贵州龙里农村商业银行股份有限公司2021年度信息披露报告
第一章 本行概况
一、本行注册名称：贵州龙里农村商业银行股份有限公司（简称“贵州龙里农商银行”，下称“本行”）
本行英文名称：GuizhouLongliRuralCommercialBankCo.,Ltd.（简称LongliRuralCommercialBank或LRCB）
二、本行法定代表人：辜亚江
三、本行注册地址及办公地址：贵州省黔南州龙里县冠山街道环北路。邮政编码：551200。
四、本行选定的信息披露方式
年度报告披露的网址：https://www.gznxbank.com
年度报告备置地点：龙里农商银行董事会办公室及下辖各营业网点
信息披露事务联系人：宋剑峰
联系电话：0854-5634065
电子邮箱：llnxbgs@163.com
五、聘请的会计师事务所名称及办公地址
名称：北京红日会计师事务所有限责任公司贵州分所
办公地址：贵阳市中心区云岩区北京西路金龙星岛国际3号楼11层
六、其他有关信息
本行经银监会批准日期：2015年12月31日
统一社会信用代码：91522730709595400D
本行注册登记日期：2016年1月28日
登记地点：龙里县工商行政管理局
本行经济性质：股份有限公司（非上市、自然人投资或控股）
本行注册资金：人民币30000万元
七、本行经营范围
本行《企业法人营业执照》列示的经营范围包括：经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务，经营范围以批准文件所规定的为准。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
第二章 经营概况
一、本年度主要利润指标
单位：万元、%
|
项目 |
金额 |
比上年增加 |
增幅 |
|
利润总额 |
3027.11 |
1699.7 |
128.05 |
|
主营业务利润 |
804.49 |
-839.62 |
-51.07 |
|
营业外收支净额 |
1292.26 |
1972.98 |
289.84 |
|
净利润 |
2227.03 |
1483.11 |
199.36 |
二、主要会计财务数据
单位：万元、%
|
项目 |
金额 |
比上年增加 |
增幅 |
|
总资产 |
797178.12 |
-104288.26 |
-13.08 |
|
股东权益 |
61243.85 |
684.85 |
1.13 |
|
主营业务收入 |
26723.64 |
-4353.93 |
-14.01 |
|
利润总额 |
3027.11 |
1699.7 |
128.05 |
三、股东权益变动情况
单位：万元
|
资本项目 |
期初数 |
本期增加 |
本期减少 |
期末数 |
|
实收资本 |
31401.04 |
0 |
0 |
31401.04 |
|
资本公积 |
4938.12 |
0 |
0 |
4938.12 |
|
其他综合收益 |
0 |
2659.56 |
2343.95 |
315.61 |
|
盈余公积 |
3318.29 |
231.3 |
6.66 |
3542.94 |
|
一般准备 |
11230.05 |
0 |
0 |
11230.05 |
|
未分配利润 |
9671.49 |
2227.03 |
2082.44 |
9816.08 |
|
合计 |
60559 |
5117.89 |
4433.05 |
61243.85 |
四、截止报告期末前二年主要合规性监管指标
|
项目 |
标准值 |
2021年度 |
2021年度 |
|
资本充足率（%） |
≥8 |
11.28 |
12.07 |
|
核心资本充足率（%） |
≥4 |
10.50 |
10.97 |
|
流动性比率（%） |
≥25 |
58.20 |
53.84 |
|
存贷比（%） |
86.10 |
96.16 |
第三章 财务会计报告
一、会计报表附注
本行会计报表编制基础符合会计核算基本前提。
（一）会计师事务所审计意见
北京红日会计师事务所有限责任公司贵州分所审计后认为：龙里农商银行财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了贵州龙里农村商业银行股份有限公司2021年12月31日的财务状况以及2021年度的经营成果和现金流量。
（二）重要会计政策和会计估计
1.会计制度。本行执行中华人民共和国财政部（以下简称“财政部”）2006年2月及以后颁布或修订的《企业会计准则——基本准则》、具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释及其他相关规定（以下统称“企业会计准则”）。
