贵州惠水农村商业银行股份有限公司公告

广大股东：
　　我行2018年度财务报表编制工作已经完成，根据本行《章程》和《信息披露管理制度》规定，现将本行2018年度相关信息主要内容披露如下。
　　一、基本情况
　　自2015年10月29日正式挂牌以来，我行已步入了“自主经营、自我发展、自担风险、自负盈亏”的快速发展之路。截至2018年末，我行已建立“三会一层”公司治理机制，主要从事经营存款、贷款及国内结算业务等。
　　二、2018年度业务经营情况
（一）存款业务。截至2018年12月31日，各项存款余额48.77亿元，较年初增加5.62亿元，存款市场份额和增量均居全县银行业金融机构首位。
（二）贷款业务。截至2018年12月31日，各项贷款余额42.4亿元，较年初增加5.69亿元，贷款市场份额和增量均居全县银行业金融机构首位。
（三）收入情况。截至2018年12月31日，全年累计营业收入3.87亿元。
（四）监管指标情况。截至2018年12月31日，不良贷款余额1.87亿元，不良率为4.42%，资本充足率为16.5%，拨备覆盖率180.01%，流动性比例为62.26%，各项监管指标均能按规划达标。
　　三、股本金结构及分红情况
（一）股本金结构情况
本行股本金余额为31872万元，股东人数为749人，股权结构为：
1.自然人股19924万元，占股份总额的62.51%。其中：本行职工股3987.18万元，占股份总额的12.5%。
2.法人股11948.2万元，占股份总额的37.49%。
3.单个最大自然人持股604.42万元，占股本金总额的1.9％。
4.单个最大法人持股1537.82万元，占股本金总额的4.82％。
　　（二）股金分红情况
为进一步强化农村中小金融机构利润分配监管，促进稳健可持续发展，我行科学适度实施利润分配，确保资本和拔备充足、各项监管指标持续达标，不断积蓄可持续发展后劲。2018年股金分红按照截至2018年12月31日本行股东名册登记在册的股东进行分配, 股金分配比例为6%（税前），股金分红金额为19,123,727.10元,占可供分配利润比例为18.24%，分红全部采取现金分红的形式，并按规定代扣代缴个人所得税。
　　四、“三会一层”运行情况
（一）股东大会
2018年度，本行共召开股东大会2次。本行股东大会均由律师出具律师见证书。本行第五次股东大会于2018年6月25日召开，听取和审议了《2017年度董事会工作报告》、《2017年度监事会工作报告》、《2017年度经营班子工作报告及2018年工作计划》、《2017年度财务执行情况及2018年度预算报告》、《2018年度利润分配方案》、《2018年度股金分红方案》、《2018年度信息披露报告》、《董、监事2018年度履职评价报告》等10项报告和提案。本行临时股东大会第一次会议于12月7日召开，会议审议并通过了《贵州惠水农村商业银行股份有限公司关于补选1名董事的提案》。
（二）董事会
2018年，我行9名董事基本都能较好地履行董事会成员的基本职责，自觉关注我行发展动态，努力履行董事职责，针对管理决策各抒己见，提出合理性建议。董事长在董事会闭会期间科学地行使董事会的权力，执行股东大会决议，规范经营管理层的经营行为，自觉接受监事会的有效监督；独立董事基本发挥了对董事会内部的监督员作用，并充分发表独立意见。对我行的风险管理、经营状况、财务运作等方面不断趋以规范。一年来，我行董事会共召开四次会议，审议表决通过了51项决议。
（三）监事会
报告期内，本行共召开了4次监事会会议，审议表决通过了51项决议。本行监事会按照《章程》的规定认真履行职责，本着对股东高度负责的精神，对本行财务、授信状况和董事、行长、其他高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督。
（四）经营管理层
到报告期末，本行经营管理层由2名高级管理人员组成，成员为2名副行长。报告期内经营管理层分工明确，能够遵守勤勉、诚信原则，忠实履行本行《章程》规定的职责、执行董事会的各项决议，在董事会授权范围内履行了经营管理层的职责。
五、职能部门与分支机构设置情况
1.职能部门设置情况
报告期末，本行内设部门主要包括党委办公室、综合办公室、人力资源部、财务信息部、资金运营部、合规风险部、稽核审计部、业务发展部、农村业务部、科技部、电子银行部、安全保卫部、小微企业金融服务中心、纪检监察室、基础设施建设办公室、总行营业部等17个部室。
2.分支机构设置情况
报告期末，全行下辖固定营业网点21个，其中营业部1家，支行11个、9个分理处；全行在职员工达到281人，其中，合同制员工271人、临时工10人。研究生5人，占比1.78%，本科生209人，占比74.38%，大专及以下学历67人，占比23.84%。
　　六、操作风险防范
　　2018年度，本行通过不断完善内控体系，使内部控制制度渗透到各个业务过程和各个操作环节，覆盖到所有部门和岗位。同时，认真开展业务检查、调研及审计监督，对各项业务违规行为进行了严肃查处，有效防范了操作风险。一是对“三会一层”实行了绩效考核，坚持“注重实效，公开、公平、公正”的原则，考评结果与其个人收入挂钩;二是监事会对高管人员进行了经济责任审计。通过审计对其在任职期间的经营管理行为、经济责任、经营目标完成情况做出客观、公正的评价;三是加大了内部审计监督工作力度，2018年度稽核审计部对所辖营业网点的审计面达到100%，并对存在的问题进行了整改。
七、年度重要事项说明
（一）本年度本行无任何经济、刑事案件和重大责任事故。
　　（二）本年度本行董事会及高管人员均未受到监管部门的任何处罚。
　　八、披露时间
　　2019年5月15日-2018年5月21日。
　　九、披露地点
本行网站（http://qnhs.gznxbank.com/）和辖内21个营业网点营业厅内。
上述所披露的信息真实、准确、完整，符合相关法律、规章和会计制度的规定，本行对上述报告内容的真实性承担法律责任。

                                                                                                                                                               贵州惠水农村商业银行股份有限公司
                                                                                                                                                                              2019年5月15日