惠水农商银行：成功识破网络诈骗 为客户减少资金损失

    2020年6月9日下午，营业时间结束后，一名男客户手持一纸借贷合同书徘徊在惠水农商银行振兴分理处营业厅大门外，似乎有什么问题需要帮助，我行工作人员见状立即上前询问。
    接过他手中的借贷合同后，合同上的不平等条约立即吸引了工作人员的注意:“不履行合同时，应当承担违约金壹拾万元整”。工作人员立即提高了警惕，经过询问该客户得知：该客户为城镇周边客户，疫情过后打算做养殖进行复工复产，由于资金短缺，经网络查询获取到一家网络小额贷款公司信息，准备借款2万元作为养殖启动资金。
    贷款公司工作人员通过电话告知该客户，获得贷款需在自己的银行账户内存入20%--50%贷款意向金，还需向贷款公司提供自己收到的验证码，于是该客户往自己账户存入4000元。下午15时，该客户4000元立即被转走，随后贷款公司又要求该客户提供剩下的30%意向金，才能发放贷款。此时该客户因筹集资金遇到难处，准备向银行寻求帮助，银行工作人员立即识破骗局，立即阻止，让该客户拨打报警电话，正在派出所民警赶来的同时，该诈骗公司的电话又响起了，对方要求该客户尽快筹集资金，以便更快发放贷款，我行工作人员听闻悄悄提示该客户，告知对方自己正在筹集资金，牵制住该诈骗公司，以便警方能通过电话获取更多重要信息，帮助破案。
    在等待的民警赶来的间隙，我行工作人员提醒该客户贷款一定要走正规渠道，并向客户介绍我行开通一条快捷的金融服务绿色通道--“便民快贷”，旨在解决疫情后需要复工复产、资金周转的群众，此贷款服务可以解决他的需求。同时也提醒他需提高自身警惕性，提高防诈骗能力，不要轻易透露个人任何隐私信息。作为银行工作人员，也要保持高度责任心，积极开展案例警示学习，了解和掌握各种诈骗案件，并加强各类风险提示和案件学习，以便及时堵截诈骗事件。保证客户资金安全，还需承担起社会宣传的责任，让我们的客户、亲人、朋友能全方面了解诈骗手段和识别方法，提高防诈骗能力。

                                                                供稿：惠水农商银行 严井函