2.会计年度。本行会计年度采用公历年度，即每年自1月1日起至12月31日止。
3.记账基础和计价原则。本行以权责发生制为记账基础，除衍生金融工具、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产/负债及可供出售金融资产等以公允价值计量外，其余均以历史成本为计价原则。
（三）关联交易
基本情况
截止2021年末，本行各项贷款余额60.66亿元，较年初下降0.86亿元。其中：公司类贷款221户、302笔、贷款余额18.06亿元；自然人贷款27797户、92917笔、贷款余额38.41亿元，转贴现4.17亿元，信用卡0.02亿元。
关联贷款情况
1.十大自然人股东在本行贷款或担保贷款情况
本行十大自然人股东在本行共有贷款3567万元，贷款余额3480.92万元。
关联交易情况
1.自然人股东关联交易情况
本行自然人股东持股比例均未超过5%，不存在自然人股东关联交易。
（1）一般关联交易情况
本行外部董事会成员6名，有贷款的人员2名，贷款金额755万元，贷款余额712.57万元，该单笔交易金额占本行资本净额0.69%。
2.法人股东关联交易情况
（1）一般关联交易情况
以2021年12月末财务数据测算，本行资本净额为66391.72万元，无一般关联交易。
（2）重大关联交易情况
以2021年12月末财务数据测算，本行资本净额为66391.72万元，重大关联交易如下：
①龙里县锦绣房地产开发有限公司，贷款金额2782万元，贷款余额2782万元，该单笔交易金额占本行资本净额4.19%。
②贵州龙里贵诚道路设施有限公司，贷款金额2140万元，贷款余额2140万元，该单笔交易金额占本行资本净额3.22%。
关联授信集中度情况
截止2021年12月末，本行资本净额为66391.72万元，本行对一个关联方的授信余额最高为2782万元，占本行资本净额的4.19%，未超过本行资本净额的10%；对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数未超过本行资本净额的4.19%。对全部关联方的授信余额10290.89万元，占本行资本净额的15.50%，未超过本行资本净额的50%。
（四）重要项目注释
1.现金及存放中央银行款项
单位：万元
|
项目 |
年末余额 |
年初余额 |
|
库存现金 |
4953.90 |
5341.33 |
|
存放中央银行准备金存款 |
37523.03 |
52937.12 |
|
存放中央银行缴存财政性存款 |
177.8 |
10.5 |
|
合计 |
42654.73 |
58288.95 |
2.长期股权投资
单位：万元
|
项目 |
余 额 |
|
贵州省农村信用社联合社 |
30 |
|
长期股权投资总额 |
30 |
|
减：长期股权投资减值准备 |
0.45 |
|
长期股权投资账面价值 |
29.55 |
3.资产减值准备
单位：万元
|
项目 |
期初 |
期末 |
|
贷款损失准备 |
25257.06 |
35338.88 |
|
固定资产减值准备 |
200 |
200 |
|
可供出售金融资产减值准备 |
22.57 |
22.57 |
|
存放款项减值准备 |
0 |
0 |
|
长期股权投资减值准备 |
0.45 |
0.45 |
|
其他应收款坏账准备 |
12.85 |
182.04 |
|
抵债资产减值准备 |
31.84 |
433.84 |
|
合计 |
25524.77 |
36177.79 |
4.各项存款
单位：万元
|
项目 |
年末余额 |
年初余额 |
|
单位活期存款 |
132907.45 |
207325.08 |
|
单位定期存款 |
6900 |
6000 |
|
个人活期存款 |
157378.4 |
150004.10 |
|
个人定期存款 |
276012.87 |
254028.37 |
|
财政性存款 |
30.51 |
72.88 |
|
待结算财政款项 |
54.86 |
|
|
应解汇款 |
335.85 |
4.54 |
|
银行卡存款 |
0.07 |
10.48 |
|
保证金存款 |
4892.64 |
3030.43 |
|
发行大额存单 |
10803. |
15909 |
|
发行同业存单 |
88608.57 |
116847.48 |
|
存款应付利息 |
164.63 |
|
|
合计 |
678088.85 |
753232.36 |
5.资本公积
单位：万元
|
项目 |
期初 |
本期增加 |
本期减少 |
期末 |
|
资本溢价 |
0 |
|||
|
合计 |
0 |
0 |
