“黔农·金百合·花溪农商·花满盈”系列A款理财产品2018年四季度报告

来源：发布时间：2019-01-10

　　　　　产品管理人：贵州花溪农村商业银行股份有限公司

　　产品托管人：中信银行股份有限公司贵阳分行

　　1 重要提示

　　产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本报告中财务资料未经审计。

　　2 产品概况

产品名称	“黔农·金百合·花溪农商·花满盈”系列A款理财产品
报告期末产品存续规模	0.00
投资类型	固定收益类
投资标的	本期产品理财资金投资于符合监管要求的投资工具，包括：现金类资产、货币类资产、标准化固定收益类资产、符合前述投向的信托计划及资产管理计划。
投资策略	管理人在充分研究宏观市场形势以及微观市场主体的基础上，采取积极主动的投资管理策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、收益率曲线移动方向、信用利差等影响固定收益投资品价格的因素进行评估，对不同投资品种运用不同的投资策略。在信用风险可控的前提下，寻求组合流动性与收益的最佳配比，力求持续取得稳健或超过业绩比较基准的收益。
托管费率	0.006%/年
成立日	2017/7/28
风险等级	一级
产品管理人	贵州花溪农村商业银行股份有限公司
产品托管人	中信银行股份有限公司贵阳分行
投资账户信息	户名：贵州花溪农村商业银行股份有限公司理财产品专户账号：8113 2014 1220 0066 256 开户行：中信银行股份有限公司贵阳分行

　　3 主要财务指标

　　单位：人民币元

主要财务指标	报告期（2018/10/1-2018/12/31）
1.本期已实现收益	17,898.96
2.本期已实现客户收益	12,871.22
3.本息支付托管费用	16.78

　　注：1、期末即最后一个自然日；

　　2、本报告期内，本理财计划未进行分红。

　　4 管理人报告

　　4.1报告期内产品的投资策略和业绩表现说明

　　本产品为固定收益类理财产品，资产配置主要包括现金、同业回购等货币市场工具、债券等满足安全性和流动性要求的金融产品。资产配置策略方面，管理人综合分析并持续跟踪基本面、政策面和市场面等多方面因素，结合宏观经济、国家政策和市场流动性等趋势研判，采取积极主动的投资管理策略，通过自上而下的定性与定量分析，对利率变化趋势、收益率曲线变化趋势、信用利差等影响固定收益资产价格的因素进行评估，对不同投资品种运用差异化投资策略。在信用风险可控的前提下，构建和调整固定收益投资策略，寻求平衡流动性与收益情况的最佳组合，采取票息策略，严格控制组合久期和杠杆水平，力求获得稳健或超过业绩比较基准的投资收益。

　　4.2报告期内产品的兑付情况

　　“黔农·金百合·花溪农商·花满盈”系列A款理财产品成立于2017年7月28日，截至2018年12月31日，共计发行产品5期，累计发行金额16,630,000.00元；兑付产品5期，累计兑付客户收益183,357.10元，产品均按预期收益进行兑付。目前产品存续规模为0.00元。

　　4.3报告期内产品主要投资风险

　　主要投资风险包括流动性风险，指投资组合的有价证券资产不能迅速转变成现金，或因资产变现而导致的额外资金成本增加的风险；信用风险，指本产品所投资的债券等金融产品涉及融资人的信用风险，若融资人发生信用风险事件，将产生产品收益或本金损失的风险；市场风险，指国际国内金融市场受到各种因素影响，导致投资组合内的资产价格变化，产生产品收益或本金损失的风险等。

　　5 投资组合报告

　　5.1期末直接前十项持仓资产情况

　　无

　　5.2期末理财产品资产组合情况

　　5.2.1期末理财产品直接投资资产组合情况

　　无

　　5.2.2期末理财产品间接投资资产组合情况

　　无

　　5.3所投资非标准化债权类资产情况

　　本报告期内，本理财计划未投资非标准化债权类资产。

　　6 关联交易情况说明

　　本报告期内，本计划未发生关联交易。

　　7 影响投资者决策的其他重要信息

　　7.1 影响投资者决策的其他重要信息

　　无。

　　7.2其他事项。

　　无。

　　查阅方式网站：http://www.gznxbank.com/gzhxncsyyh/ 咨询电话：0851-83871061

　　贵州花溪农村商业银行股份有限公司

　　2019年01月10日