湄潭农商银行永兴支行成功制止两起电信诈骗

湄潭农商银行永兴支行成功制止两起电信诈骗

       2021年6月17日中午11:05分，永兴支行一位客户微信发送给客户经理短信截图（内容为）：“【农商银行】尊敬的客户，您在我行授额的436000元于6月30日前办理，可用于生活支出，建筑装饰，生意应急，查利率回6，申请回8，退订回T。”询问是否我行发送。

      我行客户经理通过查看该信息截图，发现该短信系涉嫌电信诈骗短信。马上回复客户说这条短信不是我行发送，我行发送为【贵州农信】不是【农商银行】，并且从未发送需要客户回复的信息。继续询问客户，后续是否操作，客户已回复数字8，且收到一链接短信。

      我行客户经理立即告知客户，停止操作，不要点击链接，并立即删除短信。后续注意不要向任何人透露银行账户任何类别密码，收到验证短信，请确认内容，是否自己通过我行“黔农云”APP操作，不要在我行“黔农云”APP外泄露收到的短信验证码。提醒客户谨防电信诈骗，客户连声感谢说:“要不是你们制止及时，我的血汗钱差点被骗子骗走。”

      2021年6月25日早上，一位98年的客户不顾工作人员的询问，插队办理一笔定期取款业务，而这笔定期存款并没有到期。当班柜员向客户提醒定期没到期，就在此时客户用手机发语音说“马上给你汇款，你一定给我返现回来”这一举动尤其反常，考虑到可能是电信诈骗，柜员立即向会计反应情况。通过详细了解，客户疑似参与“微商带货返现”的诈骗骗局，工作人员立即报案。进一步了解到早上10点是对方返现时间，需要客户汇钱过去，客户已经汇款5万元人民币，现在着急取定期3万元继续汇款。微信商家催促客户马上汇款，不然她昨天投资5万元返现不了。就在此时警察赶到，客户不顾警察和会计的阻止，依然向对方汇款，会计安慰客户情绪并用客户手机给对方回复，犯罪分子发现不对劲，立即将客户拉黑并移除该群。此时，客户才清醒地意识到被骗了，还好这3万元在工作人员和警察的制止下成功被拦截。

       不法分子以短信、电话等多种诈骗手段来欺骗群众，而且手段越来越新颖，并且清楚了解群众的情况，让群众深信不疑，也有冒充银行工作人员给客户发短信及链接，需要客户修改信息等。两次案件得以及时制止，正是我行长期保持高度警惕的结果。

       事发之后，永兴支行立即将情况报告湄潭农商银行打击治理电信网络诈骗犯罪工作领导小组，行领导高度重视，安排各营业网点统计类似情况并安排部署采取相关防范措施,同时向客户宣传防诈骗的方法，牢记“三不一多”原则。（永兴支行 苏涛 周倩）