6.盈余公积
单位:万元
|
项目 |
期初 |
本期增加 |
本期减少 |
期末 |
|
法定盈余公积 |
3318.29 |
231.3 |
6.66 |
3542.94 |
|
任意盈余公积 |
|
|||
|
合计 |
3318.29 |
231.3 |
6.66 |
3542.94 |
7.一般风险金
单位:万元
|
项目 |
计提比例 |
期初 |
本期增加 |
期末 |
|
净利润中计提（注1） |
5004.67 |
5004.67 |
||
|
税收减免转赠一般准备 |
6210.11 |
6210.11 |
||
|
其他一般风险准备 |
15.27 |
15.27 |
||
|
合计 |
11230.05 |
11230.05 |
||
二、财务情况说明书
（一）基本经营情况
报告期内，本行实现了规模、效益、质量同步增长。截止报告期末，本行资产总额为797123.27万元，较年初下降104288.38万元，降幅11.57%；负债总额为735879.42万元，较年初下降104745.85万元，降幅12.46%；所有者权益总额61243.85万元。较年初上升457.47万元，增幅0.75%。各项余额为589260.78万元（1104口径），较年初下降47124.1万元，降幅7.4%；贷款余额为606638.79万元（1104口径），较年初下降8558.05万元，降幅1.39%。不良贷款（五级分类）22304.25万元亿元，比上年末上升1577.03万元；不良贷款率3.68%，比上年末上升0.31个百分点。
(二)利润实现和分配情况
2021年，我行实现利润总额为3027.11万元，按企业所得税法的有关规定提取所得税800.08万元，实现净利润2227.03万元，年初未分配利润9671.49万元，年终可供分配利润2227.03万元，提取应付股东红利1877.69万元，分配本年度利润提取法定盈余公积金222.7万元，年末未分配利润9816.08万元。
第四章 风险管理状况
一、风险管理概述
本行从事的银行等金融业务具有各种类型的风险，业务经营中主要面临信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险。风险管理的目标是在风险和收益之间取得适当的平衡，确保在合理的风险水平下安全、稳健经营。
针对以上风险，董事会制定整体风险管理战略，监督本行风险管理及内部控制系统，并评估全行总体风险；经营管理层根据董事会制定的风险管理战略，制定并推动执行相应的风险管理政策、制度和程序；合规风险部、财务信息部等部门共同构成本行风险管理的主要职能部门，具体执行各项风险管理的政策和制度；内部审计部门负责对本行的风险管理和控制环境进行独立的复核。
二、信用风险
信用风险是指借款人或交易对手无法履行到期合同约定的义务或承担的风险。信用风险主要存在于对公业务、对私业务和资金业务（包括债权性投资）之中。
本行对包括授信调查的申报、授信审查审批、贷款发放、贷后监控和不良贷款管理等环节的信贷业务全流程实行规范化管理，并参照中国银监会制定的《贷款风险分类指引》，制定信贷资产风险分类相关制度，做实分类，提足准备，有效管理贷款信用风险。信用风险检测情况如下：
(一)信贷资产风险五级分类变动情况
单位：万元、%
|
项目 |
2021年初数 |
本年增减 |
2021年末数 |
|||
|
余额 |
占比 |
余额 |
占比 |
余额 |
占比 |
|
|
正常 |
565671.14 |
91.95 |
-4772.18 |
55.76 |
560898.96 |
92.46 |
|
关注 |
28798.48 |
4.68 |
-5362.90 |
62.67 |
23435.58 |
3.87 |
|
次级 |
18287.02 |
2.98 |
-2080.39 |
24.31 |
16206.63 |
2.67 |
|
可疑 |
2413.47 |
0.39 |
3682.24 |
-43.03 |
6095.71 |
1 |
|
损失 |
26.73 |
0 |
-24.82 |
0.29 |
1.91 |
0 |
|
合计 |
615196.84 |
100 |
8558.05 |
100 |
606638.79 |
100 |
(二)信用风险集中程度
1.贷款主要行业分布及风险状况情况
