紫云农商银行党委关于巡察集中整改进展情况的通报

      根据贵州农商联合银行党委巡察工作统一部署，2025年6月6日至7月6日，省联社党委第四巡察组对紫云农商银行（以下简称“我行”）党委进行了常规巡察。2025年11月20日，省联社党委巡察组向我行党委反馈了巡察意见。根据《中国共产党巡视工作条例》《中国共产党党内监督条例》《关于加强巡视整改和成果运用的意见》《关于加强巡视巡察整改和成果运用的工作措施》《省联社党委办公室关于加强巡察整改和成果运用的实施意见》等有关规定，现将巡察集中整改进展情况予以公布。

      一、党委履行主体责任情况

      我行党委始终将巡察整改作为重大政治任务，充分认识巡察是一次全面的“政治体检”和深刻的党性锤炼，更是校准经营方向、防范金融风险、纵深推进全面从严治党的关键举措。我行党委旗帜鲜明扛牢巡察整改主体责任，以坚定态度、务实举措狠抓整改落实，以实实在在的整改成效交出合格答卷。

      （一）提高思想认识，强化政治引领。我行党委认真学习习近平总书记关于巡视巡察工作的重要论述、省联社关于巡察工作的有关要求，深刻领会巡察整改的政治内涵，统一思想认识，明确纪律要求。对照省联社巡察指出的问题清单、整改要求及销号标准逐项明确整改责任、整改措施及整改时限，制定巡察反馈意见整改落实方案，确保取得实实在在的整改成效。

      （二）坚持以上率下，强化组织领导。我行党委坚决扛起巡察整改主体责任，成立以党委书记为组长，党委副书记、纪委书记为副组长，其他领导班子为成员的巡察整改工作领导小组，负责巡察整改工作的组织领导、统筹谋划、指挥调度和督促指导。领导班子成员严格落实“一岗双责”，对照整改清单主动认领分管领域的整改任务，扎实推进分管领域问题整改，保障各项整改要求不折不扣落实到位。通过以上率下、全程紧盯，形成了“一把手抓总、一班人分工、各部门落实”的整改工作格局。

      （三）优化工作机制，强化质效提升。我行党委坚持优化工作机制，努力确保巡察反馈问题改到底、改到位。紧盯整改调度，党委和责任领导每月分别开展调度，认真听取整改推进情况汇报，查摆堵点难点问题，动态优化整改举措，2026年以来累计召开党委专题调度会议6次，班子成员共计调度25次。紧盯整改监督，聚焦巡察反馈问题，明确监督重点内容及监督措施，强化日常监督提醒及专项监督调度，对整改进度、整改责任落实情况进行监督。紧盯整改销号，严格落实整改闭环管理，做到整改一项、党委审议一项、申报销号一项，切实提升整改工作效率和质量，确保各类问题整改见底清零、见行见效。

      （四）聚焦标本兼治，强化统筹推进。我行党委既做实“当下改”的举措，又完善“长久立”的机制，对巡察反馈指出的问题举一反三、纠建并举，着力破解体制机制层面问题，修订和完善各类制度6个。坚持标本兼治，深化巡察整改成果转化运用，以整改促规范、以治理促发展，全力推动各项工作提质增效。

      二、集中整改进展情况

      截至2026年5月末，巡察反馈问题31个，已完成整改23个，剩余8个问题已取得阶段性成果并持续推进整改。

      （一）关于贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想不到位，落实上级重大决策部署有差距，意识形态工作责任落实有不足，防范化解金融风险不力方面

      1.深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，以金融赋能推进“兴业强县富民”一体发展

      （1）深化理论学习研讨。建立“第一议题”学习台账，在党委会上传达学习习近平总书记在贵州考察时的重要讲话精神和支持推动“兴业强县富民”一体发展若干政策措施的要求，形成“学习、部署、落实、督查、整改”的闭环管理。组织开展金融服务“四新四化”“五篇大文章”、信贷支农、乡村振兴等专题培训，及时传递政策要求。

