绥阳县农村信用合作联社2019年度信息披露报告
绥阳县农村信用合作联社(以下简称“联社”),是根据《国务院关于印发深化农村信用社改革试点方案》(国发〔2003〕15号)精神,于2004年启动产权制度改革,并于2004年12月29日经《中国银行业监督管理委员会贵州监管局关于同意绥阳县农村信用合作联社开业的批复》(黔银监复〔2004〕288号)核准开业的具有独立法人资格的金融企业。
法定名称:绥阳县农村信用合作联社
经济性质:集体所有制
注册资本:84,031,016元
法定代表人:余祖堰
联系地址:贵州省遵义市绥阳县洋川镇诗乡路汇源桥夏维勇商住楼一单元1-2-3号、二单元2-1-2号
联系电话:0851-26221870
邮政编码:563300
经营范围:办理存款、贷款、票据贴现、国内结算、个人储蓄业务;代理其他银行的金融业务;代理收付款项;经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。
二、2019年度关键性指标及年度变动情况
自“统一法人”开业以来,通过完善法人治理结构、转换经营机制、加强内部管理,逐步走上了“自主经营、自我发展、自担风险、自负盈亏”的发展之路。截至2019年末,联社各项存款余额 624818.52万元,各项贷款余额372023.66万元,不贷款良率4.61%;资本充足率13.01%,一级资本充足率11.97%,核心一级资本充足率11.97%,贷款损失准备充足率为213.71%,拨备覆盖率186.50%,拨贷比为8.59 %,杠杆率为6.19%,流动比93.74%,成本收入比46.02%;各项收入40580.65万元,较同期减少1021.72万元。
三、关联交易情况
(一)联社关联方。包括:关联自然人、法人和其他组织。
1.关联自然人包括:
(1)联社的内部人员;
(2)联社的主要自然人股东;
(3)联社的内部人员及主要自然人股东的近亲属;
(4)联社的管理法人或其他组织的控股自然人股东、理事、关键管理人员,本项所指关联法人或其他组织不包括联社的内部人员与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织;
(5)对联社有重大影响的其他自然人。
2.关联法人或其他组织包括:
(1)主要非自然人股东;
(2)与联社同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织;
(3)联社的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织;
(4)其他可直接、间接、共同控制联社或可对联社施加重大影响的法人或其他组织。
(二)关联交易。包括:一般关联交易、重大关联交易。
1.一般关联交易是指联社与一个关联方之间单笔交易金额占联社资本净额1%以下,且该笔交易发生后联社与该关联方的交易余额占联社资本净额5%以下的交易。
2.重大关联交易是指联社与一个关联方之间单笔交易金额占联社资本净额1%以上,或联社与一个关联方发生交易后联社与该关联方的交易余额占联社资本净额5%以上的交易。
3.计算关联自然人与联社的交易余额时,其近亲属与联社的交易合并计算;计算关联法人或其他组织与联社的交易余额时,与其构成集团客户的法人或其他组织与联社的交易合并计算。
(三)主要股东及关联方交易情况(单位:万元 %)
1.最大十户法人股东持股情况
序号 | 户名 | 持股金额 | 占比 |
1 | 绥阳县长效农业生产资料有限公司 | 654 | 7.78% |
2 | 贵州齐齐盛房地产开发有限公司 | 632.20 | 7.52% |
3 | 绥阳县新正大工贸有限公司 | 327 | 3.89% |
4 | 贵州富万家商贸有限责任公司 | 109 | 1.3% |
5 | 绥阳县华夏陶瓷有限公司 | 109 | 1.3% |
6 | 贵州盈天意宝科技有限公司 | 109 | 1.3% |
7 | 绥阳县天贵大酒店有限公司 | 54.50 | 0.65% |
8 | 贵州天睿元房地产开发有限公司 | 54.50 | 0.65% |
9 | 遵义金业机械铸造有限公司 | 54.50 | 0.65% |
10 | 绥阳县万豪商品混凝土有限公司 | 54.50 | 0.65% |
2.最大十户自然人股东持股情况
序号 | 户名 | 持股金额 | 占比 |
1 | 曹志会 | 167.23 | 1.99% |
2 | 姚启迪 | 167.23 | 1.99% |
3 | 杨杰 | 167.23 | 1.99% |
4 | 周勤 | 160.80 | 1.91% |
5 | 任星宇 | 135.07 | 1.61% |
6 | 石飞 | 135.07 | 1.61% |
7 | 郭明飞 | 107.20 | 1.28% |
8 | 杨念忠 | 107.20 | 1.28% |
9 | 涂兴春 | 107.20 | 1.28% |
10 | 李治 | 107.20 | 1.28% |