截至2021年12月底，我行各项贷款余额606638.78万元，较年初下降8558.05万元；不良贷款余额22304.25万元，较年初上升1577.03万元，不良率为3.68%，较年初上升0.31个百分点。贷款主要投向农林牧渔业、批发零售业、制造业、建筑业等。其中，农林牧渔业贷款余额为97448.31万元，较年初下降21356.73万元，不良贷款余额3986.35万元，较年初上升1287.76万元，不良贷款率4.09%，较年初上升1.82个百分点；制造业贷款余额65213.17万元，较年初下降5899.20万元，不良贷款余额4439.04万元，较年初上升1599万元，不良率为6.81%，较年初上升2.81个百分点；批发零售业贷款余额为53428.26万元，较年初下降16003.84万元，不良贷款余额3042.16万元，较年初下降3292.05万元，不良贷款率5.69%，较年初下降3.43个百分点；建筑业贷款余额46990.52万元，较年初下降10130.94万元，不良贷款余额2448.61万元，较年初下降2284.64万元，不良率为5.21%，较年初下降3.08个百分点。
2.最大十户授信情况
截至2021年12月末，我行最大十户授信41928万元，占资本净额的63.16%，最大十户贷款余额39902万元，最大十户授信集中度未超过监管部门90%的标准，其中，正常类贷款余额39902万元。主要投放在制造业、建筑业、批发零售业、房地产业、租赁及商务服务业，其中，制造业贷款1户，余额3740万元；建筑业贷款3户，余额11730万元；批发零售业贷款2户，余额8489万元；房地产业贷款3户，余额12343万元；租赁及商务服务业贷款1户，余额3600万元。所有贷款客户经营正常，目前无不良贷款。
三、流动性风险
流动性风险指本行无法满足客户提前支取到期负债及新增贷款、合理融资等需求，或者无法以正常的成本来满足这些需求的风险。本行对流动性风险实施集中管理。按月测算流动性指标，按季度上报流动性监测报告，加大对流动性日常管理和监测；采取日报形式，每日统计存、贷款变动情况，随时关注备付金比例、存贷款比例、短期资金流动性比例、流动性负债依存度、中长期贷款比例等指标，保持适当水平的流动性资产。
1.流动性比例53.84％，高于监管部门>=25%监管指标28.84个百分点，比年初下降4.36个百分点；
2.核心负债依存度72.82％，高于监管部门>=60%监管指标12.82个百分点，与年初相比上升0.97个百分点；
3.流动性缺口率35.60％，高于监管部门>=－10%监管指标45.60个百分点，与年初相比下降13.99个百分点。
四、市场风险
市场风险是指因市场价格出现不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。报告期内，本行目前的主要利润来源仍是存贷款利差，因此面临的市场风险主要是利率风险和行业风险。本行坚持资金的“安全性、流动性、效益性”营运，密切关注央行金融政策发布、利率价格指导，及时传达、修订金融产品利率，积极创建科学有效的市场风险管理制度，努力提高对市场风险的识别、量化、监测和控制能力。结合国家宏观调控政策和富阳地区经济建设趋势，控制好信贷投放，同时以用足用活营运资金为前提，大胆灵活地利用利率市场化，提高资金的整体盈利水平。结合区域经济行业风险情况，本行实行严格的行业准入制度，对高污染、高耗能行业实施信贷退出，对高风险行业贷款也要求逐步缩减。
本行将从控制债权投资着手，合理配置投资期限，降低利率风险敏感度指标。
五、操作风险
操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。报告期内，本行防范操作风险的主要措施有：一是完善制度框架，以省联社2021年度“规范年”活动为载体，继续开展制度“废、改、立”。二是加强风险排查。分别对贷款、银行承兑汇票、信用卡的合规性及风险情况开展排查，同时，结合监管要求，在全行范围内，围绕存款结算业务、银行卡业务、授信业务、理财和代理业务“四大业务”展开深入排查。并对全行员工开展“九种人”行为排查，确保员工队伍的健康发展；三是加强业务辅导。组织辖内营业网点业务骨干进行了法律知识、贷款评级（授信）的流程改造、信贷资产风险分类、预防职务犯罪教育、案件防控知识等各类培训，从而全面提升业务能力，从源头防控风险。四是下发风险提示及法律辅导，提高员工的法律合规意识及风险防控意识。五是加大科技建设。积极做好各类新兴业务的上线支撑及开发工作，加强了对科技信息操作风险的监测，统一管理辖内网点网络，防止网点线路出现问题导致生产中断引发操作风险。
第五章 公司治理情况
一、经营决策体系
本行权力机构是股东大会，通过董事会进行决策、管理，由监事会行使监督职能。行长对董事会负责，执行董事会的各项决议，负责本行的日常经营管理工作。本行实行一级法人体制，通过董事会、监事会进行管理和监督。行长受聘于董事会，负责本行日常经营管理。本行各分支机构均为非独立核算单位，其经营管理活动根据总行授权进行，并对总行负责。报告期内，本行不断完善股东大会、董事会、监事会和经营管理层独立运作、有效制衡的公司治理结构，其核心目标是在尊重和保护存款人利益的前提下，追求股东价值的长期最大化。
