罗甸县农村信用合作联社2022年度信息披露报告

罗甸县农村信用合作联社2022年度信息披露报告

 

  根据《公司法》《罗甸县农村信用合作联社章程》规定，现将《罗甸县农村信用合作联社2022年度信息披露报告（草案）》向社会公布：

一、基本信息

（一）罗甸农信联社简介

罗甸县农村信用合作联社（以下简称：罗甸农信联社）是经中国银行业监督管理委员会贵州监管局批准的具有独立法人资格的合作金融机构。按照党中央国务院关于深化农村信用社改革决定，于2003年10月开始了产权制度改革，并于2005年12月获准统一法人开业，逐步建立了股份合作制，步入了自主经营、自我发展、自求平衡、自担风险、自负盈亏的发展之路。截止2022年末，罗甸农信联社设10个管理部门、17个营业网点、4个中心。管理部门设办公室（理事会办公室、党委宣传部、工会办公室）、人力资源部（党委组织部、党委办公室）、稽核审计部、纪检监察室、业务发展部、乡村振兴部、信息科技部、安全保卫部、财务统计部、合规风险部。下设营业部、云干信用社、斛兴分社、解放路分社、龙坪信用社、斛东信用社、斛西信用社、板庚信用社、边阳信用社、大桥信用社、茂井信用社、罗悃信用社、木引信用社、逢亭信用社、沫阳信用社、红水河信用社、凤亭分社等17个营业网点，平岩分社、罗暮分社、交砚分社等3个便民服务点，设小微企业金融服务中心、单位职工金融服务中心、个人零售金融服务中心、特殊资产处理中心。主要从事经营存款、贷款及国内结算业务等。

法定名称：罗甸县农村信用合作联社

注册资本：壹亿陆仟陆佰伍拾肆万贰仟贰佰贰拾叁圆伍角叁分（￥166，542，223.53）

注册地址：贵州省黔南布依族苗族自治州罗甸县龙坪镇建设路

成立时间：1999年08月11日

经济性质：集体所有制

法定代表人：韩敬波

客服和投诉电话：0854-7616309

邮政编码：550100

经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营；法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营。办理存款、贷款、票据贴现业务；国内结算业务；办理个人储蓄业务；代理其他银行的金融业务；代理收付款项及委托代办保险业务；买卖政府债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；提供保管箱业务；经批准，参加资金市场、融通资金；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

（二）职工队伍情况

2022年末，罗甸联社共有员工235人。其中：在职合同工208人，比上年增加12人；内退员工27人，比上年增加4人；退休员工27人，比上年增加1人。在职合同工中，研究生学历2人，占比为0.96%，大学本科学历161人，占在岗员工77.4%；大专学历员工65人，占在岗员工的31.25%；高中、中专以下学历员工7人，占在岗员工的3.37%。

（三）业务经营情况

2022年末，罗甸农信联社紧紧围绕省联社年初工作安排部署，深入贯彻落实“136”数字化战略和“6255”整体战略，紧盯黔南审计中心“业务发展、内控合规、信用风险”三年达标规划目标任务。坚守定位、回归本源，团结奋进、苦干实干，较好的完成了既定目标任务。各项存款增加4.33亿元、增幅14.28%、余额达39.01亿元，各项贷款增加2.33亿元、增幅6.35%、余额达39.04亿元。存贷款市占率分别达46.91%、28.56%，排全县金融机构第一位，新增存贷款市占率分别为39.61%、13.24%。全年实现各项收入2.71亿元，降幅2.52%，同比减少688.72万元，净利润1191.4万元。各项业务发展结构合理、稳中向好。

二、财务会计报告

（一）会计报表编制所依据的会计准则

主要依据《省联社办公室关于印发新会计科目及使用说明的通知》《省联社办公室关于做好2022年年终决算及2023年“元旦”期间支付结算工作的通知》《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社代理业务会计核算暂行办法的通知》等各种财务规章制度，按照权责发生制的原则，以借贷为记账方法，以人民币为记账本位币，严格按照交易真实、数据准确、内容完整的原则编制2022年度会计决算报表。

