关联交易中全部为贷款业务，其中正常类3,963.01万元、关注类559.85万元。
（八）非标业务情况
截止2024年12月31日，我行非标业务笔数为5笔，余额为56,945.86万元。其中，买入返售1笔，余额9,171.67万元；银行保本理财产品3笔，余额28,942.39万元；同业委托投资1笔，余额18,831.80万元。
（九）小微企业贷款“两增两控”情况
截止2024年末，我行小微企业贷款“两增两控”余额为258,561.59万元；其中，小微企业法人单户授信1000万元（含）以下贷款余额为66,227.16万元，个体工商户单户授信1000万元（含）以下贷款余额为158,262.42万元，小微企业主单户授信1000万元（含）以下贷款余额为34,072.01万元。小微企业贷款“两增两控”户数为6142户；其中，小微企业法人单户授信1000万元（含）以下有贷款余额的户数为262户，个体工商户单户授信1000万元（含）以下有贷款余额的户数为5035户，小微企业主单户授信1000万元（含）以下有贷款余额的户数为845户。
截止2024年末，我行小微企业不良贷款余额为11,195.32万元，小微企业不良贷款率为4.33%；各项不良贷款余额为49,810.20万元，不良率为4.49%；小微企业不良贷款率低于各项不良贷款率0.16个百分点。2024年普惠小微企业累计发放贷款加权平均利率为5.43%。
（十）职工薪酬情况
我行根据《贵州省农村信用社基本薪酬管理办法》（黔农信办发〔2024〕48号）《贵州省农村信用社薪酬分配管理办法》（黔农信办发〔2024〕50号）《贵州省农村信用社行社负责人薪酬管理办法》（黔农信办发〔2024〕44号）《贵州省农村信用社行社员工绩效薪酬总额管理办法》（黔农信办发〔2024〕46号）以及我行制定的《贵州凯里农村商业银行股份有限公司基本薪酬管理办法》（凯农商发〔2024〕322号），规定我行负责人实行年薪制，由基本年薪、绩效年薪和任期激励三部分组成；在岗一般合同制员工薪酬由基本薪酬、绩效薪酬构成。2024年共计提职工薪酬9,576.87万元，其中：负责人基本薪酬128.37万元；在岗一般合同制员工基本薪酬3,090.13万元；高级管理人员预提绩效薪酬354.42万元；在岗一般合同制员工绩效薪酬6003.95万元;预延期支付绩效薪酬947.02万元。根据《贵州省农村信用社行社负责人薪酬管理办法》（黔农信办发〔2024〕44号）文件要求，规定负责人绩效薪酬按照不超过上年度同岗位负责人绩效年薪的40％预发（含延期支付），根据考核结果年度清算。
三、“三会”及法人治理情况
（一）股东大会
本年度内召开股东大会2次。
1.2024年5月27日在我行二楼会议室召开贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年度股东大会。我行具有表决权的股东股权27,242.03万股，本次会议实到股东（代理人）48人，实到股东（代理人）所持具有表决权的股份数25,382.63万股，占具有表决权股份总数的93.17%，符合《贵州凯里农村商业银行股份有限公司章程》规定。大会以记名投票表决方式，审议通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度董事会工作报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度监事会工作报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度利润分配方案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度财务预算执行情况及2024年度财务预算方案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年度投资计划》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年度经营计划》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年度资本补充计划》《关于聘请贵州源信益会计师事务所（普通合伙）的议案》《关于按约定向专项债股份支付股息的议案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度关联交易情况报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司监事会对董事2023年度履职评价报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司监事会对监事2023年度履职评价报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司监事会对经营层及高级管理人员2023年度履职评价报告》《关于对贵州凯里农村商业银行股份有限公司董事会补充授权事项的议案》《关于张政雄辞职的议案》《关于选举冯智娟为贵州凯里农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事的议案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司外部董、监事岗位薪酬管理办法》。
2024年度股东大会实行律师见证制度，贵州争荣律师事务所2名律师对会议召开程序、出席会议人员的资格、决议表决程序及内容的合法性、表决结果的有效性等进行了全程见证，并出具了法律意见书。
2.2024年11月20日在我行二楼会议室召开贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年临时股东大会。我行具有表决权的股东股权29,238.62万股，本次会议实到股东（代理人）42人，实到股东（代理人）所持具有表决权的股份数26,345.08万股，占具有表决权股份总数的90.01%，符合《贵州凯里农村商业银行股份有限公司章程》规定。大会以记名投票表决方式，审议通过了《关于2024年临时股东大会限制股东表决权的议案》《关于贵州凯里农村商业银行股份有限公司董事会董事进入（退出）机制的议案》《关于贵州凯里农村商业银行股份有限公司股东利益冲突管理办法（试行）的议案》《关于冯智娟辞职的议案》《关于刘远辉辞职的议案》《关于选举李彪为贵州凯里农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事的议案》《关于动用一般风险准备金的议案》。
2024年临时股东大会实行律师见证制度，贵州争荣律师事务所2名律师对会议召开程序、出席会议人员的资格、决议表决程序及内容的合法性、表决结果的有效性等进行了全程见证，并出具了法律意见书。
（二）董事会
本年度共召开董事会会议23次，共形成127项决议，充分发挥了董事会的决策指导作用。
