贵州修文农村商业银行股份有限公司2018年度信息披露报告

贵州修文农村商业银行股份有限公司2018年度信息披露报告

一、公司基本信息

法定中文名称：贵州修文农村商业银行股份有限公司

中文简称：贵州修文农商银行

法定代表人：邢昉

注册地址：贵州省贵阳市修文县龙场镇迎春路46号

办公地址：贵州省贵阳市修文县龙场镇迎春路46号

邮政编码：550200

联系电话：0851-82322841

注册登记时间：2005年10月25日

注册登记机关：贵阳市工商行政管理局

统一社会信用代码：9152012321576215X8

金融许可证机构编码：B172H252010001

聘请的会计师事务所：贵州夜郎会计师事务所

二、主要财务指标

（一）各项资产、负债和所有者权益构成及变动情况

1.资产构成及其变动情况

2018年末，各项资产总额1191103.73万元，较年初增长472324.05万元，增幅65.71%。其中占比超过5%的资产为：现金及存放中央银行款项105615.85万元，较年初增加51161.21万元；存放同业款项69211.67万元，较年初下降4965.59万元；发放贷款和垫款891073.20万元，较年初增加390621.31万元。

2.负债构成及其变动情况

2018年末，各项负债总额1106224.88万元，较年初增长436707.15万元，增幅65.23%。其中占比超过5%的负债为：吸收存款1038698.89万元，较年初增加429864.62万元。

3.所有者权益构成及其变动情况

2018年末，所有者权益84878.85万元，比年初增加35616.90万元，增幅72.30%。其中：实收资本（股本金）42000万元，比年初增加30882万元；资本公积6376.93万元；盈余公积5714.88万元；一般准备12839.13万元；未分配利润17947.91万元。

（二）不良贷款增减情况

按贷款五级分类口径统计：不良贷款余额为13234.17万元，不良率1.45%，不良贷款余额比年初下降143.97万元。其中：次级类贷款6331.18万元，比年初下降2050.77万元，降幅为24.47%；可疑类贷款6902.99万元，比年初上升1906.79万元，增幅为38.16%；损失贷款0万元。

不良贷款情况如下：

                （单位：万元）

（三）财务指标执行情况及分析

1.各项收入情况

2018年末各项收入总计71357.40万元，同比增加26275.41万元，其中：利息收入62736.89万元，同比增长26583.72万元；金融机构往来收入6455.09万元，同比减少40.22万元；手续费收入903.85万元，同比减少1259.56万元；投资收益1121.83万元；其他业务收入6.54万元；营业外收入133.21万元。2018年我行收入增长点主要有贷款规模增长，贷款利息收入同比增加26583.72万元。

2.各项支出情况

2018年末各项支出总计44810.89万元，同比增加13561.73万元，其中：利息支出10860.40万元，同比增加2552.09万元；金融机构往来支出6948.83万元，同比增加5338.50万元；手续费支出5371.02万元，同比增加5168.93万元；业务及管理费20941.92万元，同比增加5970.64万元；营业外支出1147.64万元，同比增加509.51万元。

3.利润实现和利润分配情况

税前利润总额为26546.52万元，同比增加12713.68万元，本年实现净利润20196.67万元，并按净利润的10%提取法定盈余公积2019.67万元。

4.监管指标及其他财务指标完成情况

（1）2018年末，我行资本净额达94581.98万元，核心一级资本充足率达9.77%，资本充足率达10.89%、分别较上年末上升1.07、1.07个百分点。

（2）拨备覆盖率达173.32%，较上年末上升1.78个百分点；拨贷比2.5%。

（3）股金分红情况。2018年末我行的股本金余额42000万元，分红比例10％，股金红利分配总额为4200万元，其中现金分红比例为10%。

三、内控建设及执行情况

本行按照《公司法》、《商业银行法》、《商业银行内部控制指引》和《企业内部控制基本规范》等法律法规，坚持“全面、审慎、有效、独立”原则，在内部控制环境、内部控制措施、内部控制监督等方面不断加强内部控制，建立健全内部控制治理组织架构，明确各职能部门内部控制工作职责，从制度、流程、系统、岗位、授权等多维度强化内部控制，建立包括信息管理、人员管理、考评管理和内控制度等的内部控制保障体系，加强对基层网点内部控制指导、监督和检查，保证业务发展的连续性，实现可持续发展。

