“黔农·金百合·茅台农商·金穗增利”系列理财产品2020年年度运行报告
一、2020年度“黔农·金百合·茅台农商·金穗增利”系列理财产品基本情况
截止2020年12月31日，贵州仁怀茅台农村商业银行股份有限公司（以下简称“我行”）存续个人保本理财产品“黔农·金百合·茅台农商·金穗增利”8期，存续产品金额26859万元，较2019年下降16387万元。
2020年，我行共计发行个人保本理财40期，累计募集金额103384万元，累计兑付个人保本理财44期，累计兑付金额119771万元，累计兑付投资者收益2063.64万元，我行实现理财业务净收入47.16万元。
二、投资标的资产运作情况
个人保本理财“黔农·金百合·茅台农商·金穗增利”系列理财产品投资资产为富国基金做为管理人的《丰盛1号定向资产管理计划》及第一创业证券股份有限公司做为管理人的《聚金28号资产管理计划》。
（1）丰盛1号定向资产管理计划
1.账户基本要素
富国基金丰盛1号债券型资产管理计划成立于2016年5月，截止2020年12月31日，委托存续金额16867万元。
2.账户持仓分析
截止2020年12月31日，丰盛1号共计持仓债券32只，合计金额28827.18万元，占比99.58%，持有二级债基4只，金额121.81万元，占比0.42%。从持仓债券品种来看，其中公司债券14只，持仓金额9635.08万元，占比33.42%；中票19只，持仓金额19192.1万元，占比66.58%。
本账户投向银行间市场、交易所AA及以上债券，AA+及以上债券占比97.91%，且账户持仓债券暂未出现违约情形。
表1：丰盛1号持仓债券列表（截止2020年12月31日）
序号 | 债券代码 | 简称 | 持仓数量 | 债项评级 | 主体评级 | 债券类型 | 票面利率 |
1 | 127193 | PR马花山 | 200,000.00 | AAA | AA | 一般企业债 | 6.07% |
2 | 127283 | 15大同建 | 100,000.00 | AAA | AA | 一般企业债 | 4.49% |
3 | 127310 | 15海城改 | 110,000.00 | AAA | AA | 一般企业债 | 5.08% |
4 | 127329 | 16马高新 | 80,000.00 | AAA | AA | 一般企业债 | 3.90% |
5 | 127383 | 16宁经开 | 100,000.00 | AAA | AA | 一般企业债 | 3.87% |
6 | 127419 | 16启国投 | 110,000.00 | AAA | AA | 一般企业债 | 4.00% |
7 | 136374 | 16建业01 | 60,000.00 | AA+ | AA+ | 一般公司债 | 7.20% |
8 | 136758 | 16凯华03 | 100,000.00 | AA+ | AA | 一般公司债 | 4.09% |
9 | 143679 | 18龙湖04 | 120,000.00 | AAA | AAA | 一般公司债 | 4.98% |
10 | 151477 | 19宁海02 | 100,000.00 | - | AA+ | 私募债 | 6.28% |
11 | 112621 | 17昆投03 | 20,000.00 | AA+ | AA+ | 一般公司债 | 6.50% |
12 | 112805 | 18中联01 | 100,000.00 | AAA | AAA | 一般公司债 | 4.65% |
13 | 101656034 | 16吴中经发MTN001 | 100,000.00 | AA+ | AA+ | 一般中期票据 | 3.63% |
14 | 101658046 | 16苏元禾MTN001 | 100,000.00 | AAA | AAA | 一般中期票据 | 3.60% |
15 | 101660026 | 16伊犁财通MTN001 | 100,000.00 | AA+ | AA+ | 一般中期票据 | 3.98% |
16 | 101769025 | 17晋路桥MTN002 | 100,000.00 | AAA | AA+ | 一般中期票据 | 6.49% |
17 | 101800295 | 18萧山钱江MTN002 | 100,000.00 | AA+ | AA+ | 一般中期票据 | 5.90% |
18 | 101800349 | 18张家公资MTN001 | 100,000.00 | AA+ | AA+ | 一般中期票据 | 5.80% |
19 | 101800388 | 18渝保税MTN001 | 100,000.00 | AA+ | AA+ | 一般中期票据 | 5.20% |
20 | 101800554 | 18东兴建设MTN002 | 100,000.00 | AAA | AA+ | 一般中期票据 | 5.12% |
21 | 101800572 | 18兴城建MTN002 | 100,000.00 | AA+ | AA+ | 一般中期票据 | 5.55% |
22 | 101800692 | 18拉萨城投MTN001 | 100,000.00 | AA+ | AA+ | 一般中期票据 | 5.69% |
23 | 101800820 | 18良渚文化MTN001 | 100,000.00 | AA+ | AA+ | 一般中期票据 | 4.80% |