（二）固定资产的计价和折旧方法

严格按照《贵州省农村信用社财务管理办法》规定标准确定固定资产的范围，并按下列原则计价：

1.自行建造的固定资产，按建造过程中实际发生的全部支出作为原价。

2.购入的固定资产，以买价加上支付的运输费、途中的保险费、包装费、安装费和缴纳的税金等计价。在分类折旧的前提下，采用平均年限法按季计提固定资产折旧。2022年底固定资产原值为5734.82万元，已提折旧3002.13万元，其中本年度计提275.85万元，年末固定资产净值2732.69万元。

（三）应付利息计提的范围和方法

计提应付利息的范围：所有的定期存款和定期储蓄存款。计提应付利息的时间和方法：各项定期存款按国家规定利率，按季提取本季度的应付利息，在实际支付利息时在应付利息科目中列支。

（四）年度工资管理信息情况

一是罗甸联社根据《贵州省农村信用社行社工资管理规定》（黔农信办发〔2022〕25号）要求，结合罗甸农信联社实际，制定《罗甸县农村信用合作联社工资管理办法》（罗农信发〔2022〕53号），并经主任办公会、党委会、提名与薪酬委员会、理事会、职工代表大会审议通过。二是社会保险、住房公积金、增量补贴、企业年金、补充医疗保险、养老保障计划、车补等福利待遇按照国家、省、省联社和地方政府有关规定执行。

三、公司治理信息

（一）社员代表大会

社员代表大会是罗甸农信联社的权力机构，由53名代表组成，其中职工代表21名，非职工代表32名，主要行使下列职能：制定和修改罗甸农信联社章程；审议通过社员代表议事规则；选举（更换）理事和由社员代表出任的监事，决定有关理事、监事的报酬事项；审议、批准理事会、监事会工作报告；审议、批准罗甸农信联社的发展规划、决定罗甸农信联社的经营方针和投资计划；审议、批准罗甸农信联社年度预、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；对罗甸农信联社增加或减少注册资本作出决议；对罗甸农信联社的分立、合并、解散和清算等事项作出决议；法律、法规、规章和罗甸农信联社章程规定的其他职权。2022年度共计召开1次社员代表大会，1次临时会议。

    1.2022年6月15日，罗甸农信联社在11楼会议室召开罗甸农信联社第二届社员代表大会第十九次会议。本次会议应到社员代表53人，实到社员代表44人，实到社员代表占全体社员代表数的83.02%。听取了《关于罗甸县农村信用合作联社第二届理事会选举韩敬波同志为理事长的议案》《关于罗甸县农村信用合作联社第二届监事会选举邓有明同志为监事长的议案》等2项议案。审议通过了《关于罗甸县农村信用合作联社2021年度理事会工作报告的议案》等14项议案。

2.2022年9月27日，罗甸农信联社以通讯方式召开罗甸农信联社第二届社员代表大会2022年第一次临时会议，审议了《罗甸县农村信用合作联社通过农行债市宝购买国债质押再贷款》等6项议案。

（二）理事会

理事会是社员代表常设执行机构，理事由社员代表大会选举产生，由7名理事组成，其中非职工理事5人，职工理事2人。主要职责有：负责召集社员代表大会，并向社员代表大会报告工作；执行社员代表的决议；决定罗甸农信联社的经营计划和投资方案；制订罗甸农信联社的年度财务预、决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案；制订罗甸农信联社增加或减少注册资本金的方案；决定罗甸农信联社的内部管理机构的设置；制订罗甸农信联社的基本管理制度；聘任或解聘罗甸农信联社的主任，根据主任提名，聘任或解聘副主任和财务、信贷、审计（稽核）部门的负责人，拟定罗甸农信联社的分立、合并、解散方案；法律、法规、规章、本章程规定和社员代表大会授予的其他权利。截止2022年末，共召开理事会10次，听取审议69个议案。理事会成员简历如下：