二、股本变动及股东情况
（一）股本结构情况
本行股本由自然人股和法人股组成，股本总额为31401.05万股，其中：自然人股为16276.60万股，占股本总额的比例为51.83%；（其中：本行职工股为5179.45万股，占股本总额16.49%）；法人股为15124.45万股，占股本总额的比例为48.17%。
（二）股东情况
截至2021年12月31日，本行股东总人数为753人，其中法人股东10人，非职工自然人股东496人，职工股东247人。
（三）股权转让情况
报告期内，本行共发生自然人股权转让28户，转让股权186.25万股，占总股本的0.62%；发生法人股权转让1户，转让股权1200万股，占总股本的4%。
（四）股份冻结、质押情况
报告期末，根据人民法院要求进行股权冻结自然人股权2户，冻结股权1480股，占总股本的4.9%。
本行被他行质押法人股6户，质押股权7892万股，占总股本的25.13%。不存在本行股东将所持本行股权质押在本行的情形。
三、股东大会情况
2021年度，本行共召开股东大会2次。本行股东大会均由律师出具律师见证书。
- 第七次股东大会。本行第七次股东大会于2021年5月18日召开，听取和审议了《2020年度董事会工作报告》、《2020年度监事会工作报告》、《2020年度经营班子工作报告及2021年工作计划》、《2020年度财务执行情况及2021年度预算报告》、《2020年度利润分配方案》、《2020年度股金分红方案》、《2020年度信息披露报告》、《董、监事2020年度履职评价报告》等18项报告和提案。
- 第一届股东大会2021年第一次临时会议。2021年12月22日，第一届股东大会2021年第一次临时会议，审议并通过了《贵州龙里农村商业银行股份有限公司修改章程》的提案、《免去辜亚江董事长职务》的提案、《选举徐光、杨磊、徐丽为执行董事》的提案。
四、董事会的构成及其工作情况
(一)董事会的构成情况
本行严格按照《章程》规定的董事任职资格和选聘程序选举董事，董事会的人数和人员构成符合法律法规的要求。至报告期末，本行董事会由9名董事组成，执行董事3名；外部董事6名。
(二)董事会工作情况
2021年，我行9名董事基本都能较好地履行董事会成员的基本职责，自觉关注我行发展动态，努力履行董事职责，针对管理决策各抒己见，提出合理性建议。副董事长在董事会闭会期间科学地行使董事会的权力，执行股东大会决议，规范经营管理层的经营行为，自觉接受监事会的有效监督。一年来，我行董事会共召开六次会议，审议表决通过了66项决议。
1.贵州龙里农村商业银行股份有限公司第一届董事会第二十一次会议。会议于2021年1月15日召开，审议了《董事会授权董事长权限》、《董事会对经营层授权》、《龙里农村商业银行股份有限公司董事会关于设立消费者权益保护工作委员会》、《贵州龙里农村商业银行股份有限公司关于成立特殊资产管理中心》4项议案。
2.贵州龙里农村商业银行股份有限公司第一届董事会第二十二次会议。会议于2021年5月18日召开，审议了《提名肖东尧同志为龙里农商银行副董事长》、《2020年度财务执行情况报告》、《2020年度信息披露报告》、《贵州龙里农村商业银行股份有限公司2020年资本充足率评估报告》等25项提案。
3.第一届董事会第二十三次会议。会议于2021年11月16日召开，审议并通过了《提名徐丽同志为龙里农商银行执行董事》、《关于制定主要股东承诺书》、《调整董事会下设各委员会成员》等14项提案。
4.第一届董事会2021年第一次临时会议。会议于2021年11月29日召开，听取审议了《申请风险救助金的补充请示》的议案。
5.第一届董事会2021年第二次临时会议。会议于2021年12月9日召开，听取审议了《申请风险救助金的补充请示》的议案。
6.第一届董事会第二十四次会议。会议于2021年12月17日召开，听取审议了审议《修改贵州龙里农村商业银行股份有限公司章程》、《免去辜亚江董事长职务》、《提名徐光、杨磊为执行董事》、《召开股东大会2021年临时会议》等22项提案。
(三)董事会专门委员会运行情况
龙里农商银行董事会下设提名与薪酬委员会、三农与战略委员会、审计委员会、关联交易控制委员会、风险管理委员会、消费者权益保护委员会等六个专门委员会和董事会办公室。各专门委员会分别制订有相应的议事规则和主要职责。