1.2024年1月15日召开了第二届董事会第三十七次会议。会议审议并通过了《关于撤销平良便民服务点的议案》《关于贵州九檬建材有限公司抵债资产处置方案的议案》《关于黔东南州梁森贸易抵债资产处置方案的议案》《关于我行闲置房产及门面租赁权处置方案的议案》《关于小十字支行门面租赁请示的议案》《凯里农商银行2023年度流动性风险管理工作情况报告》。
2.2024年1月31日召开了第二届董事会第三十八次会议。会议审议并通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度数据治理工作报告及2024年工作计划》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度财务状况说明书》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年反洗钱工作报告及2024年工作计划》《关于贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度洗钱类型分析报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度案件防控工作报告及2024年案防工作计划》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度合规管理工作总结及2024年度工作计划》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年消费者权益保护工作开展情况报告及2024年工作计划》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度风险偏好评估和重检报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度风险偏好执行情况报告》《贵州金聚科技有限公司股权质押申请》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年信息科技管理报告及2024年工作计划》。
3.2024年2月5日召开了第二届董事会第三十九次会议。会议审议并通过了《关于支付律师代理费用账务的处理说明请示的议案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司印章管理办法》。
4.2024年3月8日召开了第二届董事会第四十次会议。会议研究讨论并通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司董事会报告》；审议并通过了《关于开发区、永丰东路等支行拟核销贷款请示的议案》《关于凯里农商银行风险处置中长期整体规划方案的议案》《关于贵州利福祥贸易有限公司申请贷款重组的议案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年公司治理监管自评估报告》。
5.2024年3月28日召开了第二届董事会第四十一次会议。会议研究讨论并通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度财务执行情况及2024年度财务预算方案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度利润分配方案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年度投资计划》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年度资本补充计划》《关于按约定向专项债股份支付股息请示的议案》《关于聘请贵州源信益会计事务所为我行提供审计请示的议案》；会议审议并通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度外包工作情况总结及2024年外包工作计划报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年全面风险管理报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司风险处置情况报告》。
6.2024年4月23日召开了第二届董事会第四十二次会议。会议讨论并通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度关联交易情况报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司董事会对董事2023年度履职评价报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司监事会2023年度工作报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司监事会对董事2023年度履职评价报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司监事会对监事2023年度履职评价报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司监事会关于对经营层及高管人员2023年度履职评价报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年度经营计划》；会议审议并通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司业务连续性管理办法（2024年版）》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度社会责任工作情况报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度信息披露报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度主要股东评估报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度环境信息披露报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度三农金融服务情况及2024年度工作计划》《关于对我行前期已执行延期还本付息贷款持续做好后续延付、续贷等信贷服务工作请示的议案》《关于营业部申请拟核销贷款请示的议案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司贷款减免管理办法》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度内部控制评价报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司全面预算管理办法》《关于调整以前年度损益科目核算请示的议案》《关于召开2023年度股东大会的议案》《关于凯里农商银行2023年度关联方名单的议案》。