3.联社关联交易主要是对联社内部人员(理事、监事、高级管理人员)及其关联方、持股5%以上法人股东及其高级管理人员的贷款、银行承兑汇票及保证金差额部分的授信。联社在处理关联交易业务时,严格按照有关法律、法规以及本行的贷款程序和规定操作,定价按照不优于对非关联方同类交易的条件办理,符合诚信、公允原则。
四、股本金变动及利润分配情况
(一)股本金结构及变动情况
截至2019年末,联社股本金总额为8403.10万元,其中职工股占比11.57%,法人股占比25.82%,其他自然人股占比62.61%,单个最大股占比7.78%。
(二)股东情况
联社股东人数818人,其中:内部员工股东172人,占比21%;其他自然人股635人,占比77.66%;法人股东11个,占比1.34%。
(三)利润分配情况
按照省联社要求,经监管部门审批,2019年度股金红利按照税前4%进行分配。
五、法人治理情况
联社社员代表大会按照《绥阳县农村信用合作联社章程》规定的程序召开,2019年度召开社员代表大会2次,审议通过了《绥阳县农村信用合作联社2018年理事会工作报告和2019年工作安排意见》《绥阳县农村信用合作联社2018年度净利润分配方案》等12项议案。
(二)理事会工作
联社理事会按照《绥阳县农村信用合作联社章程》规定的程序召开,2019年度召开理事会7次,听取、审议通过了《绥阳县农村信用合作联社关于成立资产保全部的议案》等40项议案。
本年度监事会召开会议2次,审议了《绥阳县农村信用合作联社2018年度监事会工作报告》《绥阳县农村信用合作联社理事会和高级管理层及其成员履职、财务活动、内部控制、风险管理的监督情况》等9项议案。
六、联社理(监)事会、高级管理层和员工情况
(一)联社理事会成员
理 事 长:余祖堰
理事会成员:余祖堰、谢翔雁、郭维忠、樊晓红、刘和军、曹福汉、黄其富
(二)联社监事会成员
监 事 长:薛憬
监事会成员:薛憬、詹登贵、杨玉模、赵加平、杨成平
(三)联社高级管理层人员
主 任:谢翔雁
副主任:肖秀娟
副主任:赵剑锋
风险总监:(空缺)
工会主席:王军
(四)员工情况
1.员工人数及结构:有员工300人,在岗员工285人,内部退养人员15人,其中:男员工 191人,占比63.67%;女员工109 人,占比36.33%。
2.员工(在岗)学历结构:硕士研究生5人,占比为1.67%,本科文凭198人,占比为66.00%;大专文凭80人,占比为26.67%;中专及以下17人,占比为5.66%。职称情况:中级职称13人,初级职称44人。
七、薪酬计提情况
2019年度计提薪酬总额4767.76万元,较同期减少320.89万元。薪酬分配方面,按照“多劳多得、按劳取酬”的思路,进一步完善全面绩效管理,强化二次考核,根据条线、岗位设定不同考核指标,形成了绩效考核的价值创造导向,激励干部员工在有效防范风险的前提下推动业务发展。
八、财务分析报告
2019年,面对复杂的经济环境,直面激烈的市场竞争,本行坚持稳中求进的工作总基调,通过完善法人治理结构、转换经营机制、加强内部管理,逐步走上了“自主经营、自我发展、自担风险、自负盈亏”的发展之路。截止2019年末,各项资产总计702613万元,负债总计655540.40万元,所有者权益47072.60万元。
(一)主要利润指标情况(单位:人民币 万元)
项目 | 2019年 |
利润总额 | 4323.95 |
净利润 | 548.27 |
投资收益 | 184.59 |
营业利润 | 3746.08 |
营业外收支净额 | 577.87 |
(二)主要会计财务指标(单位:人民币 万元)
项目 | 2019年 |
营业收入 | 39861.01 |
年末总资产 | 702608.38 |
年末存款余额 | 624694.36 |
年末贷款余额 | 372023.66 |
年末所有者权益 | 47072.60 |
(三)资本构成及其变化情况(单位:人民币 万元)
项目 | 余额 |
1核心一级资本净额 | 43321.35 |
2.一级资本净额 | 43321.35 |
3.资本净额 | 47101.82 |
4.信用风险加权资产 | 306218.15 |
其中:表内风险加权资产 | 305685.30 |
表外风险加权资产 | 532.85 |
5.市场风险加权资产 | 0 |
6.操作风险加权资产 | 55838.47 |
7.风险加权资产合计 | 362056.62 |
8.核心一级资本充足率 | 11.97 |
年实现利润总额4323.95万元,同比增加1626.80万元;计提企业所得税3775.68万元,实现净利润548.27万元,同比增加17.43万元。全年累计缴纳各项税款924.64万元。
九、内控建设情况
2019年,联社组织制定了《绥阳县农村信用合作联社重要岗位人员轮岗管理办法》《绥阳县农村信用合作联社案件损失赔偿管理办法》等28个制度和办法,修订了《绥阳县农村信用合作联社应收应付账款管理实施细则》《绥阳县农村信用合作联社费用管理办法(暂行)》等17个制度和办法。通过施行以上办法和实施细则,进一步强化内部管理,规范了业务操作,为实现经营财务和资产质量持续向好奠定了基础。