四、公司治理情况

（一）“三会一层”履职方面

2018年，修文农商银行召开股东大会一次，审议了19项重大事项；召开董事会四次，审议了59项重大事项；召开监事会四次，审议了31项重大事项；董事会战略与三农金融服务委员会、审计委员会、合规与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会各召开一次会议，审议了9项重大事项。召开行长办公会30次，审议77个议题。

（二）绩效考核及薪酬管理方面

1.本行将资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、案件风险率、杠杆率等作为风险成本控制指标，纳入分类考核，纳入本行综合目标考核。

2.薪酬支付期限与相应业务的风险持续时期保持一致；本行根据工作岗位责任大小、风险程度等情况，绩效薪酬按不同比例延期支付。延期支付期限为3年，凡当年年度考核为称职及以上等次的人员，自薪酬计提当月起一年后开始支付，第一、第二年支付30%、第三年支付40%。

（三）薪酬制度及2018年董事、监事和高级管理人员薪酬情况

1.本行制定《贵州修文农商银行关于印发非执行董事、非职工监事薪酬管理办法》明确非执行董事、非职工监事薪酬，非执行董事基本薪酬每人每年1.2万元；独立董事基本薪酬每人每年2万元；非职工监事基本薪酬每人每年1.2万元。

2.高级管理层及对银行有重要影响的岗位30人，薪酬1139.26万元，占12.61%。

3.本行按照《公司法》、《中国银监会<商业银行稳健薪酬监管指引>的通知》以及上级管理部门的管理规定制定薪酬方案，并通过相应程序进行审批。

（四）董事、监事及高级管理人员情况

董事长：邢昉

董事：周雷、杨显辉、陈海、高伟、张忠华、陈国祥、魏其宏、邵莘

监事长：杨素娟

监事：李明荣、卢建设、胡林、林淳、包仕华、白希沙

行长：周雷

副行长：姚蓓嫦

（四）机构设置情况

根据农村金融服务要求和业务发展需要，按照有利于服务“三农”、有利于内部风险控制和提高效益原则，着力提升金融服务水平。我行设立1个营业部、22家支行，网点覆盖城乡。根据组织机构和经营管理要求，总行设立职能部门为综合办公室、人力资源部、稽核审计部、纪检监察室、财会统计部、合规风险部、营运管理部、授信审批部、三农网格部、安全保卫部、社区银行部、县域金融部、资产保全部、公司二部、公司三部、小微金融事业部。

五、股东情况

截止2018年12月31日，注册资本42000万元，股东908户，股东股权未对外质押或担保。法人股18户，持股15857.26万股，占比37.76%；自然人股东890户，持股26142.74万股，占比62.24%。

持股占比1%以上的股东情况：

 六、重要事项

截止报告期止，股东未发生变化，本行未有重大诉讼或仲裁事项，未有重大案件、重大差错、其他损失的情况，本行未有董事、监事、高级管理人员受到监管部门和司法部门处罚的情况。

（一）增加或减少注册资本、分离合并事项

2018年改制筹建成农村商业银行，由贵州夜郎会计师事务所有限公司审验并出具黔夜郎会验字【2018】第003号验资报告。

（二）重大关联交易事项

以上报告客观、真实，我行对上述报告内容的真实性承担法律责任。我行在网站及各营业场所置备《修文农商银行2018年度信息披露报告》，供广大股东及其他利益相关者随时查阅，并予以监督。

                                                                   2019年4月30日