7.2024年4月30日召开了第二届董事会第四十三次会议。会议讨论并通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司外部董、监事岗位薪酬管理办法》《关于凯里农商银行第二届董事会董事张政雄提出辞去职务请示的议案》《关于提名冯智娟为第二届董事会董事候选人请示的议案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年度经营计划》；审议并通过了《关于采购保安服务项目请示的议案》《关于采购食堂食品配送服务请示的议案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度股权质押情况报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年度员工绩效工资实施方案》《关于新办公大楼处置事宜的议案》《关于对董事会补充授权事项的议案》。
8.2024年5月27日召开了第二届董事会第四十四次会议。会议审议并通过了《关于处置我行闲置房产及门面租赁请示的议案》《关于贵州明鑫云建贸易有限公司土地使用权及地上建筑物处置方案请示的议案》《关于15宗抵债资产处置方案请示的议案》。
9.2024年6月26日召开了第二届董事会第四十五次会议。会议审议并通过了《关于采购保洁承包服务请示的议案》《关于拟核销贷款请示的议案》《关于贵州苗仁堂生物医药科技有限责任公司2584万元贷款借新还旧申请的议案》。
10.2024年7月15日召开了第二届董事会第四十六次会议。会议听取了《凯里农商银行2024年度半年工作总结及下半年重点工作安排》；审议并通过了《关于凯里市政府以补偿1760万元方式征收我行明鑫冶金公司抵债资产的请示》。
11.2024年8月6日召开了第二届董事会第四十七次会议。会议审议并通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司处置计划》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司恢复经营计划》《凯里农商银行董事会关于调整第二届董事会各专门委员会组成人员》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年上半年案件防控工作总结及下半年工作计划》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年上半年反洗钱工作情况及下半年工作计划》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年上半年合规管理总结及下半年工作计划》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年上半年消费者权益保护工作开展情况及下半年工作计划》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年上半年金融消费者投诉工作开展情况及下半年工作计划》。
12.2024年8月26日召开了第二届董事会第四十八次会议。会议审议并通过了《关于贵州凯里农村商业银行股份有限公司武装押运外包服务项目的议案》《关于贵州凯里农村商业银行股份有限公司定岗定编方案（2024版）的议案》。
13.2024年9月6日召开了第二届董事会第四十九次会议。会议审议并通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年上半年风险偏好执行情况报告》《关于营业部、开发区等支行申请拟核销贷款请示》《关于10宗抵债资产收取方案的议案》《刘远辉辞职的请示》《关于贵州凯里农村商业银行股份有限公司龙见雄代为履职的议案》。
14.2024年9月26日召开了第二届董事会第五十次会议。会议审议并通过了《关于采购第三方评估机构请示的议案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司从业人员职业操守和行为准则》。
15.2024年10月8日召开了第二届董事会第五十一次会议。会议审议并通过了《关于调整部门岗位职责的议案》。
16.2024年10月28日召开了第二届董事会第五十二次会议。会议讨论并通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司董事会董事进入（退出）机制》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司股东利益冲突管理办法（试行）》《关于贵州凯里农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事冯智娟辞职的议案》《关于选举李彪为贵州凯里农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事的议案》《关于动用一般准备金请示的议案》《关于2024年临时股东大会限制股东表决权的议案》；审议并通过了《关于召开2024年第一次临时股东大会的议案》《关于原北京西路自助服务银行、中心城社区支行房屋对外公开招租请示的议案》《关于凯棠、大十字等支行申请拟核销贷款1.5亿元请示的议案》。
17.2024年11月8日召开了第二届董事会第五十三次会议。会议审议并通过了《关于贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年临时股东大会延期召开的议案》。
18.2024年11月20日召开了第二届董事会第五十四次会议。会议审议并通过了《关于选举李彪为贵州凯里农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事长的议案》《关于贵州九檬建材有限公司非标业务减免利息、解除该笔贷款格兰公司担保责任请示的议案》《关于贵州凯里农村商业银行股份有限公司证照管理办法的议案》《关于贵州凯里农村商业银行股份有限公司治理主体信息沟通机制的议案》《关于贵州正康种苗有限公司抵债资产挂网拍卖处置的议案》。
19.2024年11月26日召开了第二届董事会第五十五次会议。会议审议并通过了《关于组织架构优化及职责调整的议案》。
20.2024年12月12日召开了第二届董事会第五十六次会议。会议审议并通过了《关于聘任张谦等345人专业职级的议案》。
21.2024年12月19日召开了第二届董事会第五十七次会议。会议讨论并通过了《关于龙见雄辞职的议案》《关于提名赵光旭为凯里农商银行董事、副董事长的议案》；审议并通过了《关于选举罗艳董事为董事会临时召集人的议案》《关于解聘龙见雄副董事长、行长的议案》《关于解聘文伟风险总监的议案》《关于李彪代为履行贵州凯里农村商业银行股份有限公司董事长职责的议案》《关于提名赵光旭为凯里农商银行行长的议案》《关于2023年度及以前年度符合递延所得税资产确认的议案》《关于贵州凯里农村商业银行贷款减免管理实施细则的议案》《关于董事会对董事长授权事项的议案》《关于董事会对高级管理层授权事项的议案》。