1.提名与薪酬委员会。根据《贵州龙里农村商业银行股份有限公司董事会关于调整提名与薪酬委员会成员的通知》（龙农商董发〔2021〕3号），明确主任委员为独立董事，委员为董事长、肖东尧、肖建、王清，提名与薪酬委员会下设办公室在人力资源部,人力资源部负责人兼任办公室主任,办公室成员包括财务管理部、业务管理部负责人。办公室作为提名与薪酬委员会的日常办事机构，主要负责提名与薪酬委员会会议的筹备及其他日常事务。会议召集人数3人以上，独立董事暂缺时由董事长代为履职，委员由主任委员提名，并由董事会选举产生。提名与薪酬委员会委员任期与董事会任期一致，可以连选连任。期间如有委员不再担任董事职务，自动失去委员资格，并由委员会按规定补足委员人数。2021年提名与薪酬委员会共召开会议3次，为明确董事会提名与薪酬委员会议事规则，2021年12月28日下发《关于印发贵州龙里农村商业银行股份有限公司董事会提名与薪酬委员会职责、程序及议事规则的通知》（龙农商董发〔2021〕2号）。
2.三农与战略委员会。2021年共召开会议1次，审议议案1个，对2021年经营管理综合目标规划进行了研究。
3.审计委员会。2021年工召开4次会议，共审议35个议题。会议主要讨论年度审计工作计划，汇报内部审计工作情况等。
4.关联交易控制委员会。该委员会成员由3名董事组成，但因我行独立董事缺位，暂由董事长代为履行职责。我行将积极寻找适合人选，并完善组织架构。
5.风险管理委员会。该委员会成员由5名董事组成。2021年度，全行无需风险管理委员会审议事项。
6.消费者权益保护委员会。该委员会主要负责审议消费者权益保护有关工作制度、工作计划及消费者权益保护工作情况，2021年度累计召开会议2次，对本行消费者权益保护工作进行了研究。
五、监事会的构成及其工作情况
(一)监事会的构成情况
本行监事的任职资格和选聘程序、监事会的人数和人员构成均符合《章程》的规定要求。到报告期末，本行监事会由5名监事组成，其中企业法人监事1名，职工监事2名，其它自然人监事2名。
(二)监事会工作情况
报告期内，本行共召开了4次监事会会议，审议表决通过了21项决议，同时听取董事会审议议案66项决议。本行监事会按照《章程》的规定认真履行职责，本着对股东高度负责的精神，对本行财务、授信状况和董事、行长、其他高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督。
1.第一届二十次监事会议。会议于2021年1月15日召开，会议一是听取经营层《对2020年度龙里农商银行各项业务运行情况报告》；二是听取董事会审议《董事会授权董事长权限》、《董事会对经营层的授权》、《贵州龙里农村商业银行股份有限公司董事会关于成立消费者权益保护工作委员会》、《贵州龙里农村商业银行股份有限公司关于成立特殊资产管理中心》4项议案进行监督；三是审议《2020年度监事会工作报告》、《关于监事会对董事会2020年度履职评价报告》、《关于监事会对经营层2020年履职评价报告》、《关于监事会对监事2020年履职评价报告》4个议案；四是向各位监事征求监督意见和建议。
2.第一届二十一次监事会议。会议于2021年5月18日召开，会议一是列席并听取董事会对《第一届董事会第二十二次会议监票人、计票人建议人选》、《聘任黄健同志为龙里农商银行稽核监督部负责人》、《聘任廖前芬同志为财务管理部负责人》、《贵州龙里农村商业银行股份有限公司2021年度员工工资分配方案（试行）》、《贵州龙里农村商业银行股份有限公司工资管理办法（试行）》、《贵州龙里农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》、《贵州龙里农村商业银行股份有限公司推荐肖建主持2021年度第二十二次董事会及第一届股东大会第七次会议》、《提名肖东尧同志为龙里农商银行副董事长》等25个议案的审议；二是向各位监事征求监督意见和建议。
3.第一届二十二次监事会议。会议于2021年11月8日召开，会议一是监事长通报省联社就经营管理方面审计反馈涉及监事会存在的问题，并对问题整改工作进行安排部署；二是对稽核审计部提交2021年1月—10月份8个审计项目的审计报告进行审议；三是监事会办公室提请审议《监事会提名与薪酬委员会议事规则（2021）》议案；四是监事会办公室提请审议《监事会监督委员会议事规则（2021）》的议案；五是监事会办公室提请审议《监事会议事规则（2021）》议案；六是列席第一届董事会第二十三次会议，并听取了董事会审议《第一届董事会第二十三次会议监票人、计票人建议人选》、《提名徐丽同志为龙里农商银行执行董事》、《聘任徐丽同志为龙里农商银行副行长》等13个议案并进行审议。
4.2021年11月29日列席第一届董事会第一次临时会议，议题为经营管理层提请对《申请风险救助金的补充请示》的审议，申请原因主要是按规定申请风险救助金的行社，须通过本机构的“三重一大”决策流程审议后，方可向省联社申请救助金，
5.2021年12月9日列席参加第一届董事会第二次临时会议，议题为经营管理层提请对《申请风险救助金的补充请示》的再次审议。