序号	姓名	性质	主要职务	学历学位	职称	出生时间	任期
1	韩敬波	职工理事	理事长（代为履职）	本科	无	1976年8月	2022年6月至今
2	杨永江	职工理事	副理事长	硕士研究生	助理经济师	1976年3月	2020年8月至今
3	刘志伦	职工理事	无	大专	无	1970年8月	2016年6月至今
4	张玉明	外部理事	无	本科	无	1963年4月	2011年1月至今
5	彭定福	外部理事	罗甸县定福油脂厂法定代表人	大专	无	1965年5月	2011年1月至今
6	王丕敏	外部理事	贵州宏邦房地产开发有限公司法定代表人	本科	无	1963年9月	2011年1月至今
7	韦政敏	外部理事	无	本科	无	1964年6月	2011年1月至今

 

（三）监事会

监事会是罗甸农信联社的监督机构，监事会是由社员代表选举产生，由5名监事组成，其中非职工监事3人，职工监事2人。主要的职责有：监督理事会、高级管理层履行职责的情况；监督理事、理事长及高级管理层成员的尽职情况；要求理事、理事长及高级管理层成员纠正其损害罗甸农信联社利益的行为，其他法律、法规、规章及本章程规定应由监事会行使的权利。截至2022年末，共召开监事会4次，监事会提名与薪酬委员会2次，监事会监督委员会2次。监事会成员简历如下：

 

序号	姓名	性质	主要职务	学历学位	职称	出生时间	任期
1	邓有明	职工监事	监事长	本科	助理会计师、中级经济师	1976年6月	2022年6月至今
2	梁才敏	职工监事	办公室主任	本科	无	1985年5月	2020年5月至今
3	孔宁	外部监事	无	大专	无	1982年11月	2020年5月至今
4	黄平亚	外部监事	无	大专	无	1977年11月	2016年6月至今
5	刘年惠	外部监事	无	大专	无	1962年3月	2016年7月至今

 

（四）高级管理层

2022年末，罗甸农信联社高级管理人员6人，其中党委委员、书记1人，党委委员、副书记、副理事长、主任1人，党委委员、纪委书记1人，党委委员、副主任1人，党委委员、风险总监1人，副主任（拟任）1人。高级管理人员简历如下：

序号	姓名	职务	学历学位	职称	出生时间	从何时起担任该职务	分管部门
1	韩敬波	党委委员、书记	本科	无	1976年8月	2022年5月	人力资源部（党委组织部、党委办公室）
2	杨永江	党委委员、副书记、副理事长、主任	研究生	助理经济师	1976年3月	2020年7月	财务统计部、办公室、安全保障部、业务发展部、信息科技部、合规风险部
3	邓有明	党委委员、纪委书记、监事长	本科	经济师	1976年6月	2022年5月	联系纪检监察室、稽核审计部
4	李翔	党委委员	本科	无	1982年5月	2022年7月	协助杨永江同志联系业务发展部、信息科技部
5	刘剑	党委委员、风险总监	本科	无	1984年9月	2022年7月	协助杨永江同志联系合规风险部
6	杨秀景	副主任（拟任）	本科	经济师	1989年7月	2022年7月	无

 

四、内控建设情况

2022年度，罗甸农信联社及时传达监管及上级部门相关文件和会议精神，明确责任分工，层层抓好内控建设。一是制定《罗甸县农村信用合作联社各级负责人案件防控责任履职管理暂行办法》，细化各级负责人的案防工作责任；二是进一步完善责任体系，从高管层、机关各部室和基层网点各岗位员工，层层签订了案防工作目标责任书，着力形成”一把手负总责、全员参与”的案防责任体系；三是制定了《罗甸县农村信用合作联社2022年度案件防控工作考核办法》，分别从案件防控基础工作、内审监督及重点业务排查工作、内控制度执行力建设、员工管理、问题整改及处理等方面进行考核；四是制定了《罗甸县农村信用合作联社2022年案件防控工作督查实施方案》，按季组织开展案件风险排查工作，排内容主要包括信贷业务、柜面、会计结算业务、员工行为管理、案防责任落实等关键岗位、关键人员和关键领域进行全覆盖式的排查；五是根据《黔南州农村信用社营业网点经营管理合规检查指导意见》，开展了合规检查相关工作，对提高基层员工合规意识、规范行社经营行为、提升内控合规管理有效性起到了积极推动作用；六是机关职能部门和各信用社按周召开工作例会，每周例会必须组织学习监管部门、省联社出台的法律法规、制度、案例，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识；七是加强廉政教育和警示教育，推进案件防控工作，增强全员防范操作风险意识，进一步筑牢拒腐防变的思想道德防线，全年开展3次警示警育；八是各职能部门持续开展相关业务培训及考试，考试内容涵盖合规管理知识、案件防控、信贷、柜面、电子银行业务等专业知识，2022年罗甸农信联社完成计划内培训31项，计划外培训9项。