24 | 101800867 | 18汉江国资MTN003 | 100,000.00 | AA+ | AA+ | 一般中期票据 | 4.50% |
25 | 101800868 | 18杭经开MTN001 | 100,000.00 | AA+ | AA+ | 一般中期票据 | 4.47% |
26 | 101801107 | 18淮南矿MTN004 | 100,000.00 | AAA | AAA | 一般中期票据 | 4.95% |
27 | 101801108 | 18申通MTN001 | 100,000.00 | AA+ | AA+ | 一般中期票据 | 4.60% |
28 | 101801169 | 18济南轨交MTN001 | 100,000.00 | AAA | AAA | 一般中期票据 | 4.45% |
29 | 101900405 | 19常熟城投MTN001 | 100,000.00 | AA+ | AA+ | 一般中期票据 | 4.65% |
30 | 101900413 | 19吴江经开MTN001 | 100,000.00 | AA+ | AA+ | 一般中期票据 | 4.25% |
31 | 101900719 | 19华菱集团MTN003 | 100,000.00 | AAA | AAA | 一般中期票据 | 4.20% |
32 | 031678002 | 16榆林城投PPN001 | 120,000.00 | - | AA+ | 定向工具 | 5.69% |
33 | 000191 | 富国信用债债券A | 949,564.00 | 二级债基 | |||
34 | 000810 | 富国收益增强债券A | 37,378.64 | 二级债基 | |||
35 | 100018 | 富国天利增长债券 | 66,108.40 | 二级债基 | |||
36 | 100051 | 富国可转换债券A | 8,614.83 | 二级债基 |
（2）聚金28号定向资产管理计划
1.账户基本要素
第一创业证券聚金28号定向资产管理计划成立于2016年4月，截止2020年12月31日，委托存续金额10013万元。
2.账户持仓分析
截止2020年12月31日，聚金28号共计持仓债券5只，合计金额11202.4万元。从持仓债券品种来看，其中公司债券2只，持仓金额7196.8万元，占比64.24%；中票2只，持仓金额3014万元，占比26.90%，资产支持证券1只，持仓金额991.6万元，占比8.86%。
本账户投向银行间市场、交易所AA及以上债券，AA+及以上债券占比35.76%，且账户持仓债券暂未出现违约情形。
表2：聚金28号持仓债券列表（截止2020年12月31日）
序号 | 债券代码 | 简称 | 持仓数量 | 债项评级 | 主体评级 | 债券类型 | 票面利率 |
1 | 032000245 | 20惠民城建PPN001 | 100,000.00 | - | AA | 定向工具 | 7.50% |
2 | 1880107 | 18文登专项债01 | 600,000.00 | AA | AA | 一般企业债 | 7.70% |
3 | 101800648 | 18云城投MTN005 | 100,000.00 | AAA | AAA | 一般中期票据 | 7.00% |
4 | 101800817 | 18恒天MTN001 | 200,000.00 | AAA | AAA | 一般中期票据 | 6.50% |
5 | 142801 | 17九通A6 | 100,000.00 | AAA | - | 资产支持证券 | 6.80% |
（3）自营盘持有债券
1、14武控02
武汉三镇实业控股股份有限公司2014年公司债券（第二期）（以下简称“14武控02”），债券代码136004，是武汉三镇实业控股股份有限公司于2016年6月24日发行的债券，起息日：2016年6月24日，到期日：2021年6月24日，上市日期：2016年6月25日，票面利率：3.6%，付息频率每年付息1次，发行总额3.5亿元，我行持仓金额1000万元。
序号 | 资产名称 | 债项评级 | 主体评级 | 持仓面额（万元） |
1 | 14武控02 | AA+ | AA+ | 1000 |
该债券2020年3月31日的估值为100.9815元，我行买入成本价为97.8元，已于2020年4月卖出，卖出价格为101.522元。
2、17云续Y1
云南省城市建设投资集团有限公司2017年公开发行可续期公司债券（第一期）,代码：143901，是云南省城市建设投资集团有限公司于2017年5月3日发行的债券，起息日：2017年5月3日，最近行权日：2020年5月3日，票面利率：5.9%，付息频率每年付息1次，期限为3+N年，本债券为可续期公司债券，发行人存在续期选择权和递延支付利息权。发行总额15亿元，我行持仓金额1000万元。
序号 | 资产名称 | 债项评级 | 主体评级 | 持仓面额（万元） |
1 | 17云续Y1 | AAA | AAA | 1000 |
该债券2020年3月31日的估值为99.9138元，我行买入成本价为99.76元，已于2020年5月6日兑付。
贵州仁怀茅台农村商业银行股份有限公司
2020年12月31日