      （2）健全配套制度体系。一是制定印发了关于“兴业强县富民”一体发展专项实施方案、支小支农担保业务工作的通知、创业担保贷款与民贸民品贴息工作的通知、关于加大脱贫人口小额信贷投放工作的通知，围绕县域特色产业（红芯红薯、茶叶、蜂糖李、花猪、蓝莓、生态鸡、生态鱼），用好用活支农支小再贷款、创业担保贷款、民贸民品贴息信贷政策，大力推进特色产业贷款、创业担保贷款等合理增长。二是加大对农村信用工程推动力度，制定印发了农村信用工程建设提档升级工作方案、“农户快贷”产品推广实施方案，进一步明确目标任务和工作重点，助推农户贷款稳步增长。三是制定印发了金融支持新型工业化、农业农村现代化、新型城镇化、旅游产业化高质量发展总体实施方案、服务乡村振兴实施方案、普惠大走访“外拓日”工作方案，进一步强化信贷支农举措，明确了2026年度各项贷款余额增长、支小支农担保贷款余额增长、普惠型小微企业贷款余额增长、农业特色优势产业贷款余额增长等信贷投放目标，并将各项贷款余额增长、农户贷款面增长、普惠大走访、农户信息更新等纳入年度考核。

      （3）狠抓政策落地执行。定期对金融服务“四新四化”“五篇大文章”、乡村振兴的落实情况开展监测，并按季度形成通报；按月监测形成《新增可贷资金用于当地比例台账》《绿色普惠贷款台账》《普惠型涉农贷款台账》《普惠型小微企业贷款台账》；按日监测贷款增速、涉农贷款、农户贷款面、农户贷款等指标变动情况；强化激励推动，印发《农户批量授信客户用信情况表》《纳税等级AB级企业名单》《商户贷款走访营销清单》等指导各营业网点加强重点营销，按月印发《电话营销推进情况通报》；压实工作责任，完成主要领导2026年初工作调度和分管领导2026年一、二季度工作调度；积极走访有关部门了解产业发展情况，收集整理县域“四新四化”细项支持政策，有序推进金融服务“四新四化”“五篇大文章”、乡村振兴的各项工作。

      2.规范信贷管理

      （1）加强贷款管理。做好贷款企业权证排查核实，督促经办网点按季度开展贷后检查，与企业对接，了解企业目前生产经营情况及还款来源，促使企业正常归还贷款本金及所有欠息；强化担保贷款的准入管理，加快推进存量担保贷款余额压降。

      （2）做好贷款清收及保证金缴存工作。完成贷后资料检查和催收工作，启动诉讼清收程序，进行资产保全；对于担保公司保证金不足的问题，协调担保公司完成补缴事宜。

      （3）强化信贷培训和专项检查。开展公司贷款专项检查、信贷管理规范性自查，强化员工合规思维，规范日常履职行为；常态化开展融资担保等信贷业务专题培训，进一步提高员工合规操作水平。

      3.严格规范核销贷款管理

      （1）做好贷款诉讼时效管理。开展现场催收，对贷款诉讼时效进行保全；按季对超诉讼时效贷款开展排查，并下发风险提示书，组织开展诉讼时效管理培训和考试，有效提升全体员工对诉讼时效管理的能力。

      （2）规范贷款核销流程。完成核销贷款诉讼费清理工作，加快推进抵押资产拍卖处置；组织开展呆账核销培训，完成2025年度呆账核销专项审计工作；严格执行关于加强呆账核销管理的意见和呆账核销实施细则等管理规定，精准把握核销准入条件，规范核销流程。

      （二）关于落实全面从严治党主体责任不到位，“一把手”律己不严，带头示范作用发挥不好，纪委履行监督责任有差距，基建管理不规范，违规采购时有发生方面

      4.压紧压实全面从严治党主体责任，持续强化纪委监督责任落实

      （1）推动“一岗双责”与日常监督同频共振。在党委会上组织学习全面从严治党主体责任规定、贵州农信推进全面从严治党三个清单等全面从严治党相关文件；推动党委班子成员落实“一岗双责”要求，对分管部室、挂帮支行开展常态化学习教育5次，将酒驾醉驾行为纳入员工异常行为排查管理的重要内容开展排查；在2026年警示教育活动中组织开展集体廉政谈话；强化日常监督，通过重要节点下发通知提示，持续强化对中层管理人员开展政治家访，强化对中层干部“八小时外”行为管理。通过多种途径，强化对干部员工日常监督及教育提醒，对苗头性、倾向性问题抓早抓小、挺纪于前，规范干部员工行为。