22.2024年12月23日召开了第二届董事会第五十八次会议。会议审议并通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司补充医疗保险实施办法》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司基本薪酬管理办法》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年度员工绩效工资实施方案》《关于2024年1至11月基本薪酬分配方案的议案》《关于总行及各支行门头更换申请的议案》《关于工作服采购预算申请的议案》。
23.2024年12月26日召开了第二届董事会第五十九次会议。会议审议并通过了《关于购置开发区俊吉门面有关事宜请示的议案》《关于支付凯里农商银行永丰东路支行房屋物业管理服务费的议案》《关于贵州凯里农村商业银行股份有限公司董事会调整第二届董事会各专门委员会组成人员的议案》。
（三）监事会
本年度共召开监事会会议18次。
1.2024年1月15日召开凯里农商银行第二届监事会第十六次会议。会议对监事会成员2023年度履职情况进行考评，出具履职情况评价报告；同时以举手表决方式审议通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司监事会对监事2023年度履职评价报告的提案》《贵州九檬建材有限公司抵债资产处置方案的提案》《黔东南州梁森贸易有限公司抵债资产处置方案的提案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司闲置房产及门面租赁权处置方案的提案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司监事会2024年度工作计划的提案》。
2.2024年1月31日召开凯里农商银行第二届监事会第十七次会议。会议以举手表决方式审议通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度财务状况说明书的提案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年高质量发展考核办法的提案》。
3.2024年2月5日召开凯里农商银行第二届监事会第十八次会议。会议审议了《关于支付律师代理费用账务处理情况的说明》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度消费者权益保护工作考评情况报告》；会议以举手表决方式审议通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司印章管理办法的提案》。
4.2024年3月8日召开凯里农商银行第二届监事会第十九次会议。会议以举手表决方式审议通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度董事会报告的提案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司监事会2023年度工作报告的提案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司经营层2023年度工作报告的提案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司风险处置中长期整体规划方案的提案》。
5.2024年3月28日召开凯里农商银行第二届监事会第二十次会议。会议以举手表决方式审议通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度财务执行情况及2024年度财务预算方案的提案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度利润分配方案的提案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年度投资计划的提案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年度资本补充计划的提案》。
6.2024年4月23日召开凯里农商银行第二届监事会第二十一次会议。会议以举手表决方式审议通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司业务连续性管理办法（2024年版）的提案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司贷款减免管理办法的提案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司全面预算管理办法的提案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司监事会对董事2023年度履职评价报告的提案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司监事会对经营层及高管人员2023年度履职评价报告的提案》。
7.2024年4月30日召开凯里农商银行第二届监事会第二十二次会议。会议以举手表决方式审议通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司外部董、监事岗位薪酬管理办法的提案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年度员工绩效工资实施方案的提案》。
8.2024年5月27日召开凯里农商银行第二届监事会第二十三次会议。会议以举手表决方式审议通过了《贵州明鑫云建贸易有限公司土地使用权及地上建筑物处置方案的提案》《凯里农商银行新办公大楼处置事项的提案》《凯里农商银行处置闲置房产及门面租赁请示的提案》《凯里农商银行15宗抵债资产处置方案请示的提案》。
9.2024年6月26日召开凯里农商银行第二届监事会第二十四次会议。会议以举手表决方式审议通过了《凯里农商银行采购保洁承包服务请示的提案》《凯里农商银行拟核销贷款请示的提案》《贵州苗仁堂生物医药科技有限责任公司2584万元贷款借新还旧申请的提案》。
10.2024年7月15日召开凯里农商银行第二届监事会第二十五次会议。会议以举手表决方式审议通过了《凯里市政府以补偿1760万元方式征收我行明鑫冶金公司抵债资产请示的提案》《凯里农商银行2024年上半年工作总结及下半年重点工作安排的提案》。