6.第一届二十三次监事会议。会议于2020年12月22日召开，会议一是监事会办公室提请审议《关于上报我行2021年11月—12月审计报告的请示》的议案；二是监事会办公室提请审议《对董事、监事、高级管理层2021年度履职情况开展综合评价工作》的议案；三是监督委员会提请审议《对董事会、高级管理层2021年度履职情况开展监督检查工作》的议案；四是听取并审议监督委员会提请对《对2021年度龙里农商银行经营决策、财务收支风险管理和内部控制等开展监督检查工作》的议案；五是听取并审议监事会监督委员会提请《对2021年度监事会各位监事的履职情况进行检查》的议案；六是听取并审议监督委员会提请《2021年度董事会及高级管理层在资本管理和资本计量的方法管理工作中的履职情况进行监督评价》的议案。
7.2021年12月22日列席第一届董事会第三次临时会议，会议内容由提名与薪酬委员会提请审议《关于提名选举徐光同志为龙里农商银行董事长》议案。
七、职能部门与分支机构设置情况
(一)职能部门设置情况
报告期末，本行内设部门主要包括党委办公室、董事会办公室、党委组织部、党委宣传部、工会办公室、行政综合部、财务管理部、信息科技部、农村乡村振兴部、扶贫事业部、业务发展部、合规风险部、资金运营部、稽核审计部、纪检监察室、安全保卫部、监控中心、反洗钱中心、事后监督中心、预警中心等20个部室。
(二)分支机构设置情况
报告期末，全行下辖固定营业网点26个，其中营业部1家，其中支行6个、19个分理处；全行在职员工268人，其中，合同制员工264人、派遣员工4人。研究生10人，占比3.73%，本科生183人，占比68.28%，大专及以下学历69人，占比25.74%。
八、薪酬管理
根据《商业银行稳健薪酬监管指引》等文件精神，本行制定了《贵州龙里农村商业银行股份有限公司2021年薪酬分配方案》和《贵州龙里农村商业银行股份有限公司2021年综合目标考核办法》。
2021年薪酬总额6219.93万元，董事长、监事长、行长、副行长、工会主席及其他风险岗位的部室经理或支行行长绩效工资执行延期支付制度，其中董事长、行长延期支付比例55%，监事长、副行长、工会主席延期支付比例45%，部室经理、支行行长及重要岗位员工延期支付比例10%，与任期内履职情况和经营风险挂钩，增强了高管层履职意识和风险管理意识。
在薪酬考核方面，根据岗位不同设定不同的考核指标，基本形成了与市场变化相匹配、与绩效考评结果相符合的薪酬管理制度，激励干部员工在有效防范风险的前提下加快业务发展。
第六章 重大事项
一、最大十名股东及报告期内变动情况
报告期内，最大十户股东持股情况如下：
1.最大十名法人股东及持股情况：
单位：万元、%
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2021年12月31日 |
2020年12月31日 |
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企业股东名称 |
持股数（万股） |
持股比例 |
企业股东名称 |
持股数（万股） |
持股比例 |
|
贵州寸心草有机茶业有限公司 |
3,118.84 |
9.93% |
贵州寸心草有机茶业有限公司 |
3,118.84 |
9.93% |
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龙里县锦绣房地产开发有限公司 |
2,835.31 |
9.03% |
龙里县锦绣房地产开发有限公司 |
2,835.31 |
9.03% |
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贵州贵龙实业（集团）有限公司 |
2,240.00 |
7.13% |
贵州贵龙实业（集团）有限公司 |
2,240.00 |
7.13% |
|
深圳市四海友富贸易有限公司 |
1,260.14 |
4.01% |
贵州普济生物技术有限公司 |
1,260.14 |
4.01% |
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龙里宏基商贸物流开发有限公司 |
1,260.14 |
4.01% |
龙里宏基商贸物流开发有限公司 |
1,260.14 |
4.01% |
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贵州龙里贵诚道路设施有限公司 |
1,260.14 |
4.01% |
贵州龙里贵诚道路设施有限公司 |
1,260.14 |
4.01% |