五、关联交易情况

2022年度，一是更新完善了关联方名单80人，并在银监管理交易系统和省联社资管系统同步进行了录入。二是更新调整了理事会下设关联交易委员会；三是在经营高管层设立了跨部门的关联交易管理办公室，负责日常工作联络、履职运转、协调服务等工作，并明确各部门之间的工作职责。四是结合制定了《罗甸县农村信用合作联社关联交易管理办法）》并组织实施。

六、风险管理信息

罗甸农信联社制定了《罗甸县农村信用合作联社全面风险管理实施办法》，从制度层面规范了全面风险管理体系建设的要求。建立了理事会、监事会、高级管理层、各业务部门、资产保全部、合规风险部门和审计部门在内的职责边界清晰的风险治理架构，以及多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。设立风险管理委员会，在风险管理政策及权限框架内，负责对在信贷、市场、操作等方面的风险情况进行管理，制定总体风险管理政策供理事会审议，具体包括市场经营的战略性、资金营运的流动性、信贷资产的安全性及其它任何可能影响罗甸农信联社形象和声誉的风险，负责其他重大风险管理政策的审议、决策等职能。负责识别和认定资产的经营风险，建立并强化风险的防范、控制和清收、补偿机制，降低资产风险，减少资产损失，提高资产质量。风险管理委员会对经营管理层下设的贷款审查审批委员会、财务审查审批委员会等负有指导、协调、监督的责任，有权独立地对贷款的调查、审查、审批过程进行跟踪监控，事后评价和分析。风险合规部负责风险管理委员会的日常工作，做好授信业务的风险评价工作，对授信业务操作流程、各风险点进行有效评价，负责拟定和完善风险合规管理制度和实施细则，并组织落实、实施，以及做好其他风险合规管理事项。

（一）信用风险状况

信用风险指借款人或对方当事人未按约定条款履行其相关义务形成的风险。报告期内，罗甸农信联社努力建设职能独立、风险制衡的信用风险管理体系，积极推进覆盖全社范围的信用风险识别、计量、监控、管理政策和流程建设，力求风险和收益得到均衡。

防范信用风险的主要措施是：一是对即将进入不良的逾期贷款提前监测预警，提前介入催收，确保逾期天数控制在90天以内；二是建立了风险监测和预警机制，按月、按季逾期和不良贷款进行监测、预警、分析，确定清收的具体措施，对基础行业投向类的系统化归类，有效分析客户信用风险变化情况及重点领域风险集中度情况，必要时进行风险提示、预警，提出化解措施，有效防范由于信贷资产质量变化导致的信用风险形成。

（二）市场风险状况

罗甸农信联社的市场风险主要来源于利率风险。报告期内积极创建科学有效的市场风险管理制度，努力提高对市场风险的识别、量化、监测和控制能力。按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，做好市场风险的分析监控。根据人民银行利率管理的规定，结合资金成本、供求状况制定了《罗甸县农村信用合作联社人民币贷款利率定价管理办法(修订) 》。通过加强业务和制度创新，深化经济政策和金融市场研究，把握市场利率变动走势，增强利率风险管理能力，提高市场风险管理水平。充分发挥市场利率定价的机制，对客户进行细致调查和筛选，识别不同的差别化客户，建立和完善科学的存款利率定价机制，推进利率市场化进程，实现质量与效益结合，促进经营机制的转变，增强可持续发展能力。