11.2024年8月6日召开凯里农商银行第二届监事会第二十六次会议。会议以举手表决方式审议通过了《凯里农商银行处置计划的提案》《凯里农商银行恢复经营计划的提案》《凯里农商银行2024年上半年案件防控工作总结及下半年工作计划的提案》《凯里农商银行2024年上半年反洗钱工作情况及下半年工作计划的提案》《凯里农商银行2024年上半年合规管理总结及下半年工作计划的提案》《凯里农商银行2024年上半年消费者权益保护工作开展情况及下半年工作计划的提案》《凯里农商银行2024年上半年金融消费者投诉工作开展情况及下半年工作计划的提案》《凯里农商银行2024年上半年内部审计工作情况报告及下半年工作计划的提案》《凯里农商银行2024年上半年安全保卫工作报告及下半年工作计划的提案》。
12.2024年8月26日召开凯里农商银行第二届监事会第二十七次会议。会议以举手表决方式审议通过了《凯里农商银行武装押运外包服务项目的提案》《凯里农商银行定岗定编方案（2024版）的提案》。
13.2024年9月6日召开凯里农商银行第二届监事会第二十八次会议。会议以举手表决方式审议通过了《凯里农商银行2024年上半年风险偏好执行情况报告的提案》《凯里农商银行龙见雄代为履职的提案》。
14.2024年9月26日召开凯里农商银行第二届监事会第二十九次会议。会议以举手表决方式审议通过了《凯里农商银行采购第三方评估机构的提案》《凯里农商银行从业人员职业操守和行为准则的提案》。
15.2024年10月28日召开凯里农商银行第二届监事会第三十次会议。会议以举手表决方式审议通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司董事会董事进入（退出）机制的提案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司股东利益冲突管理办法（试行）的提案》《原北京西路自助服务银行和中心城社区支行房屋对外公开招租请示的提案》《选举李彪为贵州凯里农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事的提案》《关于召开贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年第一次临时股东大会的提案》《关于动用一般准备金请示的提案》。
16.2024年11月20日召开凯里农商银行第二届监事会第三十一次会议。会议以举手表决方式审议通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司证照管理办法的提案》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司治理主体信息沟通机制的提案》。
17.2024年12月23日召开凯里农商银行第二届监事会第三十二次会议。会议听取《贵州凯里农村商业银行股份有限公司关于2023年度内部控制审计的报告》《黔东南金融监管分局办公室关于2024年辖内农村中小银行机构现场检查发现问题等有关情况的通报》《国家金融监督管理总局黔东南监管分局专题会议纪要》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2023年度薪酬规范专项审计报告》；同时通报《组织架构优化及职责调整的事宜》《聘任张谦等345人专业职级的事宜》《推举罗艳董事为董事会临时召集人的事宜》《龙见雄辞职的事宜》《解聘龙见雄副董事长、行长职务的事宜》《解聘文伟风险总监职务的事宜》《李彪代为履行贵州凯里农村商业银行股份有限公司董事长职责的事宜》《提名赵光旭为贵州凯里农村商业银行股份有限公司董事、副董事长的事宜》《提名赵光旭为贵州凯里农村商业银行股份有限公司行长的事宜》《2023年度及以前年度符合递延所得税资产确认的事宜》《总行及各支行门头更换申请的事宜》《工作服采购预算申请的事宜》《董事会对董事长授权的事项》《董事会对高级管理层授权的事项》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司贷款减免管理实施细则》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司补充医疗保险实施办法》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司基本薪酬管理办法》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年度员工绩效工资实施方案（修订）》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年1月至11月基本薪酬分配方案》等20个工作事项。
18.2024年12月26日召开凯里农商银行第二届监事会第三十三次会议。会议听取《贵州凯里农村商业银行股份有限公司稽核审计部2024年度工作总结》；通报了《购置开发区俊吉门面的事宜》《永丰东路支行房屋物业管理服务费的事宜》；会议以举手表决方式审议通过了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年案件防控工作督查情况报告的提案》。
四、高级管理人员及员工情况
（一）董事、监事及高级管理人员
第二届董事会成员8人、第二届监事会成员7人。
董事会成员
董 事 长：刘远辉
副董事长、行长：龙见雄
职工董事：罗 艳
独立董事：郭剑波
非执行董事：林金超 胡建元 高 波 潘华灵
成员简历
刘远辉，男，1974年5月出生，中共党员，本科学历，1995年7月参加工作。1995年7月至1996年10月在中国建设银行股份有限公司遵义支行工作；1996年10月至2001年12月在中国建设银行股份有限公司遵义支行会计科工作；2001年12月至2002年5月任中国建设银行股份有限公司遵义支行会计科副主任科员；2002年5月至2003年7月任中国建设银行股份有限公司遵义支行资财科副科长；2003年7月至2007年4月任中国建设银行股份有限公司遵义支行客户部经理；2007年4月至2007年5月任中国建设银行股份有限公司遵义支行副行长；2007年5月至2007年8月在遵义县农村信用合作联社工作；2007年8月至2012年3月任遵义县农村信用合作联社公司业务部经理；2012年3月至2012年8月任遵义县农村信用合作联社公司业务部经理兼小微企业金融服务中心主任；2012年8月至2013年2月任遵义县农村信用合作联社业务发展部经理；2013年2月至2013年3月任遵义县农村信用合作联社党委委员、业务发展部经理；2013年3月至2013年8月任遵义县农村信用合作联社党委委员；2013年8月至2015年4月任遵义县农村信用合作联社党委委员、副主任（其间：2014年4月由遵义办事处明确为遵义县联社副主任主持经营班子工作）；2015年4月至2016年12月任遵义县农村信用合作联社党委委员、主任；2016年12月至2017年12月任贵州遵义农村商业银行股份有限公司党委委员、行长；2017年12月至2018年5月任贵州遵义农村商业银行股份有限公司党委委员、行长(临时负责遵义农商银行全面工作）；2018年5月至2022年12月任贵州遵义农村商业银行股份有限公司党委书记、董事长；2022年12月至2024年8月任贵州省农村信用社联合社黔东南审计中心党委委员、四级资深经理、贵州凯里农村商业银行股份有限公司党委书记、董事长。