      （2）依规依纪处置违规违纪问题。完成对2022年以来员工违规行为问责档案资料的排查梳理工作，并形成排查情况报告；加强理论学习，提升履职能力，组织学习《中国共产党纪律处分条例》《中国共产党纪律检查委员会工作条例》等党内法规以及省联社员工违规行为问责管理办法、操作规程等问责规定，进一步厘清纪委和问责委员会履职边界，明确职能职责，督促各部室按照问责制度要求提交问责资料，进一步规范问责流程，强化制度执行。

      5.严格规范公车管理

      核实3个网点配置的公车实际使用情况，对超编制1辆公务用车进行处置；组织学习省联社业务用车管理办法、我行业务用车管理办法等文件，更新我行业务用车管理办法，严格执行省联社业务用车管理办法，规范公车使用管理。

      6.全面规范采购管理

      完成2023年以来集中采购项目的自查清理，并形成自查报告；组织学习省联社集中采购管理办法、集中采购目录、集中采购操作规程等文件；更新我行集中采购管理办法、集中采购目录、集中采购操作规程，并严格遵照执行。

      7.规范财务管理

      （1）全面清理长期挂账资金。其他应收款于2025年9月30日清理16笔；其他应付款截至2026年2月28日清理23笔，2笔尚未到质保期；指定财务管理部牵头组织各业务部门自查清理产生的应收应付款项，自2025年6月至2026年2月28日期间，清理应收款119笔，清理应付款10笔；组织学习省联社财务往来款项管理办法、我行财务往来款项管理办法等相关管理办法；印发了关于加强财务往来款项管理的通知，对往来款项日常管理、职责分工等进一步细化规定，确保账务反映及时、准确。

      （2）规范固定资产折旧计提。对固定资产未及时入账情况进行核实，截至2024年12月22日在建工程已全部转入固定资产，对少计提折旧4宗资产进行补计提折旧。通过排查我行资产，2宗资产存在转固时未按已竣工验收达到可使用状态计提折旧，1宗土地折旧年限有误，规范进行补计提折旧；组织学习省联社固定资产管理办法、我行固定资产管理办法等资产管理相关要求；印发了关于进一步加强固定资产管理工作的通知，进一步完善资产管理相关管理制度机制，明确固定资产入账及后续管理相关要求，细化问责依据和处理规定。

      （3）精准把握税收政策。对税款缴纳情况进行核实，完成对2021—2025年以来税款缴纳情况排查，并形成自查报告；在行内完善税款缴纳审批流程，通过多岗位，多角色交叉复核提高税款缴纳准确度；与税务师事务所签订税务代理合同，规范税费管理；邀请税务师事务所对我行各业务条线部门开展税务政策培训，提高报税人员业务水平，确保准确把握税务政策。

      （三）关于落实新时代党的组织路线有不足，基层党组织建设存在薄弱环节，选人用人不规范，“新官不理旧账”方面

      8.持续加强基层党组织建设

      （1）在支部组织生活会方面。组织班子成员及相关人员对党内政治生活制度开展学习；对全行辖内7个党支部2025年度组织生活会进行排查，并形成排查报告；加强对2026年度组织生活会的培训指导，确保组织生活会规范召开；在民主生活会暨巡察整改专题民主生活会上，将党支部组织生活会有关问题纳入班子和个人对照检查材料开展深刻剖析；完善党建考核工作机制，在2025年度党建工作成效考核中将组织生活会参与情况、整改落实效果纳入党员年度考核、支部党建工作责任制考核体系，倒逼责任落实。

      （2）在发展党员方面。完成对2021年以来发展党员档案资料的排查，对有关党员的发展流程进行核实，按规定作出情况说明，并重新提请党委审定；通过理论学习中心组、党支部“三会一课”学习党章、支部工作条例、国有企业基层组织工作条例、发展党员工作细则等制度；认真贯彻发展党员工作细则、贵州省发展党员工作规程、省联社发展党员实施细则等有关规定，严格执行发展党员5个阶段25个步骤的具体要求，确保新发展党员政治过硬、条件成熟、手续完备；贯彻落实《关于进一步加强贵州农信党务工作队伍履职能力提升的实施意见的通知》要求，强化检查督导，切实解决党务工作“缺人干”“不愿干”“不会干”“干不好”问题。