（三）操作风险状况

一是梳理制定了相关的业务制度和办法，制定的业务和办法基本能覆盖业务流程，并加强组织学习，确保每名员工理解掌握制度并知晓违规应当承担的责任；按季开展案防检查工作，对本条线制度执行情况进行检查，根据业务发展及时修订完善各项制度，将制度上传合规操作管理系统供全社员工随时学习；建立《罗甸县农村信用合作联社2022年案件防控工作督查实施方案》《罗甸县农村信用合作联社2022年度案件防控工作考核办法》等案防管理制度。二是根据省联社相关要求，授权业务的全面上收，对柜面业务的事中审核充分发挥了作用，有效防范串通作案风险，采用了统一规范的业务审核口径，能有效保证授权标准执行的统一性，促进网点操作人员的进一步规范化；三是下发《罗甸县农村信用合作联社信用风险预警监测管理办法》《罗甸县农村信用合作联社反洗钱内部审计实施细则》等制度，充分运用监督预警、风险预警、审计等系统的监督作用，做好每日监测，强化内控管理，充分发挥科技系统在防范案件风险中作用。四是把合规学习培训与日常业务工作同部署、同安排、同检查、同落实，确保学习内容、时间、人员、效果四落实。加强对各层级案防管理人员及员工的专业技能培训，各业务部门分别组织开展风险防控、信贷业务、会计业务等方面的知识培训。五是制定下发《罗甸县农村信用合作联社2022年员工轮岗强制休假以及员工异常行为排查工作方案》，按季对全辖员工进行“九种人”排查、员工“八小时内外”行为规范、负债情况及员工思想动态排查，并加大了对员工“涉黑涉恶”、参与民间借贷、非法集资等异常行为的排查力度。2022年通过操作风险控制自我评估，未发现涉案事件，未发生财务损失事件。

（四）流动性风险状况

流动性表现为两方面：一是流动性状况较好，从资产端来看富裕资金较多；二是外援负债较多，支农再贷款4.46亿元。

针对流动性风险：一是密切关注社会经济动态，加强对辖区内支付情况的持续跟踪监测，及时关注流动性风险。二是加大存款组织力度，尤其是定期存款揽储力度，合理安排资金使用，更加重视转变增长方式、调整业务结构模式；三是按月检测存贷比例、流动性比例，定期做好流动性压力测试对流动性进行预测，并安排专人对资金调剂、头寸匡算、通过借入央行支农再贷款、省联社调入调剂资金化解支付风险。

七、金融消费者权益保护工作

（一）组织架构建设情况

一是为确保罗甸农信联社消费者权益保护工作顺利开展，我社制定了《罗甸县农村信用合作联社消费者权益保护工作管理办法》, 明确了联社理事会承担本机构消费者权益保护工作的最终责任，并成立消费者权益保护工作委员会，统一规划、统筹部署本机构消费者权益保护工作。消费者权益保护工作委员会主任委员由罗甸农信联社主任担任，成员由各相关部门、网点负责人组成。明确了合规风险部是消费者权益保护工作的组织实施部门，负责牵头组织、协调、督促、指导消费者权益保护工作。二是持续强化金融产品和服务的消保审查、考核评估、金融营销宣传、金融知识普及、投诉处理、内部监督和责任追究、重大事件应急处置等工作机制，基本形成以消保牵头部门制定基础性规章制度、业务部门制定专业制度、逐步完善消保横向协同、纵向管控工作机制，全力保障消保工作稳健发展。

（二）规章制度建设情况

根据工作实际，制定《罗甸县农村信用合作联社消费者权益保护工作管理办法》，建立健全消费者权益保护工作机制，明确了理事会、经营层的消费者权益保护工作职责；成立工作委员会，统一规划、统筹部署本机构消费者权益保护工作；确定消费者权益保护牵头部门为合规风险部，明确部门职责，配备专职管理人员，切实履行消费者合法权益保护义务。建立健全涉及消费者权益保护工作的事前协调和管控机制，在产品和服务的设计开发、定价管理、协议制定、审批准入、营销推介及售后管理等各个业务环节，落实有关消费者权益保护的内部规章和监管要求，使消费者权益保护的措施在产品和服务进入市场前得以实施。制定、修订了产品规则、服务制度、个人金融信息采集使用等涉及消费者权益保护的相关制度，经罗甸农信联社消费者权益保护管理部门审核，并告知消费者。