龙见雄，男，1976年8月出生，中共党员，本科学历，2000年8月参加工作。2000年8月至2003年8月在榕江县联社保卫科工作；2003年8月至2004年4月任榕江联社寨蒿信用社副主任；2004年4月至2006年1月任榕江联社营业部副主任（主持工作）；2006年1月至2006年6月任榕江县农村信用合作联社营业部主任；2006年6月至2006年8月任榕江县农村信用合作联社营业部信贷员；2006年8月至2007年1月在榕江县农村信用合作联社业务发展部工作；2007年1月至2007年12月任榕江县农村信用合作联社营业部副主任（主持工作）；2007年12月至2008年10月任榕江县农村信用合作联社营业部主任；2008年10月至2013年11月任榕江县农村信用合作联社主任助理；2013年11月至2016年6月任台江县农村信用合作联社党委委员、副主任；2016年6月至2019年2月任台江县农村信用合作联社党委委员、副主任（主持经营层工作）；2019年2月至2019至12月任榕江县农村信用合作联社党委委员、副主任（代为履行主任职责）；2019年12月至 2021年11月任榕江县农村信用合作联社党委副书记、副理事长、主任；2021年11月至2024年12月任贵州凯里农村商业银行股份有限公司党委副书记、副董事长、行长。
罗艳，女，1975年1月出生，中共党员，本科学历，1997年5月参加工作。1997年5月至2005年2月在凯里四达城市信用社工作；2005年2月至2006年1月任凯里市农村信用合作社联合社业务发展部副经理级成员；2006年1月至2007年9月任凯里市农村信用合作联社营业部主办会计；2007年9月至2008年6月任凯里市农村信用合作联社财务信息部副经理；2008年6月至2008年11月任凯里市农村信用合作联社兴黔分社副主任；2008年11月至2009年3月任凯里市农村信用合作联社营业部副主任；2009年3月至2011年2月任凯里市农村信用合作联社财务信息部副经理（主持工作）；2011年2月至2012年12月任凯里市农村信用合作联社财务信息部经理；2012年12月至2013年12月任凯里市农村信用合作联社人力资源部经理；2013年12月至2014年1月任贵州凯里农村商业银行股份有限公司董事会秘书、人力资源部经理；2014年1月至2015年8月任贵州凯里农村商业银行股份有限公司董事会秘书、人力资源部总经理、兼办公室主任、董事会办公室主任；2015年8月至2018年7月任贵州凯里农村商业银行股份有限公司董事会秘书、人力资源部总经理、兼董事会办公室主任 ；2018年7月至2023年5月任贵州凯里农村商业银行股份有限公司董事会秘书、董事会办公室主任；2023年5月至2023年10月任贵州凯里农村商业银行股份有限公司董事会秘书、财务管理部总经理；2023年10月至今任贵州凯里农村商业银行股份有限公司财务管理部总经理。
郭剑波，男，1980年9月出生，中共党员，本科学历，中国注册会计师、中国注册一级造价工程师、中国注册房地产估价师，2003年8月参加工作。2003年8月至2005年7月在中国水利水电第六工程局工作；2005年8月至2012年4月在中审亚太会计师事务所工作，担任审计助理、项目经理、高级项目经理、部门经理；2012年4月至2018年8月在北京红日会计师事务所有限责任公司贵州分所工作，担任部门经理；2018年8月至2023年12月为贵州黔和永信会计师事务所有限公司会计师事务所合伙人，监事；2024年1月至今在贵州欣盛财智会计师事务所（普通合伙）工作；同时从2022年1月至今为贵阳市慈善总会监事。2022年5月至今任贵州凯里农村商业银行股份有限公司第二届董事会独立董事。
林金超，男，1963年5月出生，大专学历，现任上海悦众机械配件有限公司总经理。1984年1月至1987年10月任浙江省天台县祥和乡政府文化员；1987年11月至1992年9月任浙江省天台县雷峰信用社会计；1992年10月至1997年2月任浙江省天台县雷峰信用社祥和分社主任；1997年3 月至1999年5月任浙江省天台县丽泽信用社唐宋分社主任；1999年6月至2003年7月任浙江省天台县白鹤信用社信贷员；2003年8月至2005年12月任浙江省天台县石梁信用社主任；2006年1月至2007年8月任浙江省天台县白鹤信用社主任；2007年8月至2008年7月任浙江省天台县洪畴信用社主任；2008年7月至2010年12月任浙江天台农村合作银行始丰支行行长；2011年1月至2012年12月任浙江天台农村合作银行街头支行行长；2013年1月至今任上海悦众机械配件有限公司总经理；2013年12月至今任贵州凯里农村商业银行股份有限公司非执行董事。
胡建元，男，1959年6月出生，大专学历。1975年至1986年在中南制药帮任工人、技术员，车间副主任；1987年至2004年任珠海东珠药业股份有限公司副总经理；2004年至2008年10月任贵州飞云岭药业股份有限公司总经理；2008年11月至2024年10月任贵州飞云岭药业股份有限公司董事长、法定代表人；2013年12月至今任贵州凯里农村商业银行股份有限公司非执行董事。
高波，男，1962年2月出生，中共党员，本科学历，现任贵阳巨川投资有限公司总经理。1984年8月至1992年11月在黔东南中医院工作（期间：1987年至1988年被州委、州政府选派到榕江县三江乡挂职副乡长）；1992年12月至今自办公司经商、任职的公司有：云岩力星工贸有限公司、贵阳凯天公司、贵州奥达物资有限公司、贵州巨川投资集团有限公司，以上公司均任总经理及财务总监等职，社会职务有贵州钢铁商会副会长。2013年12月至今任贵州凯里农村商业银行股份有限公司非执行董事。
潘华灵，男，1972年9月出生，中专学历，初级会计师。1995年12月至2009年12月先后在凯里磁性材料厂、锐红房产公司、黔东南锐红集团等单位工作；2010年1月进入凯里安好行公共交通有限责任公司（原贵州省凯里市公共交通总公司）工作至今；2010年1月至2010年9月聘为助理经济师；2010年9月至2015年1月任项目办主任；2015年1月至2016年8月任场站办主任（期间：2015年1月至2015年4月任雷山分公司经理）；2016年8月至2021年7月任千里公交财务部部长；2018年10月至2020年6月协助常务副经理分管公司财务科工作；2020年7月至2021年3月协助常务副经理管理公司财务工作、协助经理助理管理基础设施建设工作；2021年3月15日起任凯里安好行公共交通有限责任公司董事、副总经理。2022年5月至今任贵州凯里农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事。
监事会成员（监事会办公室）
监 事 长：周 涛
职工监事：吴 奇 彭晓愈
股东监事：马 永 胡青竹 黄 钦
外部监事：盛志远
成员简历：