      9.推动党建与业务深度融合，强化考核结果运用

      组织党委成员、有关职能部门召开考核工作分析会议，形成分析报告；对2024年度的党建工作成效考核及结果运用开展全面排查，并形成排查报告；通过理论学习中心组组织班子成员及党口部门工作人员学习支部工作条例、国有企业基层组织工作条例等文件要求，正确理解制度，准确把握党建工作与生产经营深度融合的内涵；建立考核反馈机制，党委委员参加各支部2026年度组织生活会、第一次党员大会等会议，与基层网点党员干部进行座谈，听取反馈融合举措的实际效果，业务痛点与改进建议；进一步健全业务考核制度，完善党建与业务联动督查考核机制，在2025年度的党建与业务考核中，按要求运用考核结果，推动党建与业务深度融合，以高质量党建引领业务高质量发展。

      10.规范选人用人程序

      对未经党委会研究的干部人事事项重新提请党委会进行研究纠正；组织学习行社中层管理人员选拔任用指导意见、干部选拔任用工作指导手册等文件规定；完成对2022年以来的干部提拔、调整事项排查，并形成排查报告；强化行社中层管理人员选拔任用指导意见、中层管理人员选拔任用管理办法等文件的执行落实，严格按照文件相关要求，规范干部选拔任用程序。

      三、下一步工作打算

      巡察整改既是攻坚战，更是持久战。目前，我行党委巡察整改工作虽取得阶段性成效，但我们深知整改工作没有“完成时”，只有“进行时”。下一步，我行党委将持续以高度的政治自觉抓好巡察整改“后半篇文章”，切实把整改成效转化为管党治行、服务地方发展的强大动力。

      （一）筑牢思想根基，持续提升整改政治站位

      始终把巡察整改作为重大政治任务，坚持不懈用党的创新理论凝心铸魂，坚持思想引领，压实整改责任，持续强化抓好整改落实的使命担当和责任意识，坚决克服“交账”思想和“过关”心态，坚定不移保持整改政治定力、拧紧思想发条，确保整改方向不偏、力度不减、标准不降，以高度的政治自觉和行动自觉推动整改工作走深走实，切实把巡察整改成效转化为全行高质量发展强大动能。

      （二）完善制度体系，健全长效整改运行机制

      统筹推进“当下改”与“长久立”，坚持以巡察反馈问题为根本导向，系统梳理现有各项规章制度，逐项查漏补缺、及时修订完善配套管理办法、操作流程与实施细则，全方位堵塞管理漏洞，把整改实际成果固化为常态化制度规范，从根源铲除各类管理顽疾滋生土壤。坚持把巡察整改刚性要求嵌入业务办理、内控监督、经营管理全流程，健全过程管控和动态监测机制，实现持续整治与长效保持的有机统一，严格落实“整改一类问题、完善一套制度、规范一个领域”工作标准，全方位筑牢巡察整改长效屏障。

      （三）紧盯难点堵点，靶向推进剩余问题整改

      坚持问题导向、目标导向、结果导向相统一，对巡察整改中长期推进及尚未办结的剩余事项，建立专项管理台账，实行清单化管控，逐项明确责任领导、责任部门、整改时限与攻坚举措，定期更新进展情况，严格实行“完成一项、销号一项”的动态管理模式。常态化召开整改调度会，通报进度、研判形势，深挖推进缓慢的深层原因，精准分类施策，强化督查督办，及时破除梗阻问题，以标准不降、力度不减的韧劲，确保问题真改实改、清仓见底。

      （四）坚持标本兼治，深化整改成果转化运用

      针对巡察整改的后续工作，始终坚持标本兼治，不以“销号”为终点，而以“提升”为目标，深化巡察整改成果转化运用，切实把整改成效转化为强化风控、规范运营、提升治理水平的实际能力，转化为“支农支小”金融服务创新、普惠金融质效提升的实际举措，以实实在在的整改实效赋能全行高质量发展，在服务地方经济发展中彰显金融担当、贡献更大的金融力量。

      欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：0851-35231642；邮政信箱：贵州省紫云苗族布依族自治县格凸大道北段240号紫云农商银行大楼10楼人力资源部；电子邮箱：2160531606@qq.com。