（三）金融知识普及情况

按照监管部门和省联社要求，以“3·15金融消费者权益日”、金融知识万里行、金融知识普及月等为主题，开展金融知识普及宣传活动，以普会大走访为载体，走进“学校、社区、街道、企业、村寨”，聚焦“一老一少”特殊群体，用“金融知识宣传+金融服务”，做精、做细金融知识宣传普及，专业化、规范化帮助消费者解决在金融生活中遇到的民生难题，切实为群众办实事解难题，利用微信公众号开通金融知识小课堂，采用漫画、短视频等老百姓喜闻乐见、通俗易懂的方式传递专业金融知识。

八、社会责任

2022年，罗甸农信联社在经营发展中不忘回馈社会，践行服务群众、振兴乡村发展的使命，夯基固本，扛牢责任，努力打造区域内服务最好银行。一是为搭建职工之间的沟通和交流平台，罗甸农信联社联合县总工会、县财政局、县税务局、县人行、县银保监局、永龙集团等单位，织开展以“强国复兴有我”为主题，展现新时代女性自尊自信自立自强的“三八”节联谊活动。该活动参与人数200余人，进一步增强了职工团结协作意识，加强了职工交流，增进了各单位间的友好关系。二是为更好回馈我社广大客户，罗甸农信联社工会在端午当天组织各乡镇网点开展端午节领取粽子活动。营造了传统节日的浓厚氛围，加强了罗甸农信联社与客户间的交流与互动。三是为增强政银员工沟通、交流、学习，罗甸农信联社联合木引镇人民政府开展乡村振兴篮球友谊赛活动，进一步增强了单位联建的互动氛围。四是2022年高考期间。罗甸农信联社工会、罗甸农信联社团委来到罗甸一中考点，组织开展“为莘莘学子加油”志愿服务活动，为考生及家长提供饮水、文具、休息场所等，本次活动共计发放矿泉水1000瓶、高考文具500份。为考生、家长送去罗甸农信的温暖。五是在第72个“六一”国际儿童节来临之际，罗甸农信联社工会、党支部及基层营业网点，走进服务辖区内各小学开展“工会有爱·温暖六一”儿童节慰问活动，为少年儿童们送去节日的温暖和祝福，与孩子们共同欢度“六一”活动。本次活动共计分发足球50个、篮球50个、牛奶48箱、360余盒画笔、乒乓球拍10余套、羽毛球拍10余套、跳绳10余根等慰问物资。六是在中国人民解放军建军95周年之际，罗甸农信联社党委到县消防救援大队开展“八一”建军节走访慰问活动，向最美逆行者门致以节日的问候和崇高的敬意。七是疫情期间，罗甸农信联社党委到罗甸站高速公路口开展“助力疫情防控”慰问活动，为一线工作人员发放矿泉水、牛奶、防疫帐篷等物资。八是主动作为，诚信纳税，2022年度罗甸农信联社依法累计缴纳税款1490万元。

九、全面审计情况

2022年度，稽核审计部根据《罗甸县农村信用合作联社2022年重要岗位人员离任（岗）审计方案》（罗农信办发〔2022〕22号）要求及罗甸农信联社人力资源部离任审计函，认真开展了离任审计工作，并结合离任离岗审计完成辖内网点常规检查工作。截止2022年12月31日，共完成重要岗位人员离任审计151人次，其中柜员34人次、会计运营主管12人次、中层管理人员26人次、客户经理53人次，机关职员26人次。

本年度配合省联社审计中心完成高管经济责任审计5人，其中原任罗甸农信联社理事长职务1人，原任罗甸农信联社副主任1人，原任罗甸农信联社风险总监1人，中层提拔为高级管理人员2人。稽核审计部根据审计中心检查组发现的问题及时制定了整改方案，并督促相关责任部室（网点）和责任人进行整改，在审计中心要求的时限范围内完成了上述高管经济责任审计整改报告的报送。

