“黔农·金百合·花溪农商·惠民通”系列理财产品2018年半年报告
“黔农·金百合·花溪农商·惠民通”系列理财产品
2018年半年报告
2018-06-30
产品管理人：贵州花溪农村商业银行股份有限公司
产品托管人：中信银行股份有限公司贵阳分行
1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本报告中财务资料未经审计。
2产品概况
产品名称 | “黔农·金百合·花溪农商·惠民通”系列理财产品 |
报告期末产品存续规模 | 249,380，000.00 |
投资类型 | 固定收益类 |
投资标的 | 本期产品理财资金投资于符合监管要求的投资工具，包括：现金类资产、货币类资产、标准化固定收益类资产、符合前述投向的信托计划及资产管理计划。 |
投资策略 | 管理人在充分研究宏观市场形势以及微观市场主体的基础上，采取积极主动的投资管理策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、收益率曲线移动方向、信用利差等影响固定收益投资品价格的因素进行评估，对不同投资品种运用不同的投资策略。在信用风险可控的前提下，寻求组合流动性与收益的最佳配比，力求持续取得稳健或超过业绩比较基准的收益。 |
托管费率 | 0.006%/年 |
成立日 | 2017/10/27 |
风险等级 | 一级 |
产品管理人 | 贵州花溪农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 中信银行股份有限公司贵阳分行 |
投资账户信息 | 户名：贵州花溪农村商业银行股份有限公司理财产品专户 账号：8113 2014 1290 0068 319 开户行：中信银行股份有限公司贵阳分行 |
3 主要财务指标
单位：人民币元
主要财务指标 | 报告期（2018/01/01-2018/06/30） |
1.本期已实现收益 | 5,762,028.60 |
2.本期已实现客户收益 | 5,069,574.67 |
3.本息支付托管费用 | 5,726.32 |
注：1、期末即最后一个自然日；
2、本报告期内，本理财计划未进行分红。
4管理人报告
4.1报告期内产品的投资策略和业绩表现说明
本产品为固定收益类理财产品，资产配置主要包括现金、同业回购等货币市场工具、债券等满足安全性和流动性要求的金融产品。资产配置策略方面，管理人综合分析并持续跟踪基本面、政策面和市场面等多方面因素，结合宏观经济、国家政策和市场流动性等趋势研判，采取积极主动的投资管理策略，通过自上而下的定性与定量分析，对利率变化趋势、收益率曲线变化趋势、信用利差等影响固定收益资产价格的因素进行评估，对不同投资品种运用差异化投资策略。在信用风险可控的前提下，构建和调整固定收益投资策略，寻求平衡流动性与收益情况的最佳组合，采取票息策略，严格控制组合久期和杠杆水平，力求获得稳健或超过业绩比较基准的投资收益。
4.2报告期内产品的兑付情况
“黔农·金百合·花溪农商·惠民通”系列理财产品成立于2017年10月27日，截至2018年06月30日，共计发行产品22期，发行金额51089万元；兑付产品9期，兑付本金26151万元，兑付客户收益6605574.68元，产品均按预期收益进行兑付。目前产品存续规模为24938万元。
4.3报告期内产品主要投资风险
主要投资风险包括流动性风险，指投资组合的有价证券资产不能迅速转变成现金， 或因资产变现而导致的额外资金成本增加的风险；信用风险，指本产品所投资的债券等金融产品涉及融资人的信用风险，若融资人发生信用风险事件，将产生产品收益或本金损失的风险；市场风险，指国际国内金融市场受到各种因素影响，导致投资组合内的资产价格变化，产生产品收益或本金损失的风险等。
5 投资组合报告
5.1期末直接前十项持仓资产情况
序号 | 项目 | 金额(元) | 占理财计划总资产的比例(%) |
1 | 创金合信金睿39号资产管理计划 | 149,300,000.00 | 59.87 |
2 | 四川信托债券宝集合资金信托计划 | 34,260,000.00 | 13.74 |
3 | 中融信托汇聚金1号货币基金集合资金信托计划 | 26,490,000.00 | 10.74 |
4 | 第一创业证券聚金41号定向资产管理计划 | 26,540,000.00 | 10.64 |
5 | 银泰证券添利1号集合资产管理计划 | 12,790,000.00 | 5.13 |
合计 | 249,380,000.00 | 100.00 |
5.2期末理财产品资产组合情况
5.2.1期末理财产品直接投资资产组合情况
序号 | 项目 | 金额(元) | 占理财计划总资产的比例(%) |
1 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：普通股 | 0.00 | 0.00 | |
| 存托凭证 | ||
2 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 |
3 | 固定收益投资 | 0.00 | 0.00 |
| 其中：债券 | 0.00 | 0.00 |
| 资产支持证券 | 0.00 | 0.00 |
4 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 |
| 其中：远期 | 0.00 | 0.00 |
| 期货 | 0.00 | 0.00 |
期权 | 0.00 | 0.00 | |
| 权证 | 0.00 | 0.00 |
5 | 买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 |
| 其中：买断式回购的买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 |
6 | 货币市场工具 | 0.00 | 0.00 |
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 0 | 0.00 |
8 | 拆放同业 | 0.00 | 0.00 |
9 | 资管产品 | 249,380,000.00 | 100.00 |
10 | 其他资产 | 0.00 | 0.00 |
合计 | 249,380,000.00 | 100.00 |
5.2.2期末理财产品间接投资资产组合情况
序号 | 项目 | 金额(元) | 占理财计划总资产的比例(%) |
1 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：普通股 | 0.00 | 0.00 | |
| 存托凭证 | ||
2 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 |
3 | 固定收益投资 | 146,490,000.00 | 58.74 |
| 其中：债券 | 146,490,000.00 | 58.74 |
| 资产支持证券 | 0.00 | 0.00 |
4 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 |
| 其中：远期 | ||
| 期货 | ||
期权 | 0.00 | 0.00 | |
| 权证 | ||
5 | 买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 |
| 其中：买断式回购的买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 |
6 | 货币市场工具 | 102,890,000.00 | 41.26 |
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 0.00 | 0.00 |
8 | 拆放同业 | 0.00 | 0.00 |
9 | 资管产品 | 0.00 | 0.00 |
10 | 其他资产 | 0.00 | 0.00 |
合计 | 249,380,000.00 | 100.00 |
5.3所投资非标准化债权类资产情况
本报告期内，本理财计划未投资非标准化债权类资产。
6关联交易情况说明
本报告期内，本计划未发生关联交易。
7影响投资者决策的其他重要信息
7.1 影响投资者决策的其他重要信息
无。
7.2其他事项。
无。
查阅方式网站：http://www.gznxbank.com/gzhxncsyyh/ 咨询电话：0851-83871061
贵州花溪农村商业银行股份有限公司
2018年7月10日