周涛，男，1974年7月出生，中共党员，本科学历，助理经济师。1993年7月至1994年12月在贵阳市云岩区信用联社江西村信用社工作；1994年12月至1995年1月调都匀市信合联社工作；1995年1月至2000年9月任都匀市农村信用联社新城信用社网点会计（期间1996年12月至2000年9月借调黔南州农村金融体制改革办公室)；2000年9月至2001年8月在都匀市农村信用联社吾官堡信用社工作；2001年8月至2001年10月在都匀市农村信用联社计划会计财务科工作；2001年10月至2005年8任都匀市农村信用联社计划会计财务科副科长；2005年8月至2010年1月任都匀市农村信用联社财务部门负责人；2010年1月至2013年11月任都匀市农村信用合作联社农村市场拓展部经理；2013年11月至2016年6月任贵定县农村信用合作联社风险总监；2016年6月至2021年12月任贵州从江农村商业银行股份有限公司党委委员、纪委书记、监事长；2021年12月至2022年5月任贵州凯里农村商业银行股份有限公司党委委员、纪委委员、纪委书记，第一届监事会职工监事；2022年5月至今任贵州凯里农村商业银行股份有限公司党委委员、纪委委员、纪委书记，第二届监事会监事长和监事会监督委员会主任委员。
吴奇，男，1967年7月出生，中共党员，本科学历，凯里市第七届和第八届政协委员。1991年9月至1994年1月，大学毕业分配至贵州省林业汽车运输公司工作，曾任该公司客车队会计、农一清化工厂销售科销售经理；1994年2月至2001年4月，应聘凯里四达城市信用社工作，曾任信贷部、营业部、内审部、文化南路分社负责人；2001年5月至2013年12月曾任凯里市农村信用合作联社监察稽核科稽核员、监察稽核科科长、监察保卫部科长、稽核审计部经理、兴黔分社主任、监事会综合办公室主任、稽核审计部经理兼监事会办公室主任；2013年12月至2019年5月任凯里农商银行稽核审计部负责人兼监事会办公室主任；2019年5月至2020年8月任监事会办公室员工；2020年9月至2021年4月任纪检监察室（监事会办公室）员工；2021年5月至今任稽核审计部（监事会办公室）员工；2013年12月至今任贵州凯里农村商业银行股份有限公司第一届、第二届监事会职工监事和监事会监督委员会委员。
彭晓愈，男，1979年12月出生，中共党员，本科学历，经济师。2004年9月至2005年2月在凯里市农村信用合作联社金井分社实习；2005年2月至2014年1月分别任大风洞分社记账员、大风洞分社主任、兴黔分社信贷员、稽核审计部稽核员、永丰东路分社员工、事后监督中心副经理；2014年1月至2017年1月任凯里农商银行运营管理部总经理；2017年1月至5月任金融市场部总经理兼理财事业部总经理；2017年5月至2018年9月任金融市场部总经理；2018年9月至2019年5月任中层正职级（其间：2018年4月至2019年4月挂任省联社稽核审计部副主管）；2019年5月至2020年3月任稽核审计部负责人；2020年3月至2023年7月任鸭塘支行行长；2023年7月至2024年7月任万潮支行行长；2024年7月至今任北京东路支行副行长兼客户经理；2013年12月至今任贵州凯里农村商业银行股份有限公司第一届、第二届监事会职工监事和监事会提名与薪酬委员会委员。
马永，男，1970年12月出生，大专学历。1998年至2004年，任黔东南州公安局交警支队金凯酒店市场部经理；2004年至2006年，任凯铁大酒店总经理；2006年至今任凯里市永驰装饰工程有限公司总经理；2013年12月至今任贵州凯里农村商业银行股份有限公司第一届、第二届监事会股东监事和监事会监督委员会委员。
胡青竹，男，1963年6月出生，硕士学历，高级工程师，凯里市第八届政协委员，现任贵州苗仁堂制药有限责任公司董事长、黔东南职业技术学院客座教授、黔东南州科学技术协会委员、黔东南州工商联执行委员、凯里市民间商会副会长；胡青竹于2003年开始创建企业，2006年荣获黔东南州人民政府颁发的“黔东南州中医现代科技产业建设先进个人”奖，2010年先后荣获“贵州省第四届创业之星”和“全国第九届创业之星”荣誉称号，现旗下拥有6家企业；胡青竹于2013年12月至今任贵州凯里农村商业银行股份有限公司第一届、第二届监事会股东监事。
黄钦，男，1973年3月出生，高中学历，现任黔东南州百佳商贸有限责任公司董事长。1989年从凯里市第三中学毕业后，一直从事副食品经营；2008年5月成立黔东南州百佳商贸有限责任公司任董事长；2013年12月至今任贵州凯里农村商业银行股份有限公司第一届、第二届监事会股东监事和监事会提名与薪酬委员会委员。
盛志远，男，1984年1月出生，中共党员，本科学历。2008年通过国家司法考试；2008年12月至2011年2月就职于贵州铁力律师事务所担任专职律师；2011年2月至2013年4月就职于贵州贵信律师事务所担任专职律师；2013年4月至2021年6月就职于贵州兄弟律师事务所（全国优秀律师事务所）担任专职律师；2021年6月至今就职于贵州中黔致合律师事务所担任专职律师；2022年5月至今任贵州凯里农村商业银行股份有限公司第二届监事会外部监事和监事会提名与薪酬委员会主任委员。
高级管理人员
副 行 长：肖 鹏（正行级） 廖申萍
成员简历：
肖鹏，男，1979年7月出生，中共党员，本科学历。2003年7月至2006年7月在中国人民银行黔东南州中心支行会计核算中心工作；2006年7月至2008年4月在中国人民银行黔东南州中心支行会计财务科工作；2008年4月至2012年6月任中国人民银行黔东南州中心支行会计核算中心副主任；2012年6月至2016年3月任中国人民银行黔东南州中心支行后勤服务中心副主任；2016年3月至2017年1月任中国人民银行黔东南州中心支行后勤服务中心主任；2017年1月至2021年5月任中国人民银行黔东南州中心支行金融稳定科科长；2021年5月至今任贵州凯里农村商业银行股份有限公司担任副行长（正行长）。
廖申萍，女，1973年6月出生，中共党员，本科学历。1996年2月至2001年11月在凯里市四达城市信用社工作；2001年11月至2002年1月在凯里市农村信用合作联社工作；2002年1月至2005年2月任凯里市农村信用合作联社营业部副主任；2005年2月至2007年7月任凯里市农村信用合作联社营业部经理；2007年7月至2008年11月任凯里市农村信用合作联社主任助理、营业部经理；2008年11月至2009年3月任凯里市农村信用合作联社主任助理、财务信息部经理；2009年3月至2012年12月任凯里市农村信用合作联社主任助理、风险管理部经理；2012年12月至2013年5月任凯里市农村信用合作联社营业部负责人；2013年5月至2013年11月任凯里市农村信用合作联社营业部主任；2013年11月至2015年5月任台江县农村信用合作联社党委委员、副主任（主持经营层工作）；2015年5月至今任贵州凯里农村商业银行股份有限公司党委委员、副行长。