根据省联社专项审计立项情况及我社2022年年初稽核审计预立项工作安排，共开展专项审计17项。一是开展了罗甸联社经营成果真实性审计，全面核实罗甸联社2021年度经营状况，检查经营成果的真实性、合法性和效益性，根据经营成果真实性审计开展了2021年工资专项自查审计；二是完成了2021年罗甸联社贷款减免息专项审计，对贷款减免的合规性开展了审计检查；三是完成了2021年呆账核销专项审计，针对核销不规范的问题提出了整改建议；四是完成了支付敏感信息安全审计，检查发现问题4个，并及时下发整改通知书要求相关部室进行整改；五是完成了2021年不良贷款处置真实性专项审计；六是完成了反洗钱工作专项审计；七是完成了消费者权益保护工作专项审计；八是完成了内部控制专项审计；九是完成了资金业务专项审计；十是完成了流动性风险专项审计；十一是完成了同级财务专项审计；十二是完成了征信业务专项审计；十三是完成了案件防控专项审计；十四是完成了内部控制专项审计；十五是完成了农户贷款专项审计；十六是完成了近三年内外部审计检查问题整改情况的跟踪审计，对问题整改情况进行了全面梳理，并督促相关责任人及时进行整改；十七是根据审计中心安排行社之间交叉进行了近三年新增大额贷款的专项审计。通过审计发现存在问题233个，发现问题金额118190.18万元，督促完成整改103个，完成整改金额31993.75万元。

为充分发挥非现场稽核审计作用，为罗甸农信联社决策层提供决策依据，根据《贵州省农村信用社非现场审计管理暂行办法》相关规定和要求，稽核审计部通过审计系统等渠道对各项主要业务数据经营指标及管理情况进行按季监测和综合分析，并按季形成非现场审计报告，2022年共完成非现场审计报告4份。

2022年5月31日，罗甸农信联社制定了《罗甸县农村信用合作联社信贷业务会审实施细（试行）》（罗农信办发〔2022〕94号 ），稽核审计部自2022年6月起按月开展信贷业务会审工作，2022年共组织开展信贷业务会审6次，共组织参加信贷会审检查人员94人次，抽查贷款719笔，金额49513.33万元，督促现场整改问题153个，对违规人员处罚39次，处罚金额12500元。

根据《罗甸县农村信用合作联社2022年案件防控工作督查实施方案》的要求，稽核审计部按季开展了案件防控工作督查检查，2022年共开展案件防控工作督查检查4次，覆盖全辖17个网点，4个中心和9个部室，共检查发现问题39个，下发督查通报3期。

十、年度重要事项

（一）最大十名股东名称及报告期内变动情况

序号	股东名称	持股金额（万元）	持股比例（%）	备注
1	李燕云	330.00	1.98	自然人股
2	肖奕	330.00	1.98	自然人股
3	周海鱼	314.10	1.89	自然人股
4	肖斌	310.50	1.86	自然人股
5	王仕刚	305.75	1.84	自然人股
6	孟同春	305.75	1.84	自然人股
7	罗甸县乐亿旅游发展有限公司	301.00	1.81	法人股
8	贵州黔龙食品有限公司	300.50	1.80	法人股
9	贵州玉金山酒店投资管理有限公司	300.50	1.80	法人股
10	柳太泽	300.33	1.80	自然人股

2022年报告期内前十大股东股权无变动。

（二）增加和减少注册资本、分立合并事项

2022年报告期内实收资本无变动。

（三）其他事项

1.报告期内，无任何经济、刑事案件和重大责任事故。

2.报告期内，我社各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

以上报告客观、真实，罗甸农信联社对上述报告内容的真实性承担法律责任。罗甸农信联社在各信用社置备经银监部门审核同意的《罗甸县农村信用合作联社2022年度信息披露报告》以及《罗甸县农村信用合作联社2022年度信息披露表》，供广大股东(社员)及其他利益相关者随时查阅，请广大股东(社员)及利益相关者予以监督。