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贵州恒力源实业有限公司 |
873.6 |
2.78% |
贵州恒力源实业有限公司 |
873.6 |
2.78% |
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贵州文远工程建设开发有限公司 |
873.6 |
2.78% |
贵州文远工程建设开发有限公司 |
873.6 |
2.78% |
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贵州腾龙实业集团有限公司 |
760 |
2.42% |
贵州腾龙实业集团有限公司 |
760 |
2.42% |
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贵州华安堂药业有限公司 |
642.67 |
2.05% |
贵州华安堂药业有限公司 |
642.67 |
2.05% |
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合计 |
15,124.44 |
48.15% |
合计 |
15,124.44 |
48.15% |
2.最大十名自然人股东股东及持股情况：
单位：万元、%
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2021年12月31日 |
2020年12月31日 |
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股东名称 |
持股数（万股） |
持股比例 |
股东名称 |
持股金额数（万股） |
持股比例 |
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焦安秀 |
521.24 |
1.66% |
焦安秀 |
521.24 |
1.66% |
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刘水波 |
510.67 |
1.63% |
刘水波 |
510.67 |
1.63% |
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刘玖蜜 |
492.53 |
1.57% |
刘玖蜜 |
492.53 |
1.57% |
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阮必胜 |
492.53 |
1.57% |
阮必胜 |
492.53 |
1.57% |
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阮碧涛 |
492.53 |
1.57% |
阮碧涛 |
492.53 |
1.57% |
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张涛 |
492.53 |
1.57% |
张涛 |
492.53 |
1.57% |
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刘雯玲 |
480.17 |
1.53% |
刘雯玲 |
480.17 |
1.53% |
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王恒 |
411.03 |
1.31% |
王恒 |
411.03 |
1.31% |
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刘节 |
246.27 |
0.78% |
刘节 |
246.27 |
0.78% |
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陈娜 |
229.84 |
0.73% |
陈娜 |
229.84 |
0.73% |
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合计 |
4,369.34 |
13.92% |
合计 |
4,369.34 |
13.92% |
二、增加或减少注册资本、分立合并事项
无增加或减少注册资本及分立合并事项。
三、本行、本行董事会及董事接受处罚情况
我行执行董事肖建于2021年12月16日《中国银行保险监督管理委员会黔南监管分局行政处罚决定书》（黔南银保监罚决字（2021）7号）,被予以5万元罚款。
贵州龙里农村商业银行股份有限公司董事会
2021年6月25日