截止2024年12月末，我行在职员工456人，其中在岗394人，内退62人；新招人员11人，调入人员4人，调离人员4人，辞职3人，退休11人，死亡2人。在岗人员中研究生学历4人，占比1.02%；本科学历330人，占比83.76%；大专学历48人，占比12.18%；中专、高中学历及以下12人，占比3.04%。在岗人员平均年龄40岁，其中，30岁及以下34人，占比为8.63%；31-40岁189人，占比为47.97%；41-50岁134人，占比为34.01%；50岁以上37人，占比为9.39%。取得专业技术职称员工103人，占比26.14%。其中，中级职称员工28人，占比7.11%；初级职称员工75人，占比19.04%。
（二）机构设置情况
根据农村金融服务要求和业务发展需要，按照有利于服务“三农”、有利于内部风险控制和提高效益原则，着力提升金融服务水平。我行设立1个营业部、30家支行，网点覆盖城乡。根据组织机构和经营管理要求，总行设立职能部门为综合办公室、人力资源部、纪检监察室、财务管理部、运营管理部、合规风险部、稽核审计部、业务发展部、科技金融部、安全保障部、资产保全部共11个职能部门。
五、内控建设及执行情况
（一）持续强化操作风险管理和案件防控工作。一是组织开展操作风险评估，有效防范操作风险。二是督促各业务条线、各支行建立操作风险及案件隐患排查的制度化、常态化、规范化机制，按照业务所属条线，操作风险及案件隐患发生频率、损失及影响程度合理确定排查频度，开展全面排查、专项排查和日常监控工作，加大违规问责力度，将排查作为操作风险管理及案件防控的有效抓手。三是持续保持案防高压态势，层层签订案防责任书，形成一级抓一级、层层抓落实的工作模式，进一步压实各层级案防工作职责，层层传导案防工作压力。四是完善案件风险排查机制，制定案件风险排查工作计划，各部门、各支行按季开展排查，建立问题台账积极整改；开展防范和打击非法集资活动、法制宣传教育活动等，开展各类风险管理培训。五是构建员工异常行为网格化管理责任体系，形成“农信成网、网中有格、格中定人、人负其责”的管理格局，对员工存在的苗头性、倾向性问题早发现、早提醒、早纠正，防止异常行为演变为各类风险；六是结合员工“家访”，深入了解员工八小时外的生活习惯、交友情况，将员工工作、思想动态与家属沟通联系，形成单位和员工家庭互动管理机制；七是通过在全行召开警示教育大会、季度案防分析会和学习案例通报等方式开展警示教育活动，培训覆盖面达100%。
（二）推进合规文化建设。一是在年内分别开展了内控合规管理专题培训、合规大讨论、合规考试、高管讲合规等一系列合规文化建设主题活动。二是组织各部门、各支行按周学习，按季进行合规考试4次，促使员工加强监管规定、制度规章的学习，参加考试人员1252人次，做到了员工全覆盖。三是组织全辖开展培训20次，参训人员达1361余人次，培训内容涉及安全保卫、反洗钱、存款保险、信贷业务、征信业务、网络安全、消费者权益、财务管理、党史学习等内容，并实行凡训必考，有效地促进了各项业务的开展，切实提高员工的业务知识水平。四是组织全辖31家支行开展“3.15金融消费者权益保护日、金融知识万里行”等宣传活动，通过在人员聚集地设置宣传点开展集中宣传，通过悬挂宣传横幅100余条，绘制宣传展板31块，发放宣传折页1.2万余份，开展宣传活动90余次，受教育群众达3.9万人次。五是完善反洗钱工作内控制度建设，组织、督促辖内营业网点开展客户风险等级划分工作；持续开展客户尽职调查工作；严格按照大额和可疑交易报告报送流程报送大额和可疑交易报告，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易45521份，分析排除可疑交易470份，报送可疑交易报告12份，其中报送重点可疑1份。开展内部检查工作3次，开展4期反洗钱培训，开展反洗钱宣传发放资料18659份，接受宣传人数18953人。六是不断加强制度建设，持续做好制度“废、改、立、释”工作，按季对我行各项制度进行了认真梳理查漏补缺，2024年全行完成制度梳理共107个，其中新订制度22个，修订制度71个，废止制度14个。
六、风险管理情况
（一）构建全面风险管理
我行制定《贵州凯里农村商业银行股份有限公司全面风险管理办法（暂行）》，全面风险范围为信用风险、流动性风险、操作风险、合规风险、市场风险、信息科技风险、银行账户利率风险、声誉风险、战略风险、洗钱风险、国别风险以及其他风险。全面风险管理是指具有风险管理职责的部门和人员对各类风险进行识别、计量、评估、监测、控制及报告的全过程。全面风险管理组织架构建立董事会、监事会、经营管理层、职能部门和营业网点在内的全面风险管理组织架构。其中，在各业务条线部门、合规风险部门、稽核审计部门设置全面风险管理“三道防线”，并在“第一道防线”部门及营业网点设置风险合规管理员。
（二）操作风险
我行制定《贵州凯里农村商业银行股份有限公司操作风险识别、评估与控制规则（暂行）》，以高级管理层为构架成立操作风险识别、评估与控制领导小组，各职能部门按照要求启动操作风险识别程序。切实防范化解操作风险，发挥监督检查对案件风险的预警作用，针对案件易发风险点，围绕重点排查机构、重点业务环节、员工异常行为、重大案件和风险事件等“九个工作重点”开展案件风险排查，不断提高内部监督的有效性，将案件消除在萌芽状态，坚决守住不发生系统性、区域性风险底线。
（三）流动性风险
2024年末我行流动性比例50%，优质流动性资产充足率393.23%；流动性匹配率170.84%，上述指标均符合监管要求，我行当前流动性充足，具备较好流动性风险防控能力。
（四）声誉风险
我行持续完善声誉风险管理制度，通过开展事前排查监测，加强声誉风险管理，提升声誉风险管理的主动性；严格落实各业务条线的应急预案，通过强化突发事件应对预案，加强舆论监督，对投诉事件进行及时正面的处理，夯实了声誉风险管理基础。2024年我行没有发生有较坏影响的声誉风险和网络舆情事件。
（五）贷款减免
我行制定了《贵州凯里农村商业银行股份有限公司贷款减免管理实施细则》，明确了贷款减免的基本原则、减免条件和操作流程。一是我行通过现金收回的方式，对借款人申请的贷款减免进行先还后免，2024年我行共计贷款减免152.20万元。二是对经审批后的贷款减免，我行按照与借款人签订的贷款减免协议，在借款人以现金方式偿还约定减免后的全部债务之后，对剩余贷款利息按照省联社规定进行利息调减账务处理。三是2024年度我行实施的贷款减免已全部收回借款人应偿还的贷款本息。
七、年度重要事项
凯里农商银行获黔东南州防范和处置非法集资工作领导小组办公室防范非法集资宣传工作优秀集体；凯里农商银行大十字支行获州银协2024年度文明规范服务“十佳示范网点”；凯里农商银行获贵州农信系统工会2023年度工会工作先进单位；凯里农商银行获黔东南审计中心高质量发展考核进步奖；阳梦茹获黔东南州银行业2023年优秀金融纠纷调解员；贾欢获州银协2023年度优秀通讯员。
以上报告客观、真实，我行对上述报告内容的真实性承担法律责任。我行在网站及各营业场所置备《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年度信息披露报告》《贵州凯里农村商业银行股份有限公司2024年度信息披露表》以及年报，供广大股东及其他利益相关者随时查阅，并予以监督。
贵州凯里农村商业银行股份有限公司 2025年5月29日